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Welches ist der beste Schweizer Broker auf 2024?

Baptiste Wicht | Aktualisiert: |

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Um am Aktienmarkt zu investieren, benötigen Sie ein Maklerkonto. Viele Schweizer Anleger fühlen sich nur mit einem Broker aus der Schweiz oder zumindest mit einem Broker mit einer Niederlassung in der Schweiz wohl.

Wir müssen also diese Schweizer Broker vergleichen und sehen, welcher für einen Schweizer Anleger am besten geeignet ist, um in den Aktienmarkt zu investieren.

In diesem Artikel vergleiche ich sieben Schweizer Broker in verschiedenen Szenarien und sehe die besten (die billigsten!).

Was macht den besten Schweizer Broker aus?

Die Schweizer Makler sind sich sehr ähnlich. Sie sind alle ähnlich geregelt und haben meist die gleichen Merkmale. Das Wichtigste bei der Wahl des besten Schweizer Brokers ist der Preis!

Manche werden argumentieren, dass wir uns ihre Instrumente und Berichtsmöglichkeiten ansehen müssen. Für die meisten Anleger ist dies jedoch kein gutes Kriterium. Als passiver Anleger müssen Sie in der Lage sein, Anteile von ETFs zu kaufen. Das war’s.

Es spielt keine Rolle, wie glänzend die Graphen Ihres Vermögens sind oder wie viele mögliche Algorithmen Sie für den aktiven Handel verwenden können. Es geht darum, den Preis, den Sie für Ihre Transaktionen zahlen müssen, zu minimieren.

Ich verbringe weniger als 10 Minuten im Monat mit meinem Maklerkonto. Es ist mir egal, wie schön oder wie einfach es ist. Ich möchte in der Lage sein, die ETFs aus meinem Portfolio zu niedrigen Kosten zu kaufen. Und ich möchte, dass mein Geld sicher ist.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist, dass der Broker Ihnen Zugang zu den von uns benötigten Börsenplätzen verschafft. Im Falle eines Schweizer Brokers benötigen wir zumindest einen Zugang zur Schweizer Börse. Wir brauchen auch Zugang zu den großen europäischen Börsen. Idealerweise wollen wir auch Zugang zu US-amerikanischen ETFs haben. Leider bieten nicht mehr alle Schweizer Broker diesen Zugang an.

Auch ohne US-ETFs wäre es gut, Zugang zu den großen US-Börsen zu haben. Obwohl die meisten Menschen passiv investieren, wollen viele Anleger dennoch Zugang zu amerikanischen Unternehmen haben.

Ich vergleiche also einige Schweizer Broker über verschiedene Szenarien. Und für jedes Szenario sehen wir, welches das günstigste ist. Dieser Artikel soll keine Bewertung dieser Makler sein. Allerdings habe ich über die meisten dieser Broker Bewertungen geschrieben.

Einige Schweizer Makler

Für diesen Vergleich habe ich acht Schweizer Broker ausgewählt:

  1. Swissquote, ein Online-Broker. Für weitere Informationen können Sie meinen vollständigen Swissquote Test lesen.
  2. PostFinance, die Schweizerische Postbank. Mein ausführlicher Bericht über PostFinance E-Trading ist ebenfalls verfügbar.
  3. Die Saxo Bank ist eine Investmentgesellschaft mit einer Niederlassung in der Schweiz. Meine Bewertung der Saxo Bank ist ebenfalls verfügbar.
  4. Cornèrtrader, ein Online-Broker. Ich habe eine vollständige Cornèrtrader Bewertung für weitere Informationen.
  5. Migros Bank, die Bank von Migros.
  6. FlowBank, ein neuer Online-Broker. Für weitere Informationen können Sie meine vollständige Bewertung von FlowBank lesen.
  7. Yuh, ein Online-Broker von PostFinance und Swissquote, ist für Einsteiger gedacht. Ich habe auch eine vollständige Rezension von Yuh.
  8. Neon Invest, der Broker der digitalen Bank Neon. Sie können meine vollständige Rezension von Neon Invest lesen.

Das sind Broker, die in der Schweiz von vielen Menschen genutzt werden. Und sie sind die günstigsten Makler, die ich finden konnte.

