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Automatisieren Sie Ihre Investitionen mit Interactive Brokers in 2024

Baptiste Wicht | Aktualisiert: |

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Interactive Brokers hat kürzlich eine neue Funktion eingeführt, mit der Sie Ihre Investitionen automatisieren können: Wiederkehrende Investitionen. Viele Menschen haben schon lange auf diese Funktion gewartet.

In der Tat möchten viele Menschen ihre Investitionen so weit wie möglich automatisieren. Und das war vorher bei Interactive Brokers nicht möglich. Aber jetzt ist alles anders. Sie können Ihre Investitionen vollständig automatisieren!

Wir werden also genau sehen , wie Sie Ihre Investitionen mit Interactive Brokers automatisieren können und was das bedeutet.

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Pros:
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Bis vor kurzem mussten Sie bei Interactive Brokers (IB) alle Geschäfte von Hand machen. Ich denke nicht, dass dies eine große Sache ist, da ich alle meine Geschäfte direkt über die Schnittstelle abwickle und es nur ein paar Minuten pro Monat sind. Viele Menschen wünschen sich jedoch einen zusätzlichen Automatisierungsgrad.

Ab Dezember 2022 sind nun auch automatisierte Investitionen möglich. In der Tat hat die IB eine neue Funktion namens Wiederkehrende Investitionen eingeführt. Mit dieser Funktion kann der Benutzer einige Investitionen konfigurieren, die in regelmäßigen Abständen erfolgen.

Sie könnten IB zum Beispiel so konfigurieren, dass monatlich 5000 USD in Vanguard Total World ETF (VT) und alle zwei Monate 1000 CHF in Nestlé investiert werden.

Sie können diese Funktion für amerikanische und europäische Aktien und ETFs nutzen. Sie können diese Funktion jedoch nur für Aktien nutzen, die den Handel mit Bruchteilen erlauben. Die IBKR-Funktion für wiederkehrende Investitionen basiert auf dem Bruchteilshandel.

Beim Fractional Trading können die Nutzer einen Bruchteil einer Aktie kaufen, anstatt eine ganze Aktie. Dies ist wichtig, damit die Funktion der wiederkehrenden Investitionen funktioniert. Sie müssen also zuerst die Erlaubnis für den Handel mit Teilaktien erhalten (in Ihren Kontoeinstellungen), bevor Sie wiederkehrende Investitionen tätigen können.

Für Ihre automatische Investition können Sie verschiedene Zeitpläne auswählen, und IB wählt den richtigen Tag auf der Grundlage Ihres Startdatums und Zeitplans. Derzeit ist es möglich, diese Zeitpläne zu verwenden:

  • Täglich
  • Wöchentlich
  • Zweiwöchentlich
  • Monatlich
  • Vierteljährlich
  • Halbjährlich
  • Jährlich

Die monatlich wiederkehrende Investition ist für die meisten Europäer am sinnvollsten. In den USA werden die Menschen zweimal im Monat bezahlt, so dass ein zweiwöchentlicher Rhythmus sinnvoll ist.

Ähnliche Aufträge von allen Kunden, die diese Funktion nutzen, werden gruppiert und ausgeführt. Dies geschieht durch volumengewichtete Durchschnittspreisaufträge (VWAP). Dies ist ein spezieller Auftragstyp auf IB. Es ist nicht wichtig, die Details zu kennen, aber es ist wichtig zu wissen, dass alle Nutzer mit wiederkehrenden Investitionen in dieselbe Aktie oder denselben ETF am selben Tag denselben Durchschnittspreis erhalten.

Wenn der Auftrag an einem Tag beginnt, an dem der Markt geschlossen ist, beginnt der Auftrag am nächsten Öffnungstag.

Interessant ist auch, dass IB die Währung automatisch umrechnet, wenn Sie die für den Handel erforderliche Währung nicht haben. Aus den Unterlagen geht nicht ganz klar hervor, wie dies geschehen soll. Aber ich vertraue darauf, dass IB eine ähnliche Art von Aufträgen auf dem Devisenmarkt verwenden wird und dass die Ausführung angemessen sein wird.

Es ist wichtig zu wissen, dass wiederkehrende Investitionen das feste Preisschema der IB verwenden. IB hat zwei Preissysteme: Fixed und Tiered.

Für US-Aktien und börsengehandelte Fonds beispielsweise zahlen Sie bei den meisten Geschäften den niedrigeren Betrag von 1 USD oder 1 % des Handelswerts. Wenn Sie mehr als 200 Aktien auf einmal kaufen, müssen Sie 0,005 USD pro Aktie zahlen, was unwahrscheinlich ist.

Insgesamt sind die Gebühren also äußerst günstig und entsprechen in etwa dem, was Sie für Ihre Standardanlagen zu zahlen gewohnt sind.

