Automatisieren Sie Ihre Investitionen mit Saxo in 2026
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Saxo bietet eine Funktion namens AutoInvest, mit der Sie Ihre Investitionen automatisieren können. Mit dieser Funktion können Sie einen Investitionsplan in ETFs entwerfen und Ihre Einzahlungen automatisch in diese investieren.
Viele Menschen möchten so wenig Zeit wie möglich für ihre Finanzen aufwenden. Für sie sind Funktionen zur Automatisierung ihrer Investitionen unerlässlich.
Neben der Zeitersparnis können Sie mit dieser Funktion sogar Gebühren sparen.
Wir werden also genau sehen, wie Sie Ihre Investitionen mit Saxo automatisieren.
Saxo AutoInvest
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- Schweizer Broker
Die Saxo Bank ist eine Investmentbank aus Dänemark, die bereits 1992 gegründet wurde. Das Unternehmen bedient viele Kunden in vielen Ländern. Die Saxo Bank hat eine Niederlassung in der Schweiz, die als Schweizer Bank voll lizenziert ist. Für einen Schweizer Anleger ist der Umgang mit der Saxo Bank also derselbe wie mit jedem anderen Schweizer Broker.
Als sie Anfang 2024 ihre Gebühren aktualisierten, wurden sie zum günstigsten verfügbaren Schweizer Broker.
Und im September 2024 führten sie AutoInvest ein, eine Funktion zur Automatisierung Ihrer Investitionen in einen monatlichen ETF-Sparplan. Wir werden uns diese Funktion im Detail ansehen.
Wie funktioniert AutoInvest?
Dieser Sparplan wird monatlich am 5. Tag des Monats ausgeführt. Wenn dieser Tag nicht auf einen Werktag fällt, erfolgt die Investition am nächsten Werktag. Es gibt derzeit keine Möglichkeit, die Häufigkeit zu ändern. Aber für die meisten Menschen sollte es in Ordnung sein, da die meisten Menschen ein monatliches Gehalt haben.
Glücklicherweise gibt es keine Mindest- oder Höchstbeträge für Einzahlungen. Und Sie können den Betrag jeden Monat anpassen.
AutoInvest verwendet keine Bruchteile von Aktien. Es kauft nur ganze Aktien. Für mich ist das eine gute Sache, denn Bruchteile von Aktien haben einige Probleme. Dies bedeutet jedoch, dass Sie nicht weniger als eine ganze Aktie in Ihre monatliche Investition investieren können. Wenn der ETF für 200 CHF verkauft wird, ist dies der Mindestbetrag, den Sie pro Monat investieren können. Und wenn Sie nur 10 % in diesem ETF haben möchten, benötigen Sie 2000 CHF pro Monat, um zu investieren.
Nicht investiertes Bargeld wird übertragen und in der nächsten Investitionsrunde verwendet. Es ist auch möglich, die Investition von zusätzlichem Bargeld in den Einstellungen des AutoInvest-Portfolios zu aktivieren. Dies könnte nützlich sein, wenn es viele Dividenden gibt oder um eine einmalige Investition zu tätigen.
Gebühren
Die Nutzung von AutoInvest verursacht keine zusätzlichen Gebühren für Investitionen. Die Nutzung von AutoInvest in Ihrem Konto ist kostenlos.
Auf der anderen Seite gibt es einen Vorteil bei AutoInvest: Sie zahlen keine Kaufgebühren. Solange Sie investieren, zahlen Sie also keine Transaktionsgebühren. Es ist wichtig zu beachten, dass die Schweizer Stempelsteuer bei Kaufvorgängen weiterhin fällig wird. Währungsumtauschgebühren fallen ebenfalls an, wenn Sie in einer anderen Währung kaufen.
Wenn Sie verkaufen (liquidieren), gelten alle Standardgebühren.
Beschränkungen
Bevor wir AutoInvest nutzen, sollten wir uns über seine Einschränkungen informieren.