Cornèrtrader bietet zwei Konten für passive Anleger an: Privat und Kapital. Capital ist günstiger als Private und erfordert nur ein Guthaben von 75’000 CHF auf Ihrem Konto. Ich werde also die Gebühren für diese beiden Konten vergleichen.

Saxo bietet auch verschiedene Kontotypen an, die von der anfänglichen Finanzierung abhängen. Ab 250’000 CHF können Sie mit dem Platinum-Konto günstigere Preise erhalten. Da der Einstiegspunkt sehr hoch ist, gehe ich davon aus, dass wir das Standardkonto, Saxo Classic, verwenden.

Bei all diesen Brokern haben Sie Zugang zu vielen Aktien und ETFs. Da Sie bei allen Schweizer Maklern die Stempelsteuer zahlen müssen, lassen wir sie in unseren Vergleichen außer Acht, da sie ohnehin gleich hoch wäre.

Bei diesem Vergleich lasse ich die Dividenden außer Acht. In einigen Fällen können die Dividenden sogar mit einer zusätzlichen Gebühr verbunden sein. Wenn Sie beispielsweise bei Neon eine Dividende in einer Fremdwährung erhalten, müssen Sie eine Währungsumrechnungsgebühr bezahlen. Diese Dividenden hängen jedoch stark davon ab, welche Aktien und ETFs Sie wählen, und sind daher zu variabel, um sie in diesen Vergleich einzubeziehen.

Ich beginne mit einem Vergleich verschiedener Einzelgebühren der einzelnen Broker. Und dann werde ich einige Szenarien durchspielen, um im Detail zu sehen, was am besten ist.

Depotgebühren von Schweizer Brokern

Zunächst betrachten wir die Depotgebühren dieser Makler.

Eine Verwahrungsgebühr zahlen Sie nur, um Ihr Konto offen zu halten. Die Verwahrungsgebühr wird häufig als Prozentsatz des Wertes Ihres Portfolios ausgedrückt. Außerdem haben diese Gebühren oft einen Mindest- und manchmal einen Höchstbetrag.

Die Verwahrungsgebühr ist von Bedeutung, weil Sie sie zahlen müssen, wenn Sie ein Konto haben. Wenn Sie planen, sich mit Ihrem Portfolio zur Ruhe zu setzen, erschwert eine hohe Verwahrungsgebühr die Aufbau- und Entnahmephase.

Hier sind die Depotgebühren unserer sieben Makler:

  • Swissquote erhebt eine vierteljährliche Gebühr von 0,025%, mit einem Mindestbetrag von 15 CHF und einem Höchstbetrag von 50 CHF. Für ein Vermögen von über einer Million CHF gibt es zusätzlich 0,03% pro Jahr.
  • PostFinance erhebt eine Verwahrungsgebühr von 90 CHF pro Jahr. Die Nutzer können diesen Betrag jedoch als Handelsguthaben verwenden, was sowohl eine Inaktivitätsgebühr als auch eine Verwahrungsgebühr darstellt.
  • Die Saxo Bank erhebt eine jährliche Verwahrungsgebühr von 0,22%, mit einem monatlichen Maximum von 10 CHF.
  • Cornèrtrader erhebt keine Verwahrungsgebühren.
  • Die Migros erhebt eine Depotgebühr von 0,23 % unter 750.000, 0,21 % bis 1,5 Mio. und 0,19 % darüber hinaus, bei einem jährlichen Mindestbetrag von 50 CHF.
  • Die FlowBank erhebt eine Verwahrungsgebühr von 0,10% mit einem Minimum von 10 CHF pro Quartal und einem Maximum von 50 CHF pro Quartal.
  • Sie haben keine Sorgerechtsgebühren.
  • Neon hat keine Sorgerechtsgebühren.

Hier sind die Depotgebühren, die Sie bei diesen Brokern zahlen würden:

Swiss Brokers Verwahrungsentgelte
Swiss Brokers Verwahrungsentgelte

Aus diesem Diagramm sollte die Schlussfolgerung ziemlich offensichtlich sein. Die Migros Bank scheinen für einen Schweizer Investor gut geeignet zu sein. Um ein Portefeuille von einer Million CHF bei der Migros Bank zu verwalten, würden Sie 2100 CHF pro Jahr bezahlen! Das ist schlecht.

