Acheter un ETF sur Interactive Brokers en toute simplicité

Par Baptiste Wicht | Mis à jour: | Investir

(Information: certains des liens ci-dessous peuvent être des liens d'affiliation)

J’utilise Interactive Brokers (IB) depuis plusieurs années. Il m’a fallu un certain temps pour m’habituer à ce courtier. Cependant, je suis maintenant en mesure d’effectuer facilement toutes les opérations dont j’ai besoin. Je vais vous montrer exactement comment acheter un ETF du début à la fin sur IB, de la manière la plus simple qui soit !

J’ai été contacté à plusieurs reprises par des lecteurs qui avaient du mal à démarrer avec Interactive Brokers. C’est effectivement un peu compliqué au début, mais cela devient très facile après l’avoir fait une fois. Si vous suivez ce guide, vous serez en mesure d’acheter des ETF depuis IB sans aucun problème !

Dans ce guide, vous verrez comment acheter un ETF directement depuis l’interface de gestion de compte. Et nous allons également voir comment déposer de l’argent sur votre compte à partir de cette interface et même comment convertir des devises si nécessaire. Ainsi, nous allons couvrir toutes les étapes pour faire votre premier investissement avec Interactive Brokers !

À la fin du guide, vous saurez exactement comment acheter des ETF sur IB !

Interfaces d’Interactive Brokers

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Pros:
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  • Tous les instruments dont vous avez besoin

Interactive Brokers dispose de plusieurs interfaces utilisateur différentes :

  • Gestion des comptes
  • Web Trader
  • IBKR Mobile
  • Poste de travail de négociation (TWS)

Dans ce guide, vous verrez comment acheter un ETF à partir de l’interface de gestion des comptes. C’est la plus simple de toutes les interfaces. Et cette interface possède toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin pour acheter votre premier ETF chez Interactive Brokers. Si vous voulez en savoir plus, je vous propose un guide sur les différentes interfaces de l’IB. Mais ne vous inquiétez pas, vous n’en avez vraiment besoin que d’un seul !

Ce guide explique comment acheter le FNB VOO (Vanguard S&P 500) à partir de l’interface de gestion des comptes. Même si mon exemple porte sur le FNB VOO, la procédure est la même pour tous les FNB. Par exemple, chaque mois, je suis les mêmes étapes pour acheter du VT, mon ETF préféré, et les mêmes étapes pour acheter mon ETF suisse.

Je vous guiderai à travers toutes les étapes. Le processus commence par le transfert de l’argent vers IB, sa conversion en USD et enfin l’achat de l’ETF. Bien entendu, si votre devise de base est le dollar américain, vous n’avez pas besoin de l’étape 2. Et si votre compte est déjà approvisionné, vous n’avez pas besoin de la première étape non plus.

Je vais supposer que vous avez déjà un compte Interactive Brokers. Si vous n’en avez pas encore, vous pouvez lire mon guide sur la façon d’ouvrir un compte Interactive Brokers. Et puis, vous pourrez revenir une fois que vous aurez créé votre compte !

La meilleure interface Interactive Brokers

L’interface de gestion des comptes est l’interface par défaut d’Interactive Brokers. Cette interface vous permet de faire tout ce dont vous avez besoin :

  • Vous pouvez visualiser votre portefeuille et voir vos performances d’investissement.
  • Vous pouvez faire du commerce de base. Cependant, certaines des options avancées de négociation ne sont pas disponibles à partir de cette interface (mais nous n’en avons pas besoin de toute façon).
  • Vous pouvez demander un transfert de fonds.
  • Vous pouvez générer des rapports sur votre activité ou vos résultats.

Cette interface est idéale pour la plupart des tâches. C’est la seule interface que j’utilise pour investir avec Interactive Brokers. Il ne faut pas tomber dans le piège qui consiste à utiliser une interface plus compliquée pour effectuer des tâches simples.

Pour ouvrir cette interface, vous pouvez vous rendre sur le site d’Interactive Brokers. De là, vous pouvez cliquer sur le bouton rouge deconnexion.

