Comment utiliser Interactive Brokers pour vos investissements
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Interactive Brokers est un excellent courtier pour les investisseurs suisses, mais il n’est pas toujours le plus facile à utiliser. Certaines personnes ont des difficultés avec certaines opérations.
J’ai déjà abordé certaines opérations comme l’achat ou la vente, mais de nombreuses personnes demandent comment vérifier leurs dividendes sur Interactive Brokers, par exemple. Et les gens veulent toujours savoir comment vérifier correctement leurs profits sur l’IB. Dans cet article, je vais donc couvrir toutes les principales opérations que nous pouvons effectuer avec Interactive Brokers, de la manière la plus simple qui soit.
Acheter un ETF ou une action
Acheter un ETF ou une action est l’opération la plus courante que vous effectuerez sur votre compte IB. Si vous avez déjà des positions à acheter, vous pouvez, à partir de votre vue principale, sélectionner simplement la position que vous souhaitez acheter. Si vous ne l’avez pas, vous pouvez le rechercher dans la barre de recherche.

Par exemple, j’ai recherché VT, mon ETF préféré. J’ai sélectionné les résultats ARCA parce que ARCA est le nom de la bourse ARCA du New York Stock Exchange (NYSE). De là, vous serez redirigé vers la page principale de VT.

Sur cette vue, vous pouvez choisir d’acheter (bouton bleu) ou de vendre (bouton rouge). C’est la façon la plus simple de commencer à acheter de nouvelles parts d’un ETF.

Dans mon cas, j’ai configuré un ordre de marché pour une seule action. C’est généralement le seul type d’ordre que j’utilise. Ensuite, vous pouvez soit utiliser l’aperçu pour voir les frais et le prix final estimé, soit cliquer simplement sur Acheter la commande, ce qui déclenchera la commande pour vous. Si vous passez un ordre à cours limité, vous pouvez également utiliser une durée plus longue qu’un jour. La durée par défaut est d’une journée de négociation, au terme de laquelle l’ordre sera annulé s’il n’a pas été exécuté. Mais si vous souhaitez acheter ou vendre à un prix donné, vous pouvez passer un ordre pour une durée maximale de 90 jours (Good-Till-Cancel).

Dans ce cas, l’aperçu me montre ma commande et les frais que je vais payer (0,35 USD). Une fois que vous êtes prêt, vous pouvez soumettre l’ordre d’achat ou revenir en arrière pour modifier votre ordre. Si vous soumettez votre ordre pendant les heures d’ouverture du marché, l’ordre de marché sera exécuté instantanément. Bien entendu, si vous avez opté pour un ordre à cours limité, il sera exécuté sur la base de votre limite. Et si vous le faites en dehors des heures d’ouverture du marché, il sera mis en attente jusqu’à l’ouverture du marché.

Si vous avez des transactions en cours, vous pouvez les trouver sous Ordres et transactions. Vous y verrez tous les ordres soumis en dehors des heures de marché, comme dans cet exemple. Vous verrez également tous les ordres à cours limité qui n’ont pas encore été exécutés.
Si vous avez besoin de plus de détails, j’ai rédigé un article complet sur l’achat d’un ETF sur Interactive Brokers. Et si vous recevez l’information que vous n’avez pas suffisamment de liquidités réglées, vous voudrez peut-être lire comment les liquidités se règlent avec IB, pour mieux comprendre.
Vendre un ETF ou une action
Si vous savez déjà comment acheter une action ou un ETF, alors vous savez déjà comment vendre. Le processus est presque le même, mais dans l’autre sens. Une fois de plus, vous devez entrer dans la position que vous souhaitez vendre, soit à partir de vos positions, soit à partir de la recherche. Ensuite, au lieu d’utiliser le bouton bleu pour acheter, vous pouvez utiliser le bouton rouge pour vendre.