Im Vergleich dazu sind alle anderen Makler in dieser Hinsicht ziemlich gut. Zur besseren Veranschaulichung sehen Sie hier die gleiche Grafik ohne Migros Bank:

Günstigste Swiss Brokers Depotgebühren
Günstigste Swiss Brokers Depotgebühren

Die besten Broker sind Cornèrtrader, Yuh und Neon, da sie keine Verwahrungsgebühren erheben. Swissquote und FlowBank sind die teuersten Broker, weil sie die höchsten Höchstbeträge haben. Aber für mich sehen sie alle akzeptabel aus. Für kleine Portfolios kann die FlowBank manchmal auch günstig sein, da sie einen geringen Mindestbetrag hat.

Sie sollten sich nicht zu viele Gedanken über eine Depotgebühr von 200 CHF für große Portfolios machen.

Die Swissquote-Gebühr von 0,03 % für große Portfolios (über eine Million) kann jedoch einen erheblichen Unterschied ausmachen, wenn Sie sie im Ruhestand zahlen müssen. Dies dürfte jedoch nur für Personen von Bedeutung sein, die sich in der Schweiz vorzeitig zur Ruhe setzen wollen.

Gebühr für Inaktivität

Die zweite Gebühr, die wir uns ansehen müssen, ist die Inaktivitätsgebühr.

Einige Broker erheben eine Gebühr, wenn Sie während eines bestimmten Zeitraums keine Aktionen auf Ihrem Konto vornehmen. Sie kommt einer Verwahrungsgebühr sehr nahe, wird aber nur erhoben, wenn Sie Ihr Konto nicht nutzen.

Diese Gebühr ist nicht so wichtig wie die Verwahrungsgebühr, da Sie sie in der Ansparphase nicht zahlen müssen. Dennoch ist sie unerlässlich, wenn Sie planen, sich mit Ihrem Portfolio zur Ruhe zu setzen, da Sie sie während Ihres gesamten Ruhestands zahlen werden.

Von den sieben Brokern hat nur Cornèrtrader Inaktivitätsgebühren. Cornèrtrader berechnet 35 CHF pro Quartal ohne Handel. Das macht 140 CHF pro Jahr, wenn Sie nicht handeln.

Cornèrtrader hatte keine Verwahrungsgebühren, aber ihre Inaktivitätsgebühren sind erheblich. Deshalb ist es wichtig, immer alles zu berücksichtigen. Bei allen anderen Brokern fällt keine Inaktivitätsgebühr an.

Kaufen Sie Anteile eines Schweizer ETF bei einem Schweizer Broker

Die nächste Gebühr, die wir betrachten, ist die Gebühr für den Kauf von Anteilen eines Schweizer ETF. Ein Schweizer Anleger tätigt wahrscheinlich mehrere solcher Transaktionen pro Jahr.

Hier finden Sie die Gebühren für ETFs an der Schweizer Börse:

  • Swissquote: 9 CHF
  • PostFinance: Von 15 CHF bis 350 CHF je nach Auftragsgrösse
  • Saxo Bank: 0,08% bei einem Mindestbetrag von 3 CHF
  • Cornèrtrader Private: 0,20% bei einem Mindestbetrag von 20 CHF
  • Cornèrtrader Capital: 0,12% bei einem Mindestbetrag von 18 CHF
  • Migros Bank: 40 CHF
  • FlowBank: kostenlos!
  • Yuh: 0,50% mit einem Mindestbetrag von 1 CHF
  • Neon: 0,50%

Hier finden Sie die Gebühren für einen Kauf eines Schweizer ETFs mit unterschiedlichen Ordergrößen:

Kaufen Sie Anteile an einem Schweizer ETF mit Swiss Brokers
Kaufen Sie Anteile an einem Schweizer ETF mit Swiss Brokers

Da er für diese ETFs kostenlos ist, ist FlowBank der günstigste Broker für den Kauf von Schweizer ETFs. Nach Flowbank sind Saxo, Yuh und Neon die günstigsten für kleine Unternehmen, während Swissquote der günstigste Broker für große Unternehmen ist. FlowBank, Saxo, Neon, Yuh und FlowBank können deutlich günstiger sein als die anderen Broker.

