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Trading 212 Bewertung – Pro & Kontra

Von Baptiste Wicht | Aktualisiert: | Investieren

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Trading 212 ist ein europäischer Broker, der den provisionsfreien Handel an vielen Börsenplätzen anbietet. Viele von Ihnen haben mich nach meiner Meinung zu diesem Broker gefragt.

Deshalb stelle ich heute Trading 212 mit seinen Gebühren, Funktionen und seiner Sicherheit ausführlich vor. Am Ende dieses Berichts werden Sie wissen, ob Trading 212 eine gute Wahl für Sie ist.

Über Trading 212
Gebühren für die Verwahrung 0 CHF
Gebühren für Inaktivität 0 CHF
Schweizer ETF kaufen 0 CHF
Amerikanische Aktien kaufen 0 CHF
Gebühr für den Währungsumtausch 0.15%
Sprachen Englisch, Französisch, Deutsch und Italienisch
Mobile Anwendung Ja
Web-Anwendung Ja
Depotbank Interactive Brokers
Gegründet 2012
Hauptsitz Bulgarien

Handel 212

Trading 212 Logo
Trading 212 Logo

Trading 212 wurde im Jahr 2004 in Bulgarien gegründet. Später zogen sie nach England, behielten aber ihr Unternehmen in Bulgarien. Sie haben jetzt mehrere Niederlassungen (UK, Bulgarien und Zypern).

Die Plattform ist bereits seit einiger Zeit verfügbar. Trading 212 wurde jedoch erst bekannt, als es zur provisionsfreien Preisgestaltung überging.

Im Jahr 2022 gibt es nach eigenen Angaben etwa 1,5 Millionen Nutzer, von denen die meisten während der Gamestop-Saga entstanden sind. Innerhalb von zwei Jahren stieg die Zahl der Nutzer von 50.000 auf 1,5 Millionen. Sie hatten so viele neue Kunden, dass sie das Onboarding stoppen mussten, um alle bedienen zu können.

Sie geben außerdem an, dass ihre mobile Anwendung 14 Millionen Mal heruntergeladen wurde.

Investieren mit Trading 212

Trading 212 bietet zwei Haupttypen von Konten an:

  • Investieren: In Aktien und ETFs investieren
  • CFD: In Contracts for Differences (CFDs) zu investieren

In dieser Rezension konzentriere ich mich nur auf Trading 212 Invest. CFDs sollten von der überwiegenden Mehrheit der Anleger in jedem Fall vermieden werden. CFDs sind Derivate, die eine hohe Hebelwirkung zulassen und sehr laxe Vorschriften haben. Etwa 70 % der Menschen verlieren Geld mit CFDs.

Im Gegensatz zu vielen anderen Brokern können Sie nur in Aktien und ETFs investieren, nicht in andere Instrumente. Dies ist jedoch kein Nachteil, denn die meisten Menschen brauchen ETFs nur, um passiv zu investieren.

Trading 212 bietet Ihnen Zugang zu über 7000 Aktien. Diese Zahl mag nach viel klingen, aber sie umfasst Aktien und börsengehandelte Fonds, die auf beiden Konten verfügbar sind. Sie teilen nicht mit, wie viele Aktien im Trading 212 Invest-Konto verfügbar sind, aber dies ist eher begrenzt. Sie können die Liste aller verfügbaren Bestände einsehen.

Ich habe zwei ETFs in meinem Portfolio: Vanguard Total World (VT) und iShares Core SPI (CHSPI). Leider ist bei Trading 212 nur CHSPI verfügbar. Ich müsste mich also mit unterdurchschnittlichen ETFs bei Trading 212 für VT zufrieden geben. Dieser Mangel an großartigen ETFs ist ein Nachteil.

Ich verstehe das Fehlen von US ETFs, da diese für europäische Anleger nicht zugelassen sind. Sie sind jedoch für Schweizer Anleger verfügbar, aber die meisten Makler kümmern sich nicht genug um eine Differenzierung.

Sie können mit einer Banküberweisung Geld auf Ihr Konto einzahlen. Sie unterstützen auch andere Methoden wie Kreditkarten oder Paypal, aber alle anderen Methoden sind teuer, so dass es sich nicht lohnt.

