Der beste Broker für Schweizer Anleger in 2024

Wie wählt man einen Makler aus?

Die Wahl eines Maklers ist nicht sehr schwierig, aber entscheidend!

Wahrscheinlich werden Sie viele Jahre lang mit demselben Makler zusammenarbeiten. Sie können jederzeit zu einem neuen Makler wechseln. Doch der Wechsel zu einem neuen Broker ist weder kostenlos noch einfach. Es ist also besser, direkt mit der richtigen Entscheidung zu beginnen. Idealerweise beginnen Sie mit dem besten Makler für Ihre Bedürfnisse.

Zunächst müssen Sie sicherstellen, dass Sie nur mit einem seriösen Broker handeln. Sie werden diesem Broker Ihre Anlagen anvertrauen. Sie wollen also einen Broker mit einem guten Ruf und ausgezeichneter Sicherheit.

Sie müssen sicherstellen, dass der Makler Ihr Vermögen getrennt von der juristischen Person des Maklers verwahrt. Sie können Ihr Vermögen über die sekundäre Einheit zurückfordern, wenn der Makler zahlungsunfähig wird. Diese Trennung wird als Vermögenstrennung bezeichnet, die jeder gute Makler vornimmt.

Zweitens sollten Sie prüfen, ob der Broker Ihnen Zugang zu den von Ihnen benötigten Börsen bietet. So benötigen Sie beispielsweise Zugang zur Schweizer Börse (SWX), wenn Sie mit Schweizer Aktien handeln möchten.

Aufgrund einer schlechten Gesetzeslage ist es derzeit schwierig, von den USA aus Zugang zu börsengehandelten Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) zu erhalten, und europäische Anleger können derzeit nicht in diese Fonds investieren.

Nur Interactive Brokers (einer der erschwinglichen Broker) wird Schweizer Anlegern den Zugang zu diesen US-amerikanischen ETFs ermöglichen. Wenn Sie also in diese Fonds investieren wollen, ist Ihre Auswahl sehr begrenzt.

Schließlich müssen Sie sich auch die Preise der Transaktionen ansehen. Bei den meisten Schweizer Brokern ist der Preis das Hauptthema. Sie sind teuer. Wie wir später sehen werden, können die Gebühren zwischen den verschiedenen Brokern sehr unterschiedlich sein. Die meisten Menschen sind sich dessen nicht bewusst! Wenn Sie die Makler vergleichen, werden Sie feststellen, dass der Unterschied zu groß ist, um ihn zu ignorieren!

Von diesen drei Kriterien ist das dritte dasjenige, das den größten Forschungsaufwand erfordert. Die Suche nach seriösen und sicheren Brokern ist nicht sehr schwierig. Es ist jedoch nicht immer einfach, einen erschwinglichen Broker zu finden, der Ihnen Zugang zu den von Ihnen benötigten Börsenplätzen bietet. Wenn Sie richtig recherchieren, werden Sie direkt den besten Makler für Ihre Bedürfnisse wählen.

Die besten Makler in der Schweiz

Wie ich bereits sagte, gibt es viele Möglichkeiten. Sie können wahrscheinlich direkt mit Ihrer Bank handeln. Allerdings sind die Schweizer Banken für den Handel kostspielig. Es wäre bequem, direkt mit Ihrer Bank zu handeln. Leider sind sie zu teuer. Sie sollten also nicht mit Ihrer Bank handeln.

In der Schweiz haben wir einige gute Möglichkeiten für Online-Broker. Meine bevorzugten Schweizer Online-Broker sind Swissquote(mein Testbericht über Swissquote) und Saxo(mein Testbericht über Saxo).

Diese sind bereits viel interessanter als der Handel mit Ihrer Bank. Aber sie sind auch nicht billig. Schliesslich gibt es mehrere internationale Online-Broker, die für Schweizer Anleger zur Verfügung stehen:

• Interactive Brokers(Überprüfung)
• DEGIRO(Rückblick)

Diese beiden Broker sind die besten verfügbaren Optionen für die Schweiz. Sie sind deutlich billiger als die meisten anderen in der Schweiz verfügbaren Optionen. Sie sind zwar keine Schweizer, aber sie bieten ihre Dienste Schweizer Anlegern an. Das macht sie zu den beiden besten Brokern der Schweiz.

