Der beste Broker für Schweizer Anleger in 2026
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Ich habe in diesem Blog über verschiedene Broker gesprochen. Aber ich habe die Frage noch nicht beantwortet, welcher der beste Broker in der Schweiz ist!
Dieser Artikel beantwortet diese wichtige Frage. Es gibt viele Schweizer Broker, und die meisten Schweizer Banken haben ihren eigenen Broker-Service. Einige internationale Broker sind jedoch auch in der Schweiz verfügbar.
Um am Aktienmarkt zu investieren, benötigen Sie ein Maklerkonto. Bevor Sie investieren, müssen Sie also ein Broker-Konto auswählen. Sie müssen sorgfältig entscheiden, da ein Brokerwechsel weder einfach noch kostenlos ist. Daher ist es wichtig, den bestmöglichen Broker auszuwählen.
Am Ende dieses Artikels wissen Sie, welchen Broker Sie als passiver Schweizer ETF-Anleger nutzen sollten!
Wie wählt man einen Broker aus?
Die Wahl eines Brokers ist nicht sehr schwierig, aber entscheidend!
Sie werden wahrscheinlich viele Jahre lang denselben Broker verwenden. Sie können jederzeit zu einem neuen Broker wechseln. Aber Ihre Anteile zu einem neuen Broker zu übertragen ist weder kostenlos noch einfach. Es ist also besser, direkt mit der richtigen Entscheidung zu beginnen. Im Idealfall beginnen Sie mit dem besten Broker für Ihre Bedürfnisse.
Sie müssen zunächst sicherstellen, dass Sie nur mit einem seriösen Broker handeln. Sie werden diesem Broker Ihre Investitionen anvertrauen. Sie wollen also einen Broker mit einem guten Ruf und ausgezeichneter Sicherheit.
Sie müssen sicherstellen, dass der Broker Ihre Vermögenswerte getrennt von der juristischen Person des Brokers verwahrt. Sie können Ihre Vermögenswerte über die sekundäre Einheit zurückfordern, wenn der Broker ausfällt. Diese Trennung wird als Vermögenstrennung bezeichnet, etwas, das jeder ordnungsgemäße Broker tun wird.
Zweitens sollten Sie prüfen, ob Ihnen der Broker Zugang zu den Börsen verschafft, die Sie benötigen. Wenn Sie beispielsweise mit Schweizer Aktien handeln möchten, benötigen Sie Zugang zur Schweizer Börse (SWX).
Für Schweizer Anleger sind US-ETFs am effizientesten. Sie haben eine bessere Steuereffizienz (wir sparen 15 % der US-Dividenden), niedrigere Gebühren und sind größer und stabiler.
Aufgrund einer schlechten Gesetzeslage ist es derzeit jedoch schwierig, auf Exchange Traded Funds (ETFs) aus den USA zuzugreifen. Tatsächlich können europäische Anleger derzeit nicht in diese Fonds investieren. Es gibt einige erschwingliche Broker mit Zugang zu US-ETFs, wie Interactive Brokers, Saxo und Swissquote. Aber deine Auswahl ist eingeschränkter, wenn du in diese Fonds investieren möchtest.
Schließlich müssen Sie sich die Preise der Transaktionen ansehen. Der Preis ist das Hauptproblem bei den meisten Schweizer Brokern. Sie sind teuer. Wie wir später sehen werden, kann es einen großen Unterschied bei den Gebühren zwischen verschiedenen Brokern geben. Die meisten Leute erkennen das nicht! Wenn Sie Broker vergleichen, werden Sie feststellen, dass der Unterschied zu groß ist, um ihn zu ignorieren!
Von diesen drei Kriterien erfordert das dritte die meiste Recherche. Seriöse und sichere Broker zu finden ist nicht sehr schwierig. Aber einen erschwinglichen Broker zu finden, der Ihnen Zugang zu den Börsen verschafft, die Sie benötigen, ist nicht immer einfach. Wenn Sie richtig recherchieren, werden Sie direkt mit dem besten Broker für Ihre Bedürfnisse beginnen.
Die besten Broker in der Schweiz
Wie ich bereits sagte, gibt es viele Optionen. Sie können wahrscheinlich direkt bei Ihrer Bank handeln. Schweizer Banken sind jedoch teuer für den Handel. Es wäre bequem, direkt bei Ihrer Bank zu handeln. Leider sind sie zu teuer. Sie sollten also nicht mit Ihrer Bank handeln.