Options de connexion d'Interactive Brokers
Options de connexion d’Interactive Brokers

Pour accéder à la gestion des comptes, vous pouvez soit vous connecter au portail client, soit utiliser le lien Gestion des comptes. Ils font tous les deux la même chose. Vous devrez saisir votre nom de compte et votre mot de passe. Et vous devrez également utiliser votre téléphone pour l’authentification à deux facteurs.

Transfert d’argent vers Interactive Brokers

Si vous n’avez pas assez d’argent pour effectuer la transaction que vous souhaitez, vous devrez d’abord approvisionner votre compte. À titre d’exemple, disons que vous souhaitez transférer 5000 CHF sur votre compte IB.

Ce processus se déroule en deux étapes :

  1. Tout d’abord, créez une nouvelle méthode de dépôt.
  2. Ensuite, déclarez un transfert entrant provenant d’une méthode de dépôt.

La première étape n’est nécessaire que si vous n’avez jamais effectué de transfert à partir de cette source. Si vous l’avez déjà fait, vous pouvez le sauter. Voyons comment réaliser ces deux étapes.

1. Créez une nouvelle méthode de dépôt

Sur Interactive Brokers, vous devez d’abord déclarer la source du transfert. Il n’est nécessaire de le faire qu’une seule fois pour chaque source. Vous pouvez avoir de nombreuses sources dans de nombreuses devises différentes. Toutefois, la source du dépôt doit être un compte à votre nom. Mais il n’est pas nécessaire que ce soit dans la même devise que celle de votre compte. C’est extrêmement pratique si vous souhaitez alimenter votre compte à partir de différentes sources.

Créer une nouvelle méthode de dépôt sur Interactive Brokers
Créer une nouvelle méthode de dépôt sur Interactive Brokers

Vous pouvez aller dans le menu > Transfer & Pay > Transfer Funds pour accéder à cette vue. Si vous voulez déclarer une nouvelle source, vous pouvez cliquer sur Comment transférer des fonds. Ensuite, vous devrez remplir quelques informations sur cette méthode de dépôt.

Gestion des comptes IB - Méthode de dépôt
Gestion des comptes IB – Méthode de dépôt

Assurez-vous de bien vérifier toutes les informations. L’IB utilisera ces informations pour associer les fonds entrants à votre compte. Si quelque chose ne correspond pas, le transfert de fonds peut être retardé.

2. Déclarer un nouveau virement

Une fois que vous avez créé votre méthode de dépôt, vous devrez déclarer un nouveau transfert à partir de cette méthode. Vous devrez le faire à chaque fois que vous effectuerez un transfert.

Gestion du compte IB - Sélectionner la méthode de dépôt
Gestion du compte IB – Sélectionner la méthode de dépôt

Revenez à la vue Transfert de fonds et sélectionnez l’une des méthodes de dépôt. Vous devez en avoir un pour chaque compte bancaire à partir duquel vous prévoyez d’envoyer de l’argent à l’IB.

Gestion du compte IB - Sélectionner la méthode de dépôt
Gestion du compte IB – Sélectionner la méthode de dépôt

Une fois que vous avez défini le montant correct que vous avez l’intention de transférer (5’000 CHF dans mon exemple), vous pouvez continuer, et Interactive Brokers vous donnera toutes les informations pour le transfert bancaire.

Virement bancaire à Interactive Brokers
Virement bancaire à Interactive Brokers

Cette vue devrait vous donner toutes les informations nécessaires pour effectuer le virement bancaire depuis votre banque. Veillez à définir le bon message pour le destinataire. Ce message doit contenir votre numéro de compte et votre nom. Ces informations sont celles qu’Interactive Brokers utilisera pour identifier le transfert comme allant sur votre compte. Si vous n’utilisez pas les informations appropriées, le traitement du virement et son retour sur votre compte bancaire peuvent prendre un certain temps.

