Interactive Brokers Erfahrungen 2025: Review
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Sind Sie auf der Suche nach einem guten Broker? Suchen Sie nicht weiter!
Interactive Brokers (IB) verfügt über alle Funktionen, die Sie als passiver Anleger benötigen. Außerdem sind ihre Gebühren in der Branche nahezu unschlagbar.
Ich benutze IB schon seit mehreren Jahren und könnte nicht zufriedener sein. Sie bieten eine breite Palette von Produkten zu hervorragenden Preisen.
In dieser Übersicht finden Sie alles, was Sie über Interactive Brokers wissen müssen, was Sie mit IB machen können, wie viel IB Sie kostet und vieles mehr!
Am Ende dieses Berichts werden Sie wissen, ob IB ein guter Broker für Sie ist!
| Gebühren für die Verwahrung | 0% pro Jahr |
|---|---|
| Gebühren für Inaktivität | 0 CHF |
| Schweizer ETF kaufen | 5-15 CHF |
| Amerikanische Aktien kaufen | 0,50 – 1 USD |
| Gebühr für den Währungsumtausch | 2 USD |
| Sprachen | Englisch, Französisch, Deutsch und Italienisch |
| Mobile Anwendung | Ja |
| Web-Anwendung | Ja |
| Depotbank | 8 verschiedene US-Banken |
| Gegründet | 1978 |
| Hauptsitz | Vereinigte Staaten |
Was ist Interactive Brokers?
Der Broker, den Sie brauchen, um Aktien und ETFs zu kaufen! Und das alles zu unglaublich niedrigen Gebühren! Investieren Sie schon ab 0,50 USD in US-Unternehmen!
- Sehr günstig
- Fehlerfreie Ausführung
Interactive Brokers (IB) ist ein etabliertes Brokerage-Unternehmen (ein Broker) aus den Vereinigten Staaten. IB wurde bereits im Jahr 1978 gegründet.
Heute ist Interactive Brokers ein großes Brokerage-Unternehmen. Es handelt sich um das größte elektronische Maklerunternehmen in den Vereinigten Staaten. Sie sind auch führend auf dem Forex-Broker-Markt. Mit einem Jahresumsatz von über einer Milliarde US-Dollar ist IB auch profitabel. IB beschäftigt weltweit mehr als 1500 Mitarbeiter.
IB bietet Zugang zu Aktien, Anleihen, Optionen, Futures und anderen Finanzinstrumenten an der führenden Börse der Welt. Sie werden Zugang zu allen Anlageinstrumenten haben, die Sie jemals brauchen werden.
Wenn Sie mit US-Anleihen handeln wollen, ist es erwähnenswert, dass IB 22 Stunden am Tag, 5 Tage die Woche Zugang zum US-Anleihenmarkt bietet. Dies macht es sehr einfach, US-Anleihen während der europäischen Öffnungszeiten zu kaufen.
Hier ist also genau das, was IB als Broker bietet.
Interactive Brokers Kontotypen
Interactive Brokers bietet zwei Arten von Konten an.
Der standardmäßige Kontotyp ist das Barkonto. Bei diesem Konto können Sie nur mit dem Geld handeln, das Sie auf dem Konto haben. Ich verwende diesen Kontotyp, der für die meisten Menschen geeignet ist.
Der andere Kontotyp ist das Margin-Konto. Mit diesem Konto können Sie auf Marge handeln, was bedeutet, dass Sie Aktien mit Geld kaufen können, das Sie nicht haben. Die IB leiht Ihnen also Geld, um an der Börse zu handeln, und Sie zahlen Zinsen für das geliehene Geld.
Im Allgemeinen haben Sie bei Margin-Konten eine bestimmte Marge. Wenn Sie zum Beispiel 10K Bargeld und eine Marge von 4:1 haben, stehen Ihnen 40K zur Verfügung.
Wenn Sie sich für Margin-Konten interessieren, sollten Sie zuerst die IB-Seite über Margin-Konten lesen. Sie sollten sich auch über die Risiken des Margenhandels im Klaren sein.
Für die meisten Menschen ist ein Barkonto die beste Wahl. Wenn Sie nicht über Margin-Konten Bescheid wissen, sollten Sie kein Margin-Konto eröffnen. Sie können viel Geld verlieren, wenn Sie nicht wissen, was Sie tun. Wenn Sie hingegen wissen, was Sie tun, und eine Hebelwirkung nutzen möchten, können Sie ein Margin-Konto wählen.
Es ist ebenfalls erwähnenswert, dass Sie eine kostenlose Testphase in Anspruch nehmen können. In dieser Testphase erhalten Sie virtuelles Geld. Mit diesem virtuellen Geld können Sie Investitionen am Aktienmarkt simulieren. Dies ist eine vortreffliche Methode, um mit dem Investieren zu beginnen, ohne eigenes Kapital einzusetzen. Für viele Personen stellt dies eine ausgezeichnete Möglichkeit dar, sich mit Investitionen vertraut zu machen. Sobald sie die Handhabung des Kontos beherrschen, können sie nahtlos von dem kostenlosen Testkonto zu einem Live-Konto übergehen und mit dem realen Handel beginnen.
Interactive Brokers-Gebühren
Langfristig müssen Sie Ihre Gebühren senken. Anlagegebühren sind extrem wichtig.