Die anderen sind relativ vergleichbar. Die Migros Bank ist für Transaktionen bis zu 25’000 CHF recht teuer. Danach wird es relativ gut. PostFinance ist nicht schlecht für kleine Betriebe, aber ziemlich schlecht für grosse Betriebe. Es ist auch erwähnenswert, dass Yuh und Neon schlecht für große Operationen sind, da sie kein Maximum haben.

Kaufen Sie Anteile an europäischen ETFs bei einem Schweizer Broker

Wir können die gleiche Übung mit europäischen ETFs durchführen.

Ein Schweizer Anleger, der global diversifizieren will, muss in europäische ETFs investieren. An der Europäischen Börse gibt es viel mehr ETFs als an der Schweizer Börse.

In diesem Beispiel nehme ich die Euronext Paris als Beispiel. Die Gebühren einiger Makler unterscheiden sich geringfügig, je nachdem, welche europäische Börse genutzt wird.

Hier finden Sie die Gebühren für ETFs an der Euronext Stock Exchange:

  • Schweizer Quote: Von 5 EUR bis 190 EUR je nach Auftragsvolumen
  • PostFinance: Von 25 EUR bis 350 EUR je nach Auftragsvolumen
  • Saxo Bank: 0,08% bei einem Mindestbetrag von 2 EUR
  • Cornèrtrader Private: 0,25% bei einem Mindestbetrag von 25 EUR
  • Cornèrtrader Capital: 0,20% bei einem Mindestbetrag von 20 EUR
  • Migros Bank: 40 EUR
  • FlowBank: 0,15% mit einem Mindestbetrag von 6,50 EUR
  • Yuh: 0,50% mit einem Mindestbetrag von 1 CHF
  • Neon: 0,50% (ETFs auf BX Swiss)

Hier sind die Gebühren für einen Kaufvorgang eines europäischen ETFs mit verschiedenen Auftragsgrößen:

Kaufen Sie Anteile an einem europäischen ETF mit Swiss Brokers
Kaufen Sie Anteile an einem europäischen ETF mit Swiss Brokers

Diese Ergebnisse sind sehr interessant. Für kleine Betriebe (unter 2000 EUR) sind Saxo, Yuh und Neon am günstigsten, mit einer guten Marge. Für mittelgroße Betriebe ist die FlowBank die günstigste Lösung. Bei großen Operationen ist Saxo dann deutlich besser als die anderen. Mit einem Mindestbetrag von nur 2 EUR und einer niedrigen prozentualen Gebühr ist die Saxo Bank für den Handel mit europäischen ETFs recht interessant.

Alle anderen sind in diesem Fall teurer. Nach Saxo Bank und FlowBank ist der drittgünstigste Schweizer Broker Cornèrtrader mit seinem Capital-Konto. Schließlich werden Yuh und Neon schlecht für große Operationen.

Aktien von US-Unternehmen über einen Schweizer Broker kaufen

Die letzte Gebühr, die wir betrachten wollen, ist die Gebühr für den Kauf von Aktien amerikanischer Unternehmen.

Auch wenn es sich hierbei nicht um passives Investieren handelt, ist es doch interessant, weil viele passive Anleger immer noch Aktien von Unternehmen kaufen. Und im Allgemeinen kaufen sie Aktien von amerikanischen Unternehmen. Dies ist die gleiche Gebühr für Makler, die den Kauf von US-amerikanischen ETFs ermöglichen.

