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So kaufen Sie einen ETF bei Interactive Brokers auf einfache Art und Weise

Von Baptiste Wicht | Aktualisiert: | Investieren

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Ich benutze Interactive Brokers (IB) schon seit mehreren Jahren. Es dauerte eine Weile, bis ich mich an diesen Broker gewöhnt hatte. Aber ich kann jetzt alle notwendigen Operationen problemlos durchführen. Ich werde Ihnen genau zeigen, wie Sie einen ETF von Anfang bis Ende auf IB kaufen können, auf die einfache Art!

Vielen Lesern fiel der Einstieg bei Interactive Brokers schwer. Es mag anfangs etwas kompliziert sein, aber wenn man es einmal gemacht hat, ist es ganz einfach. Wenn Sie diesen Leitfaden befolgen, werden Siewissen, wie Sie ohne Probleme ETFs von IB kaufen können!

Dieser Leitfaden zeigt Ihnen, wie Sie einen ETF direkt über die Kontoverwaltung kaufen können. Wir sehen auch, wie Sie über diese Schnittstelle Geld auf Ihr Konto einzahlen und sogar, wie Sie bei Bedarf Währungen umrechnen können. Daher werden wir alle Schritte für Ihre erste Investition mit Interactive Brokers abdecken !

Am Ende dieses Leitfadens werden Sie genau wissen, wie Sie ETFs auf IB kaufen können!

Interaktive Brokers-Schnittstellen

My top pick
Interactive Brokers
5.0
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Pros:
  • Extremely affordable
  • Wide range of investing instruments

Interactive Brokers verfügt über mehrere verschiedene Benutzeroberflächen:

  • Kontoführung
  • Web-Händler
  • IBKR Mobil
  • Handelsarbeitsplatz (TWS)

In dieser Anleitung erfahren Sie , wie Sie über die Kontoverwaltung einen ETF kaufen können. Diese Schnittstelle ist die einfachste von allen Schnittstellen. Und diese Schnittstelle hat alle Funktionen, die Sie brauchen, um Ihren ersten ETF von Interactive Brokers zu kaufen. Ich habe einen Leitfaden zu den verschiedenen IB-Schnittstellen, falls Sie mehr erfahren möchten. Aber keine Sorge, Sie brauchen nur einen!

In dieser Anleitung erfahren Sie, wie Sie den VOO (Vanguard S&P 500) ETF über die Kontoverwaltungsschnittstelle kaufen können. Auch wenn ich mich in meinem Beispiel auf den VOO-ETF konzentriere, ist der Prozess für jeden ETF derselbe. Ich folge zum Beispiel jeden Monat denselben Schritten, um VT, meinen Lieblings-ETF, zu kaufen, und denselben Schritten, um meinen Schweizer ETF zu kaufen.

Ich werde Sie durch alle Schritte begleiten. Der Prozess beginnt mit der Überweisung des Geldes an IB, der Konvertierung in USD und schließlich dem Kauf des ETF. Wenn Ihre Basiswährung USD ist, brauchen Sie Schritt 2 natürlich nicht. Und wenn Ihr Konto bereits finanziert ist, brauchen Sie den ersten Schritt auch nicht.

Ich gehe davon aus, dass Sie bereits ein Konto bei Interactive Brokers haben. Wenn Sie noch kein Konto haben, können Sie meine Anleitung zur Eröffnung eines Kontos bei Interactive Brokers lesen. Und dann können Sie wiederkommen, sobald Sie Ihr Konto erstellt haben!

Normalerweise sollte es keine Unterschiede zwischen den verschiedenen Einheiten geben, aber ich empfehle Schweizer Anlegern die IB UK Einheit zu verwenden.

Die beste Interactive Brokers-Schnittstelle

Die Kontoverwaltungsschnittstelle ist die Standardschnittstelle von Interactive Brokers. Mit dieser Schnittstelle können Sie alles tun, was Sie brauchen:

  • Sie können Ihr Portfolio visualisieren und Ihre Investitionsleistung sehen.
  • Sie können einfache Handelsgeschäfte tätigen. Einige der erweiterten Optionen für den Handel sind über diese Schnittstelle jedoch nicht verfügbar (aber wir brauchen sie ohnehin nicht).
  • Sie können eine Geldüberweisung beantragen.
  • Sie können Berichte über Ihre Aktivitäten oder Ergebnisse erstellen.

