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Ma déclaration d’investissement – Vous en avez besoin aussi !

Baptiste Wicht | Mis à jour: |

(Information: certains des liens ci-dessous peuvent être des liens d'affiliation)

Avoir une stratégie clairement définie est très bon pour vos investissements et vos finances. Il est essentiel d’avoir des objectifs et une vision à long terme.

Une déclaration d’investissement (IPS) est un outil qui vous aide à le faire. Il s’agit d’un moyen d’écrire pourquoi et comment vous investissez. Votre IPS vous aide à avoir une vision claire des raisons pour lesquelles vous investissez et de la manière dont vous devez investir pour atteindre vos objectifs.

Lorsque j’ai commencé à investir, j’ai mis par écrit ma déclaration d’investissement. Ça m’a pris environ deux heures. C’était un excellent exercice pour moi.

Dans cet article, je vous montre mon IPS et j’explique précisément les objectifs d’un IPS. Chaque déclaration sera différente car chaque investisseur est différent. Vous pouvez suivre mon exemple pour créer le vôtre. Vous devez cependant tenir compte de chaque point et l’adapter à vos besoins.

Déclaration d’investissement

Tout d’abord, qu’est-ce qu’une déclaration d’investissement? Il s’agit d’un ensemble de directives pour vos investissements. Il indiquera comment vous investissez et pourquoi. Il doit également indiquer comment vous réagirez à certains événements.

Deuxièmement, pourquoi auriez-vous besoin d’un IPS ? La raison en est de vous garder sur le bon chemin lorsqu’une situation se déclenche. Vous savez comment réagir si vous avez déjà réfléchi au problème et à sa solution. Vous n’avez pas besoin d’être émotive à ce sujet. Et les émotions en matière d’investissement sont généralement une mauvaise chose.

Je n’ai pas inventé le concept ! C’est une chose bien connue. Il a d’abord été utilisé entre un gestionnaire de portefeuille et le client. Cette déclaration aide le gestionnaire à investir de la manière souhaitée par le client. Comme je suis mon gestionnaire de portefeuille, je fais cette déclaration entre moi et moi-même.

J’ai été motivé pour écrire mon IPS après avoir lu ce billet de M. Retire In Progress. Il a été inspiré par un autre article de Physician On Fire. Je vous recommande également de lire ces deux articles si vous souhaitez obtenir davantage d’informations.

Vous trouverez ma déclaration d’investissement ci-dessous si vous voulez un exemple. N’oubliez pas que chaque SPI est différent et qu’il doit être adapté à votre situation et à vos objectifs. Vous ne devez pas copier un autre IPS. Cependant, vous pouvez vous inspirer des IPS des autres. Alors plongeons dans mon IPS.

Ma déclaration d’investissement

Objectifs

Stratégie

Philosophie d’investissement

Allocation d’actifs

Plan d’amortissement

Événements de révision

Conclusion

Une déclaration de politique d’investissement peut aider à éliminer l’émotion des décisions d’investissement. C’est essentiel si vous voulez éviter les erreurs d’investissement. En savoir plus sur vos objectifs et votre stratégie peut s’avérer très utile. C’est formidable d’avoir ces choses par écrit.

La rédaction de mon SPI a été un excellent exercice pour moi. Il m’a fallu beaucoup de temps pour le rendre suffisamment bon. Cela m’aide à penser à des situations que je ne connaissais pas auparavant. Avec mon IPS, je peux m’y fier lorsque je dois prendre une décision d’investissement. Cette déclaration m’aidera à décider sans émotion.

Par exemple, cela m’aurait aidé pour mon portefeuille au lieu de le mettre à jour avec plus d’obligations et une allocation plus petite. Maintenant, mon portefeuille est en accord avec mon IPS. Je vous recommande de faire le même exercice et d’écrire un IPS.

Comme je l’ai dit, votre déclaration d’investissement n’est pas gravée dans la pierre. Je vais vérifier mon IPS chaque année. Si mes objectifs changent, par exemple. Ou si je pense que ma stratégie n’est plus adaptée à la situation. Mais ne changez pas votre IPS pour expliquer une décision ! Je mettrai cette page à jour lorsque j’apporterai des modifications à mon IPS.

Que pensez-vous de mon IPS ? En avez-vous un ?

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Photo of Baptiste Wicht

Baptiste Wicht est l'auteur du blog thepoorswiss.com. En 2017, il s'est rendu compte qu'il était en train de tomber dans le piège de l'inflation de son mode de vie. Il a décidé de diminuer ses dépenses et d'augmenter ses revenus. Ce blog parle de son histoire et de ses trouvailles. En 2019, il épargne plus de 50% de ses revenus. Son but est de devenir financièrement indépendant. Vous pouvez envoyer un message à Monsieur The Poor Swiss.

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