Interessanterweise unterstützen sie die CHF richtig. Wenn Ihr Basiskonto auf CHF lautet, können Sie CHF auf Ihr Konto überweisen. Denken Sie jedoch daran, dass Sie, wenn Ihr Basiskonto CHF ist, Währungsumrechnungen benötigen, um Aktien in anderen Währungen zu kaufen. Sie ist für Schweizer Anleger unerlässlich, da sie in der Regel den grössten Teil ihrer Anlagen in Fremdwährungen halten.

Insgesamt haben sie Zugang zu vielen Dingen, aber die Auswahl an ETFs ist recht begrenzt. Vielleicht habe ich Pech, aber keiner meiner ETFs scheint verfügbar zu sein.

Gebühren

Werfen wir einen Blick auf die Gebühren für Investitionen mit Trading 212.

Der Kauf von Aktien und ETFs ist bei Trading 212 kostenlos. Beim Kauf oder Verkauf von Aktien fallen keine Provisionen an.

Es gibt auch keine Verwahrungsgebühr oder Inaktivitätsgebühr. Das Führen Ihres Kontos ist also ebenfalls kostenlos. Alle Einzahlungen per Banküberweisung sind ebenfalls kostenlos.

Wenn Sie hingegen eine Aktie kaufen, die nicht auf Ihre Basiswährung lautet, müssen Sie eine Umrechnungsgebühr von 0,15 % entrichten. Und Sie müssen die gleiche Gebühr zahlen, wenn Sie die Aktien verkaufen. Diese Gebühr macht Währungsumrechnungen mit Trading 212 teuer. Es ist nicht die schlechteste Gebühr, aber auch nicht die billigste.

Wenn Sie also nur Aktien in Ihrer Landeswährung kaufen, zahlen Sie bei Trading 212 keine Gebühren.

Seien Sie jedoch vorsichtig, denn der provisionsfreie Handel hat oft versteckte Nachteile. Im Folgenden werden wir einige dieser Nachteile betrachten.

Wie verdient Trading 212 Geld?

Wir haben gerade gesagt, dass die Investoren kein Geld zahlen, wenn sie Trading 212 nutzen, wie können sie dann überleben?

Im Jahr 2021 verzeichnete Trading 212 einen Gewinn von 45 Millionen GBP. Wie können sie also Geld verdienen, wenn sie keine Gebühren erheben?

Der CFD-Handel ist ein sehr lukratives Geschäft, zumal dieses Geschäft nur sehr schwach reguliert ist. In der Tat verdienen sie ihr Geld hauptsächlich mit CFDs. Sie haben einen großen Spread auf CFDs und berechnen Zinsen auf die Hebelwirkung über Nacht oder an Wochenenden.

Darüber hinaus kann Trading 212 Ihre Aktien an andere Kunden verleihen. Sie können also von Ihren Aktien profitieren, aber dieser Gewinn geht nur an sie, nicht an Sie.

Insgesamt verdienen sie nicht viel Geld mit den Invest-Konten, aber sie verdienen mehr Geld mit CFD-Konten.

Ist Trading 212 technisch sicher?

Beginnen wir mit der technischen Sicherheit. Die technische Sicherheit Ihrer Online-Konten ist von grundlegender Bedeutung.

Insgesamt sieht es mit der technischen Sicherheit gut aus. Trading 212 bietet einen zweiten Authentifizierungsfaktor für den Zugang zum Konto. Mir sind keine schlechten Berichte über die technische Sicherheit von Trading 212 bekannt.

Obwohl es nicht direkt mit der Sicherheit zu tun hat, gab es während der Gamestop-Saga viele Probleme mit dem Zustrom von Menschen. Sie hatten erhebliche Misserfolge. Diese Ausfälle sind nicht besorgniserregend für die Sicherheit der Daten, aber wenn sie zu viele Nutzer nicht bewältigen können, ist das besorgniserregend für die Ausführung von Geschäften.

Insgesamt scheinen sie technisch sicher zu sein, aber ihre Infrastruktur scheint bei vielen Problemen nicht gut skalierbar zu sein.

Ist Trading 212 sicher?

