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Meine Erklärung zur Anlegerpolitik – Sie brauchen auch eine!

Baptiste Wicht | Aktualisiert: |

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Eine klar definierte Strategie ist sehr gut für Ihre Investitionen und Finanzen. Es ist wichtig, Ziele und eine langfristige Vision zu haben.

Ein Investor Policy Statement (IPS) ist ein Instrument, das Ihnen dabei hilft. Es ist eine Möglichkeit, aufzuschreiben, warum und wie Sie investieren. Ihr IPS hilft Ihnen, eine klare Vorstellung davon zu haben, warum Sie investieren und wie Sie investieren sollten, um Ihre Ziele zu erreichen.

Als ich mit dem Investieren begann, schrieb ich meine Anlegerpolitik auf. Ich habe etwa zwei Stunden gebraucht. Das war eine ausgezeichnete Übung für mich.

In diesem Artikel zeige ich Ihnen mein IPS und erkläre genau, welche Ziele ein IPS verfolgt. Jede Erklärung wird anders ausfallen, weil jeder Anleger anders ist. Sie können meinem Beispiel folgen und Ihr eigenes Unternehmen gründen. Dennoch müssen Sie jeden einzelnen Punkt berücksichtigen und an Ihre Bedürfnisse anpassen.

Erklärung zur Anlegerpolitik

Zunächst einmal: Was ist ein Investor Policy Statement (IPS)? Es ist eine Reihe von Leitlinien für Ihre Investitionen. Darin wird angegeben, wie Sie investieren und warum. Sie sollte auch aufzeigen, wie Sie auf bestimmte Ereignisse reagieren werden.

Zweitens: Warum brauchen Sie ein IPS? Der Grund dafür ist, dass Sie auf dem richtigen Weg bleiben, wenn eine Situation eintritt. Sie wissen, wie Sie reagieren müssen, wenn Sie bereits an das Problem und seine Lösung gedacht haben. Sie müssen dabei nicht emotional werden. Und Emotionen sind bei Investitionen im Allgemeinen eine schlechte Sache.

Ich habe das Konzept nicht erfunden! Das ist eine bekannte Sache. Sie wurde zunächst zwischen einem Portfoliomanager und dem Kunden verwendet. Diese Erklärung hilft dem Verwalter, so zu investieren, wie es der Kunde wünscht. Da ich mein Portfoliomanager bin, gebe ich diese Erklärung nur für mich selbst ab.

Ich wurde motiviert, meine IPS zu schreiben, nachdem ich diesen Beitrag von Mr. Retire In Progress gelesen hatte. Er wurde durch einen anderen Beitrag von Physician On Fire inspiriert. Ich würde Ihnen auch empfehlen, diese beiden Beiträge zu lesen, wenn Sie mehr Informationen wünschen.

Sie finden meine Erklärung zur Anlegerpolitik weiter unten, wenn Sie ein Beispiel wünschen. Denken Sie daran, dass jedes IPS anders ist und auf Ihre Situation und Ihre Ziele abgestimmt werden sollte. Sie sollten kein anderes IPS kopieren. Sie können sich jedoch von den IPS anderer inspirieren lassen. Schauen wir uns also mein IPS an.

My Investor Policy Statement

Zielsetzungen

Strategie

Investitionsphilosophie

Vermögensallokation

Plan für die Inanspruchnahme

Rückblick auf Veranstaltungen

Schlussfolgerung

Eine Erklärung zur Anlegerpolitik kann dazu beitragen, die Emotionen aus den Investitionsentscheidungen herauszunehmen. Sie ist unerlässlich, wenn Sie Investitionsfehler vermeiden wollen. Mehr über Ihre Ziele und Ihre Strategie zu erfahren, kann eine gute Übung sein. Es ist gut, diese Dinge schriftlich festzuhalten.

Das Schreiben meiner IPS war für mich eine ausgezeichnete Übung. Es hat lange gedauert, bis ich es gut genug gemacht habe. Es hilft, an Situationen zu denken, von denen ich vorher nichts wusste. Mit meinem IPS kann ich mich darauf verlassen, wenn ich eine Investitionsentscheidung treffen muss. Diese Aussage wird mir helfen, ohne Emotionen zu entscheiden.

Dies hätte mir zum Beispiel bei meinem Portfolio geholfen, anstatt es mit mehr Anleihen und einer geringeren Aufteilung zu aktualisieren. Jetzt steht mein Portfolio im Einklang mit meinem IPS. Ich empfehle Ihnen, die gleiche Übung zu machen und eine IPS zu schreiben.

Wie ich bereits sagte, ist Ihre Erklärung zur Anlegerpolitik nicht in Stein gemeißelt. Ich werde meine IPS jedes Jahr überprüfen. Wenn sich zum Beispiel meine Ziele ändern. Oder wenn ich denke, dass meine Strategie der Situation nicht mehr angemessen ist. Aber ändern Sie Ihre IPS nicht, um eine Entscheidung zu erklären! Ich werde diese Seite aktualisieren, wenn ich Änderungen an meinem IPS vornehme.

Was halten Sie von meinem IPS? Haben Sie eine?

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Photo of Baptiste Wicht

Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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