TradeDirect Erfahrungen 2024 – Review
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Trade Direct ist ein Online-Broker im Besitz der Waadtländer Kantonalbank BCV. Es hat den Ruf, ein sehr erschwinglicher Broker mit vielen Funktionen zu sein.
In diesem Bericht gehen wir auf die Merkmale und Gebühren von Trade Direct sowie auf seine Vor- und Nachteile ein. Am Ende dieses Berichts werden Sie wissen, ob Sie Trade Direct für den Börsenhandel nutzen sollten.
| Gebühren für die Verwahrung | 0,10% pro Jahr |
|---|---|
| Gebühren für Inaktivität | 0 CHF |
| Schweizer ETF kaufen | 6.90-199.90 CHF |
| Amerikanische Aktien kaufen | 9,90-199,90 USD |
| Gebühr für den Währungsumtausch | 2.50% |
| Sprachen | Englisch, Französisch, Deutsch |
| Mobile Anwendung | Ja |
| Web-Anwendung | Ja |
| Depotbank | BCV |
| Gegründet | 1999 |
| Hauptsitz | Lausanne, Schweiz |
TradeDirect
TradeDirect wurde 1999 von der Banque Cantonale Vaudoise (BCV) ins Leben gerufen. Anfangs stand er nur den BCV-Kunden zur Verfügung, wurde dann aber zu einem eigenständigen Dienst ausgebaut.
Bis heute betreut das Unternehmen mehr als 10.000 Anleger in der Schweiz und gehört damit zu den fünf größten Brokern des Landes.
Eigenschaften
Beginnen wir mit den Funktionen, die TradeDirect für Schweizer Anleger bietet.
TradeDirect bietet Zugang zu 35 Börsenplätzen in der Welt. Sie ermöglichen auch den Zugang zu Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen. Sie bieten sogar Zugang zu Derivaten wie Optionsscheinen.
Mit TradeDirect können Sie über Ihr Smartphone oder Ihren Computer investieren. Für Investitionen können Sie die Standard-Börsenauftragsarten wie Marktaufträge oder Limitaufträge verwenden.
Sie können Ihr Konto in CHF, USD oder EUR führen.
Sie bieten keine Hebelwirkung. Sie können also nicht mit Marge investieren oder Leerverkäufe tätigen. Für die meisten Anleger ist dies kein Problem.
Insgesamt bietet TradeDirect den meisten Anlegern genügend Investitionsmöglichkeiten.
Gebühren
Es ist auch wichtig, die Gebühren des Maklers zu prüfen.
Bei TradeDirect zahlen Sie eine vierteljährliche Verwahrungsgebühr von 0,025 % pro Quartal. Der Höchstbetrag liegt bei 25 CHF und der Mindestbetrag bei 10 CHF. Jährlich beträgt die Depotgebühr zwischen 40 CHF und 100 CHF. Es sei darauf hingewiesen, dass diese Zahlen keine Mehrwertsteuer enthalten. Dies ist eine angemessene Verwahrungsgebühr für einen Schweizer Broker.
Die Gebühren sind in fünf verschiedene Kategorien unterteilt:
- Gebühren für SIX-Aktien.
- Gebühren für strukturierte Produkte von SIX.
- Gebühren für Europa 1 (Xetra, Euronext Paris, Amsterdam, London SETS).
- Gebühren für Europa 2 (andere europäische Börsen, wie Helsinki oder Mailand).
- Gebühren für die USA und Kanada (wie NYSE und NASDAQ).
Schauen wir uns die drei interessantesten Kategorien im Einzelnen an.
