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eToro Review für Schweizer Anleger in 2023

Von Baptiste Wicht | Aktualisiert: | Investieren, Schweiz

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

eToro ist eine beliebte Handelsplattform in Europa. Sie bezeichnen sich selbst als eine soziale Handelsplattform. Sie verfügen in der Tat über Merkmale, mit denen sie kopieren, was andere Investoren tun.

Dieser Artikel befasst sich mit der Frage, ob eToro für Schweizer Anleger geeignet ist. Sollten Sie eToro als Ihren Broker verwenden, um in den Aktienmarkt zu investieren? Finden wir es heraus!

Über eToro
Gebühren für die Verwahrung 0% pro Jahr
Gebühren für Inaktivität 0 CHF
Schweizer ETF kaufen Nicht möglich
Amerikanische Aktien kaufen 0
Gebühr für den Währungsumtausch 0.5%
Sprachen Englisch
Mobile Anwendung Ja
Web-Anwendung Ja
Depotbank Unklar
Gegründet 2007
Hauptsitz Israel

eToro

eToro wurde im Jahr 2007 in Israel gegründet. Ursprünglich konnte man nur in Rohstoffe, Devisen und Indizes investieren. Erst 2013 kam die Unterstützung für Aktien hinzu, zeitgleich mit Contracts for Differences (CFDs), und 2014 schließlich die Unterstützung für Kryptowährungen.

Im Jahr 2010 starteten sie ihre CopyTrading-Funktion auf der Basis ihrer Social-Trading-Plattform. Diese Funktion ermöglicht es einem Nutzer, die Geschäfte eines anderen Anlegers automatisch zu kopieren.

eToro ist eine beliebte Plattform mit rund 25 Millionen Nutzern. Allerdings haben sie nur etwa 2 Millionen finanzierte Konten.

Eigenschaften

eToro ermöglicht Ihnen den Handel mit vielen verschiedenen Instrumenten:

  • Bestände
  • ETFs
  • Rohstoffe
  • CFDs
  • Forex
  • Kryptowährungen

Sie haben also bereits mehr Instrumente, die die Menschen brauchen.

Es ist wichtig zu wissen, dass sie Ihnen keinen Zugang zum gesamten Aktienmarkt verschaffen. eToro bietet eine Auswahl an Aktien und ETFs aus dem Aktienmarkt. Und auch die Börsen, zu denen sie Zugang haben, sind relativ begrenzt. Sie bieten zum Beispiel keinen Zugang zur Schweizer Börse (SWX).

Bei eToro können Sie direkt über die Webschnittstelle oder über die mobile Anwendung handeln.

Es ist wichtig zu wissen, dass eToro-Konten nur USD enthalten. Sie können Geld in anderen Währungen einzahlen, zum Beispiel mit einer Banküberweisung oder Paypal. Dieses Geld wird jedoch von eToro direkt in USD umgewandelt. Und diese Umwandlung kostet mindestens 0,50 %. Wenn Sie also CHF auf dieser Plattform einzahlen, verlieren Sie sofort 0,50% Ihres Geldes. Das Gleiche gilt für Abhebungen. Die fehlende Unterstützung für CHF ist eine große Einschränkung von eToro für Schweizer Anleger.

Im Vereinigten Königreich erhalten Sie auch Zugang zum eToro Geldkonto, wo Sie Geld direkt in GBP überweisen und kostenlos umrechnen lassen können. In Zukunft könnten also mehr Länder von konvertierungsfreien Einlagen profitieren. Dies ist jedoch in der Schweiz derzeit nicht möglich.

Auch bei den Vorräten gibt es ein paar Einschränkungen. Erstens können Sie Ihre Aktien nicht aus eToro heraus übertragen. Wenn Sie also Ihre Aktien zu einem anderen Broker übertragen wollen, müssen Sie Ihre Positionen verkaufen und das Geld überweisen. Sie erhalten auch keine Stimmrechte für die Aktien, die Sie besitzen. An mehreren Börsen wie der Mailänder Börse schließlich werden alle Aktiengeschäfte als CFDs ausgeführt. Ich denke, diese Einschränkungen sind ein wenig besorgniserregend.