Interactive Brokers hat zwei Gebührensysteme:
- System der Festbeträge
- Gestaffeltes Gebührensystem
Das System der Pauschalvergütung ist sehr einfach. Für jeden Umtausch zahlen Sie eine feste Gebühr. So zahlen Sie beispielsweise 0,10 % für Transaktionen an der Schweizer Börse (bei einem Mindestbetrag von 10 CHF).
Das gestaffelte Gebührensystem ist viel komplizierter. Sie zahlen individuelle Gebühren, wie Clearinggebühren, Handelsmeldegebühren und Transaktionsgebühren. Die Regeln sind von Börse zu Börse unterschiedlich.
Die Komplexität des gestaffelten Gebührensystems schreckt viele Menschen ab. Für einfache Anleger ist das gestaffelte System jedoch oft deutlich günstiger. Bei den meisten meiner Berechnungen war das gestaffelte Gebührensystem günstiger als das feste System. Wenn Sie also möglichst niedrige Gebühren wünschen, sollten Sie sich generell für das gestaffelte System entscheiden.
Ich werde nicht im Detail auf alle Gebühren von Interactive Brokers eingehen, da sie sehr komplex sind. Insgesamt betrachtet sind die Gebühren von Interactive Brokers jedoch äußerst niedrig. Hier ist zum Beispiel ein Vergleich, den ich für die besten Broker in der Schweiz durchgeführt habe:
Wenn Sie IB mit anderen in der Schweiz verfügbaren Brokern vergleichen, können wir feststellen, dass die Gebühren von Interactive Brokers hervorragend sind. Wenn Sie ein paar Mal im Monat handeln, werden Ihre Kosten sehr niedrig sein!
Wenn Sie Ihre schweizerischen Aktien im Aktienregister eintragen lassen möchten, müssen Sie 150 CHF entrichten. Dies ist relativ kostspielig, selbst im Vergleich zu schweizerischen Brokern. Allerdings ist dies nicht für jedermann erforderlich und nicht für jede Position notwendig. Falls Sie jedoch beabsichtigen, Ihre Aktien registrieren zu lassen, ist es wichtig, diese Gebühr zu kennen.
Währungsumrechnungsgebühr
IB führt Währungsumrechnungen zum bestmöglichen verfügbaren Kurs durch. Dennoch sind Umrechnungen nicht kostenfrei.
Bei einer manuellen Umrechnung fallen 0,002% des Umrechnungsbetrags an, mindestens jedoch 2 USD. Sofern Sie keine umfangreichen Umrechnungen vornehmen, können Sie von einer Gebühr von 2 USD ausgehen.
Wenn Sie IB die automatisierte Umrechnung vornehmen lassen (nur bei einem Barkonto möglich), fallen 0,03% des Umrechnungsbetrags an, ohne Mindestgebühr.
Das automatisierte System ist kostengünstiger für Umrechnungen unter 6500 CHF, während manuelle Umrechnungen ab diesem Betrag vorteilhafter sind.
Insgesamt sind diese Gebühren außerordentlich günstig! Es handelt sich hierbei um eine der vorteilhaftesten Gebührenstrukturen für Währungsumrechnungen. Und dies ist um Größenordnungen günstiger als bei einem schweizerischen Broker.
Es ist jedoch erwähnenswert, dass Interactive Brokers Konten nicht schätzt, die ausschließlich für Währungsumrechnungen ohne Investitionstätigkeit genutzt werden. Einigen Personen wurden aufgrund solcher Praktiken bestimmte Funktionen ihrer Konten gesperrt.
Verwahrungsgebühr / Inaktivitätsgebühr
Glücklicherweise gibt es bei IB keine Verwahrungsgebühren oder Inaktivitätsgebühren!
Der Vorteil von IB, keine Verwahrgebühren zu erheben, ist im Vergleich zu den meisten anderen Brokern hervorragend! Sie haben nicht nur hervorragende Transaktionsgebühren, sondern auch keine Verwahrungsgebühren – das ist fantastisch!
Bargeld-Zinssätze
Der Zinssatz für CHF-Barguthaben war in der Vergangenheit negativ. Seit 2023 ist er jedoch stetig gestiegen.
Gegenwärtig beträgt der Zinssatz für CHF-Guthaben 0.0% (Stand Dezember 2024). Und der Zinssatz für USD-Guthaben liegt bei 0.0% bis 10'000 USD und 4.080% darüber (Stand Dezember 2024).
Den aktuellen Zinssatz können Sie auf dieser Seite abrufen.
Sonstige Gebühren
Eine Gebühr, die Erwähnung verdient, ist die Auszahlungsgebühr. Tatsächlich ist nur eine Auszahlung pro Monat kostenfrei gestattet. Sollten Sie mehr als eine Auszahlung pro Monat vornehmen, fallen ab der zweiten Auszahlung Gebühren an. Jede kostenpflichtige Auszahlung beträgt 11 CHF für eine CHF-Auszahlung, 8 EUR für eine EUR-Auszahlung und 10 USD für eine USD-Auszahlung.
Eröffnung eines Kontos bei Interactive Brokers
Sind Sie bereit, die Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft zu übernehmen? Dieses Buch ist Ihr ultimativer Leitfaden für den Vermögensaufbau durch kluges Investieren in der Schweiz.
