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Ma déclaration d’investissement – Vous en avez besoin aussi !

Par Baptiste Wicht | Mis à jour: | Fondamentaux de l'investissement, Investir

(Information: certains des liens ci-dessous peuvent être des liens d'affiliation)

Avoir une stratégie clairement définie est très bon pour vos investissements et vos finances. Il est essentiel d’avoir des objectifs et une vision à long terme.

Une déclaration d’investissement (IPS) est un outil qui vous aide à le faire. Il s’agit d’un moyen d’écrire pourquoi et comment vous investissez. Votre IPS vous aide à avoir une vision claire des raisons pour lesquelles vous investissez et de la manière dont vous devez investir pour atteindre vos objectifs.

Lorsque j’ai commencé à investir, j’ai mis par écrit ma déclaration d’investissement. Ça m’a pris environ deux heures. C’était un excellent exercice pour moi.

Dans cet article, je vous montre mon IPS et j’explique précisément les objectifs d’un IPS. Chaque déclaration sera différente car chaque investisseur est différent. Vous pouvez suivre mon exemple pour créer le vôtre. Mais vous devez tout de même réfléchir à chaque point et l’adapter à vos propres besoins.

Déclaration d’investissement

Tout d’abord, qu’est-ce qu’une déclaration d’investissement? Il s’agit d’un ensemble de directives pour vos investissements. Il indiquera comment vous investissez et pourquoi. Il doit également indiquer comment vous allez réagir à certains événements.

Deuxièmement, pourquoi auriez-vous besoin d’un IPS ? La raison en est de vous garder sur le bon chemin lorsqu’une situation se déclenche. Si vous avez déjà pensé au problème et à sa solution, vous savez comment réagir. Vous n’avez pas besoin d’être émotive à ce sujet. Et les émotions en matière d’investissement sont généralement une mauvaise chose.

Je n’ai pas inventé le concept ! C’est une chose bien connue. Il a d’abord été utilisé entre un gestionnaire de portefeuille et le client. Cette déclaration aidait le gestionnaire à investir de la manière souhaitée par le client. Comme je suis mon gestionnaire de portefeuille, je fais cette déclaration uniquement entre moi et moi.

J’ai été motivé pour écrire mon IPS après avoir lu ce billet de M. Retire In Progress. Il a lui-même été inspiré par un autre billet de Médecin en feu. Je vous recommande également de lire ces deux billets si vous voulez plus d’informations sur le sujet.

Vous trouverez ma déclaration d’investissement ci-dessous si vous voulez un exemple. N’oubliez pas que chaque IPS est différent et doit être adapté à votre situation et à vos objectifs. Vous ne devez pas copier un autre IPS. Cependant, vous pouvez vous inspirer des IPS des autres. Alors plongeons dans mon IPS.

Ma déclaration d’investissement

Objectifs

Stratégie

Philosophie d’investissement

Allocation d’actifs

Plan d’amortissement

Événements de révision

Conclusion

Une déclaration d’investissement peut aider à éliminer l’aspect émotionnel des décisions d’investissement. C’est très important si vous voulez éviter les erreurs d’investissement. Cela peut être un excellent exercice pour en savoir plus sur vos objectifs et votre stratégie. C’est formidable d’avoir ces choses par écrit.

La rédaction de mon IPS a été un excellent exercice pour moi. Il m’a fallu beaucoup de temps pour le rendre assez bien pour moi. Cela permet de penser à des situations auxquelles je n’avais pas pensé auparavant. Avec mon IPS, je peux m’y fier lorsque je dois prendre une décision d’investissement. Cette déclaration m’aidera à décider sans émotion.

Par exemple, cela m’aurait aidé pour mon portefeuille au lieu de le mettre à jour d’abord avec plus d’obligations, puis à nouveau avec une allocation d’obligations plus faible. Maintenant, mon portefeuille est en accord avec mon IPS. Je vous recommande de faire le même exercice et d’écrire un IPS.

Comme je l’ai dit, votre déclaration d’investissement n’est pas gravée dans la pierre. Je vais vérifier mon IPS chaque année. Si mes objectifs changent, par exemple. Ou si je pense que ma stratégie n’est plus adaptée à la situation. Mais ne changez pas votre IPS pour expliquer une décision ! Je mettrai cette page à jour lorsque j’apporterai des modifications à mon IPS.

Que pensez-vous de mon IPS ? En avez-vous un ?

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Photo of Baptiste Wicht

Baptiste Wicht est l'auteur du blog thepoorswiss.com. En 2017, il s'est rendu compte qu'il était en train de tomber dans le piège de l'inflation de son mode de vie. Il a décidé de diminuer ses dépenses et d'augmenter ses revenus. Ce blog parle de son histoire et de ses trouvailles. En 2019, il épargne plus de 50% de ses revenus. Son but est de devenir financièrement indépendant. Vous pouvez envoyer un message à Monsieur The Poor Swiss.

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