Vous pouvez ensuite lancer le transfert depuis votre banque. Si vous transférez des CHF, veillez à utiliser l’IBAN CH (IB devrait le présenter par défaut). De cette façon, le transfert sera entièrement gratuit. Une fois le transfert lancé, il peut prendre quelques jours pour atteindre IB. Mais, en général, c’est assez rapide. Dès que ma banque exécute le transfert, je vois généralement l’argent sur mon compte IB le jour même.

Notez qu’un autre IBAN (du Credit Suisse) peut vous être attribué pour effectuer des virements sur votre compte, en fonction de la date de création de votre compte. Il s’agit également d’un IBAN CH vers lequel vous pouvez effectuer des virements sans frais. Dans ce cas, il suffit de suivre les instructions qui vous sont données par l’IB.

Convertir la devise à partir de la gestion des comptes

Si vous envisagez d’acheter un ETF qui n’est pas dans votre devise de base, vous devrez d’abord acheter cette devise. Il est très simple de le faire à partir de l’interface de gestion du compte.

Vous pouvez aller dans le menu et cliquer sur Convertir la devise.

Convertir une devise sur Interactive Brokers
Convertir une devise sur Interactive Brokers

Dans cette vue, vous pouvez simplement choisir la devise que vous voulez convertir et dans quelle devise. Ensuite, saisissez le montant que vous souhaitez convertir, puis cliquez sur Soumettre. Interactive Brokers générera alors un ordre pour vous sur le marché des changes. Et une fois que cet ordre est exécuté (généralement instantanément), vous recevez vos USD.

Si vous voulez un peu plus de contrôle, il existe un autre moyen de convertir les devises. Vous pouvez acheter des devises comme vous achetez des actions (voir section suivante). Par exemple, vous pouvez acheter des actions de USD.CHF, ce qui signifie acheter un peu de USD avec un peu de CHF. Si vous voulez acheter des USD avec des EUR, vous pouvez chercher USD.EUR. Si vous voulez acheter des EUR avec des USD, vous pouvez négocier pour EUR.USD. Vous voyez le genre ! Cela vous donnera un peu plus d’options. Mais dans la plupart des cas, la simple conversion fonctionnera très bien. Je n’utilise que la méthode de conversion des devises par défaut, car elle est plus simple et me fait gagner du temps.

Acheter un ETF sur Interactive Brokers

Une fois que vous avez suffisamment de liquidités dans la bonne devise, vous pouvez maintenant acheter des actions de l’ETF VOO (ou de tout autre ETF). Vous pouvez utiliser la fonction de recherche en haut à droite de l’interface.

Gestion de compte IB - a plusieurs options pour VOO
Gestion de compte IB – a plusieurs options pour VOO

Vous pouvez taper VOO ou le nom de n’importe quel autre ETF dont vous souhaitez acheter des parts et taper Entrée. Interactive Brokers proposera probablement plusieurs options (actions, contrats à terme, options et contrats sur différence (CFD)). Les ETFs sont listés en tant que Stock. Et parfois, vous verrez aussi plusieurs échanges. Ici, nous voulons l’action sur la bourse ARCA.

Gestion des comptes IB - Trade VOO
Gestion des comptes IB – Trade VOO

Si toutes ces valeurs vous déroutent, ne vous inquiétez pas ! Voici ce qu’ils veulent dire :

  • 266,42 est le prix actuel du marché.
  • -0,06 est la dernière variation du prix du marché en valeur absolue.
  • -0,02% est la dernière variation du prix du marché en pourcentage.
  • En rouge, vous trouverez le volume demandé et le prix demandé (266,70).
  • En bleu, vous trouverez le volume de l’offre et le prix de l’offre (265,36).

Et le fait qu’il soit écrit Frozen Data est dû au fait que je n’ai pas payé pour obtenir des données en temps réel pour ce marché particulier. Ou cela pourrait aussi signifier que je négocie en dehors des heures de travail. Si vous êtes un simple investisseur passif comme moi, vous ne devez vous préoccuper que du prix actuel. Vous pouvez ignorer toutes les autres informations.