Die Haupteinschränkung besteht darin, dass wir nur in eine Auswahl von ETFs von iShares und Amundi investieren können. Insgesamt können wir in etwa 100 ETFs investieren. Und diese Liste enthält keine US-ETFs. Wenn Sie in EU-ETFs investieren, ist dies eine großartige Auswahl, und Sie werden kein Problem haben, ein großartiges Portfolio zu erstellen. Aber wenn du lieber in US-ETFs investierst (US-ETFs sind am effizientesten), musst du manuelle Investitionen tätigen. Aus diesem Grund ist AutoInvest eher ein ETF-Sparplan als eine generische Funktion für wiederkehrende Investitionen.
Da AutoInvest keine Bruchteile von Aktien verwendet, ist es nicht ideal für kleine monatliche Beträge, da es schwierig ist, ein Portfolio mit vollen Aktien und einem niedrigen monatlichen Betrag zu erstellen. In einigen Fällen bedeutet dies auch, dass Sie weniger investieren, als Sie geplant haben.
Es gibt eine Beschränkung von 10 ETFs pro Sparplan. Aber das sollte mehr als genug sein, da ein Portfolio einfach gehalten werden sollte. Und Sie können mehrere AutoInvest-Portfolios (bis zu 10) erstellen, wenn Sie wirklich in mehr als 10 Instrumente investieren möchten.
Eine weitere Einschränkung besteht darin, dass wir keine Aktien von einem AutoInvest-Portfolio auf ein anderes Unterkonto übertragen können. Der einzige Weg wäre, das Unterkonto zu liquidieren und den Erlös zu übertragen.
Insgesamt hat AutoInvest nur wenige Einschränkungen. Die Haupteinschränkung ist die Auswahl an ETFs, aber sie entspricht anderen Sparplänen. Wenn Sie US-ETFs verwenden möchten, müssen Sie Ihre Investitionen manuell tätigen. Da es keine Bruchteile von Aktien gibt, ist es möglicherweise nicht für kleine monatliche Investitionen geeignet.
Automatisieren Sie Ihre Investitionen mit Saxo
Nachdem wir die Details des Systems behandelt haben, wollen wir sehen, wie dies in der Praxis funktioniert.
Zuerst müssen Sie sich in Ihr Konto einloggen. Wenn Sie kein Konto haben, müssen Sie eines erstellen (hier: Saxo Bank).
Von Ihrem Konto aus müssen Sie das Menü öffnen (indem Sie auf das Personensymbol oben rechts klicken). Im Menü können Sie auf AutoInvest anfordern klicken, wenn Sie dies noch nie getan haben. Dadurch wird eine Partition auf Ihrem Konto erstellt, von der aus Sie Ihre Portfolios erstellen können.
Ihr AutoInvest-Konto sollte einen Namen haben. Nachdem Sie den Namen Ihres Portfolios eingegeben und das Formular validiert haben, werden Sie mit einer Bestätigungsnachricht begrüßt, und Ihr Unterkonto ist einsatzbereit.
Von dort aus müssen Sie ein Portfolio öffnen, indem Sie auf AutoInvest-Konto eröffnen klicken. Und schließlich werden wir das Portfolio erstellen. Um Ihre ETFs auszuwählen, haben Sie drei Möglichkeiten:
- Die erste Registerkarte gibt Ihnen Inspiration, indem sie die beliebtesten ETFs und die leistungsstärksten ETFs zeigt.
- Die zweite Registerkarte gibt Ihnen Zugriff auf die gesamte Liste der ETFs.
- Die dritte Registerkarte gibt Ihnen Zugriff auf Themen, um ETFs zu gruppieren.
Abhängig von Ihrem Erfahrungsstand mit ETFs sind einige dieser Ansichten besser als andere. Und am Ende geben sie Ihnen alle Informationen, die Sie benötigen, um einen ETF zu finden.
