Interactive Brokers Review 2026: Pour et Contre
| Mis à jour: |
(Information: certains des liens ci-dessous peuvent être des liens d'affiliation)
Vous cherchez un grand courtier ? Ne cherchez pas plus loin !
Interactive Brokers (IB) possède toutes les caractéristiques dont vous avez besoin en tant qu’investisseur passif. De plus, leurs frais sont presque imbattables dans le secteur.
J’utilise l’IB depuis plusieurs années et je ne pourrais pas être plus satisfait. Ils proposent une large gamme de produits à des prix excellents.
Dans cette revue, vous trouverez tout ce que vous devez savoir sur Interactive Brokers, ce que vous pouvez faire avec IB, combien IB vous coûtera, et bien plus encore !
À la fin de cet examen, vous saurez si IB est un bon courtier pour vous !
| Droits de garde | 0% par an |
|---|---|
| Frais d’inactivité | 0 CHF |
| Acheter un ETF suisse | 5-15 CHF |
| Acheter des actions américaines | 0,50 – 1 USD |
| Frais de change | 2 USD |
| Langues | Anglais, français, allemand et italien |
| Application mobile | Oui |
| Application web | Oui |
| Banque dépositaire | 8 banques américaines différentes |
| Établi en | 1978 |
| Siège social | États-Unis |
Qu’est-ce qu’Interactive Brokers ?
Le courtier dont vous avez besoin pour acheter des actions et ETFs avec des frais incroyablement bas! Investissez dans des compagnies américaines dès 0.50 USD!
- Très bon marché
- Exécution sans faute
Interactive Brokers (IB) est une société de courtage (un courtier) bien établie aux États-Unis. IB a été fondée en 1978 déjà.
Aujourd’hui, Interactive Brokers est une énorme société de courtage. Il s’agit de la plus grande société de courtage électronique des États-Unis. Ils sont également en tête du marché des courtiers en devises. L’IB est également rentable, avec plus d’un milliard de dollars de recettes annuelles. L’IB emploie plus de 1500 personnes dans le monde.
IB offre un accès aux actions, obligations, options, contrats à terme et autres instruments financiers sur la première bourse du monde. Vous aurez accès à tous les instruments d’investissement dont vous aurez jamais besoin. À partir de 2026, ils offrent un accès à plus de 170 marchés différents dans de nombreux pays.
Si vous souhaitez négocier des obligations américaines, il convient de mentionner qu’IB offre un accès au marché obligataire américain 22 heures par jour, 5 jours par semaine. Il est donc très facile d’acheter des obligations américaines pendant les heures d’ouverture de l’Europe.
Voici donc précisément ce qu’IB offre en tant que courtier.
Types de comptes Interactive Brokers
Interactive Brokers propose deux types de comptes.
Le type de compte par défaut est le compte de caisse. Avec ce compte, vous ne pouvez négocier qu’avec l’argent que vous avez sur ce compte. J’utilise ce type de compte, qui convient à la plupart des gens.
L’autre type de compte est le compte sur marge. Ce compte vous permet d’effectuer des opérations sur marge, c’est-à-dire d’acheter des actions avec de l’argent que vous ne possédez pas. Ainsi, IB vous prêtera de l’argent pour effectuer des transactions sur le marché boursier et vous paierez des intérêts sur l’argent prêté.
En général, avec les comptes sur marge, vous disposez d’un certain niveau de marge. Par exemple, si vous avez 10K de liquidités et une marge de 4:1, vous disposerez de 40K.
Si vous êtes intéressé par les comptes sur marge, vous devez d’abord lire la page de l’IB sur les comptes sur marge. Vous devez également être attentif aux risques liés à la négociation sur marge.
Pour la plupart des gens, un compte en espèces sera le meilleur choix. Si vous ne savez pas ce qu’est un compte sur marge, n’envisagez pas d’en ouvrir un. Vous pouvez perdre beaucoup d’argent si vous ne savez pas ce que vous faites. En revanche, si vous savez ce que vous faites et souhaitez utiliser l’effet de levier, vous pouvez choisir un compte sur marge.
Il convient également de noter que vous pouvez obtenir un essai gratuit. Dans le cadre de cet essai, vous recevrez de l’argent virtuel. Et vous pourrez simuler des investissements sur le marché boursier avec votre argent virtuel. Il s’agit d’une excellente manière de commencer à investir sans engager vos propres fonds. Pour de nombreuses personnes, cette approche constitue un moyen efficace de se familiariser avec les investissements. Une fois qu’elles auront maîtrisé le compte, elles pourront aisément passer du compte d’essai gratuit à un compte réel et commencer à trader véritablement.
Frais d’Interactive Brokers
À long terme, vous devez réduire vos frais. Les frais d’investissement sont extrêmement importants.
Interactive Brokers a deux systèmes de frais :
- Système de redevance fixe
- Système de redevances par paliers
Le système de redevance fixe est simple. Vous paierez une redevance fixe pour chaque échange. Par exemple, vous paierez 0,10% sur les transactions à la Bourse suisse (avec un minimum de 10 CHF).