Es ist wichtig zu prüfen, wie ein Broker reguliert ist und was im Falle eines Konkurses passieren würde.

Wie bereits erwähnt, gibt es bei Trading 212 mehrere Einheiten. Wenn Sie ein Schweizer Investor sind, haben Sie mit der zypriotischen Einheit zu tun, nicht mit der britischen Einheit.

Es ist wichtig zu erwähnen, dass der Ruf der zypriotischen Regulierungsbehörde (CySEC) ziemlich alarmierend ist. Sie gilt als korrupt und ist bereit, vor Betrug die Augen zu verschließen. Dafür habe ich keine Beweise, aber ich würde es vorziehen, mit einer britischen Einrichtung zu verhandeln, die im Vereinigten Königreich reguliert wird.

Was den Schutz der Vermögenswerte angeht, so sollten sie sicher sein. Interactive Brokers, einer der größten Makler, hält Aktien.

Darüber hinaus sind 20.000 EUR durch europäische Vorschriften garantiert. Darüber hinaus hat Trading 212 eine Versicherung bei Lloyds aus London abgeschlossen, die ihre Kunden bis zu 1’000’000 EUR schützt. Das ist für einen Makler eine enorme Versicherungssumme, die deutlich höher ist als bei allen anderen Maklern, die ich kenne.

Wie bereits erwähnt, meldet das Unternehmen, dass es hochprofitabel ist. Es ist auch wichtig, den finanziellen Status eines Unternehmens zu prüfen, um zu sehen, ob es noch lange bestehen wird.

Auf dem Papier sieht es so aus, als ob Trading 212 sicher für Ihr Vermögen ist. Ich würde mich nicht unbedingt auf die 1-Millionen-Garantie verlassen, aber es ist trotzdem gut, dass sie diese Art von Versicherung abschließen.

Ein großes Problem besteht darin, dass Sie Ihre Anteile nicht von Ihrem Konto zu einem anderen Broker übertragen können. Diese Unmöglichkeit der Übertragung ist ein rotes Tuch, denn seriöse Makler handhaben dies gut. Und das lässt mich befürchten, dass die Aktien bei Trading 212 nicht gut aufgehoben sind, wenn sie nicht übertragen werden können.

Reputation

Wir sollten auch den Ruf eines Brokers in unsere Bewertung einbeziehen.

Ich habe mir die Bewertungen auf Trustpilot angesehen. Sie erhielten 4,6 von 5 möglichen Sternen. Dieses Ergebnis ist ziemlich beeindruckend. Es ist schwer zu glauben, dass sie ein so gutes Ergebnis erzielt haben, aber lassen wir ihnen den Vorteil des Zweifels. Dies ist jedoch kein perfekter Ersatz für die Nutzerbewertungen.

74 % der Bewertungen werden als ausgezeichnet (5 Sterne) eingestuft. In den guten Kritiken werden mehrere Dinge wiederholt erwähnt:

  • Einfach zu bedienen für Anfänger
  • Gute Kundenbetreuung
  • Gute Gebühren

Andererseits werden 8 % der Bewertungen als schlecht (1 Stern) eingestuft. In diesen Bewertungen werden einige Punkte erwähnt:

  • Schwierigkeiten bei der Eröffnung eines Kontos (das Onboarding wurde für mehrere Monate gestoppt)
  • Einige Abschlüsse werden nicht ordnungsgemäß ausgeführt
  • Hohe Zinssätze für CFDs
  • Neue Gebühren werden ohne angemessene Kommunikation eingeführt

Während der Gamestop-Saga gab es auch eine beträchtliche Kontroverse, bei der einige Nutzer berichteten, dass Trading 212 ihre GME-Aktien verkauft hat. Wenn man bedenkt, dass die meisten CFD-Nutzer nicht wissen, was sie tun, könnte es sich einfach um Nachschussforderungen gehandelt haben. Es gab jedoch viele Berichte wie diesen. Wir müssen auch bedenken, dass es im gleichen Zeitraum viele ähnliche Bewertungen für andere Broker gab.

