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Acheter un ETF sur Interactive Brokers en toute simplicité

Par Baptiste Wicht | Mis à jour: | Investir

(Information: certains des liens ci-dessous peuvent être des liens d'affiliation)

J’utilise Interactive Brokers (IB) depuis plusieurs années. Il m’a fallu un certain temps pour m’habituer à ce courtier. Cependant, je peux maintenant effectuer facilement toutes les opérations dont j’ai besoin. Je vais vous montrer exactement comment acheter un ETF du début à la fin sur IB, de la manière la plus simple qui soit !

De nombreux lecteurs ont eu du mal à démarrer avec Interactive Brokers. Cela peut sembler un peu compliqué au début, mais cela devient simple après l’avoir fait une fois. Si vous suivez ce guide, voussaurez comment acheter des ETF depuis IB sans aucun problème!

Ce guide vous montrera comment acheter un ETF directement depuis l’interface de gestion de compte. Et nous voyons également comment déposer de l’argent sur votre compte à partir de cette interface et même comment convertir des devises si nécessaire. Ainsi, nous allons couvrir toutes les étapes pour faire votre premier investissement avec Interactive Brokers !

À la fin du guide, vous saurez exactement comment acheter des ETF sur IB !

Interfaces d’Interactive Brokers

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Pros:
  • Très bon marché
  • Tous les instruments dont vous avez besoin

Interactive Brokers dispose de plusieurs interfaces utilisateur différentes :

  • Gestion des comptes
  • Web Trader
  • IBKR Mobile
  • Trading Workstation (TWS)

Ce guide vous montrera comment acheter un ETF à partir de l’interface de gestion des comptes. Cette interface est la plus simple de toutes les interfaces. Et cette interface possède toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin pour acheter votre premier ETF chez Interactive Brokers. Je dispose d’un guide sur les différentes interfaces de l’IB si vous souhaitez en savoir plus. Mais ne vous inquiétez pas, vous n’en avez besoin que d’un seul !

Ce guide explique comment acheter le FNB VOO (Vanguard S&P 500) à partir de l’interface de gestion des comptes. Même si mon exemple porte sur le FNB VOO, la procédure est la même pour tous les FNB. Par exemple, chaque mois, je suis les mêmes étapes pour acheter le VT, mon ETF préféré, et les mêmes étapes pour acheter mon ETF suisse.

Je vous guiderai à travers toutes les étapes. Le processus commence par le transfert de l’argent vers IB, sa conversion en USD et enfin l’achat de l’ETF. Bien entendu, si votre devise de base est le dollar américain, vous n’avez pas besoin de l’étape 2. Et si votre compte est déjà approvisionné, vous n’avez pas besoin de la première étape non plus.

Je suppose que vous avez déjà un compte Interactive Brokers. Si vous n’en avez pas, vous pouvez lire mon guide sur l’ouverture d’un compte Interactive Brokers. Et puis, vous pourrez revenir une fois que vous aurez créé votre compte !

Normalement, il ne devrait pas y avoir de différences entre les différentes entités, mais je recommande d’utiliser l’entité IB UK pour les investisseurs suisses.

La meilleure interface Interactive Brokers

L’interface de gestion des comptes est l’interface par défaut d’Interactive Brokers. Cette interface vous permet de faire tout ce dont vous avez besoin :

  • Vous pouvez visualiser votre portefeuille et voir vos performances d’investissement.
  • Vous pouvez faire du commerce de base. Cependant, certaines des options avancées de négociation ne sont pas disponibles à partir de cette interface (mais nous n’en avons pas besoin de toute façon).
  • Vous pouvez demander un transfert de fonds.
  • Vous pouvez générer des rapports sur votre activité ou vos résultats.

Cette interface est excellente pour la plupart des tâches. Cette interface est la seule que j’utilise pour investir avec Interactive Brokers. Il ne faut pas tomber dans le piège qui consiste à utiliser une interface plus compliquée pour effectuer des tâches simples.

Pour ouvrir cette interface, vous pouvez vous rendre sur le site d’Interactive Brokers. De là, vous pouvez cliquer sur le bouton rouge deconnexion.

Options de connexion d'Interactive Brokers
Options de connexion d’Interactive Brokers

Pour accéder à la gestion des comptes, vous pouvez vous connecter au portail client ou cliquer sur le lien Gestion des comptes. Ils font tous les deux la même chose. Vous devrez saisir votre nom de compte et votre mot de passe. Et vous devrez également utiliser votre téléphone pour l’authentification à deux facteurs.