Le système de redevances échelonnées est beaucoup plus compliqué. Vous payez des frais individuels, tels que les frais de compensation, les frais de déclaration des transactions et les frais de transaction. Les règles diffèrent d’une bourse à l’autre.
La complexité du système de redevances échelonnées rebute de nombreuses personnes. Toutefois, pour les investisseurs simples, le système à plusieurs niveaux est souvent nettement moins cher. Dans la plupart de mes calculs, le système de tarification échelonnée était moins coûteux que le système fixe. Ainsi, si vous souhaitez obtenir les frais les plus bas possibles, vous devez généralement opter pour le système par paliers.
Je ne vais pas entrer dans le détail de tous les frais d’Interactive Brokers car ils sont complexes. Mais dans l’ensemble, les frais d’Interactive Brokers sont véritablement modiques. Par exemple, voici une comparaison que j’ai faite pour les meilleurs courtiers en Suisse :
Lorsque l’on compare IB aux autres courtiers disponibles en Suisse, on constate que les frais d’Interactive Brokers sont excellents. Si vous échangez quelques fois par mois, vos coûts seront vraiment faibles !
Nous utilisons Interactive Brokers comme courtier principal en raison de ses excellents frais et de son large accès aux ETF.
Frais de conversion de devises
IB effectue la conversion de devises au meilleur taux disponible. Cependant, les conversions ne sont pas gratuites.
Si vous effectuez une conversion manuelle, vous serez redevable de 0,002% du montant converti, avec un minimum de 2 USD. À moins que vous n’effectuiez des conversions massives, vous pouvez considérer que vous paierez 2 USD.
Si tu laisses IB effectuer des conversions automatiques (avec un compte cash uniquement), tu paieras 0,03 % du montant de la conversion, sans minimum.
Le système automatique est moins cher pour les conversions inférieures à 6 500 CHF, et les conversions manuelles sont moins chères au-delà.
Dans l’ensemble, ces frais sont extrêmement avantageux ! Il s’agit de l’une des meilleures offres disponibles en termes de frais pour les conversions de devises. Et cela est considérablement plus avantageux que ce que propose un courtier suisse.
Néanmoins, il est important de souligner qu’Interactive Brokers n’apprécie pas les comptes utilisés exclusivement pour des conversions de devises, sans activité d’investissement. Certains utilisateurs ont vu certaines fonctionnalités de leur compte bloquées pour cette raison.
Frais de garde et d’inactivité
Heureusement, il n’y a pas de frais de garde ni de frais d’inactivité chez IB!
L’avantage de l’absence de frais de garde chez IB par rapport à la plupart des autres courtiers est remarquable ! Non seulement ils ont des frais de transaction exceptionnels, mais l’absence de frais de garde est fantastique !
Taux d’intérêt sur les liquidités
Le taux d’intérêt sur les liquidités en CHF était négatif par le passé. Cependant, il a connu une croissance constante depuis 2023.
Actuellement, le taux d’intérêt sur les soldes en CHF est de 0.0% (dès avril 2025). Et le taux d’intérêt sur les soldes en USD est de 0.0% jusqu'à 10'000 USD et 4.080% sur les montants plus élevés (dès décembre 2024).
Vous pouvez obtenir le taux d’intérêt actuel sur cette page.
Autres frais
Un frais qu’il convient de mentionner est celui lié aux retraits. En effet, vous n’êtes autorisé qu’à un seul retrait par mois. Si vous effectuez plus d’un retrait par mois, vous devrez payer pour chacun d’entre eux à partir du deuxième. Chaque retrait payant coûte 11 CHF pour un retrait en CHF, 8 EUR pour un retrait en EUR et 10 USD pour un retrait en USD.
Si vous souhaitez enregistrer vos actions suisses dans le registre des actions, vous devrez vous acquitter d’un montant de 150 CHF. Ceci est relativement onéreux, même en comparaison avec les courtiers suisses. Néanmoins, il convient de noter que cette démarche n’est pas indispensable pour tous et n’est pas requise pour chaque position. Toutefois, si vous envisagez d’enregistrer vos actions, il est primordial d’être informé de ces frais.
Ouverture d’un compte avec Interactive Brokers
Êtes-vous prêt à prendre en main votre avenir financier? Ce livre est votre guide ultime pour construire votre richesse en investissant intelligemment en Suisse.
Ce manuel démystifie, étape par étape, le monde des actions et des ETF, vous permettant d’investir en toute confiance, selon vos propres conditions.
L’ouverture d’un compte avec Interactive Brokers n’est pas compliquée, mais cela prendra un certain temps. La procédure pose de nombreuses questions et comporte de nombreuses étapes.
Tout d’abord, ils vous demanderont des informations générales sur vous (nom, adresse, etc.). Vous devrez également sélectionner le type de compte que vous souhaitez. Ce choix est essentiel. C’est également à cette étape que vous choisirez la devise de base de votre compte.
La deuxième étape de la procédure consiste à fournir des informations financières. L’IB vous demandera combien d’argent vous avez et quelle est votre expérience des actions. Et vous devrez choisir les instruments dans lesquels vous souhaitez investir. Ne vous inquiétez pas trop, car vous pourrez vous inscrire à de nouveaux instruments de placement ultérieurement.