Ensuite, vous pouvez fixer le montant que vous souhaitez ainsi que le prix limite. Comme il s’agit d’une transaction, vous pouvez utiliser plusieurs types d’ordres : Marché, Limite, Stop, et Stop Limite. Si vous négociez avec un ETF populaire, vous pouvez simplement utiliser un ordre au marché. L’exécution sur IB est suffisamment bonne pour que vous n’ayez pas de problèmes avec les ordres de marché. Sinon, vous pouvez utiliser des ordres à cours limité. Vous pouvez fixer le prix limite sur la base des données actuelles. Mais attention à ne pas essayer de trop optimiser.

Personnellement, je n’utilise que les ordres de marché. Ils sont simples et loin d’être aussi inefficaces que certains le pensent.

Vous pouvez également définir la durée de la commande. Soit l’ordre n’est valable qu’aujourd’hui, soit il est valable jusqu’à annulation (GTC). Si vous voulez en savoir plus sur ces options, j’ai écrit un article entier sur les types d’ordres de bourse.

Je vous conseille d’utiliser l’option Aperçu pour vous assurer que c’est bien ce que vous voulez.

IB Account Management - Prévisualisation d'une transaction VOO
IB Account Management – Prévisualisation d’une transaction VOO

Cette vue vous donnera toutes les informations que vous souhaitez sur la commande. Vous devez accorder une attention particulière au montant et à la commission. Ici, par exemple, j’aurais payé 5328,60 USD pour l’achat de 20 actions, et je n’aurais payé que des frais compris entre 0,31 et 0,41 USD (oui, IB est aussi bon marché !). Une fois que vous êtes satisfait de votre commande, vous pouvez cliquer sur Soumettre pour la valider et attendre qu’elle soit exécutée.

Si vous utilisez un ordre au marché et que la bourse est ouverte, IB l’exécutera instantanément. Un ordre à cours limité sera exécuté sur la base du prix que vous avez fixé. Si vous fixez un prix supérieur au prix actuel, il sera également exécuté instantanément.

Félicitations, vous avez maintenant des parts de votre ETF! Vous pouvez suivre cette méthode simple tous les mois et être sur la voie de l’utilisation du marché boursier pour obtenir de bons rendements !

Avertissements d’Interactive Brokers

Lorsque vous effectuez des transactions avec IB à partir de l’interface de gestion de compte, vous pouvez rencontrer plusieurs fenêtres d’avertissement sur votre écran. Vous vous y habituerez. Mais lorsque vous commencez à investir, cela peut être accablant. Voici donc ce que signifient les plus grands avertissements.

Et n’oubliez pas de cocher la case pour ne plus les voir!

Avertissement concernant les transactions en petites devises

Le premier avertissement intervient lorsque vous effectuez une petite transaction en devises, inférieure à 25’000 CHF.

Dans ce cas, IB vous dira que l’ordre est trop petit pour utiliser IDEALPRO et utilisera FXCONV à la place. Vous n’avez pas besoin de vous inquiéter à ce sujet ! Il s’agit simplement de deux systèmes de routage différents.

Pour les commandes inférieures à 25’000 CHF, IB ne garantit pas les taux de change interbancaires. Il se peut donc que vous fassiez une affaire un peu moins bonne. Mais la différence est suffisamment négligeable pour que vous ne deviez pas vous en préoccuper. J’ai converti plusieurs fois de petits montants avec IB sans aucun problème.

Mise en garde contre le manque de données en temps réel

Le deuxième avertissement qui peut apparaître est l’achat d’un ETF sans données en temps réel.

Si vous êtes comme moi, vous n’aurez pas payé le forfait mensuel pour obtenir les prix en temps réel. Cela signifie simplement que les prix que vous voyez dans l’interface sont retardés de 15 minutes. Si vous avez besoin de données en temps réel, vous pouvez toujours consulter Google Finance pour les voir. Les investisseurs passifs n’ont pas besoin de prix en temps réel !

Donc, une fois encore, ne vous inquiétez pas de cet avertissement.

Avertissement sur le plafonnement des prix

Le troisième avertissement concerne le plafonnement obligatoire des prix. Cet avertissement est probablement le moins évident des trois.