In der Schweiz haben wir einige gute Optionen für Online-Broker. Meine bevorzugten Schweizer Online-Broker sind Swissquote (meine Bewertung von Swissquote) und Saxo (meine Saxo-Bewertung).
Diese sind bereits viel interessanter als der Handel mit Ihrer Bank. Aber sie sind auch nicht billig. Schließlich gibt es mehrere internationale Online-Broker, die für Schweizer Anleger verfügbar sind:
Diese beiden Broker sind die besten Optionen, die für die Schweiz verfügbar sind. Sie sind deutlich günstiger als die meisten anderen in der Schweiz verfügbaren Optionen. Sie sind zwar keine Schweizer, bieten ihre Dienstleistungen aber Schweizer Anlegern an. Das macht sie zu den beiden besten Brokern in der Schweiz.
Um zu sehen, ob dies der Fall ist, werden wir die Gebühren der verschiedenen Broker vergleichen. Wir können auch berücksichtigen, dass Sie bei ihnen keine Schweizer Stempelsteuer zahlen müssen.
Vergleich der Brokerage-Gebühren
Wir können schnell die Gebühren einiger dieser Broker für einige Operationen vergleichen.
Ich kann nicht alle verfügbaren Broker vergleichen, weil es zu viele gibt. Also habe ich die beliebtesten Broker in der Schweiz ausgewählt. Ich habe zwei Bankbroker, drei Schweizer Online-Broker und zwei internationale Broker einbezogen.
Dies sollte ein guter Satz von Brokern für den Vergleich sein. Dies sollte helfen zu zeigen, was die besten Broker in der Schweiz sind.
Zur Information: Ich verwende für diesen Vergleich die gestaffelte Preisgestaltung von Interactive Brokers. Sie ist im Allgemeinen günstiger als die feste Preisgestaltung.
Hier sind die Gebühren für diese Broker für einige Beispiele für Schweizer und amerikanische Börsenoperationen. Ich habe die Aktienkurse vom 16. April 2022 für den Vergleich verwendet. Hier sind alle Daten, die ich gesammelt habe:
Wie erwartet, befinden sich die traditionellen Bankbroker in einer schlechten Position. Schweizer Online-Broker sind bereits deutlich besser. Zum Beispiel ist Saxo in den meisten Fällen recht erschwinglich. Am schlimmsten wäre Migros, da sie keine Obergrenze für ihre Depotgebühren haben, was ein schrecklicher Nachteil ist, sobald Sie ein umfangreiches Portfolio haben.
In allen Fällen ist Interactive Brokers der günstigste Broker. In den meisten Fällen folgt DEGIRO schnell. DEGIRO kann jedoch teuer werden, wenn Sie die Währungsumrechnung berücksichtigen. Unsere beiden ausländischen Online-Broker sind also günstiger als die anderen. Es ist gut zu wissen, dass Saxo oft genauso günstig ist wie DEGIRO. Im schlimmsten Fall ist IB Hunderte Male günstiger als Schweizer Broker! Saxo hat auch den Vorteil, dass keine Depotgebühr anfällt.
Im Durchschnitt ist IB viel günstiger als die anderen Broker, wenn Sie ausreichend große Transaktionen durchführen. Sie gehören durchweg zu den günstigsten und nie zu den teuersten Optionen. Diese Ergebnisse deuten darauf hin, dass IB der beste in der Schweiz verfügbare Broker ist. Wenn Sie keinen Broker aus den USA möchten, wird DEGIRO interessant. Und wenn Sie einen Schweizer Broker möchten, ist Saxo der günstigste verfügbare.
Wenn Sie weitere Broker in diesem Vergleich wünschen, lassen Sie es mich bitte wissen. Ich kann die Liste erweitern, wenn viele Leute interessiert sind. Ich verstehe, dass einige Leute einen Schweizer Broker haben möchten. Für sie habe ich einen Artikel, der die besten Schweizer Broker vergleicht.
Gebühren für den Währungsumtausch
Brokerage-Gebühren sind wichtig, aber viele vergessen oft die Gebühren für den Währungsumtausch. Dies ist die Gebühr, die Sie für den Umtausch einer Währung in eine andere zahlen.
Diese Gebühr ist wichtig, da die meisten Schweizer Anleger in ausländische Produkte in einer Fremdwährung investieren. Zum Beispiel sind 80 % meines Portfolios in US-amerikanischen ETFs in USD. Jedes Mal, wenn ich investiere, muss ich meine CHF in USD umrechnen.