Dieses Handbuch entmystifiziert Schritt für Schritt die Welt der Aktien und ETFs und versetzt Sie in die Lage, selbstbewusst zu Ihren eigenen Bedingungen zu investieren.
Die Eröffnung eines Kontos bei Interactive Brokers ist nicht kompliziert, aber es wird einige Zeit in Anspruch nehmen. Das Verfahren stellt viele Fragen und umfasst viele Schritte.
Zunächst wird nach allgemeinen Informationen über Sie gefragt (Name, Adresse usw.). Sie müssen auch die Art des gewünschten Kontos auswählen. Diese Entscheidung ist wichtig. In diesem Schritt wählen Sie auch die Basiswährung für Ihr Konto.
Der zweite Schritt des Verfahrens besteht darin, finanzielle Informationen bereitzustellen. Das IB wird Sie fragen, wie viel Geld Sie haben und wie viel Erfahrung Sie mit Aktien haben. Und Sie müssen wählen, in welche Instrumente Sie investieren wollen. Machen Sie sich nicht zu viele Sorgen, denn Sie können sich später für neue Anlageinstrumente anmelden.
Im nächsten Schritt müssen Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Interactive Brokers akzeptieren. Ich würde empfehlen, sie zumindest überfliegend zu lesen. Danach werden Sie um einen Identitätsnachweis und weitere steuerrelevante Informationen gebeten.
Schließlich müssen Sie nur noch eine Einzahlung auf Ihr Konto vornehmen, damit es vollständig ist. Obwohl dies nicht das unkomplizierteste Verfahren ist, ist es dennoch nicht übermäßig komplex.
Wenn Sie weitere Informationen über den Vorgang wünschen, finden Sie hier eine Anleitung zur Einrichtung eines Kontos bei Interactive Brokers.
Unterkonten
Es ist erwähnenswert, dass Sie in Ihrem Interactive Brokers-Konto Unterkonten führen können. Das bedeutet, dass Sie mehrere Konten mit demselben Hauptkonto verwalten können.
Die beste Verwendung von Unterkonten ergibt sich, wenn Sie für Ihre Kinder investieren und Ihre Aktien einfach von deren trennen möchten. Rechtlich gesehen gehören die Aktien immer noch Ihnen, da Sie keine Konten für Minderjährige anlegen dürfen. Dennoch ist es gut, sie getrennt zu sehen. Ich habe für meinen Sohn jeden Monat eine Aktie von VT gekauft.
Für weiterführende Informationen habe ich einen Artikel über das Investieren in Aktien für Ihre Kinder verfasst.
IB für den Handel verwenden
Interessanterweise verfügt IB über zahlreiche Benutzeroberflächen:
- Die Standard-Webanwendung
- Die mobile Anwendung (IBKR Mobile)
- Die WebTrader-Webschnittstelle
- Die IBKR Desktop-Anwendung für Windows und Mac
- Die Desktop-Anwendung Trading Workstation (TWS)
Es sollte also eine Schnittstelle für alle geben!
Sie können die meisten Dinge von allen Schnittstellen aus erledigen. Sie können zum Beispiel über jede dieser Schnittstellen mit Aktien handeln. Das Problem mit IB ist, dass viele Leute über die TWS-Schnittstelle diskutiert haben. Deshalb glauben viele Anfänger, dass sie es benutzen sollten. Die TWS-Oberfläche ist jedoch bei weitem die komplexeste dieser Schnittstellen.
Ich habe die TWS-Anwendung nie für den Handel verwendet. Für die meisten Anleger ist es einfach zu kompliziert. Als einfacher Investor, der in ETFs investiert, benötigen Sie lediglich die Account Management-Oberfläche. Wenn Sie Mobilgeräte bevorzugen, können Sie auch die IBKR Mobile-Anwendung für den Handel nutzen.
Von der Kontoführung können Sie alles handeln, was Sie wollen. Außerdem können Sie Geld von und auf Ihr Konto überweisen. Alle diese Vorgänge sind relativ einfach.
Sie können Ihr Konto kostenlos mit einer Banküberweisung aufladen. Zuerst müssen Sie Ihr Bankkonto bei IB angeben, dann können Sie eine Einzahlung vornehmen. Auszahlungen funktionieren nach demselben Prinzip. Sie können Geld nur auf Konten schicken, die auf Ihren Namen lauten. Ich hatte nie Probleme mit Einzahlungen oder Abhebungen.
Für Währungen stehen Ihnen mehrere Optionen zur Verfügung:
- Sie können direkt einen Devisenhandel durchführen. Beispielsweise könnten Sie USD.CHF kaufen, was dem Kauf von USD mit CHF entspricht.
- Sie können den Währungsumrechner verwenden und IB die Operation für Sie durchführen lassen.
- Seit April 2024 können Sie IB die Währungsumrechnung für Sie vornehmen lassen, indem Sie Aktien in einer Währung kaufen, die Sie nicht besitzen. Wenn Sie beispielsweise VT in USD kaufen und nur über CHF verfügen, wird IB die Umrechnung für Sie vornehmen. Dies funktioniert nur bei einem Barkonto, da ein Margenkonto bei der Währung, die Sie nicht besitzen, negativ werden würde.