Hier finden Sie die Gebühren für Aktien an der NYSE:

  • Swissquote: Von 5 USD bis 190 USD je nach Auftragsgrösse
  • PostFinance: Von 25 USD bis 350 USD je nach Auftragsgrösse
  • Saxo Bank: 0,08% mit einem Mindestbetrag von 1 USD
  • Cornèrtrader Private: 4 Cents pro Aktie bei einem Mindestbetrag von 25 USD
  • Cornèrtrader Capital: 2 Cents pro Aktie bei einem Mindestbetrag von 12 USD
  • Migros Bank: 40 USD
  • FlowBank 0,15% mit einem Mindestbetrag von 6,50 USD
  • Yuh: 0,50% mit einem Mindestbetrag von 1 CHF
  • Neon: 1,0% (auf BX Swiss)

Hier sind die Gebühren für einen Kaufvorgang einer US-Aktie mit verschiedenen Auftragsgrößen:

Kaufen Sie Aktien einer US-Aktie (NYSE) mit Swiss Brokers
Kaufen Sie Aktien einer US-Aktie (NYSE) mit Swiss Brokers

Für kleine bis mittlere Unternehmen ist die Saxo Bank der günstigste Broker. Ab 10’000 USD ist Cornèrtrader der günstigste Broker. Yuh, Saxo, FlowBank und Cornèrtrader haben geringe Mindestbeträge und sind damit deutlich günstiger als die anderen.

Swissquote und PostFinance sind für Grossbetriebe in dieser Situation ziemlich schlecht. Und auch Yuh und Neon sind schlecht für große Betriebe.

Für diese drei Vorgänge können wir einige Schlussfolgerungen ziehen:

  1. Saxo ist ideal für kleine bis mittlere Betriebe
  2. FlowBank ist gut für mittlere Betriebe
  3. Swissquote ist im Durchschnitt gut
  4. Cornèrtrader und Saxo können bei einigen großen Operationen ziemlich gut sein

Gebühren für den Währungsumtausch

Bevor wir uns den verschiedenen Szenarien zuwenden, müssen wir die Umtauschgebühren berücksichtigen. Sie müssen Ihren CHF in EUR konvertieren, wenn Sie einen ETF in EUR kaufen möchten.

Hier sind die Währungsumrechnungsgebühren dieser sieben Broker:

  • Swissquote: 0.95%
  • PostFinance: 1,20%
  • Saxo Bank: 0.25%
  • Cornèrtrader: 0,50% bei einem Mindestbetrag von 10 CHF
  • Migros Bank: 1%
  • FlowBank: 0.50%
  • Yuh: 0.95%
  • Neon: 0% (Handeln Sie alles in CHF bei BX Swiss)

Diese Gebühren sind für CHF in USD und CHF in EUR identisch. Wenn Sie mehrere kleinere Währungen verwenden, müssen Sie möglicherweise höhere Gebühren zahlen. Aber diese Gebühren sind bereits erheblich!

Hier sind die Gebühren für eine Umrechnung von CHF in USD für verschiedene Bestellmengen:

Währungsumrechnung mit Swiss Brokers
Währungsumrechnung mit Swiss Brokers

Neon hat einen erheblichen Vorteil, wenn Sie die Aktie an der Schweizer Börse BX handeln können. Wenn Sie es nicht auf BX Swiss handeln können, müssen Sie ein Äquivalent finden oder einen anderen Broker verwenden.

Bei anderen Brokern: Saxo ist viel billiger als die anderen, und alle anderen sind viel teurer. Selbst bei einem Mindestbetrag von 10 CHF macht die Gebühr von 0,25% im Vergleich zu den durchschnittlichen 1% der anderen Schweizer Broker Saxo zum einzigen guten Schweizer Broker für Währungsumrechnungen. Auch danach ist der Cornèrtrader preisgünstig. Aber Neon ist besser, wenn Sie Ihre Aktie oder Ihren ETF an der BX Swiss Stock Exchange finden können.

Szenario 1: Ein Schweizer ETF pro Monat

Bis jetzt haben wir nur einen einzigen Vorgang isoliert betrachtet. Aber es ist viel interessanter, alles zusammen zu betrachten. Wir müssen ein Jahr des Handels mit Transaktions- und Verwahrungsgebühren zusammen betrachten.

Ein erstes Szenario ist das eines Anlegers, der pro Monat Anteile eines Schweizer ETF (in CHF) kauft. Viele Schweizer Anleger nutzen nur die Schweizer Börse. Da wir die Verwahrungsgebühr berücksichtigen müssen, müssen wir das Szenario mit verschiedenen Portfoliogrößen durchspielen.