L’étape suivante consiste à accepter les termes et conditions d’Interactive Brokers. Je vous recommande de les parcourir au moins en partie. Ensuite, ils vous demanderont une preuve de votre identité et des informations fiscales supplémentaires.
Enfin, il vous suffit d’approvisionner votre compte pour qu’il soit complet. Bien que cette procédure ne soit pas la plus simple, elle n’est pas excessivement complexe.
Si vous voulez plus d’informations sur le processus, je dispose d’un guide sur la création d’un compte Interactive Brokers.
Sous-comptes
Il est important de noter que vous pouvez disposer de sous-comptes au sein de votre compte Interactive Brokers. Cela signifie que vous pouvez gérer plusieurs comptes dans le même compte principal.
L’utilisation optimale des sous-comptes se présente si vous souhaitez investir pour vos enfants et séparer aisément vos actions des leurs. Légalement, les actions sont toujours les vôtres puisque vous ne pouvez pas créer de comptes pour les mineurs. Néanmoins, il est bon de les voir séparés. J’ai acheté une part de VT chaque mois pour mon fils.
Pour de plus amples informations, je vous invite à consulter mon article sur l’investissement en actions pour vos enfants.
Utiliser IB pour trader
Il est intéressant de noter qu’IB propose de nombreuses interfaces utilisateur :
- L’application web standard
- L’application mobile (IBKR Mobile)
- L’interface WebTrader
- L’application de bureau IBKR, pour Windows et Mac
- L’application de bureau Trading Workstation (TWS)
Il devrait donc y avoir une interface pour tout le monde !
Vous pouvez faire la plupart des choses à partir de toutes les interfaces. Par exemple, vous pouvez négocier des actions à partir de chacune de ces interfaces. Le problème avec l’IB est que de nombreuses personnes ont discuté de l’interface TWS. Ainsi, de nombreux débutants pensent qu’ils devraient l’utiliser. Cependant, l’interface TWS est de loin la plus complexe de ces interfaces.
Je n’ai jamais utilisé l’application TWS pour le trading. C’est tout simplement trop compliqué pour la plupart des investisseurs. Vous n’avez besoin de l’interface de gestion de compte que si vous êtes un simple investisseur et que vous investissez dans des ETF. Si vous préférez les téléphones, vous pouvez également utiliser l’application IBKR Mobile pour négocier.
Depuis la gestion du compte, vous pouvez négocier tout ce que vous voulez. Et vous pouvez également transférer de l’argent vers et depuis votre compte. Toutes ces opérations sont relativement simples.
Vous pouvez alimenter votre compte gratuitement par un virement bancaire. Tout d’abord, vous devez déclarer votre compte bancaire à l’IB, puis vous pouvez effectuer un dépôt. Les retraits fonctionnent de la même manière. Vous ne pouvez envoyer de l’argent que sur des comptes à votre nom. Je n’ai jamais eu de problèmes avec les dépôts ou les retraits.
Pour les devises, vous disposez de plusieurs options :
- Vous pouvez effectuer directement une opération de change. Par exemple, vous pourriez acheter USD.CHF, ce qui revient à acheter des USD avec des CHF.
- Vous pouvez utiliser le convertisseur de devises et laisser IB effectuer l’opération pour vous.
- Depuis avril 2024, tu peux laisser IB effectuer la conversion de devises pour toi en achetant des actions dans une devise que tu ne possèdes pas. Par exemple, si vous achetez VT en USD et que vous ne disposez que de CHF, IB effectuera la conversion pour vous. Cela ne fonctionnera que sur un compte de trésorerie, car un compte sur marge deviendrait négatif dans la devise que vous ne possédez pas.
Dans tous les cas, IB excelle dans la conversion de devises. Ils utilisent un excellent taux et appliquent des frais très bas.
Il convient également de noter que vous pouvez automatiser vos investissements avec IB. Vous pouvez configurer des ordres permanents à partir d’une fréquence hebdomadaire ou mensuelle. Si vous utilisez un ordre récurrent pour le transfert, vous pouvez entièrement automatiser vos investissements. Cette fonction est recherchée par certaines personnes.
Si vous souhaitez des instructions plus détaillées, j’ai rédigé un guide sur la manière d’alimenter votre compte IB et de négocier un ETF.
Autres caractéristiques
IBKR propose d’autres fonctionnalités intéressantes.
Je souhaiterais évoquer le Programme d’Amélioration du Rendement des Actions. Si vous activez cette option dans les paramètres, IB peut prêter vos actions à d’autres investisseurs. Ce système est dénommé prêt de titres.
J’aime le fait que l’IB partage 50 % des bénéfices avec vous si vous utilisez cette option. Ce partage contraste fortement avec d’autres courtiers qui prêteraient tes actions à d’autres personnes par défaut sans te donner de bénéfices.
Je ne prétends pas que tout le monde devrait activer cette option, mais pour moi, cela indique qu’IB est un excellent courtier.
