Der beste Broker für Schweizer Anleger in 2023

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Ich habe in diesem Blog schon über mehrere Makler gesprochen. Aber ich habe noch nicht die Frage beantwortet, welcher der beste Broker in der Schweiz ist!

Dieser Artikel beantwortet diese wichtige Frage. Es gibt mehrere Schweizer Broker, und die meisten Schweizer Banken haben ihren Broker-Service. Einige internationale Broker sind aber auch in der Schweiz verfügbar.

Um am Aktienmarkt zu investieren, benötigen Sie ein Maklerkonto. Bevor Sie also investieren, müssen Sie sich für ein Maklerkonto entscheiden. Sie müssen sorgfältig auswählen, da ein Wechsel des Brokers weder einfach noch kostenlos ist. Deshalb ist es wichtig, den bestmöglichen Makler auszuwählen.

Am Ende dieses Artikels werden Sie wissen, welchen Broker Sie als Schweizer Passivanleger in ETF nutzen sollten!

Wie wählt man einen Makler aus?

Die Wahl eines Maklers ist nicht sehr schwierig, aber es ist eine sehr wichtige Entscheidung.

Sie werden es wahrscheinlich viele Jahre lang benutzen. Sie können jederzeit zu einem neuen Makler wechseln. Der Umzug zu einem neuen Broker ist jedoch nicht kostenlos und auch nicht einfach zu bewerkstelligen. Es ist also besser, direkt mit der richtigen Entscheidung zu beginnen. Idealerweise beginnen Sie mit dem besten Makler für Ihre Bedürfnisse.

Zunächst müssen Sie sicherstellen, dass Sie nur mit einem seriösen Broker handeln. Sie werden diesem Broker Ihre Anlagen anvertrauen. Sie wollen also einen Broker mit einem guten Ruf und ausgezeichneter Sicherheit.

Vor allem müssen Sie sicherstellen, dass der Makler Ihr Vermögen getrennt von der juristischen Person des Maklers verwahrt. Sie können Ihr Vermögen über die sekundäre Einheit zurückfordern, wenn der Makler zahlungsunfähig wird. Diese Trennung wird als Vermögenstrennung bezeichnet, die jeder gute Makler vornimmt.

Als Zweites sollten Sie prüfen, ob der Broker Ihnen Zugang zu den von Ihnen benötigten Börsen bietet. Wenn Sie zum Beispiel mit Schweizer Aktien handeln möchten, benötigen Sie Zugang zur Schweizer Börse (SWX).

Aufgrund einer schlechten Gesetzeslage ist es derzeit schwierig, von den USA aus Zugang zu börsengehandelten Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) zu erhalten, und europäische Anleger können derzeit nicht in diese Fonds investieren.

Und nur Interactive Brokers (unter den erschwinglichen Brokern) wird Schweizer Anlegern Zugang zu diesen US-amerikanischen ETFs bieten. Wenn Sie also in diese Fonds investieren wollen, ist Ihre Auswahl sehr begrenzt.

Schließlich müssen Sie sich auch die Preise der Transaktionen ansehen. Bei den meisten Schweizer Brokern ist der Preis das Hauptthema. Sie sind teuer. Wie wir später sehen werden, können die Gebühren zwischen den verschiedenen Brokern sehr unterschiedlich sein. Die meisten Menschen sind sich dessen nicht bewusst! Wenn Sie die Makler vergleichen, werden Sie feststellen, dass der Unterschied zu groß ist, um ihn zu ignorieren!

Von diesen drei Kriterien ist das dritte dasjenige, das den größten Forschungsaufwand erfordert. Die Suche nach seriösen und sicheren Brokern ist nicht sehr schwierig. Es ist jedoch nicht immer einfach, einen erschwinglichen Broker zu finden, der Ihnen Zugang zu den von Ihnen benötigten Börsenplätzen bietet. Wenn Sie richtig recherchieren, werden Sie direkt den besten Makler für Ihre Bedürfnisse wählen.