Um zu sehen, ob dies der Fall ist, werden wir die Gebühren der verschiedenen Makler vergleichen. Wir können auch berücksichtigen, dass Sie bei ihnen keine Schweizer Stempelsteuer bezahlen müssen.

Vergleich der Maklergebühren

Wir können die Gebühren einiger dieser Makler für einige Operationen schnell vergleichen.

Ich kann nicht alle verfügbaren Makler vergleichen, weil es zu viele gibt. Deshalb habe ich die beliebtesten Broker in der Schweiz ausgewählt. Ich habe zwei Bankmakler, drei Schweizer Online-Makler und zwei internationale Makler einbezogen.

Dies sollte ein guter Satz von Maklern zum Vergleich sein. Dies soll helfen, die besten Broker in der Schweiz zu finden.

Zur Information: Ich verwende für diesen Vergleich die gestaffelten Preise von Interactive Brokers. Er ist in der Regel günstiger als der Festpreis.

Hier finden Sie die Gebühren für diese Broker für einige Beispiele von Schweizer und amerikanischen Börsengeschäften. Für den Vergleich habe ich die Aktienkurse vom 16. April 2022 herangezogen. Hier sind alle Daten, die ich gesammelt habe:

As expected, the traditional bank brokers are in a poor position. Swiss online brokers are already significantly better. For instance, Saxo is quite affordable in most cases. The worst would be Migros since they do not have a maximum on their custody fees, which is a terrible drag once you have an extensive portfolio.

In all cases, Interactive Brokers is the cheapest broker. In most cases, DEGIRO follows quickly. However, DEGIRO can become expensive when you take currency conversion into account. So our two online foreign brokers are cheaper than the others. It is good to note that Saxo is often as cheap as DEGIRO. In the worst case, IB is hundreds of times more affordable than Swiss brokers!

On average, if you are doing big enough transactions, IB will be much cheaper than the other brokers. They are consistently among the most affordable and are never among the most expensive options. These results indicate that IB is the best broker available in Switzerland. If you do not want a broker from the US, DEGIRO becomes interesting. And if you want a Swiss broker, Saxo is the cheapest one available.

If you want more brokers included in this comparison, please let me know. I can extend the list if many people are interested. I understand that some people want to have a Swiss broker. For them, I have an article comparing the best Swiss brokers.

Currency exchange fees

Brokerage fees are important, but many often forget about currency exchange fees. This is the fee you pay for exchanging one currency for another.

This fee is essential because most Swiss investors will invest in foreign products in a foreign currency. For instance, 80% of my portfolio is in US ETFs in USD. So, every time I invest, I need to convert my CHF to USD.

So, again, we can compare the currency exchange fees for all these brokers.

In the lead, we have Interactive Brokers, followed by Saxo and DEGIRO. Interactive Brokers is always cheaper than any other alternative. After it, both DEGIRO and Saxo have a 0.25% currency conversion fee. So, IB is the cheapest foreign broker, while Saxo is the cheapest Swiss broker.

So, we come to the same conclusion as for the previous tables. IB will be much cheaper than the other brokers. And Saxo is once again the cheapest Swiss broker.

Swiss Stamp Tax and brokers

Switzerland has a Swiss Stamp Tax (or Swiss Stamp Duty). This tax is also called the Swiss Securities Transfer Tax. The stamp duty is a federal tax.

This system levies a tax on each transfer of securities when a Swiss securities dealer is involved. By „Swiss securities dealers“, the tax means Swiss banks and brokers.

The amount of the tax depends on the exchange:

• Swiss securities: 0.075% fee
• Foreign securities: 0.15% fee

This tax only applies to Swiss securities dealers, not foreign securities dealers! Choosing a non-Swiss broker will save on the Swiss Stamp Tax! Since this tax is levied in both directions (buy and sell), you are effectively losing 0.30% of your transactions by using a Swiss Broker! Over the years, this can quickly add up to a large amount!