Da sich die Preise je nach Auftragsgröße ändern, müssen wir eine Auftragsgröße wählen. In diesem Szenario kauft der Anleger jeden Monat Aktien im Wert von 2000 CHF. 2000 CHF sind ein guter Durchschnitt für monatliche Investitionen.

Werfen wir also kurzerhand einen Blick auf die Gebühren jedes dieser Makler für ein Jahr in diesem Szenario:

Monatlich in Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern investieren
Monatlich in Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern investieren

Wir können sehen, dass Schweizer Investoren die Migros Bank komplett ignorieren sollten. Ihre Verwahrungsgebühren sind für jeden ernsthaften Anleger zu hoch. Wir können diese Grafik also noch einmal mit den vernünftigen Maklern sehen:

Monatlich in Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern investieren
Monatlich in Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern investieren

Interessanterweise eignen sich Neon und Yuh hervorragend für große Portfolios (da sie keine Verwahrungsgebühren erheben), während FlowBank für kleine Portfolios hervorragend geeignet ist.

Dann ist Saxo rundherum ausgezeichnet und hat einen sehr guten Durchschnitt. Danach eignet sich Swissquote hervorragend für kleine Portfolios, während Cornèrtrader für grössere Portfolios geeignet ist, aber die Unterschiede sind unbedeutend.

Insgesamt würde ich also in diesem Szenario entweder Neon, Saxo oder Swissquote verwenden.

Szenario 2: Ein europäischer ETF pro Monat

Ein interessanteres Szenario wäre es, in ETFs an den europäischen Börsen zu investieren. Auch hier betrachten wir ein ganzes Jahr des Handels.

Für dieses Szenario werden wir eine monatliche Investition von 2000 EUR in europäische ETFs verwenden. Da auch hier Depotgebühren anfallen, werden wir unterschiedliche Portfoliogrößen verwenden.

Monatlich in europäische ETFs bei Schweizer Brokern investieren
Monatlich in europäische ETFs bei Schweizer Brokern investieren

Wie erwartet, muss der Broker mit schlechten Depotgebühren wieder ignoriert werden. Hier ist das Diagramm also noch einmal ohne diese Angaben:

Monatlich in europäische ETFs bei Schweizer Brokern investieren
Monatlich in europäische ETFs bei Schweizer Brokern investieren

Wenn wir die Währungsumrechnungsgebühren in das Szenario einbeziehen, sehen wir, dass die Ergebnisse ganz anders ausfallen und alles teurer wird. Damit würde ich PostFinance wegen der schlechten Umrechnungsgebühren nicht mehr empfehlen.

In diesem Fall ist Neon der billigste Schweizer Broker, da wir Währungsumrechnungsgebühren vermeiden. Nach Neon ist die Saxo Bank deutlich günstiger als die anderen Broker, mit einer guten Marge, insbesondere bei großen Portfolios.

Die Unterschiede zwischen den anderen Brokern (Cornèrtrader, FlowBank und Yuh) sind nicht sehr groß. FlowBank eignet sich gut für kleine Portfolios, während Yuh am besten für große Portfolios geeignet ist. Swissquote ist für kleine, aber nicht unbedingt für große Portfolios geeignet.

In diesem Szenario würde ich persönlich Neon oder Saxo verwenden.

Szenario 3: Einmal pro Jahr abheben

Für unser letztes Szenario nehmen wir etwas anderes.

Die beiden anderen Szenarien würden einen Anleger in der Akkumulationsphase darstellen. Nehmen wir nun ein Szenario, das die Ruhestandsphase darstellt.

Wenn Sie auf der Grundlage Ihres Portfolios in Rente gehen wollen, müssen Sie Aktien verkaufen, um davon leben zu können. In unserem Szenario verkauft der Anleger also für 60’000 CHF pro Jahr, um von seinem Portfolio zu leben. Wir brauchen unterschiedliche Portfoliogrößen, da die Verwahrungsgebühren in diesem Szenario eine Rolle spielen werden.