Le ticket d’ordre de vente est très similaire au ticket d’ordre d’achat. Vous pouvez également sélectionner votre type de commande et le délai d’exécution. Si vous savez comment acheter, vous savez comment vendre sur IB.
Une fois que vous avez tout paramétré, vous pouvez à nouveau exécuter directement l’ordre ou l’aperçu. L’exécution suit la même logique.
Alimentez votre compte
Régulièrement, nous devons approvisionner notre compte. Dans notre cas, nous le faisons une fois par mois, après avoir reçu notre salaire et payé toutes nos factures. C’est facile à faire sur l’IB.
Pour approvisionner votre compte, allez dans « Transferts et paiements » puis « Transferts de fonds ».

Vous avez alors accès à de multiples options :
- Déposez des fonds pour approvisionner votre compte.
- Retirer des fonds pour retirer de l’argent de votre compte.
- Transfert interne si vous avez plusieurs comptes et que vous souhaitez transférer des éléments entre vos comptes.
Dans ce cas, vous pouvez sélectionner Dépôt de fonds.

Vous devrez ensuite choisir une méthode de dépôt (une source de fonds). Si vous n’avez jamais créé de méthode de dépôt, vous pouvez lire mon article sur la création d’un compte IB, qui vous guidera pas à pas dans ce processus. Ensuite, vous pouvez sélectionner la méthode de dépôt que vous souhaitez.

Vous pouvez définir le montant que vous souhaitez déposer. Vous n’avez pas besoin d’établir un numéro de référence de transaction, c’est juste pour la comptabilité, je ne l’ai jamais établi. De plus, vous pouvez le rendre récurrent si vous transférez régulièrement le même montant.

Une fois que vous avez tout configuré, vous recevrez des instructions de transfert. Veillez à suivre les instructions à la lettre, notamment en ce qui concerne le message au bénéficiaire. Dans le cas contraire, IB ne pourra pas identifier le virement comme étant le vôtre et il vous sera retourné.
Visualisez vos résultats
Si vous investissez en bourse, vous souhaitez que votre portefeuille s’enrichisse. Vous devez donc être en mesure de voir si votre portefeuille évolue dans la bonne direction. Interactive Brokers peut vous fournir de nombreuses informations sur votre portefeuille et vos positions.

La vue principale est la vue Positions. Elle affiche toutes vos positions une par une avec leur résultat. Pour chacune de vos positions, vous verrez le compte de résultat journalier et le compte de résultat non réalisé. P&L signifie profits et pertes. Le compte de résultat journalier indique ce que vous avez gagné ou perdu en une journée. Dans mon exemple, la position a perdu 5,29 USD en un jour. Le compte de résultat non réalisé est votre bénéfice (ou perte) total sur cette position. Dans ce cas, si j’avais vendu VT aujourd’hui, j’aurais gagné 680 USD.
En haut de l’écran, vous verrez également les résultats globaux. Il est essentiel de noter que ce résultat global sera affiché dans votre devise par défaut (CHF). Par exemple, la perte journalière est de 4,50 CHF.

Si vous souhaitez une vue graphique, vous pouvez opter pour la performance. Il vous montrera la performance de votre portefeuille au fil du temps et les mêmes résultats globaux que ceux que nous avons vus précédemment. Vous pouvez également consulter la répartition de vos actifs et les performances par secteur et par industrie. Étant donné que ce portefeuille ne contient que des VT, ces graphiques inférieurs ne sont pas fascinants, mais ils peuvent être utiles si vous avez un portefeuille composé d’actions individuelles ou de plusieurs ETF.

