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Wie Sie Interactive Brokers für Ihre Investitionen nutzen können

Baptiste Wicht | Aktualisiert: |

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Interactive Brokers ist ein großartiger Broker für Schweizer Anleger, aber er ist nicht immer der am einfachsten zu bedienende Broker. Manche Menschen tun sich mit manchen Operationen schwer.

Ich habe bereits einige Vorgänge wie Kauf oder Verkauf besprochen, aber viele Leute fragen, wie sie zum Beispiel ihre Dividenden bei Interactive Brokers überprüfen können. Und die Leute wollen immer wissen, wie sie ihre Gewinne auf IB richtig kontrollieren können. Daher werde ich in diesem Artikel alle wichtigen Operationen, die wir mit Interactive Brokers durchführen können, auf möglichst einfache Weise erläutern.

Kaufen Sie einen ETF oder eine Aktie

Der Kauf eines ETF oder einer Aktie ist die häufigste Operation, die Sie mit Ihrem IB-Konto durchführen werden. Wenn Sie bereits einige Positionen zu kaufen haben, können Sie von Ihrer Hauptansicht aus einfach die Position auswählen, von der Sie mehr kaufen möchten. Wenn Sie es nicht haben, können Sie in der Suchleiste danach suchen.

Suchen Sie nach VT in Interactive Brokers
Suchen Sie nach VT in Interactive Brokers

Hier habe ich zum Beispiel nach VT gesucht, meinem Lieblings-ETF. Und ich habe die ARCA-Ergebnisse ausgewählt, weil ARCA die Bezeichnung für die ARCA-Börse der New York Stock Exchange (NYSE) ist. Von dort aus werden Sie auf die Hauptseite von VT weitergeleitet.

Interactive Brokers kaufen oder verkaufen VT
Interactive Brokers kaufen oder verkaufen VT

In dieser Ansicht können Sie wählen, ob Sie kaufen (blaue Schaltfläche) oder verkaufen (rote Schaltfläche) möchten. Dies ist der einfachste Weg, um neue Anteile eines ETFs zu kaufen.

Erstellen Sie eine Kauforder für VT bei Interactive Brokers
Erstellen Sie eine Kauforder für VT bei Interactive Brokers

In meinem Fall habe ich eine Market Order für eine einzelne Aktie konfiguriert. Dies ist in der Regel die einzige Art der Bestellung, die ich verwende. Dann können Sie entweder die Vorschau verwenden, um die Gebühren und den geschätzten Endpreis zu sehen, oder Sie klicken einfach auf Bestellung kaufen, und die Bestellung wird für Sie ausgelöst. Wenn Sie eine Limit-Order erteilen, können Sie auch eine längere Laufzeit als einen Tag verwenden. Die Standarddauer ist ein Handelstag, nach dem die Order storniert wird, wenn sie nicht ausgeführt wurde. Wenn Sie jedoch zu einem bestimmten Preis kaufen oder verkaufen möchten, können Sie einen Auftrag für bis zu 90 Tage erteilen (Good-Till-Cancel).

Vorschau Ihrer Order auf Interactive Brokers
Vorschau Ihrer Order auf Interactive Brokers

In diesem Fall zeigt mir die Vorschau meine Bestellung und die Gebühren, die ich bezahlen werde (0,35 USD). Sobald Sie bereit sind, können Sie die Kauforder abschicken oder zurückgehen, um Ihre Bestellung zu ändern. Wenn Sie Ihre Order während der Marktzeiten aufgeben, wird eine Marktorder sofort ausgeführt. Wenn Sie sich für eine Limit-Order entschieden haben, wird diese natürlich auf der Grundlage Ihres Limits ausgeführt. Und wenn Sie dies außerhalb der Marktzeiten tun, wird es auf Eis gelegt, bis der Markt öffnet.

Ausstehende Aufträge bei Interactive Brokers
Ausstehende Aufträge bei Interactive Brokers

Wenn Sie noch ausstehende Geschäfte haben, finden Sie diese unter Aufträge & Geschäfte. Dort sehen Sie alle Orders, die außerhalb der Marktzeiten eingereicht wurden, wie in diesem Beispiel. Und Sie sehen auch alle Limit-Orders, die noch nicht ausgeführt wurden.

Wenn Sie noch mehr Details benötigen, habe ich einen ganzen Artikel über den Kauf eines ETF bei Interactive Brokers.

Verkaufen Sie einen ETF oder eine Aktie

Wenn Sie bereits wissen, wie man eine Aktie oder einen ETF kauft, dann wissen Sie auch, wie man verkauft. Der Prozess ist fast derselbe, nur in umgekehrter Richtung. Auch hier sollten Sie die Position, die Sie verkaufen möchten, entweder aus Ihren Positionen oder aus der Suche heraus ansteuern. Und dann können Sie, anstatt die blaue Taste zum Kaufen zu verwenden, die rote Taste zum Verkaufen verwenden.