Auch hier können wir die Gebühren für den Währungsumtausch für alle diese Broker vergleichen.
In Führung liegen Interactive Brokers, gefolgt von Saxo und DEGIRO. Interactive Brokers ist immer günstiger als jede andere Alternative. Danach haben sowohl DEGIRO als auch Saxo eine Gebühr von 0,25 % für die Währungsumrechnung. IB ist also der günstigste ausländische Broker, während Saxo der günstigste Schweizer Broker ist.
Wir kommen also zu dem gleichen Schluss wie bei den vorherigen Tabellen. IB wird viel günstiger sein als die anderen Broker. Und Saxo ist wieder einmal der günstigste Schweizer Broker.
Schweizer Stempelsteuer und Broker
Die Schweiz hat eine Schweizer Stempelsteuer (oder Schweizer Umsatzabgabe). Diese Steuer wird auch als Schweizer Wertpapierumsatzsteuer bezeichnet. Die Stempelsteuer ist eine Bundessteuer.
Dieses System erhebt eine Steuer auf jede Übertragung von Wertpapieren, wenn ein Schweizer Wertpapierhändler beteiligt ist. Mit „Schweizer Wertpapierhändler“ meint die Steuer Schweizer Banken und Broker.
Die Höhe der Steuer hängt von der Börse ab:
- Schweizer Wertpapiere: 0,075 % Gebühr
- Ausländische Wertpapiere: 0,15 % Gebühr
Diese Steuer gilt nur für Schweizer Wertpapierhändler, nicht für ausländische Wertpapierhändler! Die Wahl eines nicht-schweizerischen Brokers spart die Schweizer Stempelsteuer! Da diese Steuer in beide Richtungen erhoben wird (Kauf und Verkauf), verlieren Sie effektiv 0,30 % Ihrer Transaktionen, wenn Sie einen Schweizer Broker verwenden! Im Laufe der Jahre kann sich dies schnell zu einem großen Betrag summieren!
Diese Steuer bewegt die Leute effektiv von Schweizer Brokern weg. Dieses Gesetz macht ausländische Broker offiziell zu den besten Brokern für Schweizer Anleger.
Weitere Informationen finden Sie in meinem Artikel über die Schweizer Stempelsteuer.
Der beste Broker in der Schweiz ist nicht Schweizer
Wie wir aus dem Vergleich ersehen können, ist die Wahl relativ einfach. Aus Kostensicht ist Interactive Brokers die beste Wahl, dicht gefolgt von Saxo. Interactive Brokers ist der günstigste der verfügbaren Broker.
Für mich ist Interactive Brokers der beste in der Schweiz verfügbare Broker. Auch wenn DEGIRO billig ist, kann es nicht mit IB mithalten. Darüber hinaus ist Saxo fast so günstig wie DEGIRO, daher wäre es sinnvoller, Saxo anstelle von DEGIRO zu verwenden.
IB ist günstiger und bietet einen ausgezeichneten Devisenhandel. Und es bietet unzählige Funktionen und Analysetools. Dies hat den Preis der Komplexität. Auf den ersten Blick ist Interactive Brokers ziemlich einschüchternd. Aber es ist im Laufe der Jahre immer besser geworden. Als einfacher Anleger benötigen Sie nur einen kleinen Teil aller Funktionen von IB.
Wenn Sie weitere Datenpunkte wünschen, können Sie mein Broker-Vergleichstool verwenden. Mit diesem Vergleichstool können Sie Broker genau für Ihre Bedürfnisse vergleichen.
Interactive Brokers – Der beste Broker
Der Broker, den Sie brauchen, um Aktien und ETFs zu kaufen! Und das alles zu unglaublich niedrigen Gebühren! Investieren Sie schon ab 0,50 USD in US-Unternehmen!
- Sehr günstig
- Fehlerfreie Ausführung
Wie bereits erwähnt, ist Interactive Brokers der einzige der beiden besten Broker, der Ihnen Zugang zu US-amerikanischen ETFs bietet. Wenn Sie also planen, in diese zu investieren, sollte IB Ihre Wahl sein. Es ist mein Lieblingsbroker, der, den ich benutze und empfehle!
Interactive Brokers ist ein Broker aus den Vereinigten Staaten. Wenn Sie sich jedoch in Europa befinden, werden Sie seine britische Tochtergesellschaft nutzen. Dies bleibt jedoch derselbe Broker. Es ist ein sehr etablierter Broker, der 1978 gegründet wurde. Es hat viele Kunden auf der ganzen Welt.