Insgesamt sieht es so aus, als ob die Bewertungen von Trading 212 ziemlich gemischt sind. Ich habe viele schlimme Geschichten gehört, die ziemlich offensichtlich waren. Allerdings sind unzufriedene Nutzer im Allgemeinen lauter als zufriedene. Und die Bewertungen auf TrustPilot sind ziemlich gut. Das beunruhigt mich nicht allzu sehr.

Alternativen

Es gibt viele bessere Alternativen zu Trading 212.

Zunächst würde ich Interactive Brokers empfehlen. Sie bieten zwar keinen provisionsfreien Handel an, haben aber extrem niedrige Preise. Noch wichtiger ist jedoch, dass sie Zugang zu US-amerikanischen börsengehandelten Fonds und einer breiten Palette von Anlageprodukten bieten. Für die meisten Anleger ist die Qualität der ETFs wichtiger als der Preis der Transaktionskosten. Das ist der Broker, den ich derzeit benutze. Weitere Informationen finden Sie in meiner IB-Bewertung.

Auch für Schweizer Anleger ist DEGIRO eine interessante Option. Sie bieten Zugang zu mehr oder weniger denselben Instrumenten, sind aber besser etabliert. Die Gebühren sind zwar teurer, aber ihr guter Ruf macht das wieder wett. Ich habe auch eine Rezension von DEGIRO.

Wenn Sie es vorziehen, in der Schweiz zu bleiben, ist Swissquote ebenfalls eine interessante Alternative. Sie sind deutlich teurer, aber die Sicherheit ist wesentlich höher. Für weitere Informationen lesen Sie bitte meinen Bericht über Swissquote.

FAQ

Kann Trading 212 Ihre Aktien ausleihen?

Ja, standardmäßig kann Trading 212 Ihre Anteile an andere Anleger verleihen.

Können Sie Ihre Anteile aus dem Trading 212 übertragen?

Nein, aus bestimmten Gründen war es bei Trading 212 nie möglich, Aktien aus der Plattform zu transferieren.

Handel 212 Zusammenfassung

Trading ist ein Makler aus Bulgarien, der später in das Vereinigte Königreich übersiedelte. Sie haben viele Nutzer und behaupten, sehr billig zu sein.

Pruduktmarke: Handel 212

Bewertung des Redakteurs:
3

Handel 212 Pros

Lassen Sie uns die wichtigsten Vorteile von Handel 212 zusammenfassen:

  • Keine Transaktionsgebühren für Aktien
  • Sie können CHF direkt auf Ihr Konto überweisen
  • Keine Kontogebühren
  • Gute Kundenrezensionen
  • Technische Sicherheit sieht gut aus

Handel 212 Cons

Lassen Sie uns die wichtigsten Nachteile von Handel 212 zusammenfassen:

  • Eine begrenzte Anzahl von ETFs, in die investiert werden kann
  • Verleihen Sie Ihre Aktien standardmäßig
  • Teure Währungsumrechnungsgebühr
  • Ermutigt die Menschen, mit CFDs zu spielen
  • In Zypern reguliert
  • Aktien können nicht vom Broker übertragen werden

Schlussfolgerung

Insgesamt ist Trading 212 ein seriöser Broker, der über interessante Funktionen verfügt. Der provisionsfreie Handel mit Aktien ist ein spannendes Feature.

Auf der anderen Seite gibt es aber auch einige wichtige Probleme. Erstens: Trading 212 verleiht standardmäßig Aktien. Außerdem bieten sie nicht zu jedem ETF Zugang. Außerdem können die Nutzer keine Aktien aus dem Broker übertragen. Schließlich hatten sie viele Probleme mit ihrem jüngsten Wachstum. Diese Probleme lassen mich glauben, dass es bessere Alternativen gibt.

Ich habe Alternativen erwähnt, aber Interactive Brokers scheint deutlich besser zu sein als Trading 212. DEGIRO ist wahrscheinlich etwas sicherer als Trading 212, aber auch teurer. Lesen Sie über die besten Broker für einen Schweizer Anleger.

Insgesamt würde ich also nicht empfehlen, Trading 212 zu verwenden. Es reicht nicht aus, einen freien Handel zu haben. Und mit einem guten Broker ist der Handel günstig. Daher werden andere Faktoren wichtiger.

Was ist mit Ihnen? Was halten Sie von Trading 212?

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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