Transfert d’argent vers Interactive Brokers

Si vous n’avez pas assez d’argent pour effectuer la transaction que vous souhaitez, vous devrez d’abord approvisionner votre compte. Par exemple, disons que vous voulez transférer 5000 CHF sur votre compte IB.

Ce processus se déroule en deux étapes :

  1. Tout d’abord, créez une nouvelle méthode de dépôt.
  2. Ensuite, déclarez un transfert entrant provenant d’une méthode de dépôt.

La première étape n’est nécessaire que si vous n’avez jamais effectué de transfert à partir de cette source. Si vous l’avez déjà fait, vous pouvez le sauter. Voyons comment réaliser ces deux étapes.

1. Créez une nouvelle méthode de dépôt

Sur Interactive Brokers, vous devez d’abord déclarer la source du transfert.

Il n’est nécessaire de le faire qu’une seule fois pour chaque source. Vous pouvez avoir de nombreuses sources dans de nombreuses devises différentes. Toutefois, la source du dépôt doit être un compte à votre nom. Mais il n’est pas nécessaire que ce soit dans la même devise que celle de votre compte. C’est extrêmement pratique si vous souhaitez alimenter votre compte à partir de différentes sources.

Créer une nouvelle méthode de dépôt sur Interactive Brokers
Créer une nouvelle méthode de dépôt sur Interactive Brokers

Vous pouvez aller dans le menu > Transfer & Pay > Transfer Funds pour accéder à cette vue. Si vous voulez déclarer une nouvelle source, cliquez sur Comment transférer des fonds. Ensuite, vous devrez remplir quelques informations sur cette méthode de dépôt.

Gestion des comptes IB - Méthode de dépôt
Gestion des comptes IB – Méthode de dépôt

Assurez-vous de bien vérifier toutes les informations. L’IB utilisera ces informations pour associer les fonds entrants à votre compte. Si quelque chose ne correspond pas, le transfert de fonds peut être retardé.

2. Déclarer un nouveau virement

Une fois que vous avez créé votre méthode de dépôt, vous devez déclarer un nouveau transfert à partir de cette méthode. Vous devrez le faire à chaque fois que vous effectuerez un transfert.

Gestion du compte IB - Sélectionner la méthode de dépôt
Gestion du compte IB – Sélectionner la méthode de dépôt

Revenez à la vue Transfert de fonds et sélectionnez l’une des méthodes de dépôt. Vous devez en avoir un pour chaque compte bancaire à partir duquel vous prévoyez d’envoyer de l’argent à l’IB.

Gestion du compte IB - Sélectionner la méthode de dépôt
Gestion du compte IB – Sélectionner la méthode de dépôt

Une fois que vous avez défini le montant correct que vous avez l’intention de transférer (5’000 CHF dans mon exemple), vous pouvez continuer, et Interactive Brokers vous donnera toutes les informations pour le transfert bancaire.

Virement bancaire à Interactive Brokers
Virement bancaire à Interactive Brokers

Cette vue devrait vous donner toutes les informations nécessaires pour effectuer le virement bancaire depuis votre banque. Veillez à définir le bon message pour le destinataire. Ce message doit contenir votre numéro de compte et votre nom.

Ces informations sont celles qu’Interactive Brokers utilisera pour identifier le transfert. Si vous n’utilisez pas les bonnes informations, le traitement du virement et son retour sur votre compte bancaire peuvent prendre un certain temps.

Vous pouvez ensuite lancer le transfert depuis votre banque. Si vous transférez des CHF, utilisez l’IBAN CH (IB devrait le présenter par défaut). De cette façon, le transfert sera entièrement gratuit. Une fois que vous avez lancé le transfert, l’obtention d’IB peut prendre quelques jours. Mais, en général, c’est assez rapide. Dès que ma banque exécute le transfert, je vois généralement l’argent sur mon compte IB le jour même.

Il se peut qu’un autre IBAN (du Credit Suisse) vous soit attribué pour effectuer des virements sur votre compte, en fonction de la date de création de votre compte. Cet autre IBAN est également un IBAN CH vers lequel vous pouvez effectuer des transferts sans frais. Dans ce cas, suivez les instructions qui vous sont données par l’IB.

Convertir la devise à partir de la gestion des comptes

Si vous envisagez d’acheter un ETF dans une autre devise, vous devrez d’abord acheter cette devise. Il est facile de le faire à partir de l’interface de gestion du compte.

Vous pouvez aller dans le menu et cliquer sur Convertir la devise.