Wir beginnen mit einem Anleger, der zu Beginn des Jahres für 60’000 CHF einen Schweizer ETF verkauft:

Jährlicher Rückzug aus Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern
Jährlicher Rückzug aus Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern

Hier zeigen sich die Auswirkungen der hohen Verwahrungsgebühren. Sie haben kein Einkommen im Ruhestand und könnten Ihrem Makler mehrere tausend Franken pro Jahr geben! Ich würde niemandem empfehlen, bei einem solchen Broker zu investieren! Sie müssen einen Broker finden, bei dem die Depotgebühr ein Maximum hat.

Hier sind die anderen Auswahlmöglichkeiten:

Jährlicher Rückzug aus Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern
Jährlicher Rückzug aus Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern

In diesem Szenario ist Saxo der günstigste Broker. Danach gibt es kaum noch einen Unterschied zwischen den Brokern. Der Unterschied zwischen dem billigsten und dem teuersten Angebot beträgt 100 CHF pro Jahr. Dieser Unterschied spielt keine Rolle.

Um Inaktivitätsgebühren zu vermeiden, können wir auch jeden Monat Geld abheben. Eine monatliche Entnahme hat auch den Vorteil, dass Ihr Geld länger angelegt bleibt. Ich habe Simulationen durchgeführt, und in der Vergangenheit war es besser, häufiger Geld abzuheben.

Wenn das Geld stattdessen jeden Monat abgehoben wird, sind die Ergebnisse immer noch sehr ähnlich:

Monatlicher Rückzug aus Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern
Monatlicher Rückzug aus Schweizer ETFs bei Schweizer Brokern

Die Unterschiede sind hier etwa gleich groß. 100 CHF pro Jahr sind kein großer Unterschied. Nichtsdestotrotz ist Saxo wieder einmal die günstigste Option. Und Swissquote ist aufgrund der zusätzlichen Gebühr deutlich teurer.

Manche werden argumentieren, dass ein vierteljährlicher Verkauf optimal wäre, um die Inaktivität und die hohen Transaktionsgebühren zu vermeiden. Aber das ist eine sinnlose Optimierung. Es wird nur einen sehr geringen Unterschied machen. Sie sollten entweder einmal im Jahr oder einmal im Monat abheben. Im Idealfall erzielt man mit einer monatlichen Investition langfristig eine bessere Rendite, da man das Geld so lange wie möglich auf dem Markt hält. Aber es gibt natürlich noch andere Dinge zu berücksichtigen.

Schliesslich können wir sehen, was passiert, wenn wir ETF-Anteile an der europäischen Börse statt an der Schweizer Börse verkaufen. Hier sind die Ergebnisse mit unseren günstigen Schweizer Brokern:

Jährlicher Rückzug aus europäischen ETFs bei Schweizer Brokern
Jährlicher Rückzug aus europäischen ETFs bei Schweizer Brokern

Dieses Mal ist der Unterschied aufgrund der Umrechnungsgebühren größer. Neon ist am günstigsten, da Sie die Währungsumrechnung vermeiden können. Interessant ist jedoch, dass Saxo trotz seiner Währungsumrechnungsgebühr fast die gleichen Gebühren wie Neon! hat.

Nach diesen beiden sind FlowBank und Cornèrtrader besser als die anderen, weil sie bei der Währungsumrechnung doppelt so günstig sind.

In diesem Fall würde ich Neon oder Saxo verwenden.

Schlussfolgerung

Bester Schweizer Broker
Swissquote
4.5

Alles, was Sie brauchen, um in den Aktienmarkt zu investieren! Eröffnen Sie ein Konto bei Swissquote und erhalten Sie 200 CHF an Handelsguthaben mit meinem Code MKT_THEPOORSWISS.

Pros:
  • Schweizer Broker
  • Einfach zu bedienen
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Schweizer Makler sind teuer, aber Sie können einige Makler billiger als andere finden, wenn Sie gut suchen. Wenn Sie einen Schweizer Broker wünschen, empfehle ich entweder Saxo, Swissquote oder Neon.