Une autre caractéristique intéressante est que vous pouvez négocier des fractions d’actions. Cette fonction vous permet d’acheter des fractions d’actions. Cette fonctionnalité est utile si vous souhaitez acheter des actions onéreuses ou si vous désirez acquérir des titres de nombreuses entreprises sans disposer d’un portefeuille conséquent. Vous pouvez en savoir plus sur la négociation fractionnée sur le site de l’IB.
L’une des fonctionnalités absentes chez Interactive Brokers est la possibilité d’enregistrer des actions suisses en tant qu’actionnaire. Certains investisseurs souhaitent être enregistrés afin de pouvoir assister aux assemblées générales et recevoir certains avantages réservés aux actionnaires.
Bien qu’IB ne fournisse pas elle-même de relevés fiscaux électroniques, Datalevel AG, une entreprise suisse, propose ce service. Avec elle, tu peux générer des relevés fiscaux électroniques à partir de ton compte IB.
L’IB est-il sûr ?
Si vous investissez des sommes considérables, vous souhaitez que votre courtier soit fiable. Nous devons donc nous pencher sur la sûreté et la sécurité de l’IB.
Réglementation
Tout d’abord, nous pouvons nous pencher sur la réglementation.
Interactive Brokers dispose de sept entités juridiques selon le pays de résidence des clients. Par exemple, Interactive Brokers LLC travaille aux États-Unis, tandis qu’Interactive Brokers (UK) Limited travaille pour les clients européens.
Chacune de ces entités est réglementée. Par exemple, l’entité américaine est réglementée par la Securities and Exchange Commission (SEC), et l’entité britannique est réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA). Ainsi, dans l’ensemble, IB est extrêmement bien réglementé.
Solidité financière
Actuellement, Interactive Brokers est considérée comme très solide sur le plan financier. Elles disposent d’un capital important et de contrôles des risques avancés.
La société gère plus de deux millions de comptes et exécute près de deux millions de transactions par jour. Ces chiffres considérables montrent que l’IB compte de nombreux utilisateurs actifs.
En avril 2023, IB disposait de plus de 7 milliards d’USD de plus que le capital réglementaire dont elle avait besoin. L’entreprise investit principalement à court terme afin de s’assurer qu’elle dispose de suffisamment d’argent pour faire face aux problèmes à court terme. Ainsi, l’argent de l’IB n’est pas bloqué lorsqu’il doit être disponible.
Dans l’ensemble, les finances d’Interactive Brokers sont bonnes. L’entreprise n’a montré aucun signe de difficulté financière.
Protections
De plus, la protection en cas de faillite est également cruciale. Même si l’IB est financièrement solide, nous voulons savoir ce qui se passerait en cas de faillite.
Il est important de savoir que l’IB ne fait pas de distinction entre les pays. Cela signifie qu’un investisseur suisse utilisant IB UK utilisera le même système de négociation qu’un investisseur américain. C’est une excellente nouvelle pour la protection !
Le SIPC protégera les investisseurs américains. Elle protège vos actifs jusqu’à 500 000 USD, mais ne protégera vos liquidités que jusqu’à 250 000 USD. Et comme les investisseurs suisses sont protégés comme les clients américains, nous bénéficions également de la protection du SIPC!
Il existe toutefois une exception pour certains instruments. Par exemple, les contrats de différence (CFD) sont interdits aux États-Unis. Mais ils sont proposés à d’autres investisseurs. Si vous les utilisez, la protection de vos CFDs tombera sous la protection de la FCA, jusqu’à 85K GBP.
Là encore, vous bénéficiez d’une excellente protection contre la faillite avec Interactive Brokers. Nous sommes mieux protégés avec IB qu’avec un courtier suisse.
Il est important de noter que depuis le Brexit, les investisseurs européens utilisent d’autres entités de l’IB. Dans ce cas, la protection est moins bonne puisque vous ne bénéficierez pas de la protection SIPC sur les actions, mais seulement de la FCA. Mais les investisseurs suisses bénéficient toujours de la protection du SIPC. Il convient de noter que le SIPC a une limite globale d’environ 7,5 milliards de dollars américains.
Si tu souhaites en savoir plus, j’ai un article complet sur la sécurité d’Interactive Brokers.
Sécurité technique
Enfin, la sécurité technique est également essentielle.
Avec Interactive Brokers, vous bénéficiez d’une sécurité technique forte. Toutes les communications avec le serveur sont chiffrées, mais tous les courtiers honnêtes utilisent un trafic chiffré.
Plus important encore, vous pouvez utiliser l’authentification à deux facteurs pour votre compte. Vous disposez de deux options à cet égard. Premièrement, vous aurez la possibilité d’utiliser l’application mobile IBKR à cette fin. Chaque fois que vous vous connectez à partir de l’interface web, vous devez confirmer la connexion et saisir un autre code sur votre téléphone. Néanmoins, vous pouvez également employer votre application TOTP standard pour générer un code. Ce deuxième facteur ajoute une grande couche de sécurité à votre compte.
Ainsi, Interactive Brokers a une excellente sécurité!
Mon expérience avec l’IB
J’ai commencé à investir avec Interactive Brokers lorsque DEGIRO a soudainement bloqué l’accès aux ETF américains aux investisseurs suisses. Depuis lors, j’ai été enchanté par Interactive Brokers. J’investis avec l’IB depuis plus de trois ans.