Convertir une devise sur Interactive Brokers
Convertir une devise sur Interactive Brokers

Dans cette vue, vous pouvez choisir la devise que vous voulez convertir et dans quelle devise. Ensuite, saisissez le montant que vous souhaitez convertir, puis cliquez sur Soumettre. Interactive Brokers générera alors un ordre pour vous sur le marché des changes. Et une fois que cet ordre est exécuté (généralement instantanément), vous recevez vos USD.

Si vous voulez un peu plus de contrôle, il existe un autre moyen de convertir les devises. Vous pouvez acheter des devises comme vous achetez des actions (voir section suivante). Par exemple, vous pouvez acheter des actions en USD.CHF, ce qui signifie acheter un peu de USD avec un peu de CHF. Si vous voulez acheter des USD avec des EUR, vous pouvez chercher USD.EUR. Si vous voulez acheter des EUR avec des USD, vous pouvez négocier pour EUR.USD. Vous voyez le genre !

Cette méthode vous donnera plus d’options. Mais dans la plupart des cas, la simple conversion fonctionnera très bien. Je n’utilise que la méthode de conversion des devises par défaut, car elle est plus simple et me fait gagner du temps.

Acheter un ETF sur Interactive Brokers

Une fois que vous avez suffisamment de liquidités dans la bonne devise, vous pouvez maintenant acheter des actions de l’ETF VOO (ou de tout autre ETF). Vous pouvez utiliser la fonction de recherche en haut à droite de l’interface.

Gestion de compte IB - a plusieurs options pour VOO
Gestion de compte IB – a plusieurs options pour VOO

Vous pouvez taper VOO ou le nom de n’importe quel autre ETF dont vous souhaitez acheter des parts et taper Entrée. Interactive Brokers proposera plusieurs options (actions, contrats à terme, options et contrats sur différence (CFD)). Les ETFs sont listés en tant que Stock. Et parfois, vous verrez aussi plusieurs échanges. Ici, nous voulons l’action sur la bourse ARCA.

Gestion des comptes IB - Trade VOO
Gestion des comptes IB – Trade VOO

Si toutes ces valeurs vous déroutent, ne vous inquiétez pas ! Voici ce qu’ils veulent dire :

  • 266,42 est le prix actuel du marché.
  • -0,06 est la dernière variation du prix du marché en valeur absolue.
  • -0,02% est la dernière variation du prix du marché en pourcentage.
  • En rouge, vous trouverez le volume demandé et le prix demandé (266,70).
  • En bleu, vous trouverez le volume de l’offre et le prix de l’offre (265,36).

Et le fait qu’il soit écrit Frozen Data est dû au fait que je n’ai pas payé pour obtenir des données en temps réel pour ce marché particulier. Ou cela pourrait aussi signifier que je négocie en dehors des heures de travail. Si vous êtes un investisseur passif comme moi, vous ne devez vous préoccuper que du prix actuel. Vous pouvez ignorer toutes les autres informations.

Ensuite, vous pouvez fixer le montant que vous souhaitez et le prix limite. Comme il s’agit d’une transaction, vous pouvez utiliser plusieurs types d’ordres : Marché, Limite, Stop, et Stop Limite. Si vous négociez avec un ETF populaire, vous pouvez utiliser un ordre au marché.

L’exécution sur IB est suffisamment bonne pour que vous n’ayez pas de problèmes avec les ordres de marché. Sinon, vous pouvez utiliser des ordres à cours limité. Vous pouvez fixer le prix limite sur la base des données actuelles. Mais attention à ne pas essayer de trop optimiser.

Je n’utilise que des ordres de marché. Ils sont simples et loin d’être aussi inefficaces que certains le pensent.

Vous pouvez également définir la durée de la commande. Soit l’ordre n’est valable qu’aujourd’hui, soit il est valable jusqu’à annulation (GTC). Si vous voulez en savoir plus sur ces options, j’ai écrit un article entier sur les types d’ordres de bourse.

Je vous conseille d’utiliser l’option « Aperçu » pour vous assurer que c’est bien ce que vous voulez.

IB Account Management - Prévisualisation d'une transaction VOO
IB Account Management – Prévisualisation d’une transaction VOO

Cette vue vous donnera toutes les informations que vous souhaitez sur la commande. Vous devez accorder une attention particulière au montant et à la commission.

Par exemple, j’aurais payé 5328,60 USD pour l’achat de 20 actions, et je n’aurais payé que des frais compris entre 0,31 et 0,41 USD(oui, l’IB est si bon marché !). Une fois satisfait de votre commande, vous pouvez cliquer sur Soumettre pour la valider et attendre qu’elle soit exécutée.