In jedem Fall ist IB bei der Umrechnung von Währungen hervorragend. Sie verwenden einen exzellenten Kurs und erheben sehr niedrige Gebühren.
Es ist auch erwähnenswert, dass Sie Ihre Investitionen mit IB automatisieren können. Sie können Daueraufträge einrichten, die wöchentlich oder monatlich beginnen. Wenn Sie einen wiederkehrenden Auftrag für die Überweisung nutzen, können Sie Ihre Investitionen vollständig automatisieren. Diese Funktion ist etwas, das sich einige Leute wünschen.
Für detailliertere Anweisungen habe ich eine Anleitung zur Finanzierung Ihres IB-Kontos und zum Handel mit einem ETF verfasst.
Andere Merkmale
IBKR bietet einige weitere interessante Funktionen.
Besonders erwähnen möchte ich das Stock Yield Enhancement Program. Wenn Sie diese Option in den Einstellungen aktivieren, kann IB Ihre Aktien an andere Investoren verleihen.
Mir gefällt, dass IB 50% des Gewinns mit Ihnen teilt, wenn Sie diese Option nutzen. Diese Aufteilung steht in krassem Gegensatz zu anderen Brokern, die Ihre Aktien standardmäßig verleihen würden, ohne Ihnen Gewinne zukommen zu lassen.
Ich möchte nicht behaupten, dass jeder diese Option aktivieren sollte, aber für mich zeigt dies, dass Interactive Brokers ein hervorragender Broker ist.
Ein weiteres interessantes Merkmal ist, dass Sie mit Bruchteilen von Aktien handeln können. Mit dieser Funktion können Sie Bruchteile von Aktien kaufen. Diese Funktion ist äußerst nützlich, wenn Sie beabsichtigen, kostspielige Aktien zu erwerben oder in zahlreiche Unternehmen zu investieren, ohne über ein umfangreiches Portfolio zu verfügen. Sie können mehr über Fractional Trading bei IB lesen.
Ein Aspekt, der bei Interactive Brokers fehlt, ist die Möglichkeit, Schweizer Aktien als Aktionär eintragen zu lassen. Einige Personen wünschen eine solche Eintragung, um an Aktionärsversammlungen teilnehmen zu können und gegebenenfalls Geschenke zu erhalten.
Ist IB sicher?
Wenn Sie erhebliche Summen investieren, ist es von größter Bedeutung, dass Ihr Broker ein Höchstmaß an Sicherheit gewährleistet. Wir müssen uns also um die Sicherheit der IB kümmern.
Verordnungen
Zunächst können wir einen Blick auf die Vorschriften werfen.
Interactive Brokers verfügt über sieben juristische Einheiten, die je nach Herkunftsland der Kunden zuständig sind. So ist beispielsweise Interactive Brokers LLC in den USA tätig, während Interactive Brokers (UK) Limited für europäische Kunden arbeitet.
Jede dieser Einrichtungen ist reguliert. So unterliegt beispielsweise die US-Einheit der Aufsicht der Security Exchange Commission (SEC) und die britische Einheit der Aufsicht der Financial Conduct Authority (FCA). Insgesamt ist die IB also sehr gut reguliert.
Finanzielle Stärke
Derzeit gilt Interactive Brokers als sehr finanzstark. Sie verfügen über eine starke Kapitalposition und fortschrittliche Risikokontrollen.
Das Unternehmen verwaltet über zwei Millionen Konten und führt täglich fast zwei Millionen Geschäfte aus. Dies sind beachtliche Zahlen, die zeigen, dass IB viele aktive Nutzer hat.
Im April 2023 verfügte die IB über 7 Mrd. USD mehr als das vorgeschriebene Eigenkapital. Das Unternehmen investiert hauptsächlich kurzfristig, um sicherzustellen, dass es über genügend Geld verfügt, um kurzfristige Ausgaben zu decken. Das Geld der IB ist also nicht gesperrt, wenn es verfügbar sein muss.
Die Finanzkennzahlen von Interactive Brokers sind insgesamt positiv zu bewerten. Das Unternehmen hat keinerlei Anzeichen finanzieller Schwierigkeiten erkennen lassen.
Schutzmaßnahmen
Darüber hinaus ist auch der Schutz im Falle eines Konkurses von entscheidender Bedeutung. Auch wenn die IB finanziell stark ist, wollen wir wissen, was im Falle eines Konkurses passieren würde.
Es ist wichtig zu wissen, dass das IB die einzelnen Länder nicht voneinander trennt. Das bedeutet, dass ein Schweizer Anleger, der IB UK nutzt, das gleiche Handelssystem wie ein US-Anleger verwendet. Das ist eine gute Nachricht für den Schutz!
Die SIPC wird die US-Anleger schützen. Es bietet einen Vermögensschutz von bis zu 500.000 USD, wobei der Schutz für Bareinlagen auf 250.000 USD begrenzt ist. Und da Schweizer Anleger wie US-Kunden geschützt sind, erhalten wir auch einen SIPC-Schutz!