L’ensemble de mon portefeuille d’actions se trouve sur mon compte IB. J’achète de nouvelles parts d’ETF chaque mois depuis l’interface web par défaut, mais j’ai également essayé d’autres interfaces. L’application mobile IBKR est très bien conçue, mais je préfère généralement utiliser mon ordinateur de bureau plutôt que mon téléphone.
J’effectue toutes mes opérations depuis l’interface de gestion de compte, qui répond à tous mes besoins. IB répond également parfaitement à mes besoins. Avec le temps, j’ai appris à ignorer la plupart des fonctionnalités de l’outil. Je n’ai besoin que de quelques fonctionnalités pour mes transactions.
Étant donné que je suis parfois rémunéré en USD, je peux virer l’argent directement sur mon compte Interactive Brokers. De cette manière, je n’aurais pas à payer de frais de change et pourrais investir l’argent directement.
Dans l’ensemble, je suis satisfait de mon expérience avec IB. Je n’ai jamais eu de problème avec le courtier, et tous mes virements sont parvenus à IB très rapidement. Lorsque j’ai eu besoin de retirer de l’argent pour l’acompte de notre maison, je n’ai eu aucun problème. Toutes mes transactions ont été exécutées de manière irréprochable. Les rapports de l’interface web sont aussi exactement ce dont j’ai besoin. Je ne peux que recommander l’IB !
Réputation de l’IB
Il est essentiel d’examiner la réputation d’un courtier avant de l’utiliser pour investir en bourse.
Comme source d’évaluation, j’utilise toujours TrustPilot. Nous avons donc examiné les avis de l’IB sur TrustPilot. En moyenne, les utilisateurs attribuent à l’IB 3,3 étoiles. Avant de regarder ça, je m’attendais à un score plus élevé.
Tout d’abord, nous examinons ce que les gens n’aiment pas à propos de l’IB. Nous pouvons classer la plupart des critiques négatives en deux catégories :
- Interfaces utilisateur médiocres. Il faut un certain temps pour s’habituer à l’interface utilisateur d’IB. Mais après un certain temps, il est facile à utiliser.
- Mauvais service à la clientèle. Il semble que de nombreuses personnes aient des difficultés à obtenir de l’aide du service clientèle. Je ne peux pas faire de commentaires à ce sujet puisque je n’ai jamais eu recours à leur service clientèle. Mais je connais des personnes en Suisse qui l’ont fait et n’ont jamais eu de problèmes avec eux.
Dans l’ensemble, je ne suis pas trop inquiet de ces commentaires négatifs. Beaucoup d’entre eux ne semblent pas sérieux. Et de nombreux commentateurs semblent mécontents d’avoir commis des erreurs avec la plateforme. Mais bien sûr, ce serait mieux s’il y avait moins d’avis négatifs.
Un point positif : la plupart des avis (39 %) attribuent cinq étoiles à IB. Il convient donc de se pencher également sur les avis positifs:
- Excellent service à la clientèle. Il est intéressant de noter que le service clientèle de l’IB fait l’objet d’évaluations tant négatives que positives.
- Excellent système d’honoraires
- Excellente exécution des commandes
- De bonnes plateformes
Nous pouvons donc constater que, dans l’ensemble, les critiques sont mitigées pour l’IB. Je pense que cela vient du fait qu’il faut un certain temps pour s’y habituer. Une fois que l’on s’y est habitué et que l’on s’est concentré sur les éléments dont on a besoin, l’IB est très simple à utiliser.
Prix Interactive Brokers
Une façon de voir comment un courtier s’en sort est de vérifier les prix qu’il a reçus de sources externes. Au fil des ans, Interactive Brokers a reçu de nombreuses récompenses.
Ils ont reçu sept prix seulement en 2022 :
- Les meilleurs courtiers en ligne de 2022, par Barron’s
- Trois prix décernés par Investopedia, dont celui du meilleur courtier en placements internationaux.
- Plusieurs prix décernés par stockbrokers.com
- Plusieurs prix décernés par forexbrokers.com
- Plusieurs prix décernés par brokerchooser
Bien que ce ne soit pas la seule chose qui compte, les récompenses sont un bon signe pour Interactive Brokers.
Alternatives à Interactive Brokers
Il existe de nombreuses alternatives.
Celle qui est la plus intéressante pour un investisseur suisse est DEGIRO. Cependant, nous devrions également comparer IB avec les courtiers suisses.
Interactive Brokers contre Saxo
Investissez avec un courtier Suisse avec des prix très bas. Commencez à investir avec Saxo et recevez 200 CHF en crédits de transactions.
- Bons frais de conversions
- Courtier Suisse
De nombreux investisseurs suisses préfèrent utiliser un courtier suisse. Nous devrions donc comparer Interactive Brokers et Saxo, mon courtier suisse en ligne préféré.
Les deux courtiers offrent une multitude de fonctionnalités, et les investisseurs simples ne manqueront d’aucune fonctionnalité sur l’un ou l’autre service. Les deux courtiers offrent également un accès aux ETF américains.