Diese Schnittstelle ist für die meisten Aufgaben hervorragend geeignet. Diese Schnittstelle ist die einzige, die ich für Investitionen mit Interactive Brokers verwende. Sie sollten nicht in die Falle tappen, eine kompliziertere Schnittstelle zu verwenden, um einfache Aufgaben zu erledigen.

Um diese Schnittstelle zu öffnen, können Sie die Website von Interactive Brokers aufrufen. Von dort aus können Sie auf die rote SchaltflächeLogin klicken.

Interaktive Brokers Login-Optionen
Interaktive Brokers Login-Optionen

Um auf die Kontoverwaltung zuzugreifen, können Sie sich über das Kundenportal anmelden oder den Link Kontoverwaltung aufrufen. Sie tun beide das Gleiche. Sie müssen Ihren Kontonamen und Ihr Passwort eingeben. Außerdem müssen Sie Ihr Telefon für die Zwei-Faktor-Authentifizierung verwenden.

Geld zu Interactive Brokers überweisen

Wenn Sie nicht genug Geld haben, um den gewünschten Handel zu tätigen, müssen Sie zunächst Geld auf Ihr Konto einzahlen. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie möchten 5000 CHF auf Ihr IB-Konto überweisen.

Dieser Prozess besteht aus zwei Schritten:

  1. Erstellen Sie zunächst eine neue Einzahlungsmethode.
  2. Erklären Sie dann eine eingehende Überweisung von einer Einzahlungsmethode.

Der erste Schritt ist nur erforderlich, wenn Sie noch nie eine Überweisung aus dieser Quelle getätigt haben. Wenn Sie es bereits getan haben, können Sie es überspringen. Sehen wir uns an, wie man beide Schritte durchführt.

1. Erstellen Sie eine neue Einzahlungsmethode

Bei Interactive Brokers müssen Sie zunächst die Quelle der Überweisung angeben.

Dies ist nur einmal für jede Quelle erforderlich. Sie können viele Quellen in vielen verschiedenen Währungen haben. Die Einzahlung muss jedoch auf ein Konto erfolgen, das auf Ihren Namen lautet. Er muss jedoch nicht auf dieselbe Währung lauten wie die Währung Ihres Kontos. Dies ist äußerst praktisch, wenn Sie Ihr Konto aus verschiedenen Quellen auffüllen möchten.

Neue Einzahlungsmethode bei Interactive Brokers erstellen
Erstellen Sie eine neue Einzahlungsmethode bei Interactive Brokers

Sie können auf diese Ansicht über das Menü > Transfer & Pay > Transfer Funds zugreifen. Wenn Sie eine neue Quelle angeben möchten, klicken Sie auf Wie man Mittel überweist. Dann müssen Sie einige Angaben zu dieser Einzahlungsmethode machen.

IB Kontoführung - Einzahlungsmethode
IB Kontoführung – Einzahlungsmethode

Überprüfen Sie unbedingt alle Angaben noch einmal. IB wird diese Informationen verwenden, um die eingehenden Gelder Ihrem Konto zuzuordnen. Wenn etwas nicht übereinstimmt, kann sich die Überweisung verzögern.

2. Neue Überweisung deklarieren

Sobald Sie Ihre Einzahlungsmethode erstellt haben, müssen Sie eine neue Überweisung von dieser Methode aus deklarieren. Das müssen Sie jedes Mal tun, wenn Sie eine Übertragung vornehmen.

IB Account Management - Einzahlungsmethode auswählen
IB Account Management – Einzahlungsmethode auswählen

Gehen Sie zurück zur Ansicht Geld überweisen und wählen Sie eine der Einzahlungsmethoden aus. Sie sollten für jedes Bankkonto, von dem Sie Geld an IB senden möchten, ein solches Konto haben.

IB Account Management - Einzahlungsmethode auswählen
IB Account Management – Einzahlungsmethode auswählen

Sobald Sie den korrekten Betrag, den Sie überweisen möchten, eingestellt haben (in meinem Beispiel 5’000 CHF), können Sie fortfahren und Interactive Brokers wird Ihnen alle Informationen für die Überweisung geben.

Banküberweisung an Interactive Brokers
Banküberweisung an Interactive Brokers

Diese Ansicht sollte Ihnen alle notwendigen Informationen liefern , um die Überweisung von Ihrer Bank auszuführen. Achten Sie darauf, die richtige Nachricht an den Empfänger zu senden. Diese Nachricht sollte Ihre Kontonummer und Ihren Namen enthalten.