Für einige Instrumente gibt es jedoch eine Ausnahme. So sind beispielsweise Contracts for Difference (CFDs) in den Vereinigten Staaten verboten. Aber sie werden anderen Investoren angeboten. Wenn Sie diese nutzen, fällt der Schutz für Ihre CFDs auf den FCA-Schutz von bis zu 85.000 GBP.
Auch hier gilt, dass Sie bei Interactive Brokers einen hervorragenden Schutz vor Konkursen haben. Wir haben bei IB einen höheren Schutz als bei einem Schweizer Broker.
Es ist wichtig zu beachten, dass europäische Investoren seit dem Brexit andere Einheiten der IB nutzen. In diesem Fall ist der Schutz schlechter, da Sie keinen SIPC-Schutz für Aktien erhalten, sondern nur FCA. Die Schweizer Anleger sind jedoch weiterhin durch die SIPC geschützt.
Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, habe ich einen ganzen Artikel über den Konkurs von Maklern.
Technische Sicherheit
Schließlich ist auch die technische Sicherheit von wesentlicher Bedeutung.
Mit Interactive Brokers haben Sie eine hohe technische Sicherheit. Sämtliche Kommunikation mit dem Server wird verschlüsselt, was allerdings bei allen seriösen Brokern Standard ist.
Am wichtigsten ist, dass Sie für Ihr Konto die Zwei-Faktor-Authentifizierung verwenden können. Zu diesem Zweck steht Ihnen die IBKR Mobile Application zur Verfügung. Jedes Mal, wenn Sie sich über die Webschnittstelle anmelden, müssen Sie die Anmeldung bestätigen und einen weiteren Code auf Ihrem Telefon eingeben. Dieser zweite Faktor bietet eine zusätzliche Sicherheit für Ihr Konto.
Folglich lässt sich konstatieren, dass Interactive Brokers über exzellente Sicherheitsmaßnahmen verfügt!
Meine Erfahrung mit IB
Ich begann mit Interactive Brokers zu investieren, als DEGIRO plötzlich den Zugang zu US ETFs für Schweizer Investoren blockierte. Seitdem bin ich mit Interactive Brokers sehr zufrieden. Ich investiere seit mehr als drei Jahren bei IB.
Mein gesamtes Aktienportfolio befindet sich in meinem IB-Konto. Ich erwerbe monatlich neue ETF-Anteile über die Standard-Weboberfläche, habe jedoch auch andere Schnittstellen erprobt. Die IBKR Mobile Anwendung ist äußerst gelungen konzipiert, dennoch präferiere ich generell die Nutzung meines Desktop-Computers gegenüber meinem Mobiltelefon.
Ich erledige sämtliche Aufgaben über die Account Management Schnittstelle, welche all meinen Anforderungen gerecht wird. IB erfüllt ebenso meine Bedürfnisse in vollumfänglicher Weise. Mit der Zeit habe ich gelernt, den Großteil der Funktionen des Tools zu ignorieren. Ich brauche nur ein paar Funktionen für meinen Handel.
Da ich gelegentlich in USD vergütet werde, kann ich die Gelder direkt auf mein Interactive Brokers Konto überweisen. Auf diese Weise kann ich Währungsumtauschgebühren vermeiden und die Gelder unmittelbar investieren.
Insgesamt bin ich mit meinen Erfahrungen mit IB äußerst zufrieden. Ich hatte nie Schwierigkeiten mit dem Broker, und alle meine Überweisungen erreichten IB äußerst zügig. Als ich Geld für die Anzahlung auf unser Haus abheben musste, hatte ich keine Probleme. Sämtliche meiner Transaktionen wurden tadellos ausgeführt. Auch die Berichterstattung auf der Weboberfläche ist genau das, was ich brauche. Ich kann IB nur empfehlen!
IB-Ruf
Es ist wichtig, den Ruf eines Brokers zu prüfen, bevor man ihn für Investitionen in den Aktienmarkt nutzt.
Als Quelle für Bewertungen verwende ich immer TrustPilot. Also schauen wir uns die Bewertungen von IB auf TrustPilot an. Im Durchschnitt bewerten die Nutzer IB mit 3,3 Sternen. Bevor ich mir dies ansah, hatte ich eine höhere Punktzahl erwartet.
Zuerst schauen wir uns an, was den Leuten an IB nicht gefällt. Wir können die meisten negativen Bewertungen in zwei Kategorien einteilen:
- Schlechte Benutzeroberflächen. Es erfordert eine gewisse Eingewöhnungszeit, um sich mit der Benutzeroberfläche von IB vertraut zu machen. Aber nach einiger Zeit ist es einfach zu bedienen.
- Schlechte Kundenbetreuung. Es scheint, dass viele Menschen Probleme haben, vom Kundendienst Hilfe zu erhalten. Dazu kann ich mich nicht äußern, da ich ihren Kundendienst noch nie in Anspruch genommen habe. Allerdings kenne ich Personen in der Schweiz, die dies getan haben und keinerlei Probleme mit ihnen hatten.
Im Großen und Ganzen bin ich nicht allzu besorgt über diese negativen Kommentare. Viele von ihnen scheinen es nicht ernst zu meinen. Und viele Kommentatoren scheinen sauer darüber zu sein, dass sie mit der Plattform Fehler machen. Aber natürlich wäre es besser, wenn es weniger negative Bewertungen gäbe.
