DEGIRO vs eToro: Was ist besser für Sie in 2024?

Zunächst vergleichen wir das Minimum von DEGIRO mit eToro.

Erstens hat eToro eine Mindesteinzahlungsgrenze von 200$. Sie benötigen mindestens diesen Betrag, um den Handel mit ihnen zu beginnen. Andererseits gibt es bei DEGIRO keine Mindesteinlagen. Sie können also mit einer kleinen Menge beginnen. Das ist wahrscheinlich keine große Sache, da es sich um ein kleines Minimum handelt.

eToro unterstützt Bruchteile von Aktien, so dass Sie Bruchteile von Aktien kaufen können (mit einem Minimum von 10 USD). DEGIRO unterstützt keine Bruchteile von Aktien, Sie müssen also ganze Aktien kaufen. Für die meisten Menschen dürfte dies auch keine Rolle spielen.

Insgesamt haben beide Makler gute Mindestbeträge.

Dann können wir die Verfügbarkeit von DEGIRO gegenüber eToro weltweit überprüfen.

eToro ist in mehr als 60 Ländern verfügbar, darunter auch in den Vereinigten Staaten. Es gibt einige Länder, in denen eToro blockiert ist.

Andererseits ist DEGIRO in 18 europäischen Ländern erhältlich.

Vom Standpunkt der Verfügbarkeit aus gesehen ist eToro viel besser als DEGIRO.

Wir können uns nicht mit den Einzelheiten der einzelnen Länder befassen. Aber wir sollten uns die Details für diese beiden Makler in der Schweiz ansehen.

Als Schweizer können Sie bei beiden Plattformen ein Konto eröffnen. Es gibt jedoch einen wesentlichen Unterschied hinsichtlich der Währung.

DEGIRO bietet Zugang zu Schweizer Franken (CHF ), wenn Sie ein Schweizer Konto haben. Sie können direkt (und kostenlos) Geld auf Ihr Konto in CHF einzahlen. Sie können auch andere Währungen halten, aber das erfordert eine manuelle Währungsumrechnung, die teurer ist.

Auf der anderen Seite arbeitet eToro mit U.S.-Dollar (USD). Sie können Dollar direkt auf Ihr Konto einzahlen. Sie unterstützen auch Einzahlungen in anderen Währungen (EUR, GBP, AUD, RMB, THB, IDR, MYR, VND, PHP).

Wenn Sie in EUR bezahlt werden, können Sie Ihr Geld direkt auf eToro einzahlen. Dies wird jedoch nicht kostenlos sein, und es wird teuer werden. Sie zahlen eine Gebühr von 0,5 % auf jede Einzahlung und Abhebung. Diese Gebühr ist schrecklich.

Sie können jedoch keine CHF auf Ihr Konto einzahlen. Sie müssen es also in USD oder EUR umwandeln, bevor Sie es an eToro überweisen, zum Beispiel mit Revolut oder Wise. Oder bei Ihrer Bank, aber das wird unheimlich teuer werden.

Was den Zugang zu Aktien betrifft, so bieten sowohl DEGIRO als auch eToro Zugang zur SIX-Börse. SIX ist die wichtigste Börse in der Schweiz. Bei beiden Brokern erhalten Sie Zugang zu allen Schweizer Aktien, die Sie benötigen.

Für Schweizer Anleger ist DEGIRO also um Längen besser als eToro. eToro ist nur akzeptabel, wenn Sie direkt USD haben. Ansonsten sind die Umtauschgebühren schrecklich.

Wir können einen Blick auf die Funktionen werfen, die beide Broker anbieten.

Da wir in erster Linie passive Anleger sind, sollten wir uns zunächst das Angebot der ETFs ansehen. Und hier besteht ein großer Unterschied zwischen diesen beiden Maklern. Die Auswahl an ETFs auf eToro ist minimal. Sie haben keinen Zugang zu allen ETFs an den Börsen. Andererseits schränkt DEGIRO Ihre Wahlmöglichkeiten nicht ein.

Wenn Sie also ein passiver Anleger sind, stellen Sie sicher, dass eToro Ihre ETFs unterstützt, bevor Sie sie verwenden. Sie können stattdessen auch einfach direkt DEGIRO verwenden.

Sie bieten beide eine mobile Anwendung und eine Webanwendung an. Ich habe gesehen, dass die eToro-Anwendungen besser gestaltet und ausgefeilter sind als die DEGIRO-Anwendungen. Aber das ist vor allem eine Frage des Geschmacks. Beide sollen sehr einfach zu bedienen sein, auch für Anfänger.

Für den Handel bieten beide Makler ähnliche Funktionen. Sie können Aktien mit den typischen Börsenauftragsarten kaufen und verkaufen. Für keinen der beiden Makler gibt es hier etwas Besonderes. Beide haben mehr Handelsfunktionen, als Sie benötigen.

Ein Unterschied besteht darin, dass Sie bei DEGIRO standardmäßig nicht mit Währungen handeln können. Sie können AutoFX aktivieren, um mit mehreren Währungen zu handeln, aber dadurch werden die Währungsumrechnungen noch teurer. Bei eToro hingegen können Sie Währungen direkt handeln.