Saxo est le plus abordable des courtiers suisses. Cependant, il sera toujours plus cher qu’IB. Aucun des deux courtiers n’a de frais de dépôt. Les frais de transaction sont considérablement plus élevés chez Saxo que chez IB, en particulier sur les actions étrangères. Les conversions de devises sont également moins chères chez IB.
Si tu souhaites optimiser tes investissements uniquement en fonction des frais, tu devrais opter pour Interactive Brokers. Si tu souhaites opter pour le courtier suisse le moins cher et conserver la garde suisse, tu devrais opter pour Saxo et accepter des frais plus élevés.
Dans l’ensemble, ces deux courtiers sont excellents et je les utilise tous les deux.
Interactive Brokers vs Swissquote
|
Meilleur courtier en général
|
Excellent courtier suisse
|
|
Primary Rating:
5.0
|
Primary Rating:
4.5
|
|
Très bon marché
|
Bon marché
|
|
Pros:
|
Pros:
|
|
Cons:
|
Cons:
|
- Prix excellents
- Beaucoup d'instruments pour investir
- Exécution sans faille
- Accès aux ETFs américains
- Bonne réputation
- Un peu difficile pour commencer
- Courtier Suisse
- Facile à utiliser
- Beaucoup d'instruments pour investir
- Accès aux ETFs américains
- Bonne réputation
- Cher pour acheter des stocks US
- Cher pour convertir des devises
Un autre courtier suisse intéressant est Swissquote, probablement le courtier suisse le plus établi. Les deux courtiers offrent un accès aux ETF américains et disposent à peu près des mêmes fonctionnalités. Si vous êtes un simple investisseur passif comme moi, les deux courtiers auront plus qu’assez de fonctionnalités pour vous.
Vous pouvez négocier avec les deux courtiers à partir de votre ordinateur et de votre téléphone portable ou tablette. Swissquote est légèrement plus facile à utiliser qu’Interactive Brokers, mais pas de loin.
La principale différence entre ces deux courtiers est le prix. Si vous utilisez une bourse autre que la Bourse suisse, IB est beaucoup moins cher que Swissquote. Dans certains cas, IB peut être 100 fois moins cher que SQ. Cette différence peut être très importante.
De plus, SQ a des frais de garde, tandis qu’IB n’a pas de frais de gestion de compte. Donc, si vous cherchez à optimiser le prix, IB est clairement le gagnant.
Pour de nombreux investisseurs, Swissquote aura l’avantage d’être en Suisse. Il peut être plus facile de traiter avec eux si vous avez des problèmes, alors que cela pourrait être compliqué avec l’IB. Donc, si vous recherchez un courtier suisse abordable (pas bon marché), Swissquote est une alternative intéressante.
Pour plus d’informations, lisez mon évaluation de Swissquote ou ma comparaison entre Swissquote et Interactive Brokers.
Interactive Brokers vs DEGIRO
|
Meilleur courtier pour la Suisse
|
Bon courtier pour l'Europe
|
|
5.0
|
4.0
|
|
Pas de frais de garde
|
Excellent prix
|
|
|
|
|
- Très bon marché
- Tous les instruments dont vous avez besoin
- Excellente exécution
- Accès aux ETFs américains
- Un peu intimidant au début
- Excellent accès à la bourse
- Bon prix
- Conversions de devises chères
- Pas d'accès aux ETFs américains
- Prête vos actions par défaut
Pour les investisseurs européens, DEGIRO est une autre alternative intéressante. Il est donc intéressant de comparer ces deux courtiers.
La première différence principale entre les deux courtiers est que seul Interactive Brokers offre un accès aux ETF américains aux investisseurs suisses. Cette différence fait d’IB un bien meilleur choix que DEGIRO pour les investisseurs suisses. Cela fera une différence significative dans la performance de votre portefeuille. Si vous investissez avec DEGIRO, vous devez investir dans des fonds européens de qualité inférieure.
Mais nous pouvons également examiner les frais des deux courtiers. Il existe quelques différences entre DEGIRO et IB :
- L’IB est beaucoup moins cher pour la bourse américaine.
- DEGIRO est très légèrement moins cher pour le marché boursier européen
- IB est beaucoup moins cher pour les opérations de change (FOREX).
Il y a également quelques différences au niveau des fonctionnalités. IB est également un courtier FOREX, vous pouvez donc détenir de nombreuses devises sur votre compte. Et les échanges de devises étrangères sont bon marché. D’autre part, DEGIRO propose des échanges automatiques de devises lorsque vous achetez et vendez, mais il est beaucoup plus cher que IB (à moins que vous ne fassiez de petites conversions).
Vous pouvez également opter pour des conversions de devises manuelles sur DEGIRO, ce qui rend les conversions de devises encore plus coûteuses. Dans l’ensemble, DEGIRO n’est pas un excellent choix pour négocier des devises.
En ce qui concerne l’interface utilisateur, DEGIRO est légèrement plus facile à utiliser que IB. D’autre part, IB dispose de beaucoup plus de fonctionnalités, mais les investisseurs simples n’auront probablement pas besoin de la plupart de ces fonctionnalités.