Erfreulich ist, dass die meisten Bewertungen (39 %) die IB mit fünf Sternen bewerten. Wir sollten also auch auf die positiven Bewertungen achten:
- Ausgezeichneter Kundenservice. Es ist interessant festzustellen, dass es sowohl negative als auch positive Bewertungen des IB-Kundendienstes gibt.
- Ausgezeichnetes Gebührensystem
- Ausgezeichnete Auftragsausführung
- Gute Plattformen
Wir können also feststellen, dass die Bewertungen für IB insgesamt gemischt sind. Ich glaube, es liegt daran, dass man sich erst einmal daran gewöhnen muss. Wenn man sich erst einmal daran gewöhnt hat und sich nur auf die Dinge konzentriert, die man braucht, ist IB recht einfach zu bedienen.
Interactive Brokers Auszeichnungen
Eine Möglichkeit, um zu sehen, wie ein Makler abschneidet, ist die Überprüfung der Auszeichnungen, die er von externen Quellen erhalten hat. Im Laufe der Jahre hat Interactive Brokers zahlreiche Auszeichnungen erhalten.
Allein im Jahr 2022 erhielten sie sieben Auszeichnungen:
- Die besten Online-Broker des Jahres 2022, von Barron’s
- Drei Auszeichnungen von Investopedia, darunter bester Broker für internationale Investitionen
- Mehrere Auszeichnungstitel von stockbrokers.com
- Mehrere Auszeichnungstitel von forexbrokers.com
- Mehrere Award-Titel von brokerchooser
Auch wenn dies nicht das Einzige ist, was zählt, sind die Auszeichnungen ein gutes Zeichen für Interactive Brokers.
Alternativen zu Interactive Brokers
Es gibt viele Alternativen.
Die für einen Schweizer Investor interessanteste ist DEGIRO. Nichtsdestotrotz sollten wir IB auch mit schweizerischen Brokern vergleichen.
Interactive Brokers vs. DEGIRO
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Bester Broker für die Schweiz
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Ausgezeichneter Broker für Europa
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5.0
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4.0
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Keine Depotgebühren
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Sehr günstig
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- Sehr günstig
- Alle Instrumente, die Sie brauchen
- Ausgezeichnete Ausführung
- Zugang zu US-ETFs
- Am Anfang etwas einschüchternd
- Niedrige Preise
- Zahlreiche Anlageinstrumente
- Teure Währungsumrechnungen
- Kein Zugang zu US-ETFs
- Verleiht Ihre Aktien standardmäßig
Für europäische Investoren stellt DEGIRO eine weitere interessante Alternative dar. Es ist also interessant, diese beiden Makler zu vergleichen.
Der erste Hauptunterschied zwischen den beiden Brokern besteht darin, dass nur Interactive Brokers Schweizer Anlegern Zugang zu US ETFs bietet. Dieser Unterschied macht IB zu einer viel besseren Wahl als DEGIRO für Schweizer Investoren. Dies wird die Wertentwicklung Ihres Portfolios erheblich beeinflussen. Wenn Sie bei DEGIRO investieren, müssen Sie in minderwertige europäische Fonds investieren.
Wir können aber auch die Gebühren der beiden Makler betrachten. Es gibt ein paar Unterschiede zwischen DEGIRO und IB:
- IB ist viel billiger für den amerikanischen Aktienmarkt
- DEGIRO ist sehr geringfügig billiger für den europäischen Aktienmarkt
- IB ist viel billiger für Foreign Exchange (FOREX)
Es existieren einige Unterschiede hinsichtlich der Funktionalitäten. IB ist auch ein FOREX-Broker, so dass Sie viele Währungen in Ihrem Konto halten können. Und der Umtausch von Devisen ist billig. Andererseits bietet DEGIRO einen automatischen Währungsumtausch bei Käufen und Verkäufen, ist aber viel teurer als IB (es sei denn, Sie führen kleine Umrechnungen durch).
Sie können sich bei DEGIRO auch für eine manuelle Währungsumrechnung entscheiden, was den Währungsumtausch noch teurer macht. Insgesamt ist DEGIRO keine gute Wahl für den Handel mit Währungen.
Was die Benutzeroberfläche betrifft, so ist DEGIRO etwas einfacher zu bedienen als IB. Andererseits bietet IB eine Vielzahl zusätzlicher Funktionen, die für Privatanleger möglicherweise nicht von Relevanz sind.
Außerdem gibt es einen weiteren Unterschied bei der Aktienleihe. Standardmäßig wird DEGIRO Ihre Anteile an andere Investoren verleihen. Sie haben leider keine andere Wahl.
Andererseits wird die IB Ihre Aktien nicht standardmäßig verleihen. Aber bei IB können Sie sich dafür entscheiden (es heißt Stock Yield Enhancement Program), und dann gibt IB Ihnen einen gewissen Prozentsatz des Gewinns. Der Ansatz von IB ist deutlich überlegen, da standardmäßig keine Wertpapierverleihung erfolgt.
Die IB schließlich wurde 1978 gegründet, während DEGIRO erst seit 2013 Brokerage-Konten für Kleinanleger anbietet. Somit verfügt IB über umfangreichere Erfahrung.