IB s’exécutera instantanément si vous utilisez un ordre au marché et si la bourse est ouverte. L’IB exécutera un ordre à cours limité en fonction du prix que vous avez fixé. Si vous fixez un prix supérieur au prix actuel, il sera également exécuté instantanément.

Félicitations, vous avez maintenant des parts de votre ETF! Vous pouvez suivre cette méthode simple tous les mois et être sur la voie de l’utilisation du marché boursier pour obtenir de bons rendements !

Avertissements d’Interactive Brokers

Lorsque vous effectuez des transactions avec IB à partir de l’interface de gestion de compte, vous pouvez rencontrer plusieurs fenêtres d’avertissement sur votre écran. Vous vous y habituerez. Mais lorsque vous commencez à investir, cela peut être accablant. Voici donc ce que signifient les plus grands avertissements.

Et n’oubliez pas de cocher la case pour ne plus les voir!

Avertissement concernant les transactions en petites devises

Le premier avertissement survient lorsque vous effectuez une petite transaction monétaire inférieure à 25’000 CHF.

Dans ce cas, IB vous dira que l’ordre est trop petit pour utiliser IDEALPRO et utilisera FXCONV à la place. Vous n’avez pas besoin de vous inquiéter à ce sujet ! Il s’agit simplement de deux systèmes de routage différents.

Pour les commandes inférieures à 25’000 CHF, IB ne garantit pas les taux de change interbancaires. Il se peut donc que vous fassiez une affaire un peu moins bonne. Mais la différence est suffisamment négligeable pour que vous ne deviez pas vous en préoccuper. J’ai converti plusieurs fois de petits montants avec IB sans aucun problème.

Mise en garde contre le manque de données en temps réel

Le deuxième avertissement qui peut apparaître est l’achat d’un ETF sans données en temps réel.

Si vous êtes comme moi, vous n’aurez pas payé le forfait mensuel pour obtenir les prix en temps réel. Les investisseurs passifs n’ont pas besoin de prix en temps réel ! Les prix que vous voyez dans l’interface sont retardés de 15 minutes. Si vous avez besoin de données en temps réel, vous pouvez toujours consulter Google Finance pour les voir.

Donc, une fois encore, ne vous inquiétez pas de cet avertissement.

Avertissement sur le plafonnement des prix

Le troisième avertissement concerne le plafonnement obligatoire des prix. Cet avertissement est probablement le moins évident des trois.

En 2016, Interactive Brokers a commencé à mettre en place des plafonds de prix pour les ordres au marché. Cela signifie qu’un ordre à cours limité dont le prix est sensiblement différent du prix du marché ne peut pas être exécuté, même s’il serait valide autrement. L’IB utilise sa méthode de fixation des plafonds de prix pour décider de ce qui est équitable et de ce qui ne l’est pas.

Par exemple, si une action se négocie à un prix de marché de 100 USD et que vous ouvrez un ordre d’achat limité à 50 USD, IB ne tiendra pas compte de cet ordre limité pour l’exécuter contre d’autres ordres de marché.

Ainsi, l’utilisation de plafonds de prix sur les ordres de marché est simplement une protection pour les investisseurs utilisant des ordres de marché. Cette protection est bonne pour les investisseurs honnêtes comme vous et moi.

Une fois encore, vous pouvez ignorer cet avertissement sans risque.

FAQ

Combien coûte la conversion de devises sur IB ?

La conversion de devises sur IB vous coûtera 2 USD, quel que soit le montant. Pour des montants moyens à considérables, c’est très bon marché. Mais vous devriez l’éviter pour les petites quantités.

Conclusion

Meilleur courtier pour la Suisse
Interactive Brokers
5.0
Pas de frais de garde

Tout ce dont vous avez besoin pour acheter des actions et ETFs! Et tout ça avec des frais incroyablement bas! Commencez à investir dans des compagnies américaines dès 0.50 USD!

Pros:
  • Très bon marché
  • Tous les instruments dont vous avez besoin

Maintenant, vous avez déjà terminé ! Vous aurez maintenant plus d’actions du FNB VOO (ou de tout autre FNB que vous voulez acheter). Le processus est le même pour tout autre FNB. Vous devez changer le nom que vous recherchez, et s’il est disponible chez Interactive Brokers, vous pourrez l’acheter.

Il est très facile de négocier à partir de l’interface de gestion des comptes. Vous pouvez effectuer toutes les tâches d’investissement de base à partir de cette interface. Il est probable que la plupart des investisseurs simples n’auront jamais besoin d’une autre interface.