Sobald Sie auf einen ETF klicken, sehen Sie viele Informationen über den ETF, und Sie können auch auf die Dokumente zugreifen, wenn Sie alle Details wünschen. Wenn Sie den ETF zu Ihrem Portfolio hinzufügen möchten, klicken Sie auf die Schaltfläche Hinzufügen oben rechts. Und sobald Sie mit Ihrem Portfolio zufrieden sind, klicken Sie auf die Schaltfläche Fertig unten rechts.
Nachdem Sie Ihre ETFs ausgewählt haben, können Sie ihnen einen Prozentsatz geben. Sie müssen auch eine monatliche Überweisung festlegen. In meinem Beispiel habe ich eine monatliche Zahlung von 1000 CHF und ein 15/85-Portfolio eingerichtet. Sie werden feststellen, dass, obwohl ich einen monatlichen Betrag von 1000 CHF eingerichtet habe, der insgesamt investierte Betrag nur 923,41 CHF beträgt. Der Grund dafür ist, dass AutoInvest nur ganze Aktien verwenden kann, wodurch etwas Geld nicht investiert bleibt.
Sobald Sie bereit sind, können Sie fortfahren, um Ihren endgültigen Plan zu überprüfen.
In diesem letzten Schritt können Sie sicherstellen, dass alles korrekt eingerichtet ist. Saxo hat einen großen Haftungsausschluss, der besagt, dass sie etwas Geld von den Produktanbietern zurückbekommen. Dies ist völlig logisch, da ETF-Sparpläne so funktionieren. Ohne das wären sie nicht in der Lage, die Kaufgebühr zu entfernen. Sobald Sie sicher sind, dass alles in Ordnung ist, können Sie fortfahren und Ihren Sparplan speichern.
Nach diesem Zeitpunkt ist Ihr ETF-Sparplan einsatzbereit und wartet nur noch auf Geld und den nächsten fünften Tag des Monats. Saxo zeigt Ihnen einen QR-Code, um Geld auf Ihr Konto einzuzahlen.
Wenn Sie in die Übersicht Ihres automatisierten Portfolios gehen, sehen Sie alle Informationen, die Sie benötigen. Sie sehen genau, wie viel Sie hineingesteckt haben und wie viel es jetzt wert ist. Sie werden auch sehen, wann die nächste Investition stattfinden wird.
Nichts ist in Stein gemeißelt in diesen Sparplänen. Sie können Ihre monatliche Investition und Ihr Portfolio ändern. Da das Ziel jedoch eine langfristige Investition ist, ist es besser, Ihr Portfolio einmal festzulegen und dann dasselbe zu verwenden.
Automatisieren Sie Ihre Einzahlungen
Wenn Sie Ihre Investitionen wirklich vollständig automatisieren möchten, sollten Sie auch Ihre Einzahlungen automatisieren.
Glücklicherweise ist dies für AutoInvest trivial. Sie erhalten einen QR-Code, den Sie von Ihrer bevorzugten Bankanwendung scannen können. Dann können Sie daraus eine wiederkehrende Einzahlung machen.
Alle Banken, die ich verwendet habe, unterstützen wiederkehrende Überweisungen. Wenn Ihre Bank dies nicht zulässt, müssen Sie es entweder manuell tun oder Sie sollten zu einer neuen Bank wechseln (siehe die besten Schweizer Banken). Sie können sich auch an Ihre Bank wenden und nach dieser Funktion fragen.
Vor- & Nachteile
| ✅ Vorteile | ❌ Nachteile |
|---|---|
| ✅ Keine Kaufgebühren | ❌ Kein Zugriff auf US-ETFs |
| ✅ Möglichkeit, sowohl Investitionen als auch Einzahlungen zu automatisieren | ❌ Nur monatliche Investitionen |
| ✅ Einfache, automatisierte monatliche Investitionen | ❌ Nur ~100 ETFs (iShares und Amundi) |
| ✅ Kein Mindestanlagebetrag | ❌ Keine Übertragung von AutoInvest-Beständen ohne Verkauf möglich |
Häufig gestellte Fragen
Was passiert mit den Dividenden in saxo AutoInvest?