Die besten Makler in der Schweiz

Wie ich bereits sagte, gibt es viele Möglichkeiten. Sie können wahrscheinlich direkt mit Ihrer Bank handeln. Aber die Schweizer Banken sind für den Handel teuer. Es wäre bequem, direkt mit Ihrer Bank zu handeln. Leider sind sie zu teuer. Sie sollten also nicht mit Ihrer Bank handeln.

In der Schweiz haben wir einige gute Möglichkeiten für Online-Broker. Mein bevorzugter Schweizer Online-Broker ist Swissquote(mein Testbericht über Swissquote). FlowBank(Bewertung) und Corner Trader(Bewertung) haben ebenfalls akzeptable Preise.

Diese sind bereits viel interessanter als der Handel mit Ihrer Bank. Aber sie sind auch nicht billig. Schliesslich gibt es mehrere internationale Online-Broker, die für Schweizer Anleger zur Verfügung stehen:

• Interactive Brokers(Überprüfung)
• DEGIRO(Rückblick)

Diese beiden Broker sind die besten verfügbaren Optionen für die Schweiz. Sie sind deutlich billiger als alle anderen in der Schweiz verfügbaren Optionen. Sie sind zwar keine Schweizer, aber sie bieten ihre Dienste Schweizer Anlegern an. Das macht sie zu den beiden besten Brokern der Schweiz.

Um zu sehen, ob dies der Fall ist, werden wir die Gebühren der verschiedenen Makler vergleichen. Wir können auch berücksichtigen, dass Sie bei ihnen keine Schweizer Stempelsteuer bezahlen müssen.

Vergleich der Maklergebühren

Wir können die Gebühren einiger dieser Makler für einige Operationen schnell vergleichen.

Ich kann nicht alle verfügbaren Makler vergleichen, weil es zu viele gibt. Deshalb habe ich die beliebtesten Broker in der Schweiz ausgewählt. Ich habe zwei Bankmakler, zwei Schweizer Online-Makler und zwei internationale Makler einbezogen.

Dies sollte ein guter Satz von Maklern zum Vergleich sein. Dies soll helfen, die besten Broker in der Schweiz zu finden.

Zur Information: Ich verwende für diesen Vergleich die gestaffelten Preise von Interactive Brokers. Er ist in der Regel billiger als der Festpreis.

Hier sind die Gebühren für diese sechs Broker für einige Beispiele von Schweizer und amerikanischen Börsengeschäften. Für den Vergleich habe ich die Aktienkurse vom 16. April 2022 herangezogen. Hier sind alle Daten, die ich gesammelt habe:

Oder, wenn Sie es vorziehen, finden Sie hier die Daten in grafischer Form:

Die traditionellen Schweizer Broker sind erwartungsgemäss schlecht aufgestellt. Schweizer Online-Broker sind da schon deutlich besser. Swissquote zum Beispiel ist in den meisten Fällen recht günstig. Am schlimmsten ist die Migros, da sie keine Obergrenze für ihre Depotgebühren kennt, was bei einem grossen Portfolio eine grosse Belastung darstellt.

In allen Fällen ist Interactive Brokers der günstigste Broker. In den meisten Fällen folgt DEGIRO schnell. DEGIRO kann jedoch teuer werden, wenn Sie die Währungsumrechnung berücksichtigen. Unsere beiden ausländischen Online-Broker sind also billiger als die anderen. Im schlimmsten Fall ist IB hunderte Male billiger als Schweizer Makler!

Wenn Sie ausreichend große Transaktionen tätigen, ist IB im Durchschnitt viel billiger als die anderen Makler. Sie gehören stets zu den günstigsten und nie zu den teuersten Optionen. Dies zeigt, dass IB der beste in der Schweiz verfügbare Broker ist. Wenn Sie keinen Broker aus den USA wollen, wird DEGIRO interessant.