Erstellen Sie eine Verkaufsorder auf IB
Erstellen Sie eine Verkaufsorder auf IB

Der Verkaufsauftragsschein ist dem Kaufauftragsschein sehr ähnlich. Sie können auch die Art Ihrer Bestellung und die Gültigkeitsdauer auswählen. Wenn Sie wissen, wie man kauft, wissen Sie auch, wie man auf IB verkauft.

Und wenn Sie alles eingerichtet haben, können Sie die Bestellung oder die Vorschau wieder direkt ausführen. Und die Ausführung folgt der gleichen Logik.

Zahlen Sie Ihr Konto ein

Wir müssen regelmäßig Geld auf unser Konto einzahlen. In unserem Fall ist das etwas, was wir einmal im Monat tun, nachdem wir unser Gehalt erhalten und alle Rechnungen bezahlt haben. Dies ist bei IB ganz einfach zu bewerkstelligen.

Um Ihr Konto aufzufüllen, gehen Sie auf „Überweisen & Bezahlen“ und dann auf „Geld überweisen“.

Mehrere Transfermöglichkeiten auf IB
Mehrere Transfermöglichkeiten auf IB

Sie haben dann Zugriff auf mehrere Optionen:

  • Zahlen Sie Geld ein, um Ihr Konto aufzufüllen.
  • Heben Sie Geld ab, um Geld von Ihrem Konto abzuheben.
  • Interne Übertragung, wenn Sie mehrere Konten haben und Dinge zwischen Ihren Konten übertragen möchten.

In diesem Fall können Sie Deposit Funds wählen.

Einzahlungsmethoden auf IB
Einzahlungsmethoden auf IB

Sie müssen dann eine Einzahlungsmethode (eine Geldquelle) auswählen. Wenn Sie noch nie eine Einzahlungsmethode erstellt haben, können Sie meinen Artikel über die Erstellung eines IB-Kontos lesen, in dem ich Sie Schritt für Schritt durch diesen Prozess führe. Dann können Sie die gewünschte Einzahlungsmethode auswählen.

Erklären Sie eine Fondseinlage bei Interactive Brokers
Erklären Sie eine Fondseinlage bei Interactive Brokers

Sie können den Betrag festlegen, den Sie einzahlen möchten. Sie müssen keine Transaktionsreferenznummer einrichten, das ist nur für die Buchhaltung, ich habe sie nie eingerichtet. Außerdem können Sie den Betrag regelmäßig wiederholen, wenn Sie regelmäßig den gleichen Betrag überweisen.

Überweisungsanweisungen für Interactive Brokers
Überweisungsanweisungen für Interactive Brokers

Sobald Sie alles eingerichtet haben, erhalten Sie eine Übertragungsanweisung. Achten Sie darauf, dass Sie die Anweisungen genau befolgen, insbesondere für die Nachricht an den Empfänger. Andernfalls kann IB die Überweisung möglicherweise nicht als Ihre identifizieren, und sie wird zurückgeschickt.

Visualisieren Sie Ihre Ergebnisse

Wenn Sie in den Aktienmarkt investieren, möchten Sie, dass Ihr Portfolio wächst. Daher müssen Sie in der Lage sein zu erkennen, ob dies der Fall ist. Und Interactive Brokers kann Ihnen viele Informationen über Ihr Portfolio und Ihre Positionen anzeigen.

Betrachten Sie Ihre Positionen auf Interactive Brokers
Betrachten Sie Ihre Positionen auf Interactive Brokers

Die Hauptansicht ist die Ansicht Positionen. Hier werden alle Ihre Positionen nacheinander mit dem jeweiligen Ergebnis angezeigt. Für jede Ihrer Positionen sehen Sie die tägliche P&L und die nicht realisierte P&L. P&L bedeutet Gewinne und Verluste. Die tägliche Gewinn- und Verlustrechnung zeigt, wie viel Sie an einem Tag gewonnen oder verloren haben. In meinem Beispiel hat die Position an einem Tag 5,29 USD verloren. Und die nicht realisierte P&L ist Ihr Gesamtgewinn (oder -verlust) aus dieser Position. In diesem Fall hätte ich, wenn ich VT heute verkauft hätte, einen Gewinn von 680 USD erzielt.

Am oberen Rand der Ansicht sehen Sie auch die Gesamtergebnisse. Bitte beachten Sie, dass dieses Gesamtergebnis in Ihrer Standardwährung (CHF) angezeigt wird. Der Tagesverlust beträgt zum Beispiel 4,50 CHF.