Was den sozialen Handel anbelangt, so bieten sie zwei Hauptmerkmale:

  • CopyTrading: Kopieren Sie direkt die Trades von Top-Händlern. Sie können die führenden Händler erkunden und den für Sie interessantesten finden.
  • Portfolios kopieren: Folgen Sie bestehenden Portfolios und investieren Sie automatisch wie diese.

Es ist wichtig zu beachten, dass beide Merkmale den aktiven Handel fördern. Mit Portfolio meinen sie nicht ein passives Portfolio wie das Drei-Fonds-Portfolio, sondern ein aktiv verwaltetes Portfolio. Der Grund dafür ist einfach: Ihr Geschäftsmodell verlangt von ihren Nutzern, dass sie mehr Handel treiben.

Insgesamt bietet eToro viele Funktionen, richtet sich aber an aktive Anleger. Sie haben genügend Funktionen für passive Anleger, aber die Plattform ist nicht die beste.

eToro-Gebühren

Schauen wir uns auch die Gebühren von eToro an. Die Gebühren sind bei der Auswahl eines Brokers entscheidend.

Wir haben bereits über die Währungsumrechnungsgebühr gesprochen, wenn Sie Geld einzahlen oder abheben, das nicht in USD ist. Außerdem wird eine Abhebungsgebühr von 5 USD erhoben.

Die Gebühren sind wirklich einfach, in Aktien zu investieren: Es gibt keine Gebühren. Ja, eToro bietet provisionsfreies Investieren in Aktien und ETFs. Dies ist ein großer Vorteil von eToro gegenüber anderen Diensten.

Sie fragen sich vielleicht, wie sie ihr Geld verdienen. Sie verdienen an den Umtauschgebühren, die wir bereits gesehen haben, und auch am Spread. Sie erheben auch Gebühren für andere Produkte wie Kryptowährungen. Und sie verdienen schließlich eine Menge Geld mit CFDs.

Bei Kryptowährungen sind die Gebühren relativ hoch. Zum Beispiel zahlen Sie 0,75 % für Bitcoin und 1,90 % für Ethereum.

Insgesamt sind die Gebühren von eToro für passive Anleger ziemlich großartig. Wenn Sie sich jedoch in der Schweiz befinden, sind die Preise wirklich schlecht, da Sie kein Geld kostenlos auf ihre Plattform überweisen können.

Sie müssen darauf achten, dass provisionsfreie Makler oft Nachteile haben.

Ist eToro technisch sicher?

Insgesamt scheint es, dass eToro technisch sicher ist. Sie bieten eine hochgradige Verschlüsselung, und die Nutzer können sich für eine Zwei-Faktor-Authentifizierung entscheiden.

Im Jahr 2020 gab es ein Datenleck bei eToro, in dessen Folge etwa 60’000 Konten im Dark Web verkauft wurden. Ob das Leck von einem Angriff auf eToro selbst oder einem direkten Angriff auf eToro-Nutzer stammt, wurde nicht bestätigt. Dies ist jedoch besorgniserregend.

Sie sollten bedenken, dass das schwächste Glied in jeder Sicherheitskette immer der Benutzer ist. Die meisten Nutzer nehmen die Online-Sicherheit nicht ernst.

Insgesamt denke ich, dass eToro sicher ist. Das Datenleck ist jedoch nach wie vor besorgniserregend.

Was passiert, wenn eToro bankrott geht?

Eine wichtige Frage ist, was passieren würde, wenn eToro in Konkurs gehen würde.

Wenn Sie Aktien ohne Hebelwirkung kaufen, kauft eToro die zugrunde liegenden Vermögenswerte in Ihrem Namen. Sie werden dann auf ein Sammelkonto überwiesen, also ein Konto, auf dem sich viele Personen befinden. Und sie lauten auf Ihren Namen.