Enfin, IB a été créée en 1978, tandis que DEGIRO n’a commencé à proposer des comptes de courtage aux investisseurs particuliers qu’en 2013. L’IB a donc une plus grande expérience.
Donc, dans l’ensemble, Interactive Brokers est un bien meilleur courtier que DEGIRO. Vous pourrez accéder à l’ETF américain si vous êtes suisse. Et vous pourrez bénéficier d’un excellent service à des prix très bas.
Si vous voulez plus de détails, vous pouvez lire mon avis sur DEGIRO.
Interactive Brokers FAQ
Quel est le dépôt minimum pour Interactive Brokers ?
Il n'y a pas de dépôt minimum chez Interactive Brokers. Vous pouvez ouvrir un compte sans argent à l'intérieur. Comme il n'y a pas de frais d'inactivité, cela convient parfaitement pour un petit montant.
Interactive Brokers est-il sûr ?
Oui. Interactive Brokers existe depuis plus de 40 ans et jouit d'une excellente réputation. En outre, il est bien réglementé dans plusieurs pays différents. Enfin, votre argent est assuré chez Interactive Brokers à hauteur de 500'000 USD, grâce à SIPC.
Interactive Brokers est-il bon pour les débutants ?
Oui. Bien qu'il ne s'agisse pas du courtier le plus simple, IB vous permet de démarrer avec peu d'argent et des frais très bas. L'interface de base est assez simple à utiliser et vous permettra de faire tout ce dont vous avez besoin pour commencer à investir en bourse.
Quelle entité Interactive Brokers dois-je utiliser ?
En tant qu'investisseur suisse, je recommande d'utiliser l'entité Interactive Brokers UK qui offre les meilleures réglementations, protection et fonctionnalités.
A qui s'adresse Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une excellente option pour tous les investisseurs qui souhaitent effectuer leurs propres transactions et qui ne voient pas d'inconvénient à utiliser un courtier étranger.
A qui Interactive Brokers ne convient-il pas ?
Interactive Brokers n'est pas le meilleur si vous voulez rester très simple. Si vous avez peur d'utiliser un étranger, il existe des alternatives suisses, mais à des prix plus élevés.
Pouvez-vous utiliser un compte IB uniquement pour les conversions de devises ?
Non. Il convient de noter qu'Interactive Brokers pourrait bloquer votre compte si vous l'utilisez exclusivement pour des conversions de devises, sans effectuer d'investissements.
Est-il possible d'enregistrer des actions suisses à votre nom auprès d'Interactive Brokers ?
Non, cela n'est pas possible. À l'heure actuelle, il n'est pas envisageable d'enregistrer des actions suisses à votre nom en tant qu'actionnaire auprès d'Interactive Brokers.
Interactive Brokers Résumé
Interactive Brokers est un excellent courtier qui offre tout ce dont vous avez besoin pour acheter des actions et des ETF, de manière fiable et à des prix extrêmement abordables. Avec IB, vous pouvez négocier des actions américaines pour aussi peu que 0,5 USD !
Marque du produit: Interactive Brokers
5
Interactive Brokers Avantages
- Un large éventail d'investissements
- Frais très bas
- Pas de frais de garde ou d'inactivité
- Service très professionnel
- Offre d'ETF américains aux investisseurs suisses
- Bonne réputation globale
- Une longue expérience
- Excellente sécurité
Interactive Brokers Inconvénients
- Cela peut être intimidant au début
- Trop d'interfaces utilisateur
- Impossibilité d'enregistrer des actions suisses en tant qu'actionnaire
Conclusion
Le courtier dont vous avez besoin pour acheter des actions et ETFs avec des frais incroyablement bas! Investissez dans des compagnies américaines dès 0.50 USD!
- Très bon marché
- Exécution sans faute
Globalement, Interactive Brokers est un excellent courtier. Leurs tarifs sont incroyables, et leur service est de premier ordre. Interactive Brokers devrait être votre choix si vous voulez un courtier professionnel à un prix très juste.
Puisqu’ils proposent toujours les ETF américains aux investisseurs suisses(pourquoi les ETF américains sont les meilleurs), Interactive Brokers est actuellement le meilleur courtier pour les investisseurs suisses. Aucun autre courtier ne s’en approche si vous souhaitez optimiser votre portefeuille.
J’utilise Interactive Brokers depuis plus de cinq ans maintenant. IB est le courtier que je recommande actuellement aux investisseurs suisses. C’est également un excellent choix pour les investisseurs européens. Je suis satisfait de l’IB et je compte continuer à l’utiliser pendant longtemps.
De nombreuses personnes affirment que nous ne devrions pas payer de frais pour les courtiers puisqu’il existe des courtiers gratuits. Cependant, il faut être prudent. Les courtiers sans commission présentent de nombreux inconvénients. Je préfère de loin payer très peu pour un excellent courtier que ne pas payer pour un mauvais courtier.
Si vous êtes intéressé par IB, j’ai un guide sur l’ouverture d’un compte IB.
Et toi ? Que pensez-vous d’Interactive Brokers ?