Diese Informationen werden von Interactive Brokers verwendet, um die Überweisung zu identifizieren. Wenn Sie nicht die richtigen Angaben machen, kann es eine Weile dauern, bis die Überweisung bearbeitet und auf Ihr Bankkonto überwiesen wird.

Sie können die Überweisung dann von Ihrer Bank aus veranlassen. Wenn Sie CHF überweisen, verwenden Sie die CH-IBAN (IB sollte diese standardmäßig anzeigen). Auf diese Weise wird die Überweisung völlig kostenlos sein. Sobald Sie die Überweisung eingeleitet haben, kann es ein paar Tage dauern, bis IB erreicht ist. Aber im Allgemeinen geht es recht schnell. Sobald meine Bank die Überweisung ausführt, sehe ich das Geld normalerweise noch am selben Tag auf meinem IB-Konto.

Je nachdem, wann Sie Ihr Konto eingerichtet haben, kann Ihnen eine andere IBAN (von der Credit Suisse) zugewiesen werden, um Geld auf Ihr Konto zu überweisen. Diese andere IBAN ist ebenfalls eine CH-IBAN, auf die Sie ohne Gebühren überweisen können. Befolgen Sie in diesem Fall die Anweisungen, die Sie von IB erhalten haben.

Währung umrechnen aus Account Management

Wenn Sie einen börsengehandelten Fonds in einer anderen Währung kaufen möchten, müssen Sie zunächst diese Währung kaufen. Dies ist ganz einfach über die Schnittstelle zur Kontoverwaltung möglich.

Sie können in das Menü gehen und auf Währung umrechnen klicken.

Währung umrechnen bei Interactive Brokers
Währung umrechnen bei Interactive Brokers

In dieser Ansicht können Sie wählen, welche Währung Sie umrechnen möchten und in welche Währung. Geben Sie dann den Betrag ein, den Sie umrechnen möchten, und klicken Sie auf Senden. Interactive Brokers wird dann eine Order für Sie auf dem Devisenmarkt generieren. Und sobald dieser Auftrag ausgeführt ist (in der Regel sofort), erhalten Sie Ihre USD.

Wenn Sie etwas mehr Kontrolle wünschen, gibt es noch eine andere Möglichkeit der Währungsumrechnung. Sie können Währungen wie Aktien kaufen (siehe nächster Abschnitt). Sie können zum Beispiel Aktien in USD.CHF kaufen, was bedeutet, dass Sie einen Teil USD mit einem Teil CHF kaufen. Wenn Sie USD mit EUR kaufen möchten, können Sie nach USD.EUR suchen. Wenn Sie EUR mit USD kaufen möchten, können Sie gegen EUR.USD handeln. Sie verstehen schon!

Diese Methode bietet Ihnen mehr Möglichkeiten. Aber in den meisten Fällen wird die einfache Umwandlung gut funktionieren. Ich verwende nur die Standard-Währungsumrechnungsmethode, da sie einfacher ist und mir Zeit spart.

Kaufen Sie einen ETF bei Interactive Brokers

Sobald Sie über genügend Bargeld in der richtigen Währung verfügen, können Sie nun einige Anteile des VOO ETF (oder eines anderen ETF) kaufen. Sie können die Suchfunktion oben rechts auf der Benutzeroberfläche verwenden.

IB Account Management - bietet mehrere Optionen für VOO
IB Account Management – bietet mehrere Optionen für VOO

Sie können VOO oder den Namen eines anderen börsengehandelten Fonds, von dem Sie Anteile kaufen möchten, eingeben und die Eingabetaste drücken. Interactive Brokers bietet verschiedene Optionen an (Aktien, Futures, Optionen und Contracts for Difference (CFD)). ETFs sind als Aktien gelistet. Und manchmal gibt es auch mehrere Austauschvorgänge. Hier wollen wir die Aktie an der ARCA-Börse.

IB Account Management - Handel mit VOO
IB Account Management – Handel mit VOO

Wenn all diese Werte Sie verwirren, machen Sie sich keine Sorgen! Hier ist, was sie meinen:

  • 266,42 ist der aktuelle Marktpreis.
  • -0,06 ist die letzte Veränderung des Marktpreises in absoluten Werten.
  • -0,02% ist die letzte Veränderung des Marktpreises in Prozent.
  • In Rot finden Sie das Briefvolumen und den Briefkurs (266,70)
  • In Blau finden Sie das Gebotsvolumen und den Gebotspreis (265,36)

Und die Tatsache, dass es sich um gefrorene Daten handelt, liegt daran, dass ich nicht dafür bezahlt habe, Echtzeitdaten für diesen speziellen Markt zu erhalten. Es könnte aber auch bedeuten, dass ich außerhalb der Arbeitszeit handle. Wenn Sie wie ich ein passiver Anleger sind, müssen Sie sich nur um den aktuellen Kurs kümmern. Alle anderen Informationen können Sie ignorieren.