Obwohl es sich um einen kostengünstigen Broker handelt, bietet es viele Funktionen. Sie bieten Zugang zu fast allen Instrumenten, die an vielen Börsen verfügbar sind. Sie können mit Aktien, Kontrakten, Optionen und anderen Derivaten handeln. Und sie haben eine ausgezeichnete Plattform für den FOREX-Handel. Für passive Anleger haben Sie viel mehr Funktionen, als Sie benötigen.
Der größte Nachteil von IB ist, dass es manchmal etwas unübersichtlich zu bedienen ist. IB hat viele Benutzeroberflächen. Anfangs ist unklar, welche Sie verwenden sollten.
Abgesehen davon ist IB ein außergewöhnlicher Broker! Wenn Sie interessiert sind, habe ich eine Anleitung zum Eröffnen eines Kontos bei Interactive Brokers und eine Anleitung zum Handel mit ETFs mit Interactive Brokers.
Was ist, wenn Sie einen Schweizer Broker verwenden möchten?
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Der günstigste Makler
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Bester Schweizer Broker
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Wie Sie sehen können, können Schweizer Broker nicht mit IB mithalten. Die Verwendung von Interactive Brokers spart Ihnen etwas Geld. Und ich glaube nicht, dass wir bald einen Schweizer Broker sehen werden, der billiger ist als IB.
Allerdings sind Schweizer Broker nicht alle schlecht. Einige Schweizer Broker sind schlecht. Dies ist jedoch nicht bei jedem Schweizer Broker der Fall. Sie sind aus verschiedenen Gründen teurer:
- Sie müssen unterschiedliche Vorschriften befolgen.
- Sie müssen Schweizer Mitarbeiter bezahlen (sie kosten mehr).
- Sie müssen mit Schweizer Banken zusammenarbeiten (sie kosten mehr).
Es gibt mehrere gute Schweizer Broker. Wenn Sie sich also unwohl fühlen, Ihre Anteile bei einem ausländischen Broker zu haben, können Sie sich die besten Schweizer Broker ansehen. Ich persönlich würde Saxo oder Swissquote verwenden, wenn ich einen Schweizer Broker verwenden würde.
Sie können auch mit einem Schweizer Broker erfolgreich investieren, was teurer sein wird. Wenn Ihnen dies ein gutes Gefühl gibt, sollten Sie den Preis akzeptieren. Seelenfrieden ist besser als Optimierung!
Broker-Vergleichstool
Um dir bei der Auswahl der besten Broker für deine Bedürfnisse zu helfen, haben wir ein vollständiges Broker-Vergleichstool entwickelt. Dieses Tool kann Szenarien entsprechend deinen Bedürfnissen ausführen und zeigt die günstigsten Broker an.
Fazit
Interactive Brokers ist der beste in der Schweiz verfügbare Broker. Sie sind ein seriöser und sicherer Broker. Und es ist der günstigste in der Schweiz verfügbare Broker. Darüber hinaus sparen Sie die Schweizer Stempelsteuer, die Sie nur bei Schweizer Brokern zahlen müssen.
Schweizer Broker funktionieren gut, und sie haben nichts grundsätzlich Falsches. Aber sie sind teurer als ausländische Online-Broker. Und wenn Sie die Schweizer Stempelsteuer hinzufügen, ist der Unterschied erheblich. Sie möchten Ihre Renditen nicht für Gebühren verschwenden, wenn Sie investieren. Sie müssen also die Gebühren minimieren. Und dafür müssen Sie die besten Broker auswählen.
Wenn du bereit bist, einen ausländischen Broker zu nutzen, glaube ich, dass Interactive Brokers der beste Broker für Schweizer Anleger ist. Ich verwende es derzeit als meinen Hauptbroker (und verwende Saxo als meinen sekundären Broker).
Und IB ist eine viel vollständigere Lösung für Anleger. Es hat auch einen guten Ruf. Angesichts der Tatsache, dass sie Zugang zu US-amerikanischen ETFs bieten, kann IB Ihnen helfen, viel Geld zu sparen. Wenn Sie möchten, finden Sie hier eine Anleitung für die ersten Schritte mit Interactive Brokers.
Und noch einmal: Wenn du einen Schweizer Broker möchtest, habe ich dich mit meinem Vergleich der besten Schweizer Broker abgedeckt.