Wenn Sie möchten, dass noch mehr Makler in diesen Vergleich einbezogen werden, lassen Sie es mich wissen, ich kann die Liste erweitern, wenn viele daran interessiert sind. Ich verstehe, dass manche Leute einen Schweizer Broker haben wollen. Für sie habe ich einen Artikel, in dem ich die besten Schweizer Makler vergleiche.

Währungsumtauschgebühren

Maklergebühren sind wichtig, aber viele vergessen oft die Wechselgebühren. Das ist die Gebühr, die Sie für den Umtausch einer Währung in eine andere zahlen.

Diese Gebühr ist wichtig, weil die meisten Schweizer Anleger in ausländische Produkte in einer Fremdwährung investieren werden. Zum Beispiel sind 80 % meines Portfolios in US-ETFs in USD angelegt. Jedes Mal, wenn ich investiere, muss ich also meinen CHF in USD umrechnen.

So, wieder, können wir die Devisenwechselgebühren für alle diese Makler zu vergleichen.

Und hier in einem Diagramm:

Auch hier sind die beiden ausländischen Makler viel besser als die Schweizer Makler. Interessanterweise kann IB für kleine Betriebe relativ teuer sein, da es eine feste Gebühr von 2 USD hat. DEGIRO hingegen erhebt eine Gebühr von 0,25 %. Unter 800 CHF Umrechnungswert wird DEGIRO also etwas günstiger sein als IB.

Für kleine Betriebe ist der günstigste Schweizer Broker Swissquote. Für größere Operationen ist CornerTrader nur doppelt so teuer wie DEGIRO (aber viel teurer als IB).

Wir kommen also zu der gleichen Schlussfolgerung wie bei den vorherigen Tabellen. Wenn Sie genügend große Währungsumrechnungen vornehmen, ist IB viel billiger als die anderen Makler.

Schweizer Stempelsteuer und Makler

In der Schweiz gibt es eine Schweizer Stempelsteuer (oder Schweizer Stempelabgabe). Diese Steuer wird auch als Schweizer Wertschriftenumsatzsteuer bezeichnet. Dies ist eine Bundessteuer.

Diese erhebt eine Steuer auf jede Übertragung von Wertpapieren, wenn ein Schweizer Wertpapierhändler beteiligt ist. Unter „Schweizer Effektenhändler“ versteht die Steuer Schweizer Banken und Broker.

Die Höhe der Steuer hängt von der Börse ab:

• Schweizer Wertpapiere: 0,075% Gebühr
• Ausländische Wertpapiere: 0,15% Gebühr

Diese Steuer gilt nur für Schweizer Effektenhändler, nicht für ausländische Effektenhändler! Wenn Sie einen nicht-schweizerischen Makler wählen, sparen Sie die Schweizer Stempelsteuer! Da diese Steuer in beide Richtungen (Kauf und Verkauf) erhoben wird, verlieren Sie effektiv 0,30 % Ihrer Transaktionen, wenn Sie einen Schweizer Broker nutzen! Im Laufe der Jahre kann sich dies schnell zu einem hohen Betrag summieren!

Diese Steuer führt dazu, dass sich die Menschen von den Schweizer Brokern abwenden. Dieses Gesetz macht ausländische Broker offiziell zu den besten Brokern für Schweizer Anleger.

Für weitere Informationen lesen Sie bitte meinen Artikel über die Schweizer Stempelsteuer.

Die zwei besten Makler der Schweiz

Wie aus dem Vergleich hervorgeht, ist die Wahl relativ einfach. Unter dem Gesichtspunkt der Gebühren sind nur Interactive Brokers und DEGIRO eine gute Wahl. Alle anderen sind zu teuer. Interactive Brokers ist der billigste unter den verfügbaren Brokern.

Für mich ist Interactive Brokers der beste Broker, den es in der Schweiz gibt. Auch wenn DEGIRO billig ist, kann es nicht mit IB verglichen werden.