Neon eignet sich hervorragend für Anfänger, da die Kosten für kleine Betriebe gering sind. Und Swissquote und Saxo eignen sich hervorragend für fortgeschrittene Anleger, mit insgesamt guten Durchschnittsgebühren. Außerdem hat Swissquote einen guten Ruf und ist gut etabliert. Sie können die meisten Währungsumrechnungsgebühren bei Neon vermeiden, indem Sie über BX Swiss handeln, und es ist ein sehr transparenter Service.

Ich selbst würde Saxo oder Swissquote verwenden, wenn ich einen Schweizer Broker nutzen würde.

Cornèrtrader hat auch einige interessante Fakten, aber ich fühle mich nicht sicher über diesen Broker. Sie hat bestenfalls einen gemischten Ruf.

Eine weitere wichtige Schlussfolgerung aus diesem Artikel ist, dass seriöse Anleger keinen Broker mit einer Verwahrungsgebühr ohne Höchstgrenze nutzen sollten. Das wird sehr schnell zu teuer. Aus diesem Grund würde ich nicht empfehlen, die Migros Bank zu benutzen. Sie sind viel zu teuer und schmälern Ihre Rendite. Und einige Schweizer Makler sind sogar noch teurer als diese beiden. Schweizer Anleger sollten also vorsichtig sein.

Wenn Sie bereit sind, einen ausländischen Broker zu nutzen, empfehle ich Ihnen, bei Interactive Brokers zu investieren, denn das ist billiger. Wenn Sie jedoch Angst haben, Ihr Geld außerhalb der Schweiz zu haben, ist es viel besser, einen Schweizer Broker zu benutzen, als gar nicht zu investieren! Und da viele meiner Leser mich so oft danach gefragt haben, musste ich diesen Artikel schreiben. Ich hoffe, dass es in Zukunft billigere Makler geben wird.

Wenn Sie mehr über die Gewinner erfahren möchten, können Sie deren Bewertungen lesen:

Wenn Sie der Meinung sind, dass Anlagegebühren auf die leichte Schulter genommen werden können, sollten Sie meinen Artikel über Anlagegebühren und ihre Auswirkungen lesen.

Welches ist Ihr bevorzugter Schweizer Broker?

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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8 thoughts on “Welches ist der beste Schweizer Broker auf 2024?”

  1. Hallo Baptiste

    Vielen Dank für den Artikel und die tollen und bestimmt sehr aufwändigen Vergleichn. Saxo Bank hat gerade ihr Preismodell massiv angepasst und könnte somit eine Konkurenz zu Swissquote werden. Bin gespannt wie es mit schweizer Brokern weiter geht, wir haben da ja schon noch massiven Aufholbedarf was die Preise betrifft.

    Liebe Grüsse

    1. Hallo Sunny

      Ja, sie haben ihre Gebühren massiv geändert, das ist wirklich beeindruckend. Sie scheinen jetzt sehr wettbewerbsfähig zu sein. Ich plane, meinen Inhalt über SAXO zu aktualisieren, sobald ich Zeit habe und eine richtige Bewertung ihres Dienstes zu schreiben.

      1. Ich war noch vor ein paar Jahren Kunde der Saxo Bank und war sehr zufrieden mit den Kundendienst und die super tech platform. Jetzt das sie ihre Preise angepasst haben, werde ich sicher wieder ein Konto öffnen bei der Saxo.

      2. Danke für den Austausch. Das ist wirklich gut zu wissen! Ich denke, sie haben mit den neuen Preisen gute Arbeit geleistet. Ich hoffe, dass ich nächsten Monat die Zeit haben werde, einen vollständigen Bericht zu veröffentlichen.

  2. Dear Baptiste

    Thank you for this summary, its very helpful.
    Swissquote is charging 9 sf per order in ETF on their leader list, including usa etf Vanguard all world.
    So did change for usa etfs or im i interpreting it wrongly?
    With best regards

    1. Soweit ich weiß, gibt es keine US-amerikanischen börsengehandelten Fonds auf den ETF-Leader-Listen. Es gibt einige ETFs von Vanguard, aber das sind die europäischen ETFs, nicht die US-amerikanischen. Außerdem habe ich in diesem Artikel nicht über US-ETFs gesprochen, weil viele Broker Schweizer nicht zulassen, sie zu kaufen.

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