Hier finden Sie die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Aktien an der SIX:
- Unter 750 CHF: 6,90 CHF (0,92% – N/A)
- Von 750 bis 2’000: 17.90 CHF (0.89% – 2.38%)
- Von 2’000 bis 10’000: 29.90 CHF (0.3% – 1.49%)
- Von 10’000 bis 15’000: 44.90 CHF (0.3% – 0.45%)
- Von 15’000 bis 25’000: 69.90 CHF (0.28% – 0.46%)
- Von 25’000 bis 50’000: 114.90 CHF (0.23% – 0.46%)
- Von 50’000 bis 75’000: 164.90 CHF (0.22% – 0.33%)
- Über 75’000 CHF: 199.90 CHF (N/A – 0.26%)
Hier finden Sie die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Aktien der Kategorie Europa 1:
- Unter 2’000: 19,90 EUR (0,99% – N/A)
- Von 2’000 bis 10’000: 29,90 EUR (0,3% – 1,49%)
- Von 10’000 bis 15’000: 44,90 EUR (0,3% – 0,45%)
- Von 15’000 bis 25’000: 69,90 EUR (0,28% – 0,46%)
- Von 25’000 bis 50’000: 114,90 EUR (0,23% – 0,46%)
- Von 50’000 bis 75’000: 164,90 EUR (0,22% – 0,33%)
- Über 75’000 EUR: 199,90 EUR (N/A – 0,26%)
Schließlich finden Sie hier die detaillierten Gebühren für den Kauf und Verkauf an US-amerikanischen und kanadischen Börsenplätzen:
- Unter 750 CHF: 9,90 USD (1,32% – N/A)
- Von 750 bis 2’000: 21,90 USD (1,095% – 2,92%)
- Von 2’000 bis 10’000: 32,90 USD (0,33% – 1,64%)
- Von 10’000 bis 15’000: 44.90 USD (0.3% – 0.45%)
- Von 15’000 bis 25’000: 69.90 USD (0.28% – 0.46%)
- Von 25’000 bis 50’000: 119,90 USD (0,24% – 0,48%)
- Von 50’000 bis 75’000: 169,90 USD (0,22% – 0,34%)
- Über 75’000 CHF: 199,90 USD(N/A – 0,26%)
Insgesamt sind die Gebühren an der Schweizer Börse relativ gut. Allerdings halte ich die amerikanischen und kanadischen Börsengebühren für zu teuer, vor allem im Vergleich zu einem ausländischen Broker. Diese Gebühren sind jedoch sehr ähnlich zu den Gebühren, die wir von den meisten Schweizer Brokern gewohnt sind.
Außerdem fällt eine Währungsumrechnungsgebühr an, wenn Sie nicht über die nötige Währung verfügen, um die Aktien zu kaufen, oder wenn Sie ausländische Aktien in Ihre Währung zurückverkaufen möchten.
Für die wichtigsten Währungen (CHF, EUR, USD, GBP, JPY, AUD, CAD, NOK, SEK und DKK) zahlen Sie eine Gebühr von 2,50 %. Wenn Sie mehr als 150’000 umtauschen, zahlen Sie 1%. Und Sie zahlen 0,60 %, wenn Sie mehr als eine Million auf einmal umtauschen.
Für andere Währungen (SGD, HKD, CZK, ZAR, PLN, BRL, HUF, MXN und andere) zahlen Sie 4 % für Transaktionen unter 150’000, 2,5 % unter einer Million und 0,8 % für alles über einer Million.
Während die Hauptgebühren recht transparent sind, sind die Gebühren für die Währungsumrechnung in zwei Schichten von Informationsblättern gut versteckt. Das liegt wahrscheinlich daran, dass diese Gebühren sehr teuer sind.
Da die meisten Leute weniger als 150’000 CHF auf einmal umrechnen werden, können wir von einer Umrechnungsgebühr von 2,50% für die meisten Währungen ausgehen (4%, wenn Sie eine Zweitwährung verwenden müssen). Dies ist eine sehr schlechte Gebühr. Ich würde niemals empfehlen, eine so hohe Gebühr für die Umrechnung von Währungen für Ihre Anlagen zu zahlen.
Insgesamt sind die Gebühren für den Kauf und Verkauf in der Schweiz durchschnittlich. Die Gebühren für die Währungsumrechnung sind jedoch kostspielig, ja sogar unerschwinglich.
Reputation
Idealerweise sollte man sich den Ruf eines Brokers ansehen, bevor man Geld investiert.
Normalerweise schaue ich bei TrustPilot nach Bewertungen, aber es gab keine für TradeDirect. Für ihre Muttergesellschaft, die Banque Cantonale Vaudoise (BCV), gab es 22 Bewertungen mit 1,9 von 5 Punkten.
Ein Blick in den Play Store zeigt, dass die TradeDirect-App 3,2 von 5 Sternen bei 84 Bewertungen hat. Auf der negativen Seite führen die Nutzer viele Fehler in der App an. Auf der positiven Seite erwähnen die Nutzer, dass die App einfach zu bedienen ist.