Es gibt derzeit einen großen Unterschied zwischen diesen beiden Brokern. Nur Interactive Brokers bietet derzeit Zugang zu US-amerikanischen ETF. Wenn Sie also in US-amerikanische ETF investieren wollen, müssen Sie IB verwenden. Dies ist nur bei ETFs der Fall. Beide Makler gewähren Zugang zu allen anderen US-Wertpapieren.

Abgesehen von diesen beiden Unterschieden sind sie beide gute Makler. DEGIRO ist beim Währungsumtausch viel teurer. Das macht es für einen Schweizer Investor teurer.

Andererseits ist DEGIRO bei europäischen Wertpapieren etwas günstiger. Das macht DEGIRO für europäische Investoren interessant. Außerdem haben europäische Anleger ohnehin keinen Zugang zu US-amerikanischen ETFs, so dass sie eine größere Auswahl an Brokern haben.

IB ist billiger und bietet einen hervorragenden Devisenhandel. Und es bietet eine Vielzahl von Funktionen und Analysetools. Dies hat den Preis der Komplexität. Auf den ersten Blick ist Interactive Brokers ziemlich einschüchternd. Aber es ist im Laufe der Jahre immer besser geworden. Als einfacher Anleger werden Sie nur einen kleinen Teil aller Funktionen von IB benötigen.

Interactive Brokers – Der beste Broker

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Wie bereits erwähnt, ist Interactive Brokers der einzige der beiden besten Broker, der Ihnen Zugang zu US-amerikanischen ETFs bietet. Wenn Sie also planen, in sie zu investieren, sollten Sie sich für IB entscheiden. Es ist mein Lieblingsmakler, den ich verwende und empfehle!

Interactive Brokers ist ein Broker aus den Vereinigten Staaten. Wenn Sie sich jedoch in Europa befinden, werden Sie die Tochtergesellschaft im Vereinigten Königreich nutzen. Aber das ist immer noch derselbe Makler. Es handelt sich um einen sehr gut etablierten Makler, der 1978 gegründet wurde. Das Unternehmen hat viele Kunden in der ganzen Welt.

Obwohl es sich um einen kostengünstigen Broker handelt, bietet er viele Funktionen. Sie bieten Zugang zu fast allen Instrumenten, die an vielen Börsenplätzen verfügbar sind. Sie können mit Aktien, Kontrakten, Optionen und anderen Derivaten handeln. Und sie haben eine ausgezeichnete Plattform für den FOREX-Handel. Für passive Anleger gibt es viel mehr Funktionen, als sie brauchen.

Der größte Nachteil von IB ist, dass es manchmal etwas unübersichtlich ist. IB hat viele Benutzeroberflächen. Zunächst ist es unklar, welche Sie verwenden sollten.

Abgesehen davon ist IB ein ausgezeichneter Broker!

Wenn Sie daran interessiert sind, habe ich einen Leitfaden zur Eröffnung eines Kontos bei Interactive Brokers und einen Leitfaden zum Handel mit ETFs bei Interactive Brokers.

DEGIRO – Der einfachste Makler

DEGIRO ist der Broker, mit dem ich angefangen habe. Es ist ein guter und billiger Makler. Es ist relativ einfach zu bedienen. Allerdings sind sie weit weniger professionell als das IB.

DEGIRO ist ein Broker aus den Niederlanden, der in den meisten europäischen Ländern verfügbar ist. Sie wurde 2008 gegründet und ist seitdem schnell gewachsen. Heute ist das Unternehmen einer der größten Makler in Europa.

Ein Nachteil von DEGIRO ist, dass es keinen richtigen FOREX-Handel anbietet. Sie können nicht verschiedene Währungen auf Ihrem Konto halten. Ihr Geld wird automatisch umgerechnet, wenn Sie in einer Fremdwährung handeln.

Und für diese Transaktionen müssen Sie Gebühren bezahlen. Das macht es teurer als IB, wenn Ihre Basiswährung nicht die Währung Ihres primären ETF ist.

Außerdem kann es bei einigen Transaktionen teurer sein als Interactive Brokers. Dies sollte jedoch keinen großen Unterschied ausmachen, es sei denn, Sie tätigen umfangreiche Transaktionen.