Comme vous pouvez le constater, vous pouvez faire beaucoup de choses à partir de l’interface de gestion des comptes. Même si son nom ne parle que de la gestion de votre compte, il peut faire bien plus que cela ! Vous pouvez faire la plupart des choses sur cette interface.

Bien sûr, il y a quelques limitations. Par exemple, certains types d’ordres d’Interactive Brokers ne sont pas disponibles. Mais ce n’est pas un problème pour les simples investisseurs passifs. L’interface de gestion de compte est la seule que j’utilise, et je n’ai jamais trouvé qu’il manquait quelque chose. J’investis tous les mois en utilisant cette interface.

Pour les débutants avec Interactive Brokers, je recommande d’utiliser l’interface de gestion de compte. Une fois que vous serez plus familier avec elle, et si vous êtes intéressé, vous pourrez commencer à explorer les autres interfaces. Mais vous pouvez passer votre vie d’investisseur à n’utiliser que cette seule interface.

Si vous préférez négocier depuis votre mobile, vous pouvez acheter des ETF à partir de l’application mobile IBKR. Ou, si vous avez besoin de plus d’informations sur ce courtier, lisez mon avis sur Interactive Brokers.

Vous avez des questions sur l’utilisation de l’IB ? Avez-vous des conseils pour l’interface de gestion des comptes ?

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Baptiste Wicht est l'auteur du blog thepoorswiss.com. En 2017, il s'est rendu compte qu'il était en train de tomber dans le piège de l'inflation de son mode de vie. Il a décidé de diminuer ses dépenses et d'augmenter ses revenus. Ce blog parle de son histoire et de ses trouvailles. En 2019, il épargne plus de 50% de ses revenus. Son but est de devenir financièrement indépendant. Vous pouvez envoyer un message à Monsieur The Poor Swiss.

35 thoughts on “Acheter un ETF sur Interactive Brokers en toute simplicité”

  1. Bonjour,
    Après avoir investigué un trop grand nombre de brokers, je me suis dit que IB était sans doute le meilleur de tous. Mon compte est prêt et il ne me reste plus qu’à choisir mes ETF, seulement voilà : J’arrive à trouver mon ETF sur le site mais il y a plusieurs options (EBS, AEB, LSE, ARCA, etc.). Ces acronymes représentent les bourses sur lesquelles les ETF peuvent êtres achetés/vendus ? Je suis désolé, mais je ne m’y connais pas encore très bien…
    Je préférerais intuitivement acheter mes ETF sur EBS, comme ça je prendrais moins de risque avec une variation du taux de change, mais en 5 ans le même ETF a pris 25% de plus sur LSE. Peux-tu m’aider ?

    1. Bonjour,

      Ces acronymes sont effectivement les bourses dans lesquelles acheter les ETFs. Certains ETFs sont disponibles dans plusieurs bourses, par exemple les ETFs européeens.
      Par contre, les ETFs américains sont généralement disponibles uniquement sur une bourse américaine, ce qui est plus simple.
      EBS est effectivement SIX. Par contre, acheter un ETF sur SIX ne vous protège pas du tout du risque de change. Le prix de l’ETF sur SIX va varier en fonction du taux de change. La seule façon de protéger du taux de change, c’est de prendre un ETF avec de la couverture de change.

      1. D’accord, mais de ce fait y a-t-il un avantage à acheter ses ETFs chez une banque plutôt qu’une autre ?

      2. Attention à ne pas tout mélanger. NYSE Arca est un marché boursier, pas une banque. Et oui, il peut y avoir des avantages d’un marché à une autre.
        Il faut généralement choisir le marché qui propose un ETF dans la monnaie du fonds, ensuite un marché avec un haut volume pour cet ETF et finalement un marché sur lequel on peut faire des transactions bon marchés.

  2. Bonjour,
    Je n’arrive pas à acheter les ETF sur InteractiveBrokers…

    « Trading restreint

    This product is currently unavailable to clients classified as retail clients. Note: Individual clients and entities that are not large institutions generally are classified as retail clients. There may be other products with similar economic characteristics that are available for you to trade. See: https://ibkr.info/article/3203 »

    Pouvez-vous me dire pourquoi et quelle est la solution pour pouvoir acheter ?
    Je suis en compte trésorerie.
    Merci!
    Igor VINCHON.

    1. BOnjour Igor,

      Quel ETF essayez-vous d’acheter?
      Est-ce que vous êtes Suisse ou faites partie d’un pays de l’UE?
      Les résidents de l’UE n’ont pas le droit d’acheter des ETFs américains, il faut être en dehors de l’UE.

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