Dann können Sie den gewünschten Betrag und den Grenzpreis festlegen. Da es sich um einen Handel handelt, können Sie mehrere Auftragsarten verwenden: Markt, Limit, Stop und Stop-Limit. Wenn Sie mit einem beliebten börsengehandelten Fonds handeln, können Sie einen Marktauftrag verwenden.

Die Ausführung bei IB ist so gut, dass Sie keine Probleme mit Marktaufträgen haben werden. Ansonsten können Sie Limit Orders verwenden. Sie können den Grenzpreis auf der Grundlage der aktuellen Daten festlegen. Aber achten Sie darauf, nicht zu viel zu optimieren.

Ich verwende nur Market Orders. Sie sind einfach und nicht annähernd so ineffizient, wie manche Leute denken.

Sie können auch die Dauer der Bestellung festlegen. Entweder ist die Bestellung nur heute gültig, oder sie gilt bis auf Widerruf. Wenn Sie mehr über diese Optionen erfahren möchten, habe ich einen ganzen Artikel über Auftragsarten an der Börse geschrieben.

Ich würde Ihnen raten, die Option „Vorschau“ zu verwenden, um sicherzustellen, dass dies Ihren Wünschen entspricht.

IB Account Management - Vorschau VOO Trade
IB Account Management – Vorschau VOO Trade

In dieser Ansicht erhalten Sie alle gewünschten Informationen über den Auftrag. Sie müssen besonders auf den Betrag und die Provision achten.

Ich hätte zum Beispiel 5328,60 USD für den Kauf von 20 Aktien bezahlt, und ich hätte nur Gebühren zwischen 0,31 und 0,41 USD bezahlt(ja, IB ist so billig!). Wenn Sie mit Ihrer Bestellung zufrieden sind, können Sie auf Absenden klicken, um sie zu bestätigen und auf ihre Ausführung zu warten.

IB führt sofort aus, wenn Sie eine Market Order verwenden und die Börse geöffnet ist. IB wird eine Limit-Order basierend auf dem von Ihnen festgelegten Preis ausführen. Wenn Sie einen höheren Preis als den aktuellen Kurs festlegen, wird dieser ebenfalls sofort ausgeführt.

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben jetzt Anteile an Ihrem ETF! Sie können dies einfach jeden Monat befolgen und auf Ihrem Weg sein, den Aktienmarkt für große Renditen zu nutzen!

Warnungen von Interactive Brokers

Wenn Sie mit IB über die Kontoverwaltungsschnittstelle handeln, können Sie mehrere Warn-Popups auf Ihrem Bildschirm sehen. Sie werden sich daran gewöhnen. Aber wenn man anfängt zu investieren, kann es überwältigend sein. Im Folgenden werden die wichtigsten Warnungen erläutert.

Und vergessen Sie nicht, das Kontrollkästchen anzuklicken, um sie nicht mehr zu sehen!

Warnung vor kleinen Währungstransaktionen

Die erste Warnung erfolgt, wenn Sie eine kleine Währungstransaktion unter 25’000 CHF durchführen.

In diesem Fall wird IB Ihnen mitteilen, dass der Auftrag zu klein für die Verwendung von IDEALPRO ist und stattdessen FXCONV verwenden. Darüber brauchen Sie sich keine Sorgen zu machen! Es handelt sich lediglich um zwei unterschiedliche Routing-Systeme.

Für Aufträge unter 25’000 CHF übernimmt IB keine Garantie für den Interbankenwechselkurs. Es kann also sein, dass Sie ein etwas schlechteres Angebot erhalten. Der Unterschied ist jedoch so gering, dass Sie sich darüber keine Gedanken machen müssen. Ich habe viele Male kleine Beträge mit IB umgewandelt, ohne irgendwelche Probleme.

Warnung vor fehlenden Echtzeitdaten

Die zweite Warnung kann auftauchen, wenn Sie einen ETF ohne Echtzeitdaten kaufen.