Si vous cliquez sur une position de votre portefeuille, vous pourrez également obtenir plus de détails sur la performance de cette position. La ligne grise est le 0% en dessous, donc le point de départ du graphique, délimitant le profit et la perte. Le bleu représente votre prix d’achat moyen. La ligne verte représente le prix actuel. Dans cet exemple, l’action a fait 22,47% en passant de 99,81 USD à 118,20 USD.
Dans l’ensemble, vous devriez pouvoir trouver toutes les informations dont vous avez besoin concernant la performance de vos positions sur Interactive Brokers.
Générer un rapport pour vos impôts
Une fois par an, vous devrez payer des impôts. Et pour cela, vous aurez besoin d’une déclaration à joindre à vos impôts pour que le bureau des impôts puisse vérifier votre déclaration fiscale. Pour mes impôts suisses, je génère toujours un relevé d’activité pour l’année entière. Ce rapport est énorme mais contient tout ce dont l’administration fiscale a besoin :
- Tous les dividendes et retenues à la source
- Toutes les opérations (achat et vente)
- Toutes les valeurs de position au début et à la fin de l’année
Pour le générer, vous pouvez aller dans « Performance & Reports » et ensuite dans « Statements ».

Vous pouvez ensuite choisir Activité, qui est la liste complète.

Pour le bureau des impôts, vous aurez besoin d’une déclaration d’activité annuelle de l’année précédente. Vous pouvez choisir la langue en fonction de la langue de votre canton. Vous pouvez ensuite télécharger le PDF et le joindre à vos impôts.
Si vous avez l’œil, vous verrez qu’il est également possible de générer des rapports fiscaux. Malheureusement, ces rapports sont réellement destinés aux citoyens américains. Ils ne sont pas compatibles avec les impôts suisses. C’est pourquoi nous utilisons les relevés d’activité pour nos impôts suisses.
Suivez vos dividendes
Certaines personnes aiment suivre leurs dividendes. Là encore, vous pouvez facilement le faire avec Interactive Brokers.
La première chose à faire est de vérifier si vous avez reçu un dividende récent sur une position. Pour cela, vous pouvez aller dans votre portefeuille et cliquer sur n’importe quelle position. Vous y trouverez l’historique de vos transactions et celui-ci contiendra toutes vos opérations et tous les dividendes reçus.

Dans cet exemple, vous pouvez voir deux paiements de dividendes. Si vous souhaitez plus de détails, vous pouvez cliquer sur le lien qui vous permettra de générer un relevé d’activité pour une période donnée (un mois par exemple).

Une fois que vous avez configuré le relevé d’activité, vous pouvez choisir le format (tous les formats contiennent les mêmes données). Ensuite, vous trouverez plus d’informations sur les dividendes dans ce rapport.

Vous y trouverez les dividendes perçus et le précompte mobilier appliqué à ces dividendes. Dans ce cas, comme il s’agit d’un ETF américain, nous ne devrions subir qu’une retenue d’impôt de 15 %. Si vous bénéficiez d’une retenue à la source de 30 %, vous devriez revenir à l’optimisation de votre compte IB.
Enfin, il y a une autre chose intéressante que vous pouvez faire à propos de vos dividendes avec Interactive Brokers. Vous pouvez projeter les rendements futurs pour l’année. Pour cela, vous devez ouvrir l’Analyste de portefeuille. Vous le trouverez dans le menu sous « Performances et rapports ». Vous pouvez ensuite développer la section Revenu projeté.