En 2016, Interactive Brokers a commencé à mettre en place des plafonds de prix pour les ordres au marché. Cela signifie qu’un ordre à cours limité dont le prix est très différent du prix du marché ne peut pas être exécuté, même s’il serait valide autrement. L’IB utilise sa propre méthode de fixation des plafonds de prix pour décider de ce qui est équitable et de ce qui ne l’est pas.

Par exemple, si une action se négocie à un prix de marché de 100 USD et que vous ouvrez un ordre limite d’achat à 50 USD, cet ordre limite ne sera pas pris en compte pour être exécuté contre d’autres ordres de marché. Ainsi, l’utilisation de plafonds de prix sur les ordres de marché est simplement une protection pour les investisseurs utilisant des ordres de marché. C’est une bonne chose pour les investisseurs honnêtes comme vous et moi.

Une fois encore, vous pouvez ignorer cet avertissement sans risque.

FAQ

Combien coûte la conversion de devises sur IB ?

La conversion de devises sur IB vous coûtera 2 USD, quel que soit le montant. Pour des montants moyens à importants, c’est très bon marché. Mais vous devriez l’éviter pour de très petites quantités.

Conclusion

Meilleur courtier pour la Suisse
Interactive Brokers
5.0
Pas de frais de garde

Tout ce dont vous avez besoin pour acheter des actions et ETFs! Et tout ça avec des frais incroyablement bas! Commencez à investir dans des compagnies américaines dès 0.50 USD!

Pros:
  • Très bon marché
  • Tous les instruments dont vous avez besoin

Maintenant, vous avez déjà terminé ! Vous aurez maintenant plus de parts du FNB VOO (ou de tout autre FNB que vous vouliez acheter). Le processus est le même pour tout autre FNB. Il vous suffit de changer le nom que vous recherchez, et s’il est disponible chez Interactive Brokers, vous pourrez l’acheter.

Il est très facile de négocier à partir de l’interface de gestion des comptes. Vous pouvez effectuer toutes les tâches d’investissement de base à partir de cette interface. Il est probable que la plupart des investisseurs simples n’auront jamais besoin d’une autre interface.

Comme vous pouvez le constater, vous pouvez faire beaucoup de choses à partir de l’interface de gestion des comptes. Même si son nom ne parle que de la gestion de votre compte, il peut faire bien plus que cela ! Vous pouvez faire la plupart des choses sur cette interface.

Bien sûr, il y a quelques limitations. Par exemple, certains types d’ordres d’Interactive Brokers ne sont pas disponibles. Mais ce n’est pas un problème pour les simples investisseurs passifs. C’est la seule interface que j’utilise, et il ne m’a jamais manqué quoi que ce soit. J’investis chaque mois avec cette interface.

Pour les débutants avec Interactive Brokers, je recommande d’utiliser l’interface de gestion de compte. Une fois que vous serez plus familier avec elle, et si vous êtes intéressé, vous pourrez commencer à explorer les autres interfaces. Mais vous pouvez passer votre vie d’investisseur à n’utiliser que cette seule interface.

Si vous préférez négocier depuis votre mobile, vous pouvez également acheter des ETF à partir de l’application mobile IBKR. Ou, si vous avez besoin de plus d’informations sur ce courtier, lisez mon avis sur Interactive Brokers.

Vous avez des questions sur l’utilisation de l’IB ? Avez-vous des conseils pour l’interface de gestion des comptes ?

Monsieur The Poor Swiss est l'auteur du blog thepoorswiss.com. En 2017, il s'est rendu compte qu'il était en train de tomber dans le piège de l'inflation de son mode de vie. Il a décidé de diminuer ses dépenses et d'augmenter ses revenus. Ce blog parle de son histoire et de ses trouvailles. En 2019, il épargne plus de 50% de ses revenus. Son but est de devenir financièrement indépendant. Vous pouvez envoyer un message à Monsieur The Poor Swiss.