Im App Store wird die App mit 3,7 von 5 Sternen bewertet. Die Kommentare gehen mehr oder weniger in die gleiche Richtung.
Alles in allem sind die Bewertungen der App-Nutzer also ziemlich gemischt, aber auch nicht katastrophal.
Ist TradeDirect sicher?
Wir müssen auch auf die Sicherheit des Maklers achten.
TradeDirect nutzt die BCV als Depotbank, d.h. Ihr Bargeld und Ihre Wertpapiere werden von der BCV verwahrt.
Da die BCV eine Schweizer Bank ist, sind Ihre CHF-Einlagen bis zu 100’000 CHF durch die Schweizer Einlagensicherung versichert. Diese Versicherung ist für jede Schweizer Bank gleich.
Ihre Aktien sollten in separaten, auf Ihren Namen lautenden Depots verwahrt werden. Im Falle eines Konkurses der BCV oder von TradeDirect sollten Ihre Aktien also sicher sein.
Die BCV selbst hat ein gutes Kreditrating. Die meisten Schweizer Banken bieten jedoch gute Kreditkarten an, was kein großer Vorteil ist.
Insgesamt ist Ihr Geld bei TradeDirect also genauso sicher wie bei anderen seriösen Schweizer Brokern.
Alternativen
Wir müssen TradeDirect mit einigen Alternativen vergleichen, um zu sehen, ob es gut ist.
TradeDirect vs. Swissquote
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- Schweizer Broker
- Einfach zu bedienen
Swissquote ist der meistgenutzte Schweizer Broker. Es ist also ein hervorragender Kandidat für einen Vergleich mit TradeDirect.
Beide Makler haben mehr oder weniger die gleichen Merkmale. Sie ermöglichen es Ihnen, in Aktien, Anleihen und andere Instrumente zu investieren. Beide bieten die wichtigsten Börsenauftragsarten und haben mehrere Schnittstellen für den Handel.
Sie sind beide Schweizer Makler und haben sich gut etabliert. Insgesamt sollten sie also die gleiche Sicherheit bieten.
Interessanter ist es, die Gebühren zu vergleichen. Zunächst können wir ihre Gebühren für einige Transaktionen an der SIX-Börse vergleichen.
Bei kleinen Betrieben ist Swissquote etwas günstiger. Bei großen Operationen hängt es davon ab, welche Klammern verwendet werden. Insgesamt sind diese Gebühren jedoch relativ gleich.
Wir können das Gleiche mit der NYSE wiederholen.
In diesem Fall ist Swissquote in der Regel günstiger, aber die Unterschiede sind nicht gross. In diesem Beispiel wird jedoch davon ausgegangen, dass Sie die Währung für den Handel besitzen. Wenn Sie die Währung nicht haben, müssen Sie sie umrechnen, und das kann einen großen Unterschied ausmachen.
Vergleichen wir also die Währungsumrechnungsgebühren.
Mit einer Umrechnungsgebühr von 0,95 % ist Swissquote deutlich günstiger als TradeDirect. Das ist ein gewaltiger Unterschied.
Da sie in etwa die gleichen Funktionen und Transaktionsgebühren haben, empfehle ich Swissquote wegen der viel günstigeren Währungsumrechnungsgebühr.
TradeDirect vs. Neon Invest
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Als nächstes können wir TradeDirect mit Neon Invest vergleichen. Neon Invest ist ein relativ neuer Dienst, der von Neon, einer großen digitalen Bank, angeboten wird.
Was die Funktionen angeht, so bietet TradeDirect mehr als Neon. Neon Invest bietet nämlich nur Zugang zur Schweizer Börse BX und nur in CHF. Hinzu kommt, dass Neon Invest derzeit nur Marktaufträge anbietet.
Was die Sicherheit betrifft, so bieten beide die gleiche Sicherheit, da sie von einer Schweizer Bank verwahrt werden. Die Wahrscheinlichkeit, dass Neon scheitert, ist jedoch höher, da es sich im Vergleich zur BCV um eine kleine Bank handelt.
Werfen wir einen Blick auf die Gebühren für Schweizer Aktien.
Neon Invest kann für kleine bis mittlere Betriebe wesentlich günstiger sein als TradeDirect. Bei großen Betrieben (mehr als 10.000) wird Neon Invest jedoch deutlich teurer als TradeDirect.