Wenn es Ihnen wie mir geht, haben Sie keine monatliche Gebühr bezahlt, um Echtzeitpreise zu erhalten. Passive Anleger brauchen keine Echtzeit-Preise! Die Preise, die Sie auf der Schnittstelle sehen, sind um 15 Minuten verzögert. Wenn Sie Echtzeitdaten benötigen, können Sie sich diese jederzeit bei Google Finance ansehen.

Also noch einmal: Machen Sie sich keine Sorgen wegen dieser Warnung.

Warnung vor Preisobergrenzen

Die dritte Warnung bezieht sich auf die obligatorischen Preisobergrenzen. Diese Warnung ist wahrscheinlich die am wenigsten offensichtliche der drei.

Im Jahr 2016 begann Interactive Brokers mit der Einführung von Preisobergrenzen für Marktaufträge. Das bedeutet, dass ein Limitauftrag mit einem Preis, der erheblich vom Marktpreis abweicht, nicht ausgeführt werden kann, obwohl er sonst gültig wäre. IB nutzt seine Art der Festlegung von Preisobergrenzen, um zu entscheiden, was fair ist und was nicht.

Wenn zum Beispiel eine Aktie zu einem Marktpreis von 100 USD gehandelt wird und Sie eine Limit-Order zu 50 USD eröffnen, wird IB diese Limit-Order nicht berücksichtigen, um sie gegen andere Markt-Orders auszuführen.

Die Verwendung von Preisobergrenzen für Marktaufträge ist daher lediglich ein Schutz für Anleger, die Marktaufträge verwenden. Dieser Schutz ist gut für ehrliche Anleger wie Sie und mich.

Auch diese Warnung können Sie getrost ignorieren.

FAQ

Wie viel kostet die Währungsumrechnung bei IB?

Die Währungsumrechnung auf IB kostet Sie 2 USD, unabhängig vom Betrag. Für mittlere bis große Mengen ist dies sehr günstig. Aber das sollte man bei kleinen Mengen vermeiden.

Schlussfolgerung

My top pick
Interactive Brokers
5.0
No custody fees

Everything you need to buy stocks and ETFs, reliably and at extremely affordable prices. Trade U.S. stocks for as little as 0.5 USD!

Pros:
  • Extremely affordable
  • Wide range of investing instruments

Jetzt sind Sie schon fertig! Sie haben nun mehr Anteile des VOO ETF (oder eines anderen ETF, den Sie kaufen möchten). Der gesamte Vorgang ist für jeden anderen ETF derselbe. Sie müssen den Namen, den Sie suchen, ändern, und wenn er bei Interactive Brokers verfügbar ist, können Sie ihn kaufen.

Der Handel ist über die Kontoverwaltungsschnittstelle ganz einfach. Über diese Schnittstelle können Sie alle grundlegenden Investitionsaufgaben erledigen. Wahrscheinlich werden die meisten einfachen Anleger nie eine andere Schnittstelle benötigen.

Wie Sie sehen, können Sie über die Oberfläche der Kontoverwaltung viel tun. Auch wenn der Name nur von der Verwaltung Ihres Kontos spricht, kann es viel mehr als das! Über diese Schnittstelle können Sie die meisten Dinge erledigen.

Natürlich gibt es ein paar Einschränkungen. So sind beispielsweise einige der Auftragsarten von Interactive Brokers nicht verfügbar. Aber das ist kein Problem für einfache passive Anleger. Ich verwende nur die Kontoverwaltungsschnittstelle, und ich habe nie etwas vermisst. Ich investiere jeden Monat über diese Schnittstelle.

Anfängern bei Interactive Brokers empfehle ich die Verwendung der Kontoverwaltungsschnittstelle. Wenn Sie damit vertraut sind und Interesse haben, können Sie sich mit den anderen Schnittstellen beschäftigen. Aber Sie können Ihr ganzes Investitionsleben lang nur diese eine Schnittstelle verwenden.

Wenn Sie den Handel von Ihrem Handy aus bevorzugen, können Sie ETFs über die IBKR Mobile Application kaufen. Wenn Sie weitere Informationen über diesen Broker benötigen, lesen Sie meine Bewertung von Interactive Brokers.

Haben Sie Fragen zur Nutzung von IB? Haben Sie Tipps für die Kontoverwaltungsschnittstelle?

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

5 thoughts on “So kaufen Sie einen ETF bei Interactive Brokers auf einfache Art und Weise”

  1. Was für Gründe kann es haben, das meine Trading Gebühren so hoch sind?
    Commission (est.) 1.25 … 1.29 EUR
    (Gerne sende ich dir ein Screenshot)

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