18 thoughts on “Acheter un ETF sur Interactive Brokers en toute simplicité”

  1. Bonjour,

    Merci pour votre article très intéressant.

    Cependant, je rencontre un problème, lorsque je souhaite acheter un Etf Suisse. Il m’indique que je ne peux pas acheter car je ne peux pas les fractionner. Il n’y a pas dans les paramètres pour activer le trading des « Stocks » ?

    Je voulais également acheter des actions d’entreprise Suisse, mais il n’est pas possible d’investir que quelques centaines de franc et donc de ne pas acheter des actions entières ?

    Merci de votre réponse et une bonne journée.

    1. Bonjour Jérémie,

      Il est possible d’activer les actions en fractions, mais je crois que ça n’est pas possible pour les actions Suisses avec IB.
      Je n’ai personellement jamais acheté d’actions en fractions, je préfère acheter des actions entières ou tout simplement des ETFs.

      1. Merci pour votre réponse.

        Cependant si je comprends bien, ce n’est pas possible d’investir mensuellement la même somme (épargne sur le salaire) en etf ?

        Plus concrètement ; si j’ai 1’000.- à investir par mois je ne peux pas mettre 800.- dans un etf et 200.- dans un autre etf ?

        1. Bonjour,

          C’est possible, à condition d’avoir activé les actions fractionnés. Comme je l’ai mentionné avant, c’est possible sur les ETFs américains, mais probablement sur les ETFs suisse, ça va donc dépendre de votre portfefeuille.

  2. Bonjour,

    Merci pour le tutoriel, je viens de finaliser mon compte.

    Lorsque je désire réaliser mon premier achat d’ETF, on m’informe que ce n’est pas possible pour un compte Retail. Existe-t-il une possibilité pour changer ce statut de compte retail et effectuer l’achat ?

    Bien à vous,

    Gusgus10

        1. C’est bizare, ça devrait être possible pour un Suisse avec un compte IB UK.
          Est-ce que vous remplissez ces deux conditions? Si c’est le cas, le mieux c’est de demander au support IB.

          1. Malheureusement, je suis de Belgique.
            Je ne pensais avoir de restriction particulière.

            Merci pour les détails.

  3. Merci pour tous ces articles et conseils bien détaillés !! Parfait pour se lancer :)
    Petite question: IB bloque ma première transaction.. faut-il avoir un minimum de fonds disponibles sur le compte pour commencer à investir??
    Merci!

    1. Bonjour,

      Quel est le message d’erreur rapporté par IB?
      Normalement, il n’y a pas de minimal, il faut juste avoir de quoi payer les frais et la transaction. Mais il faut parfois attendre que la conversion de devises soit finalisée avant de pouvoir utiliser la devise étrangère.

  4. Bonjour,

    Je vous remercie beaucoup pour tous vos articles. Grâce à vous, je suis maintenant prêt à investir dans les ETF. J’ai toutefois une question.
    D’après les informations que j’ai pu recueillir, on ne peut plus investir depuis la Suisse dans l’ETF Vanguard Total World (VT). Néanmoins, il est possible de le faire à travers Interactive Brokers. Si l’on investit donc dans cet ETF à travers IB, s’agit-il d’une action illégale d’après vous ?

    Encore merci pour tout et à bientôt,

    Rubens

    1. Bonjour,

      Non, ça n’est pas illégal, c’est simplement une histoire de régulations. Ces régulations sont différentes pour les courtiers Suisses et les courtiers étrangers.

      Bonne journée

  5. Bonjour,

    Très intéressant votre article –
    En ce qui me concerne, lorsqiue je veux acheter des ETF il me dit que j’ai pas le droit – je ne sais pas quel paramètre je dois cocher pour pouvoir acheter des ETF.

    1. Bonjour Mitha,

      Quand vous allez dans la gestion de votre compte, vous pouvez choisir les régions dans lesquelles vous voulez acheter des ETFs (Stocks). Il faut cocher, la Suisse (ou l’Europe si vous êtes européennes) et les États-Unis au moins.
      Cela devrait vous donner accès aux ETFs.

      Merci de votre visite :)

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