Eine wichtige Einschränkung ist, dass DEGIRO Schweizer Anlegern nicht erlaubt, in US-amerikanische ETFs zu investieren. Das ist wahrscheinlich gut für Anfänger und Leute, die nicht vorhaben, viel Geld zu investieren. Aber mit einem großen Portfolio können Sie viel Geld sparen, wenn Sie in diese US-amerikanischen ETFs investieren.

Schließlich müssen Sie sich darüber im Klaren sein, dass DEGIRO Ihre Anteile standardmäßig an andere Investoren ausleiht. Bei IB können Sie das auch tun und sie werden die Hälfte der Gewinne an Sie ausschütten, ein weiterer großer Vorteil für IB.

Wenn Sie interessiert sind, habe ich eine Anleitung, wie man ein Konto bei DEGIRO eröffnet.

Was ist, wenn Sie einen Schweizer Broker nutzen möchten?

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Wie Sie sehen, können die Schweizer Makler nicht mit diesen internationalen Maklern mithalten. Mit Interactive Brokers oder DEGIRO können Sie etwas Geld verdienen. Und ich glaube nicht, dass wir bald einen Schweizer Broker sehen werden, der billiger ist als diese beiden.

Allerdings sind nicht alle Schweizer Makler schlecht. Einige Schweizer Broker sind schlecht und versuchen nur, Geld aus Ihnen herauszuholen. Das ist aber nicht bei jedem Schweizer Broker der Fall. Sie sind aus mehreren Gründen teurer:

1. Sie müssen sich an verschiedene Vorschriften halten
2. Sie müssen Schweizer Angestellte bezahlen (sie kosten mehr)
3. Sie müssen mit Schweizer Banken verhandeln (sie kosten mehr)

Es gibt mehrere gute Schweizer Makler. Wenn es Ihnen also unangenehm ist, Ihre Aktien bei einem ausländischen Makler zu haben, können Sie sich die besten Schweizer Makler ansehen. Ich persönlich würde Swissquote verwenden, wenn ich einen Schweizer Broker nutzen würde. Weitere Informationen finden Sie in meinem Bericht über Swissquote.

Sie können auch mit einem Schweizer Broker erfolgreich investieren, was allerdings teurer ist. Wenn Sie sich dadurch beruhigt fühlen, sollten Sie den Preis akzeptieren. Seelenfrieden ist besser als Optimierung!

Schlussfolgerung

Interactive Brokers ist der beste in der Schweiz verfügbare Broker. Sie sind beide seriöse und sichere Broker. Und sie sind die günstigsten Makler in der Schweiz. Außerdem sparen Sie die Schweizer Stempelsteuer, die Sie nur bei Schweizer Maklern zahlen müssen.

Die Schweizer Makler arbeiten gut und haben keine grundsätzlichen Probleme. Aber sie sind viel teurer als ausländische Online-Broker.

Wenn man dann noch die Schweizer Stempelsteuer hinzurechnet, ist der Unterschied erheblich. Sie wollen Ihre Rendite nicht durch Gebühren vergeuden, wenn Sie investieren. Sie müssen also die Gebühren so gering wie möglich halten. Und dafür müssen Sie die besten Makler auswählen.

Ich bin der festen Überzeugung, dass Interactive Brokers in jedem Fall der beste Broker für Schweizer Anleger ist. Es gibt einige Fälle, in denen DEGIRO etwas günstiger ist als Interactive Brokers.

Und IB ist eine viel umfassendere Lösung für Investoren. Sie hat auch einen besseren Ruf. Und schließlich können Sie mit IB viel Geld sparen, da sie Zugang zu US-amerikanischen ETFs bieten. Wenn Sie möchten, finden Sie hier einen Leitfaden für die ersten Schritte bei Interactive Brokers.

Und noch einmal: Wenn Sie einen Schweizer Broker suchen, habe ich Ihnen mit meinem Vergleich der besten Schweizer Broker geholfen.

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