Theoretisch würde bei einer Pleite von eToro ein anderes Finanzinstitut die Anteile an die Eigentümer zurückgeben. Dieser Prozess könnte lange dauern, aber am Ende würde jeder seinen Anteil zurückbekommen.

Im Falle von gehebelten Positionen oder fortgeschrittenen Positionen wie CFDs ist dies viel riskanter. Es ist unwahrscheinlich, dass Sie etwas zurückbekommen, da eToro die zugrundeliegenden Vermögenswerte nicht kaufen wird.

In Europa unterliegt eToro der Regulierung durch die Zyperns Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC). Dieses Unternehmen verfügt über ein Anlegerschutzprogramm, das Ihnen bis zu 20.000 EUR erstatten kann, falls Sie Ihre Anteile nicht zurückerhalten.

Es ist ein wenig besorgniserregend, dass der Ruf der Regulierungsbehörde (CySEC) ziemlich schlecht ist. Es hat einige Fälle gegeben, in denen sie nicht gegen betrügerische Unternehmen vorgegangen sind. Ich weiß nicht, inwieweit dies zutrifft. Aber es ist immer noch besorgniserregend, dass eToro von einer solchen Einrichtung reguliert wird.

Besorgniserregend ist auch, dass Sie keine Aktien aus eToro übertragen können. Für mich ist dies ein schlechtes Zeichen dafür, was passieren würde, wenn eToro in Konkurs gehen würde. Außerdem haben Sie kein Stimmrecht und können die Aktien nicht auf Ihren Namen eintragen lassen (Direct Registration System).

Ich bin nicht davon überzeugt, dass die Menschen im Falle eines Konkurses ihre Anteile zurückerhalten würden. Es ist wahrscheinlich, dass viele Menschen ihre Anteile verlieren würden.

eToro Ruf

Schauen wir uns jetzt den Ruf von eToro an.

Meine Hauptinformationsquelle in dieser Angelegenheit ist Trustpilot. Ich weiß, dass sie unvollkommen ist, manchmal gefälschte Bewertungen enthält und nicht immer repräsentativ ist. Aber ich glaube immer noch, dass sie ein guter Indikator für den Ruf ist. Schauen wir uns also das eToro Profil auf Trustpilot an.

Sie erhielten im Durchschnitt 4,2 von 5 Sternen. 52% der Rezensionen bewerten eToro als ausgezeichnet. Auf der anderen Seite bewerteten 28 % der Kritiken das Produkt als schlecht. Es gibt also einige gemischte Erfahrungswerte.

Unter den positiven Bewertungen sind diese Themen immer wieder zu finden:

  • Die Plattform ist einfach zu bedienen
  • Das Support-Team ist sehr hilfsbereit
  • Gut für den Aktienhandel

Auf der negativen Seite können wir sehen, ein paar Dinge kommen mehrere Male:

  • Schwierig und teuer, Geld abzuheben
  • Einige Leute haben ihre Konten geschlossen
  • Hohe Spreads

Ich mache mir im Allgemeinen keine allzu großen Sorgen darüber, dass Konten geschlossen werden, denn das kommt bei den meisten Diensten vor, und in der Regel sind es Leute, die sich nicht an die Regeln halten (oder sie nicht einmal kennen). Und davon gibt es nicht so viele. Die beiden anderen Punkte sind gültig, aber diese Informationen sind auf der Website verfügbar.

Insgesamt scheinen die Nutzer also recht zufrieden mit eToro zu sein.

Alternativen

Es gibt viele interessante Alternativen zu eToro.

Die beste ähnliche Alternative zu eToro ist DEGIRO. DEGIRO handhabt den CHF korrekt und hat zudem niedrige Gebühren. Sie konzentrieren sich auch nicht auf Social Trading und sind ein soliderer Broker als eToro. Ich habe viel mehr Vertrauen in die Sicherheit der Aktien auf DEGIRO als auf eToro. Für weitere Details können Sie meinen Vergleich von DEGIRO und eToro lesen.