Vom Standpunkt der Forschung aus gesehen bietet eToro mehr Informationen zu jeder Aktie als DEGIRO. Für mich spielt das keine Rolle, da ich nur in wenige ETFs investiere.

Darüber hinaus verfügt DEGIRO über keine weiteren Funktionen.

Auf der anderen Seite hat eToro mehrere Funktionen für das, was sie Social Trading nennen. Wie ich in der Einleitung erwähnt habe, können Sie mit eToro die Geschäfte eines anderen Anlegers kopieren oder einige berühmte Portfolios nachbilden. Auch dies ist meines Erachtens nicht von großer Bedeutung, wenn Sie ein passiver Anleger sind. Aber diese Funktionen sind dennoch recht interessant.

eToro macht es sehr einfach, erweiterte Funktionen zu nutzen. Das könnte der Grund sein, warum 75% der Leute bei eToro Geld verlieren. Investitionen mit Hebelwirkung sollten nicht einfach zu handhaben sein. Andererseits verliert die Mehrheit der Nutzer auch mit DEGIRO Geld.

eToro hat also viel mehr Funktionen als DEGIRO. Aber das ist nur wichtig, wenn Sie diese Funktionen benötigen. Und wenn Sie als passiver Anleger in ETFs investieren möchten, bietet DEGIRO viele weitere ETFs an. DEGIRO ist eher für passive Anleger geeignet, während eToro aktive Anleger ansprechen will.

Beide Broker sind günstig, aber welcher von DEGIRO vs. eToro ist günstiger?

Für Aktien und ETFs (die einzigen beiden Dinge, für die ich mich interessiere) fallen bei eToro keine Gebühren an! Ja, Sie haben richtig gehört. Sie können bei eToro kostenlos mit Aktien und ETFs handeln. Dieser provisionsfreie Handel gilt nur für Long-Positionen ohne Hebelwirkung. Aber das ist in Ordnung, denn hier geht es nur um passive Investitionen.

Dagegen ist DEGIRO nur bei den Core-ETFs frei von Transaktionskosten (andere Gebühren fallen an). DEGIRO hat jedoch an den meisten Börsen niedrige Gebühren.

Wir können beide vergleichen, um einen Blick auf die Unterschiede zu werfen:

Auf den ersten Blick ist eToro also viel billiger als DEGIRO. Während DEGIRO im Vergleich zu anderen Brokern immer noch günstig ist, ist der kommissionsfreie Handel bei eToro unschlagbar.

Die Spanne zwischen dem Geld- und dem Briefkurs ist bei eToro deutlich höher. Dies ist eine der Methoden, mit denen sie Geld verdienen. Es ist jedoch schwierig, sie zu quantifizieren.

Das gilt nur, wenn Sie USD direkt auf Ihr eToro überweisen können. Wie wir bereits gesehen haben, akzeptiert eToro keine CHF. Das bedeutet, dass Sie es irgendwie umwandeln müssen. Und obwohl eToro EUR akzeptiert, verlangen sie eine horrende Gebühr von 2,5 % pro Einzahlung und Abhebung. Diese wahnsinnige Gebühr stellt alle Gebühren, die Sie jemals bei DEGIRO zahlen würden, in den Schatten.

Wir können auch kurz über Währungen sprechen. Bei DEGIRO können Sie keine Währungen handeln. Sobald Sie eine andere Währung benötigen, wird diese automatisch umgerechnet. Diese Umrechnung kostet 0,25 % der Transaktion, und diese Gebühr ist nicht zu vernachlässigen.

Auf der anderen Seite können Sie bei eToro Fremdwährungen kaufen. Die Gebühren sind je nach Währungspaar unterschiedlich und reichen von 0,03 % bis 0,50 %. Die aktuellen Spreads finden Sie hier.

Schließlich sollten wir auch die nicht handelsbezogenen Gebühren betrachten. Einzahlungen sind bei beiden Brokern kostenlos. Abhebungen sind bei DEGIRO kostenlos, bei eToro kosten sie 5 USD. Außerdem erhebt eToro eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat, wenn Sie sich ein Jahr lang nicht bei Ihrem Konto angemeldet haben. Jeder kann diese Gebühr ignorieren, da jeder mindestens einmal im Jahr eine Verbindung zu seinem Maklerkonto herstellen sollte.

DEGIRO erhebt eine zusätzliche Gebühr: die Konnektivitätsgebühr für den Austausch. Für jede Börse, die Sie nutzen (außer Ihrer lokalen Börse), zahlen Sie 2,50 EUR pro Jahr.

Wir müssen einen Blick auf die Sicherheit von DEGIRO im Vergleich zu eToro werfen. Ihr Vermögen muss sicher sein, wenn Sie planen, Geld zu investieren.

Aus technischer Sicht sind beide Makler sicher. Beide bieten eine Zwei-Faktor-Authentifizierung. Und ich habe keine Informationen über undichte Stellen oder Verstöße bei diesen Brokern gefunden.