Leistungsdiagramm auf IB
Leistungsdiagramm auf IB

Wenn Sie eine grafische Ansicht wünschen, können Sie sich für die Performance entscheiden. Es zeigt Ihnen die Performance Ihres Portfolios im Laufe der Zeit und die gleichen Gesamtergebnisse, die wir zuvor gesehen haben. Sie können auch Ihre Vermögensaufteilung und Performance nach Sektor und Branche einsehen. Da dieses Portfolio nur VT enthält, sind diese unteren Charts nicht faszinierend, aber sie könnten gut sein, wenn Sie ein Portfolio aus Einzelaktien oder mehreren ETFs haben.

Chart von VT bei Interactive Brokers
Chart von VT bei Interactive Brokers

Wenn Sie auf eine beliebige Position in Ihrem Portfolio klicken, können Sie auch weitere Details zur Performance einer Position einsehen. Die graue Linie ist die 0% darunter, also der Ausgangspunkt des Diagramms, der Gewinn und Verlust abgrenzt. Der blaue Bereich ist Ihr durchschnittlicher Kaufpreis. Und die grüne Linie ist der aktuelle Kurs. In diesem Beispiel legte die Aktie um 22,47% zu und sprang von 99,81 USD auf 118,20 USD.

Insgesamt sollten Sie bei Interactive Brokers alle Informationen finden, die Sie über die Performance Ihrer Positionen benötigen.

Erstellen Sie einen Bericht für Ihre Steuern

Einmal im Jahr müssen Sie Steuern zahlen. Und dafür benötigen Sie eine Erklärung, die Sie Ihren Steuern beifügen, damit das Finanzamt Ihre Steuererklärung überprüfen kann. Für meine Schweizer Steuern erstelle ich immer eine Tätigkeitsübersicht für das gesamte Jahr. Dieser Bericht ist riesig, enthält aber alles, was das Finanzamt braucht:

  • Alle Dividenden und Quellensteuern
  • Alle Operationen (Kauf und Verkauf)
  • Alle Positionswerte zu Beginn und Ende des Jahres

Um sie zu erstellen, können Sie auf „Leistung & Berichte“ und dann auf „Auszüge“ gehen.

Arten von Aussagen zu IB
Arten von Aussagen zu IB

Sie können dann Aktivität wählen, die die vollständige Liste.

Erzeugen Sie eine Aktivitätsübersicht für Steuern auf IB
Erzeugen Sie eine Aktivitätsübersicht für Steuern auf IB

Für das Finanzamt benötigen Sie einen jährlichen Tätigkeitsnachweis für das vergangene Jahr. Sie können die Sprache anhand der Sprache Ihres Kantons auswählen. Und dann können Sie die PDF-Datei herunterladen und sie mit Ihren Steuern verbinden.

Wenn Sie ein scharfes Auge haben, werden Sie sehen, dass Sie auch einige Steuerberichte erstellen können. Leider sind diese Berichte wirklich für US-Bürger gemacht. Sie funktionieren nicht gut mit Schweizer Steuern. Aus diesem Grund verwenden wir für unsere Schweizer Steuern Tätigkeitsnachweise.

Verfolgen Sie Ihre Dividenden

Manche Menschen möchten ihre Dividenden verfolgen. Auch dies ist bei Interactive Brokers leicht möglich.

Als erstes können Sie prüfen, ob Sie in letzter Zeit eine Dividende für eine Position erhalten haben. Dazu können Sie in Ihr Portfolio gehen und auf eine beliebige Position klicken. Dort finden Sie Ihre Transaktionshistorie, die alle Ihre Transaktionen und alle erhaltenen Dividenden enthält.

Die Dividendenentwicklung bei Interactive Brokers
Die Dividendenentwicklung bei Interactive Brokers

In diesem Beispiel können Sie zwei Dividendenzahlungen sehen. Wenn Sie mehr Details wünschen, können Sie auf den Link klicken, der es Ihnen ermöglicht, eine Aktivitätsübersicht für einen bestimmten Zeitraum (z.B. einen Monat) zu erstellen.

Erzeugen Sie einen Aktivitätsnachweis bei Interactive Brokers
Erzeugen Sie einen Aktivitätsnachweis bei Interactive Brokers

Sobald Sie die Aktivitätsaufstellung konfiguriert haben, können Sie das Format wählen (alle Formate enthalten dieselben Daten). Und dann finden Sie in diesem Bericht weitere Informationen über die Dividenden.

Dividenden aus der Tätigkeitsübersicht
Dividenden aus der Tätigkeitsübersicht

Hier sehen Sie die erhaltenen Dividenden und die auf diese Dividenden angewandte Quellensteuer. Da es sich in diesem Fall um einen US ETF handelt, sollten wir nur 15% Steuern einbehalten. Wenn Sie 30% Abzug erhalten, sollten Sie Ihr IB-Konto optimieren.