Die zweite Alternative, die ich erwähnen würde, ist Interactive Brokers (der Broker, den ich derzeit benutze). Es handelt sich um einen Makler aus den Vereinigten Staaten. Es ist viel billiger als eToro (und DEGIRO) und kann direkt CHF empfangen. Ich bin auch zuversichtlich, was die Sicherheit meiner Aktien auf IB angeht.

Wenn Sie schließlich Schweizer Broker bevorzugen, sollten wir Swissquote erwähnen. Swissquote ist, wie jeder Schweizer Broker, teurer als eToro. Aber Swissquote ist auch viel vertrauenswürdiger! Für weitere Informationen lesen Sie bitte meinen Bericht über Swissquote.

Insgesamt bin ich der Meinung, dass es für Schweizer Anleger viel bessere Alternativen gibt. Und Ihr Geld ist bei diesen Alternativen sicherer als bei eToro. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, können Sie sich über die besten Broker für Schweizer Anleger informieren.

FAQ

Können Sie CHF auf Ihr eToro Konto einzahlen?

Ja, aber dieser CHF wird in USD umgewandelt, mit einer Gebühr von 0,50%!

Können Sie kostenlos Geld von eToro abheben?

Nein, Abhebungen kosten 5 USD.

eToro Zusammenfassung

eToro ist ein beliebter Broker aus Israel, mit mehreren Millionen Nutzern.

Pruduktmarke: eToro

Bewertung des Redakteurs:
2.5

eToro Pros

Lassen Sie uns die wichtigsten Vorteile von eToro zusammenfassen:

  • Provisionsfreier Handel mit Aktien
  • Zugang zu Kryptowährungen

eToro Cons

Lassen Sie uns die wichtigsten Nachteile von eToro zusammenfassen:

  • Nicht zuversichtlich, dass die Aktien den Konkurs von eToro überleben werden
  • Aktien können nicht vom Broker übertragen werden
  • Keine kostenlose Einzahlung von CHF auf das Konto möglich
  • Abhebungen sind nicht kostenlos
  • Ermutigt zu aktivem Handel
  • Ermutigt den CFD-Handel
  • Hohe Gebühren für Kryptowährungen
  • Teure Währungsumrechnung
  • Inaktivitätsgebühr

Schlussfolgerung

Ich glaube nicht, dass eToro ein guter Broker für Schweizer Anleger ist. Allein die Tatsache, dass man auf der Plattform keine kostenlosen Schweizer Franken einzahlen kann, spricht schon gegen eine Empfehlung.

Außerdem bin ich nicht sehr zuversichtlich, was die Sicherheit der Aktien auf dieser Plattform angeht. Sie scheint technisch sicher zu sein. Aber es gibt viele bedenkliche Dinge, wie z. B. die Tatsache, dass man Aktien nicht aus dem Broker heraus übertragen kann, die mich glauben lassen, dass die Leute es schwer haben werden, ihre Aktien im Falle eines Konkurses zurückzubekommen.

Schließlich sehe ich den sozialen Handel als Nachteil an. eToro macht es zu einfach, Leuten blindlings zu folgen. Es gibt einige gute Anleger, aber ich glaube nicht, dass sie den Markt langfristig schlagen können. Und es ist wichtig zu wissen, dass eToro nach dem letzten langen Bärenmarkt gegründet wurde. Es wird also interessant sein zu sehen, was passiert, wenn wir einen weiteren Bärenmarkt erleben, der länger als ein paar Monate dauert.

Und ich muss die Leute daran erinnern, dass CFDs extrem riskant sind. Im Durchschnitt verlieren 68 % der Menschen Geld mit CFDs.

Insgesamt würde ich diesen Dienst also nicht empfehlen. Wenn Sie auf der Suche nach einem guten Broker sind, können Sie sich über die besten Broker für einen Schweizer Anleger informieren.

Was denken Sie über eToro? Haben Sie Erfahrungen mit ihnen?

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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