Dans ce cas particulier, nous pouvons voir que VT paie des dividendes quatre fois par an et qu’il devrait rester deux distributions, pour un total d’environ 36,26 USD. Bien entendu, il ne s’agit que d’une projection et les choses peuvent changer (pour le meilleur ou pour le pire). Mais cela peut être utile si vous voulez avoir une idée du montant des dividendes que vous recevrez régulièrement.
Rééquilibrer votre portefeuille
Si vous avez plusieurs positions dans votre portefeuille, vous devrez peut-être le rééquilibrer. Ce n’est pas difficile à faire sur Interactive Brokers, mais il n’y a malheureusement aucun moyen de le faire trivialement sur l’interface web. Si vous utilisez l’interface TWS de bureau, vous pouvez utiliser la fonction Rééquilibrer le portefeuille.
Si vous utilisez l’interface web comme la plupart des gens, vous pouvez utiliser des calculs simples pour rééquilibrer votre portefeuille et effectuer des opérations simples d’achat et de vente. Par exemple, si vous avez trois ETF (70%, 20% et 10%) et 120’000 CHF, mais qu’ils sont déséquilibrés, vous pouvez les équilibrer en calculant le montant que vous devez vendre ou acheter :
- A devrait être à 84’000 CHF (70% de 120’000 CHF) mais est actuellement à 100’000 CHF.
- Vous devriez vendre pour 16’000 CHF
- B devrait être à 24’000 CHF (20% de 120’000 CHF) mais est actuellement à 15’000 CHF.
- Vous devriez l’acheter pour 9’000 CHF
- C devrait être de 12’000 CHF (10% de 120’000 CHF) mais est actuellement de 5’000 CHF.
- Vous devriez l’acheter pour 7’000 CHF
Une fois que vous avez déterminé les opérations à effectuer, il vous suffit d’effectuer les trois opérations et votre portefeuille sera équilibré. Bien sûr, en achetant des actions entières, votre portefeuille peut ne pas être entièrement équilibré, mais ce n’est pas un problème majeur.
Conclusion
Le courtier dont vous avez besoin pour acheter des actions et ETFs avec des frais incroyablement bas! Investissez dans des compagnies américaines dès 0.50 USD!
- Très bon marché
- Exécution sans faute
Ce sont les principales opérations qu’un simple investisseur doit effectuer sur Interactive Brokers. Une fois que vous les avez faites plusieurs fois, il est facile de les refaire. Je passe rarement plus de quelques minutes par mois sur mon compte IB. Cependant, lorsque vous démarrez, certaines interfaces peuvent être intimidantes.
Avec cet article, j’espère que vous avez une meilleure idée de la façon d’effectuer ces opérations de base sur votre compte. Si vous n’avez pas encore commencé, je vous propose un article pour vous aider à créer et optimiser votre compte Interactive Brokers.
Bien sûr, il y a beaucoup d’autres choses que vous pouvez faire sur l’IB. Mais si vous êtes un simple investisseur comme moi, il est peu probable que vous ayez besoin d’une autre fonction. Par exemple, je n’ai jamais vérifié la recherche disponible pour chaque action puisque j’investis passivement.
Y a-t-il une opération que j’ai oubliée et que vous aimeriez que je vous explique ?
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Bonjour Baptiste,
Merci pour l’article, pourrais-tu aussi parler de l’outil « stop loss »? C’est pas un outil très intuitif à utiliser sur IB. Et ça reste également très utile même pour des ETF pour se protéger d’une chute brutale des marchés. Merci!
Bonjour Greg,
Je ne suis pas sûr que je veux en parler trop :)
Effectivement, c’est pas hyper intuitif, mais c’est très avancé. Ma stratégie ne demande pas ce genre d’outil. Si je parle trop de ces choses, j’ai peur que les gens pensent que c’est vraiment nécessaire.
merci pour cet article tout a fait intéressant. Effectivement IB à l’air d’être en tout cas mieux que Swissquote.
une question pratique… quelle est votre approche par rapport à l’évolution de votre portefeuille d’ETF. est il mieux d’investir chaque mois 500 chf par exemple ou préférable d’attendre et de faire un achat de 5000 direct ? qu’en pensez vous ? d’autant plus que l’ETF actuel VT arca est assez haut ;) merci JP
Bonjour,
J’investis tous les mois dans un seul ETF, c’est une stratégie efficace et pas cher à mon avis. Vous devez investir chaque mois et non chaque trimestre
Le prix de l’ETF n’est pas un problème. Tant que vous avez une approche à long terme, les prix actuels sont inutiles.
@Jean-Philippe,
Sous réserve de frais très différents entre vos 2 options, je pense qu’il est préférable d’investir chaque mois.
J’ai investi trop groupé sur l’ETF CHSPI car je voulais avoir plus de CHF investis et j’ai acheté aux mauvais moments (2ème moitié 2021) et suis donc toujours en négatif de quelques % sur le cours actuel (sans compter les dividendes reçus)…