Dividenden werden im AutoInvest-Portfolio eingezahlt. Sie können dann am nächsten Investitionstag verwendet werden.
Was passiert, wenn zu viel Bargeld in saxo AutoInvest vorhanden ist?
Im Laufe der Zeit könnten Dividenden zusätzliches Geld in einem AutoInvest-Portfolio generieren, das höher wäre als die monatliche Investition. Sie können Ihr AutoInvest-Portfolio so konfigurieren, dass es auch am monatlichen Investitionstag zusätzliches Bargeld investiert. Auf diese Weise würde jedes zusätzliche Bargeld zusammen mit Ihrer monatlichen Einzahlung investiert.
Investiert saxo AutoInvest in Bruchteile von Aktien?
Mitnichten. Saxo AutoInvest investiert nur in ganze Aktien.
Für wen ist saxo AutoInvest gut geeignet?
Saxo AutoInvest ist ideal für Personen, die ein Portfolio von CH- und EU-ETFs mit minimalem Aufwand automatisieren möchten.
Wie kann man Ihren AutoInvest-Plan pausieren?
Über das Dashboard können Sie Ihren Plan jederzeit pausieren, wenn Sie Ihre wiederkehrenden Investitionen für einige Zeit stoppen möchten.
Schlussfolgerung
Beginnen Sie mit dem Handel bei der Saxo Bank und erhalten Sie 200 CHF an Handelsguthaben.
- Schweizer Broker
AutoInvest ist ein sehr schöner ETF-Sparplan, mit dem Sie Ihre Investitionen monatlich automatisieren können. Diese Funktion spart Ihnen Zeit und beseitigt einige Reibungsverluste beim Investieren. Darüber hinaus können Sie sogar Gebühren sparen, da beim Kauf von Aktien keine Transaktionsgebühren anfallen.
Auf der anderen Seite ist diese Funktion nicht perfekt. Da es sich um einen ETF-Sparplan handelt, sind Sie auf eine Auswahl von ETFs beschränkt. Wenn sich Ihre Lieblings-ETFs in dieser Auswahl befinden, ist dies keine große Einschränkung. Wenn dies jedoch nicht der Fall ist, können Sie Ihre Investitionen nicht automatisieren.
Wir nutzen Saxo als unseren Zweitbroker. Wir automatisieren derzeit nicht, aber da wir nur einen einzigen ETF haben und dieser ETF auf der Liste steht, können wir diese Investition in Zukunft automatisieren, um Transaktionsgebühren zu sparen.
Wenn Sie sich für Automatisierung interessieren, können Sie auch überprüfen, wie Sie Investitionen mit Interactive Brokers automatisieren.
Wie sieht es bei Ihnen aus? Automatisieren Sie Ihre Investitionen? Nutzen Sie AutoInvest?
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Hallo Baptiste,
Vielen herzlichen Dank fürs Teilen deines Wissen bzgl. Geld, es kommt vielen von uns, die gerade am Anfang unserer finanziellen Ausbildung sind, zugute.
Ich habe 2 Fragen:
was sind die wesentliche Unterschiede zwischen Vanguard FTSE All-World UCITS und ein iShares World ETF ?
Ich möchte unser Geld investieren und fand die Automatisierung bei Saxo ideal für mich, zumindest für den Anfang, aber ich verstand nicht den Unterschied zwischen, z.B. wie bei Carmen Surber, 85% Vanguard FTSE All-World UCITS und 15 % i Shares SPI, und voll automatisch 85% iShares World ETF und 15 % i Shares SPI.
Und die zweite Frage, ein anderes Thema,
Was sind die Vorteile von Neon im Vergleich zu Migros Bank? Migros Bank hat eine kostenlose Gemeinschaftskonto, kostenlose Debit und Kreditkarte und kostenloses Geldabheben in den Filialen. Ich bin bei Neon sehr zufrieden aber für ein Gemeinschaftskonto würde ich jetzt zu Migros wechseln.