Zusammenfassend lässt sich feststellen, dass Interactive Brokers ein deutlich überlegener Broker im Vergleich zu DEGIRO ist. Wenn Sie Schweizer sind, können Sie auf US ETF zugreifen. Und Sie können einen hervorragenden Service zu sehr niedrigen Preisen erhalten.
Wenn Sie mehr Details erfahren möchten, können Sie meine DEGIRO Review lesen.
Interactive Brokers vs Swissquote
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Bester Broker für die Schweiz
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Bester Schweizer Broker
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Primary Rating:
5.0
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Primary Rating:
4.5
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Keine Depotgebühren
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Günstig
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Pros:
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Pros:
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Cons:
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Cons:
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- Sehr günstig
- Alle Instrumente, die Sie brauchen
- Nahtlose Ausführung
- Zugang zu US-amerikanischen ETFs
- Guter Ruf
- Etwas schwierig für den Anfang
- Schweizer Broker
- Einfach zu bedienen
- Viele Instrumente zum Investieren
- Guter Ruf
- Teuer für US-Aktien
- Teuer um Währungen umzurechnen
Viele Schweizer Anleger ziehen es vor, einen Schweizer Broker zu nutzen. Daher sollten wir einen Vergleich zwischen Interactive Brokers und Swissquote, einer renommierten Schweizer Online-Bank, anstellen.
Beide Broker ermöglichen den Zugang zu US-ETFs und verfügen über annähernd identische Funktionalitäten. Wenn Sie wie ich ein einfacher passiver Anleger sind, werden beide Broker mehr als genug Funktionen für Sie haben.
Sie können mit beiden Brokern von Ihrem Computer und Ihrem Mobiltelefon oder Tablet aus handeln. Swissquote ist etwas einfacher zu bedienen als Interactive Brokers, aber bei weitem nicht so einfach.
Der Hauptunterschied zwischen diesen beiden Brokern ist der Preis. Bei der Nutzung einer anderen Börse als der Schweizer Börse ist IB erheblich kostengünstiger als Swissquote. In einigen Fällen kann IB 100 Mal billiger sein als SQ. Dieser Unterschied kann sehr groß sein.
Darüber hinaus erhebt SQ Verwahrgebühren, während IB keinerlei Kontoführungsgebühren berechnet. Folglich ist IB die eindeutig überlegene Wahl, wenn Sie eine Kostenoptimierung anstreben.
Für viele Anleger wird Swissquote den Vorteil haben, in der Schweiz zu sein. Es kann einfacher sein, mit ihnen umzugehen, wenn Sie Probleme haben, während es bei IB kompliziert sein könnte. Wenn Sie also auf der Suche nach einem günstigen (nicht billigen) Schweizer Broker sind, ist Swissquote eine interessante Alternative.
Weitere Informationen finden Sie in meiner Bewertung von Swissquote oder in meinem Vergleich von Swissquote und Interactive Brokers.
Häufig gestellte Fragen
Wie hoch ist die Mindesteinlage bei Interactive Brokers?
Bei Interactive Brokers gibt es keine Mindesteinlage. Sie können ein Konto eröffnen, ohne Geld darauf zu haben. Da es keine Inaktivitätsgebühren gibt, ist dies für einen kleinen Betrag völlig in Ordnung.
Ist Interactive Brokers sicher?
Ja. Interactive Brokers besteht seit mehr als 40 Jahren und genießt einen hervorragenden Ruf. Darüber hinaus ist es in mehreren Ländern gut geregelt. Schliesslich ist Ihr Geld bei Interactive Brokers bis zu 500'000 USD versichert, dank SIPC.
Ist Interactive Brokers für Anfänger geeignet?
Ja. Obwohl IB nicht der einfachste Broker ist, können Sie mit wenig Geld und sehr niedrigen Gebühren einsteigen. Die Benutzeroberfläche ist einfach zu bedienen und ermöglicht es Ihnen, alles zu tun, was Sie brauchen, um in den Aktienmarkt zu investieren.
Welche Interactive Brokers-Einheit sollte ich verwenden?
Als Schweizer Anleger empfehle ich die britische Niederlassung von Interactive Brokers, die die besten Bestimmungen, den besten Schutz und die besten Funktionen bietet.
Für wen ist Interactive Brokers geeignet?
Interactive Brokers ist eine ausgezeichnete Wahl für alle Anleger, die selbstständig handeln möchten und keine Einwände gegen einen ausländischen Broker haben.
Für wen ist Interactive Brokers nicht geeignet?
Interactive Brokers ist nicht die beste Wahl, wenn Sie es ganz einfach halten wollen. Wenn Sie sich scheuen, einen Ausländer zu benutzen, gibt es einige Schweizer Alternativen, allerdings zu höheren Gebühren.
Können Sie ein IB-Konto nur für Währungsumrechnungen verwenden?
Nein. Es besteht die Möglichkeit, dass Interactive Brokers Ihr Konto sperrt, falls Sie es ausschließlich für Währungsumrechnungen nutzen, ohne zu investieren.
Besteht die Möglichkeit, Schweizer Aktien bei Interactive Brokers auf Ihren Namen eintragen zu lassen?
Nein, diese Option steht nicht zur Verfügung. Gegenwärtig ist es bei Interactive Brokers nicht möglich, Schweizer Aktien als Aktionär auf Ihren Namen eintragen zu lassen.