Wir werden sehen, was mit den US-Aktien geschieht:
Auch hier ist Neon Invest viel günstiger als TradeDirect für kleine und mittlere Unternehmen. Ab etwa 5000 USD wird Neon Invest jedoch deutlich teurer.
Ein weiterer Vorteil von Neon Invest ist, dass Sie keine Währungsumrechnungsgebühren zahlen müssen. In der Tat wird alles in CHF gehandelt.
Wenn Sie hingegen ausländische Dividenden erhalten, zahlen Sie eine Währungsumrechnung von 1,50 %. Aber das ist immer noch viel besser als die 2,50 % von TradeDirect.
Insgesamt ist Neon Invest die bessere Wahl, wenn Sie sich mit dem Handel auf BX Swiss begnügen und kleine bis mittlere Transaktionen durchführen möchten. Wenn Sie an mehreren Börsenplätzen handeln oder große Transaktionen durchführen möchten,
TradeDirect vs. Interactive Brokers
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Abschließend möchte ich TradeDirect mit meinem Lieblingsbroker Interactive Brokers vergleichen, einem Broker aus den USA mit einer Niederlassung im Vereinigten Königreich.
Was die Funktionen angeht, so bietet IB viel mehr als TradeDirect, mit mehreren Anwendungen, vielen Börsenauftragsarten und Zugang zu mehr Börsenplätzen.
In Bezug auf die Sicherheit sind sie sehr unterschiedlich. Dank der US SIPC haben Sie bei IB mehr Schutz. Viele sind jedoch der Meinung, dass ein Schweizer Broker ein Zeichen von Sicherheit ist, so dass Sie dies für sich selbst abwägen müssen.
Wir sollten auch die Gebühren der beiden Makler vergleichen. Der Einfachheit halber verwende ich IB Fixed fees.
Werfen wir einen Blick auf die Gebühren für Schweizer Aktien:
Interactive Brokers ist viel billiger als ein Schweizer Broker, sogar an der Schweizer Börse. Das ist etwas, was ich traurig finde. Ein ausländischer Broker sollte nicht viel billiger sein als ein Schweizer an einer Schweizer Börse.
Schauen wir uns auch die Gebühren für US-Aktien an:
Wir sehen, dass der Unterschied noch größer ist. Insgesamt ist die IB also bei allen Börsengeschäften viel günstiger.
Zum Schluss noch ein Blick auf die Währungsumrechnungsgebühren.
Mit einer Gebühr von nur 2 USD pro Handel ist IB auf einer anderen Ebene viel günstiger als TradeDirect.
Kurz gesagt, wenn Sie bereit sind, einen ausländischen Broker zu nutzen, sollten Sie Interactive Brokers nutzen. Sie ist in jeder Hinsicht besser.
TradeDirect FAQ
Braucht man ein BCV-Konto, um TradeDirect zu nutzen?
Nein, die beiden Dienste sind getrennt.
Für wen ist TradeDirect geeignet?
TradeDirect ist gut geeignet, wenn Sie nur in Schweizer Franken handeln.
Für wen ist TradeDirect nicht geeignet?
TradeDirect eignet sich nicht für den Handel mit Fremdwährungen, da das Unternehmen sehr hohe Umrechnungsgebühren verlangt.
TradeDirect Zusammenfassung
Übersicht über den von der BCV eingeführten Broker TradeDirect. Erfahren Sie alles, was Sie über diesen Broker wissen müssen, um zu entscheiden, ob Sie ihn brauchen oder nicht.
2.5
TradeDirect Vorteile
- Zugang zu vielen Wertpapierbörsen
- Durchschnittliche Transaktionsgebühren
- Ihr Vermögen ist in der Depotbank sicher
- Handel auf Handy und Computer
TradeDirect Nachteile
- Sehr teure Währungsumrechnungsgebühren
- Kein Zugang zu US ETFs
Schlussfolgerung
Insgesamt ist TradeDirect ein anständiger Schweizer Broker. Es hat genügend Funktionen für die meisten Anleger. Und die Transaktionsgebühren sind akzeptabel.
Allerdings sind die Gebühren für die Währungsumrechnung sehr hoch. Das macht es ziemlich unerwünscht, es sei denn, Sie handeln nur mit Schweizer Aktien. Es gibt einfach einige bessere Alternativen. Sie sollten sich die besten Broker für Schweizer Anleger ansehen.
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