Wie sieht es bei Ihnen aus? Was ist der beste Broker für Sie?
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Guten Tag Herr Wicht
Ich bin auf Ihre Website gestossen, weil ich meinen Broker wechseln will (bisher Degiro), um vor allem auch vom Vorbörsenhandel profitieren zu können. Das bietet Degiro nicht, aber Saxo. Oder würden Sie mir immer noch raten, zu IB zu wechseln, weil die günstigsten Gebühren? Dort ist der Vorbörsenhandel ja auch möglich. Danke für Ihre Auskünfte.
Hallo Fabian,
ich würde sagen, das hängt davon ab, ob Sie bereit sind, einen ausländischen Broker zu nutzen oder nicht. Beide Broker sind gut, aber IBKR ist tatsächlich günstiger. Manche Menschen fühlen sich mit ausländischen Brokern nicht wohl und bevorzugen Saxo. Andere kommen mit IB gut zurecht.
Dieser Vergleich benötigt bitte ein Update nach den erheblichen Preissenkungen bei Saxo im Sept 2024.
Natürlich sind IB und DeGiro weiterhin günstiger – aber SwissQuote verliert sicher die Preisführerschaft der CH-Broker.
Du hast recht, einige der Schlussfolgerungen müssen überarbeitet werden. Ich habe alle Diagramme aktualisiert, aber vergessen, einige der Kommentare anzupassen. Das werde ich bald nachholen, danke.
Hallo Baptiste
Vielen Dank für den hilfreichen Artikel!
Ich möchte einerseits in den Vanguard Total World investieren, was ich via Interactive Brokers machen werde.
Andererseits möchte ich für den Home Bias auch noch in den SPI investieren (Ishares oder UBS). Hier bin ich mir aber nicht sicher, was der beste bzw. günstigste Weg ist. Empfiehlst du auch für diesen Interactive Brokers? Oder macht es mehr Sinn, dies via einen Schweizer Broker zu machen? (insb. wegen Währungsrisiken und Steuerfragen).
Vielen Dank für deine Antwort.
Gruss
Nik
Hi Nik,
Die Gebühren für den Kauf eines SPI ETFs sind bei Swissquote und IB mehr oder weniger gleich hoch. Bei Swissquote kommen jedoch einige Depotgebühren hinzu, die bei IB nicht anfallen. Es ist also wahrscheinlich optimaler bei IB.
Ich persönlich kaufe meinen Home Bias ETF auch bei IB.
Manche Leute nutzen einen zweiten Schweizer Broker, weil sie sich dadurch sicherer fühlen.
Warum haben sie YUH nicht aufgeführt? :)
Weil es nicht einer der besten Makler ist :)
Aber ich habe einen vollständigen Bericht über Yuh verfasst, falls Sie daran interessiert sind: Yuh Review 2023: Ein neuer mobiler Bankdienst
Hallo Herr Wicht,
Was passiert mit meinem Vermögen bei einem möglichen Ableben? Wie kann mein Erbe dies erhalten?
Der europäische Sitz von IB ist in London, UK. Ich habe aber gelesen, dass die UK einen Schweizer Erbschaftsschein nicht akzeptiert, weswegen das Prozedere deswegen sehr kompliziert werden könnte.
Haben Sie dazu mehr Informationen? Villeicht einen Verweis auf bestimmte Dokumente oder eine Anleitung?
MfG und vielen Dank im Voraus.
Guten Tag Herr Müller,
Sehr gute Frage. In diesem Fall wird es tatsächlich schwieriger sein als bei einem Schweizer Broker. Andererseits glaube ich nicht, dass es ein Problem gibt. IB ist sehr gut reguliert und die Verwaltung von Erbschaften ist Teil dieser Regulierungen.
Um dies zu erleichtern, kann man zwei Dinge tun:
* Ein gemeinsames Konto verwenden, um den Tod eines der beiden Ehegatten einfach zu verwalten.
* Eine vertrauenswürdige Kontaktperson in das Konto aufnehmen, die im Falle von Problemen Zugriff auf das Konto hat.
Ansonsten muss der Tod tatsächlich dem IB gemeldet und eine Reihe von Dokumenten eingereicht werden, darunter mindestens eine Sterbeurkunde. Ich bezweifle, dass sie eine Schweizer Bescheinigung ablehnen werden, aber es könnte eine notariell beglaubigte Übersetzung erforderlich sein.
Aber ich habe keine weiteren Informationen zu diesem Thema.
Einen schönen Tag