This tax effectively moves people away from Swiss brokers. This law officially makes foreign brokers the best brokers for Swiss investors.

For more information, read my article on the Swiss Stamp Tax Duty.

The best broker in Switzerland is not Swiss

As we can see from the comparison, the choice is relatively easy. From a fee perspective, only Interactive Brokers and DEGIRO are good choices. All the others are too expensive. Interactive Brokers is the cheapest of the available brokers.

For me, Interactive Brokers is the best broker available in Switzerland. Even though DEGIRO is cheap, it cannot compare with IB. Moreover, Saxo is almost as cheap as DEGIRO, so it would make more sense to use Saxo instead of DEGIRO.

There is one big difference currently between these two brokers. Only Interactive Brokers currently offer access to U.S. ETF. So, if you want to invest in U.S. ETF, you must use IB. This is only the case for ETFs. Both brokers provide access to all other U.S. securities.

IB is cheaper and offers excellent foreign exchange trading. And it provides tons of features and analysis tools. This comes at the price of complexity. At first sight, Interactive Brokers is quite intimidating. But it has become better and better over the years. As a simple investor, you will only need a small portion of all the features of IB.

If you want more data points, you can use my broker comparator. This comparator will let you compare brokers for your needs exactly.

Interactive Brokers – The best broker

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As mentioned before, Interactive Brokers is the only one of the two best brokers to provide you with access to U.S. ETFs. So, if you plan to invest in them, IB should be your choice. It is my favorite broker, the one I use and recommend!

Interactive Brokers is a broker from the United States. But if you are in Europe, you will use its United Kingdom subsidiary. But this remains the same broker. It is a very well-established broker founded in 1978. It has many customers all over the world.

Although it is a low-cost broker, it offers many features. They offer access to almost all instruments available in many stock exchanges. You can trade in stocks, contracts, options, and other derivatives. And they have an excellent platform for FOREX trading. For passive investors, you will have many more features than you need.

The most significant disadvantage of IB is that it is sometimes a little obscure to use. IB has many user interfaces. Initially, it is unclear which one you should use.

Other than that, IB is an exceptional broker!

If you are interested, I have a guide on opening an account at Interactive Brokers and a guide on trading ETFs with Interactive Brokers.

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As you can see, Swiss brokers cannot compare with IB. Using Interactive Brokers will let you save some money. And I do not think we will see any Swiss broker cheaper than IB soon.

However, Swiss brokers are not all bad. Some Swiss brokers are bad. But that is not the case for every Swiss broker. They are pricier for several reasons:

1. They have to obey different regulations.
2. They have to pay Swiss employees (they cost more).
3. They have to deal with Swiss banks (they cost more).

There are several good Swiss brokers. So, if you are uncomfortable having your shares in a foreign broker, you can check out the best Swiss brokers. I would personally use Saxo or Swissquote if I were to use a Swiss broker.

You can still invest successfully with a Swiss broker, which will be more costly. If this brings you peace of mind, you should accept the price. Peace of mind is better than optimization!

Conclusion

Interactive Brokers is the best broker available in Switzerland. They are a reputable and safe broker. And it is the cheapest broker available in Switzerland. Moreover, you will save on the Swiss Stamp Duty that you only have to pay with Swiss brokers.

Swiss brokers are working fine, and they have nothing fundamentally wrong. But they are much pricier than online foreign brokers.

And when you add the Swiss Stamp Duty, the difference is significant. You do not want to waste your returns on fees when you invest. So, you need to minimize the fees. And for that, you need to choose the best brokers.

I firmly believe that Interactive Brokers is the best broker for Swiss investors in all cases.

And IB is a much more complete solution for investors. It also has a great reputation. Finally, given that they offer access to U.S. ETFs, IB can help you save a lot of money. If you like, here is a guide on how to get started with Interactive Brokers.

And again, if you want a Swiss broker, I got you covered with my comparison of the best Swiss brokers.

What about you? What is the best broker for you?

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