Schließlich gibt es noch etwas Interessantes, was Sie mit Ihren Dividenden bei Interactive Brokers tun können. Sie können die zukünftigen Erträge für das Jahr hochrechnen. Dazu müssen Sie den Portfolio Analyst öffnen. Sie finden es im Menü unter „Leistung & Berichte“. Dann können Sie den Abschnitt Prognostiziertes Einkommen erweitern.

Sehen Sie Ihre voraussichtlichen Dividenden auf Interactive Brokers
Sehen Sie Ihre voraussichtlichen Dividenden auf Interactive Brokers

In diesem speziellen Fall sehen wir, dass VT viermal im Jahr Dividenden ausschüttet und zwei Ausschüttungen übrig bleiben sollten, also insgesamt etwa 36,26 USD. Natürlich ist dies nur eine Projektion und die Dinge können sich ändern (zum Guten oder zum Schlechten). Dies kann jedoch nützlich sein, wenn Sie eine Vorstellung davon bekommen möchten, wie viel Sie regelmäßig an Dividenden erhalten werden.

Gleichen Sie Ihr Portfolio neu aus

Wenn Sie mehrere Positionen in Ihrem Portfolio haben, müssen Sie Ihr Portfolio möglicherweise neu ausbalancieren. Bei Interactive Brokers ist dies nicht schwer, aber leider gibt es keine Möglichkeit, dies auf der Weboberfläche auf triviale Weise zu tun. Wenn Sie die Desktop-Oberfläche von TWS verwenden, können Sie die Funktion Portfolio neu ausbalancieren nutzen.

Wenn Sie, wie die meisten Menschen, die Web-Oberfläche verwenden, können Sie mit einfachen mathematischen Methoden Ihr Portfolio neu ausbalancieren und einfache Kauf- und Verkaufsoperationen durchführen. Wenn Sie beispielsweise drei ETFs (70 %, 20 % und 10 %) und 120’000 CHF haben, diese aber nicht im Gleichgewicht sind, können Sie sie ausgleichen, indem Sie berechnen, wie viel Sie verkaufen oder kaufen sollten:

  1. A sollte bei 84’000 CHF (70% von 120’000 CHF) liegen, liegt aber derzeit bei 100’000 CHF
    1. Sie sollten für 16’000 CHF verkaufen
  2. B sollte bei 24’000 CHF (20% von 120’000 CHF) liegen, liegt aber derzeit bei 15’000 CHF
    1. Sie sollten für 9’000 CHF kaufen
  3. C sollte bei 12’000 CHF (10% von 120’000 CHF) liegen, liegt aber derzeit bei 5’000 CHF
    1. Sie sollten für 7’000 CHF kaufen

Wenn Sie erst einmal wissen, welche Operationen Sie durchführen müssen, können Sie einfach die drei Operationen durchführen und Ihr Portfolio wird ausgeglichen sein. Natürlich kann es sein, dass Ihr Portfolio durch den Kauf ganzer Aktien nicht ganz ausgewogen ist, aber das ist kein großes Problem.

Schlussfolgerung

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Interactive Brokers
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Pros:
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Dies sind die wichtigsten Vorgänge, die ein einfacher Anleger bei Interactive Brokers durchführen muss. Wenn Sie sie ein paar Mal gemacht haben, sind sie leicht wiederholbar. Ich verbringe selten mehr als ein paar Minuten pro Monat mit meinem IB-Konto. Wenn Sie jedoch gerade erst anfangen, können einige der Schnittstellen einschüchternd wirken.

Mit diesem Artikel hoffe ich, dass Sie eine bessere Vorstellung davon haben, wie Sie diese grundlegenden Vorgänge auf Ihrem Konto durchführen können. Falls Sie noch nicht damit begonnen haben, habe ich einen Artikel, der Ihnen bei der Einrichtung und Optimierung Ihres Interactive Brokers-Kontos hilft.

Natürlich gibt es noch viele andere Dinge, die Sie auf IB tun können. Aber wenn Sie ein einfacher Anleger wie ich sind, werden Sie wahrscheinlich keine weitere Funktion benötigen. Ich habe zum Beispiel nie das verfügbare Research für jede Aktie überprüft, da ich passiv investiere.

Gibt es einen Vorgang, den ich vergessen habe und den ich Ihnen erklären soll?

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Photo of Baptiste Wicht
Baptiste Wicht hat The Poor Swiss im Jahr 2017 gestartet. Er stellte fest, dass er in die Falle des Lebensstil-Inflation geriet. Er entschied sich, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu steigern. Seit 2019 spart er jedes Jahr mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat sich zum Ziel gesetzt, finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen und den Schweizern bei ihren Finanzen zu helfen.
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