Zusammenfassung
Interactive Brokers
Interactive Brokers ist ein hervorragender Broker, der alles bietet, was Sie brauchen, um Aktien und ETFs zu kaufen, und zwar zuverlässig und zu äußerst günstigen Preisen. Mit IB können Sie US-Aktien für nur 0,5 USD handeln!
Pruduktmarke: Interactive Brokers
5
Vorteile
- Eine breite Palette von Investitionen
- Sehr niedrige Gebühren
- Keine Verwahrungs- oder Inaktivitätsgebühren
- Sehr professioneller Service
- Bietet US ETFs für Schweizer Anleger an
- Insgesamt guter Ruf
- Langjährige Erfahrung
- Ausgezeichnete Sicherheit
Nachteile
- Das kann anfangs einschüchternd sein
- Zu viele Benutzeroberflächen
- Keine Möglichkeit zur Eintragung Schweizer Aktien als Aktionär
Schlussfolgerung
Der Broker, den Sie brauchen, um Aktien und ETFs zu kaufen! Und das alles zu unglaublich niedrigen Gebühren! Investieren Sie schon ab 0,50 USD in US-Unternehmen!
- Sehr günstig
- Fehlerfreie Ausführung
Insgesamt ist Interactive Brokers ein ausgezeichneter Broker. Ihre Gebühren sind unglaublich, und ihr Service ist erstklassig. Interactive Brokers sollte Ihre Wahl sein, wenn Sie einen professionellen Broker zu einem sehr fairen Preis suchen.
Da sie immer noch US ETFs für Schweizer Anleger anbieten(warum US ETFs die besten sind), ist Interactive Brokers derzeit der beste Broker für Schweizer Anleger. Kein anderer Broker kommt auch nur in die Nähe, wenn Sie Ihr Portfolio optimieren wollen.
Ich nutze Interactive Brokers nun seit mehr als fünf Jahren. IB ist der Broker, den ich den Schweizer Anlegern derzeit empfehle. Es ist auch eine ausgezeichnete Wahl für europäische Investoren. Ich freue mich über IB und habe vor, es noch lange zu benutzen.
Viele Menschen argumentieren, dass wir keine Gebühren für Makler zahlen sollten, da es kostenlose Makler gibt. Sie müssen jedoch vorsichtig sein. Es gibt viele Nachteile provisionsfreier Makler. Ich zahle lieber sehr wenig für einen guten Makler als gar nichts für einen schlechten Makler.
Wenn Sie an IB interessiert sind, habe ich einen Leitfaden zur Eröffnung eines IB-Kontos.
Was ist mit Ihnen? Was halten Sie von Interactive Brokers?
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Ihren KOSTENLOSEN Schweizer Sparratgeber
Hallo Baptiste,
hast Du Erfahrung mit friends&family advisor Konten bei IB (https://www.interactivebrokers.eu/de/accounts/individuals/individualMain.php?ib_entity=de)? Es geht darum, eben meiner Konto auch ein Konto von einem Verwandten, Bekannten usw. betreuen zu dürfen, ohne dass man gleich als ein Makler eingestuft wird.
Gruesse,
Marius
Hallo Marius,
Nein, damit habe ich keine Erfahrung. Für das Konto meines Sohnes habe ich mich für ein Unterkonto entschieden, da es viel einfacher war.
Hallo Baptiste, vielen Dank für den interessanten Beitrag. Eine Frage habe ich: du schreibst: für die Eintragung im Aktienregister verlangt IB 150 CHF. Hast du das bereits ausprobiert? Denn ich habe kürzlich beim Kundendienst von IB nachgefragt, und dort hat man mir mitgeteilt, dass die Eintragung ins Aktienregister nicht möglich ist (vermutlich hat diese Person im Kundendienst einfach nicht korrekt Bescheid gewusst…?) Liebe Grüsse und vielen Dank, Felix
Hi Felix,
Es freut mich, dass dir der Artikel gefällt.
Das ist interessant. Die Information, die ich erhalten habe, kam ebenfalls vom Support, aber das ist schon einige Jahre her. Vielleicht hat sich das inzwischen geändert. Ich werde versuchen, das noch einmal nachzufragen und prüfen, ob es möglich ist, aber es wird etwas Zeit in Anspruch nehmen.
Salut Baptiste
Danke für deine tollen Informationen. Ich bin über google search auf deinen Vergleich von etoro gestossen und habe soeben versucht, ein Konto auf InteractiveBrokers zu eröffnen. Leider wurde ich wegen mangelnden Kenntnissen abgelehnt. (Ich hätte wohl zuerst diesen Artikel lesen sollen!) Gibt es noch eine Alternative? SQ ist wohl etwas teuer, Degiro ist mir etwas suspekt aber vielleicht die beste Alternative nach IBRK, was denkst du? Danke und schöne Grüsse, Janine
Hi Janine,
Es tut mir leid, das zu hören. Kannst du die Anmeldung noch einmal versuchen und dabei die Anlageerfahrung ein wenig höher angeben?
DEGIRO ist für Schweizer Anleger nicht ideal, da es uns nicht erlaubt, US-ETFs zu nutzen. Ich bevorzuge Saxo.
Saxo Bank Erfahrungen 2024 – Review