Die technische Sicherheit ist wahrscheinlich wichtiger, als Sie denken. Wenn Sie online über Geld verfügen, müssen Sie auf Ihre Online-Sicherheit achten.

Beide Makler sind durch europäische und internationale Gesetze gut reguliert.

Da eToro in vielen Ländern tätig ist, muss es mehrere Gesetze einhalten. Je nachdem, wo sich Ihr Konto befindet, gelten also unterschiedliche Vorschriften. Die deutschen Behörden (BaFin) beaufsichtigen DEGIRO.

In beiden Fällen haben Sie den gleichen Schutz von 20’000 EUR, wenn Sie deren europäische Konten nutzen. Dieser Schutz dient lediglich dem Schutz Ihres Bargeldes. Das Vermögen sollte in der Regel auf Ihren Namen lauten und als solches vor dem Konkurs geschützt sein.

DEGIRO und eToro halten Ihr Vermögen in getrennten Konten. Abtrennung bedeutet, dass Ihr Vermögen nicht in der Bilanz des Unternehmens, sondern in der eines Tochterunternehmens steht. Diese Trennung ist unerlässlich, denn sie soll sicherstellen, dass Ihr Vermögen im Falle eines Konkurses des Hauptunternehmens bei dem zweiten Unternehmen sicher ist.

In beiden Fällen kaufen Sie beim Aktienkauf direkt die echten Aktien, die auf Ihren Namen lauten. Nun gibt es zwei Ausnahmen zu beachten.

Erstens wird DEGIRO standardmäßig in der Lage sein, Ihr Vermögen zu verleihen. Das bedeutet, dass sie Ihr Vermögen ohne Ihr Wissen an einen Leerverkäufer verleihen können. Sie ist mit einem kleinen zusätzlichen Risiko verbunden.

eToro hat auch einige Ausnahmen, bei denen Aktien als Contracts for Differences (CFDs) und nicht als echte Aktien gehalten werden. Dies kann ein großes Problem darstellen, wenn Sie US-amerikanische börsengehandelte Fonds kaufen. Alle US-amerikanischen börsengehandelten Fonds werden nämlich nicht als Aktien, sondern als CFDs gekauft.

Dies sollte für europäische ETFs kein Problem darstellen, es sei denn, Sie nutzen die Mailänder Börse oder die Börsen in Helsinki, Kopenhagen und Oslo. An diesen Börsen werden die Aktien mit CFDs gekauft. Sie sollten die Liste der eToro Ausnahmen lesen, um sicher zu sein.

CFDs werden nicht so gut reguliert wie Aktien und sind auch nicht geschützt. Wenn also eToro etwas zustößt, haben Sie nicht das gleiche Maß an Schutz, wie wenn Sie Aktien besitzen. Wenn Sie einen CFD besitzen, besitzen Sie die Aktie nicht!

Zum Abschluss dieses Vergleichs finden Sie hier eine Zusammenfassung der wichtigsten Vergleichspunkte zwischen den beiden Diensten:

Ausgezeichneter Broker für Europa
DEGIRO	eToro
4.0	2.5
Sehr günstig	Keine Maklergebühren
Hervorragender Zugang zur Börse Guter Preis Kostenlose Einzahlung	Günstig Viele Funktionen
Begrenzter Kundenservice	Begrenzte Transparenz Hohe Gebühren für die Einzahlung Begrenzter Kundenservice Schlechter Ruf
Investieren Sie noch heute	Mehr lernen
Mein Review	Mein Review

Ausgezeichneter Broker für Europa

DEGIRO

4.0

Sehr günstig

• Hervorragender Zugang zur Börse
• Guter Preis
• Kostenlose Einzahlung

• Begrenzter Kundenservice

Investieren Sie noch heute

Mein Review

eToro

2.5

Keine Maklergebühren

• Günstig
• Viele Funktionen

• Begrenzte Transparenz
• Hohe Gebühren für die Einzahlung
• Begrenzter Kundenservice
• Schlechter Ruf

Mehr lernen

Mein Review

Jeder dieser beiden Makler hat seine guten und schlechten Seiten. eToro hat zusätzliche Funktionen für den sozialen Handel und bietet keine Kommissionsgebühren. Allerdings ist eToro schlecht, wenn Sie nicht über USD verfügen, um auf ihre Konten einzuzahlen. Aus diesem Grund wird es teurer sein als DEGIRO.

Darauf müssen Sie achten, denn viele Menschen sind sich dessen nicht bewusst, bevor sie anfangen, Geld auf ihre Konten einzuzahlen. Ich würde eToro nie benutzen, wenn ich nicht direkt USD auf mein Konto einzahlen könnte.

Außerdem mangelt es eToro an Transparenz und nimmt viele Änderungen an seinen Richtlinien und Gebühren vor, ohne dass die entsprechenden Informationen vorliegen. Einiges, was ich darüber gelesen habe, macht mir Sorgen. Aber ich überlasse es Ihnen, sich Ihre eigene Meinung zu bilden.