Prochains articles
IBKR Desktop Review 2026
Nouvelle plateforme de trading. Lis notre évaluation de la nouvelle application IBKR Desktop. Est-elle plus facile à utiliser que TWS pour acheter des actions et des ETF ?
Guide pas à pas : Comment acheter un ETF avec Saxo in 2026
Tradez sur Saxo. Un tutoriel pas à pas sur la façon d'acheter votre premier ETF avec Saxo Bank, couvrant la conversion de devises, les types d'ordres et les frais.
Swissquote Review 2026 – Un grand courtier suisse
Le leader bancaire. Lis notre 2026 évaluation de Swissquote. Nous analysons leurs frais, leur sécurité et leurs fonctionnalités pour voir si la plus grande banque en ligne de Suisse est faite pour toi.
Apprenez des moyens faciles d'optimiser vos finances et d'économiser des milliers de francs en Suisse avec notre e-book exclusif. Découvrez les services financiers les plus rentables adaptés aux résidents avisés et aux expatriés!
Obtenez votre guide suisse d'économies GRATUIT
Hello. Perso après lectures ici et là, j’ai choisi Degiro. Je veux limiter la participation aux finances des USA avec IB et contribuer plutôt à l’Europe/Suisse.
Bref, sur Degiro, il y a des etf world connus conseillés en Euros mais ils existent aussi en CHF, je ne sais pas si c’est nouveau, ce qui limite les frais de conversion. Ça en devient plus intéressant peut-être.
Bonjour Grég
Merci du partage.
Effectivement, beaucoup de fonds européens sont disponibles sur SIX en CHF. Ça permet de limiter les frais de change, mais pas les risques.
Après, si vous voulez éviter la participation aux finances des US, il faudrait éviter les fonds qui investisent aux US.
Salut Baptiste.
Ca n’augmente ni ne diminue les risques donc en mettant sur un fond en CHF, on économise 0.5% (notamment ce fameux fond VGWL ou VWRL, à même montant, disons 3k, on est respectivement à environ 8chf contre 2.5chf de taxe, x12 mois ça fait de suite 96fr/an vs 30fr/an).
Oui hélas, pour éviter les fonds avec de l’US ça devient de suite plus compliqué sur un fond world. Sinon prendre un fond 100% EU, mais perfs moindres et risques moins répartis.
Oui, ça permet d’économiser. Ca va peut-être un peu perdre sur le spread vu que SIX a moins de volume, mais ça sera pas énorme.
Hello Baptiste,
IB propose actuellement un programme de transfert automatique des dépôts bancaires assurés… Qu’en est-il, et qu’en penses tu?
Merci
Bonjour Christoph
Est-ce que vous parlez du programme où votre cash est déposé dans 11 banques différentes pour augmenter la protection?
Bonjour Baptiste, merci et oui ça en a l’air. Ils offrent une couverture maximale de 5 millions de dollars de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sur les soldes disponibles de notre compte individuel. Je suis bien loin des 5 millions…
Y a-il des risques à le faire?
Je ne pense pas qu’il y a de risques, non. Mais le seul avantage, c’est si vous avez plus de 500 000 USD. En dessous de ça, la protection est la même si vous avez un compte ou dix.
bonjour.
j ai actuellement pas mal de courtier suisse.
dont yuh alpian viac findpension neon raiffeisen selma. je les utilisent tous mais principalement yuh pour ces investissement automatique sans frais . mais suis un peu perdu de savoir qui est le meilleur selon toi.
la je cherche a ouvrir IB a cause des frais sur les us.
Bonjour Marie
Le meilleur pour moi ne sera pas nécessairement le meilleur pour toi :)
Personellement
* comme Robo-advisor, je préfère Finpension Invest
* comme courtier suisse, je préfère Saxo
* comme courtier étranger, je préfère IBKR
Mon outil de comparaison de courtiers peut aider: https://thepoorswiss.com/fr/broker-comparison-tool/
Bonjour Baptiste,
Pourquoi ne parlez-vous pas du risque de change? Le dollar a beaucoup perdu face au franc suisse et cela risque de continuer longtemps. Pourquoi investir dans une monnaie qui perd de sa valeur pour un résident suisse?
Merci,
Jean
Bonjour,
J’en ai parlé plusieurs fois, mais ça n’a rien à voir avec Interactive Brokers, le risque est le même avec tous les courtiers, même Suisses.
Bonjour,
Si j’investis chaque mois 100.- CHF et j’achète un ETF en dollars. Est-ce que que les frais de change ne sont pas trop élevés pour une petite somme ?
Merci.
Stéphane
Bonjour Stéphane
Si vous utilisez la conversion automatique, vous allez seulement payer 0.03%, donc ce n’est pas trop élevé.
Bonjour
J’utilise IB depuis plus de trois ans avec satisfaction.
Ma fiduciaire me dit que les documents fiscaux ne sont pas vraiment utilisables …
Quels documents provenant de IB utilisez-vous pour votre déclaration fiscal ?
Je réside sur Genève
Merci de votre aide
Meilleures salutations
Bonjour Stéphane
Alors effectivement, le rapport fiscal de IB est fait pour les USA. Par contre, le rapport d’activités contient toutes les informations nécessaires et a toujours été accepté à Fribourg.