Hier erfahren Sie also, wie Sie Ihre Investitionen mit IB automatisieren können.

Automatisieren Sie Ihre Investitionen mit IB

Wenn Sie bereits ein Konto haben, können Sie jetzt mit der Automatisierung Ihrer Anlagen beginnen. Wenn Sie dies nicht tun, müssen Sie zunächst ein Konto bei Interactive Brokers einrichten.

Rufen Sie die Funktion Wiederkehrende Investitionen über das Menü auf
Rufen Sie die Funktion Wiederkehrende Investitionen über das Menü auf

Nun, da wir alles wissen, was wir brauchen, ist es an der Zeit zu lernen, wie Sie Ihre Investitionen mit IB automatisieren können! Die neue Funktion ist über das Menü unter Handel verfügbar.

Bevor Sie Ihre Investitionen automatisieren, sollten die Wiederkehrenden Investitionen leer sein
Bevor Sie Ihre Investitionen automatisieren, sollten die Wiederkehrenden Investitionen leer sein

Wenn Sie diese Funktion zum ersten Mal nutzen, sollten Sie auf eine weitgehend leere Seite stoßen. Andernfalls wird Ihnen eine Liste Ihrer aktuellen wiederkehrenden Investitionen angezeigt. Von dort aus können Sie auf die Schaltfläche „Wiederkehrende Investition erstellen“ klicken, um Ihre erste wiederkehrende Investition zu erstellen.

Suchen Sie die Investition, die Sie automatisieren möchten
Suchen Sie die Investition, die Sie automatisieren möchten

Zunächst müssen Sie nach der Investition suchen, die Sie automatisieren möchten. Wenn Sie zum Beispiel Ihre Investitionen in VT automatisieren möchten, können Sie VT als Symbol eingeben und auf Suchen drücken. Das ist ganz einfach.

Auf dem nächsten Bildschirm können Sie Ihre wiederkehrenden Investitionen konfigurieren. Zunächst müssen Sie das Anfangs- und Enddatum auswählen. Sie können diese sehr weit auseinander legen, wenn Sie die wiederkehrenden Investitionen für eine lange Zeit beibehalten wollen. In meinem Beispiel habe ich ein Jahr eingestellt.

Dann können Sie den Betrag auswählen. Sie können die Währung nicht auswählen, da diese auf der Grundlage des Assets, das Sie im vorherigen Schritt ausgewählt haben, festgelegt ist. Hätten Sie eine Schweizer Aktie wie UBS gewählt, hätten Sie auf dem zweiten Bildschirm CHF gesehen.

Schließlich können Sie das Intervall wählen. In meinem Beispiel habe ich monatlich gewählt, aber Sie können wählen, was Sie wollen.

Wenn Sie bereit sind, drücken Sie auf Weiter, und Sie erhalten einen Überblick über die Investition, bevor Sie sie abschließen.

Überblick über Ihre neue automatisierte Investition
Überblick über Ihre neue automatisierte Investition

Hier erhalten Sie einige Informationen zur Offenlegung. Sie sollten ihn mindestens einmal bei Ihrer ersten wiederkehrenden Investition lesen. Auf der rechten Seite erhalten Sie dann eine Übersicht über Ihre automatisierte Investition.

Für mein Beispiel können wir eine monatliche Investition von 1000 USD in VT sehen. In einem Jahr wird mich das 12’000 USD kosten.

Sie sollten alle diese Daten noch einmal überprüfen. Wenn Sie alles angekreuzt haben, klicken Sie auf „Investition speichern“, und Ihre wiederkehrende Investition wird aktiviert.

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben Ihre Investitionen in VT automatisiert!
Herzlichen Glückwunsch, Sie haben Ihre Investitionen in VT automatisiert!

Ihre wiederkehrende Investition ist jetzt aktiv! Zu diesem Zeitpunkt haben Sie Ihre Investitionen auf IB erfolgreich automatisiert! Auf dem nächsten Bildschirm sehen Sie die neue aktive wiederkehrende Investition.

Alle Ihre automatisierten Investitionen an einem Ort
Alle Ihre automatisierten Investitionen an einem Ort

Von hier aus können Sie Ihre wiederkehrenden Investitionen aktualisieren, wenn Sie möchten. Und wenn Ihr Portfolio mehr als eine Position enthält, können Sie weitere hinzufügen.

Und dies ist bereits das Ende des Prozesses. Der Prozess ist sehr einfach und wurde entwickelt, um Ihnen zu helfen, Ihre Investitionen auf die einfachste Weise zu automatisieren.

Automatisieren Sie Ihre Einzahlungen mit IB

Wenn Sie Ihre Anlagen automatisieren wollen, müssen Sie auch Ihre Einlagen automatisieren. Glücklicherweise ist es seit langem möglich, Ihre Einzahlungen mit IB zu automatisieren.