Freundliche Grüsse und einen guten Rutsch,
Nydia
Hallo Nydia,
es gibt nur sehr wenige Unterschiede zwischen dem iShares World ETF und dem Vanguard World ETF. Da es jedoch mehrere iShares World ETFs gibt, ist es schwierig, Ihre Frage präzise zu beantworten. Aber beide Anbieter haben zweifellos großartige World ETFs im Angebot. Sie können damit nichts falsch machen.
Der Hauptunterschied bei der Automatisierung besteht darin, dass Sie sich für UCITS-ETFs entscheiden müssen, die etwas weniger effizient sind als US-ETFs. Aber die Automatisierung kann sich lohnen.
Neon hat gegenüber der Migros Bank zwei Vorteile. Erstens ist die App viel besser (obwohl die Migros Bank kürzlich Verbesserungen vorgenommen hat). Zweitens kann die Debitkarte im Ausland mit viel günstigeren Gebühren verwendet werden. Sie haben jedoch Recht, dass das Gemeinschaftskonto bei der Migros Bank günstiger ist.
Wir haben derzeit unser Gemeinschaftskonto bei der Migros und nutzen weiterhin Neon für Zahlungen im Ausland, sodass sich beide ergänzen.
Hallo Baptiste
Seit geraumer Zeit verfolge ich Ihre Tipps. Danke dafür! Nun ist es soweit und ich habe ein Konto eröffnet und möchte via Sparplan diese ETF.s besparen.
iShares Core SPI – 15%
iShares Core MSCI Emerging Markets 10%
iShares Core MSCI Europe Eur – 15%
Dazu kaufen (kein Sparplan) den
Vanguard FTSE All-World UCITS 60%
Was halten Sie davon? Vielen Dank und herzliche Grüsse
Carmen
Hallo Carmen,
ich finde, das ist ein guter Anfang, aber ich möchte Ihr Portfolio gerne hinterfragen:
* Warum wieder Schwellenländer hinzufügen? Diese sind bereits im FTSE All-World vertreten.
* Warum noch mehr Europa hinzufügen? Wollen Sie eine Verzerrung?
Und eine allgemeine Frage: Warum nicht vollständig automatisieren? Sie könnten statt Vanguard einen iShares World ETF verwenden und den Schwellenländer-ETF behalten.
Herzlichen Dank für die schnelle Antwort Baptiste!
Noch eine kurze Frage – würde es in dem Fall nicht Sinn machen, anstatt einen automatisierten Sparplan, einfach den Vanguard VT zu kaufen 85% und 15% iShares Core SPI ? So wie Sie das machen? Danke nochmals und viele Grüsse Carmen
Gern geschehen. Ja, wenn Sie optimiert werden möchten, wäre das die beste Strategie, die ich kenne. Automatisierung ist nicht immer optimal.
Hallo Baptiste
Vielen Dank für diesen interessanten Beitrag.
Eine Verstädnisfrsge habe ich. Was genau meinst du mit: ‚Keine Übertragung von AutoInvest-Beständen ohne Verkauf möglich‘. Ich verstehe das so, dass ich bswp. die gekauften irgendwann nicht zu einem anderen Broker wie zb IB übertragen kann. Was mir übrig bleibt wäre nur ein Verkauf. Bin ich mit meiner Annahme richtig?
Danke und Gruss
Ali
Hallo Ali
Es freut mich, dass dir dieser Artikel gefällt.
Ja, du hast das richtig verstanden. Du kannst die Aktien nicht einmal direkt in ein anderes Portfolio bei Saxo übertragen. Dafür müsstest du sie verkaufen. Das macht auch Sinn – sonst hättest du kostenloses Kaufen und potenziell kostenloses Verkaufen an einem anderen Ort.