 

Zugriff auf Geldtransfer aus dem Menü
Zugriff auf Geldtransfer aus dem Menü

Zunächst gelangen Sie über das Menü Überweisen & Bezahlen und dann Geld überweisen in die richtige Ansicht.

Wählen Sie Einzahlung vornehmen
Wählen Sie Einzahlung vornehmen

Dann können Sie „Einzahlung vornehmen“ wählen, wie Sie es bei einer normalen (einmaligen) Einzahlung tun würden.

Wählen Sie eine Einzahlungsmethode
Wählen Sie eine Einzahlungsmethode

Dann müssen Sie eine Einzahlungsmethode wählen. Hier habe ich nur mein Migros-Konto als Quelle. Wenn Sie noch keinen eingerichtet haben, lesen Sie meinen Leitfaden zum Investieren mit IB. Es wird Ihnen helfen.

Automatisieren Sie Ihre Einzahlungen auf IB
Automatisieren Sie Ihre Einzahlungen auf IB

In dieser Ansicht schließlich können Sie die Einzahlung als wiederkehrend einrichten. Aktivieren Sie einfach das Kontrollkästchen „Diese Transaktion wiederkehrend machen“, und Ihre Einzahlung wird als wiederkehrend festgelegt. Sie können dann die Häufigkeit, das Startdatum und das Enddatum wählen, ähnlich wie bei automatischen Investitionen.

Sobald Sie alles konfiguriert haben, können Sie auf „Get Transfer Instructions“ klicken, was Sie zu einer Bestätigungsseite führt.

Sie müssen Ihre wiederkehrende Einzahlung mit Ihrem Passwort und dem zweiten Authentifizierungsfaktor bestätigen. Überprüfen Sie die Angaben noch einmal, bevor Sie auf Speichern klicken.

Überweisungsanweisungen für Ihre wiederkehrende Einzahlung
Überweisungsanweisungen für Ihre wiederkehrende Einzahlung

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben nun erfolgreich eine automatische Einzahlung auf IB eingerichtet. Sie müssen es nur auf der Seite Ihrer Bank automatisieren und sicherstellen, dass Sie die richtigen Informationen in der Nachricht verwenden, damit die IB Sie identifizieren kann.

Mit diesen beiden Teilen (automatisierte Investitionen und wiederkehrende Einzahlungen) können Sie Ihre Investitionen vollständig automatisieren!

Schlussfolgerung

Bester Broker für die Schweiz
Interactive Brokers
5.0
Keine Depotgebühren

Der Broker, den Sie brauchen, um Aktien und ETFs zu kaufen! Und das alles zu unglaublich niedrigen Gebühren! Investieren Sie schon ab 0,50 USD in US-Unternehmen!

Pros:
  • Sehr günstig
  • Fehlerfreie Ausführung
Jetzt Investieren Meine Review

Es ist jetzt möglich, Ihre Anlagen bei Interactive Brokers zu automatisieren! Viele Anleger werden von dieser Funktion begeistert sein. Ich bin oft gefragt worden, ob automatisierte Investitionen möglich sind, und jetzt kann ich endlich mit Ja antworten!

Ich habe nicht die Absicht, meine Investitionen zu automatisieren. Ich glaube nicht, dass dies sinnvoll ist, da es die Menschen zu selbstgefällig macht. Dennoch ist es viel besser, Ihre Investitionen zu automatisieren, als nicht zu investieren! Und ich weiß, dass viele Menschen anderer Meinung sind als ich. Wenn diese Funktion Ihnen also bei Ihren Investitionen hilft, ist sie eine großartige Sache!

Was ist mit Ihnen? Was halten Sie von dieser Funktion?

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Photo of Baptiste Wicht

Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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3 thoughts on “Automatisieren Sie Ihre Investitionen mit Interactive Brokers in 2024”

  1. Hmm aber so ganz optimal ist das ja trotzdem nicht.
    Die Währung der Einzahlung ist ja CHF und die Handelswährung ist ja eher USD oder EUR. Die Umrechnung passiert zwar automatisch, allerdings bleibt ja dann immer etwas übrig oder es ist zu wenig je nachdem wie der CHF/USD, CHF/EUR-Wechselkurs schwankt.
    World-ETFs die CHF als Handelswährung haben UND anteilig kaufbar sind, sind praktisch nicht existent. (Habe exakt einen gefunden, welcher aber CHF hedged ist)

    1. Ja, Automatisierung ist nie ideal. Für die Automatisierung ausländischer ETFs brauchen Sie eine gewisse Sicherheitsmarge. Aber machen ein paar hundert CHF, die nicht investiert sind, wirklich einen Unterschied? Nein. Ich habe oft mindestens 500 CHF auf meinem Brokerkonto, die nicht investiert sind. Das ist mathematisch sicher nicht ideal, aber es wird mein Leben nicht verändern.

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