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Simplewealth Review 2023 – Pro & Kontra

Von Baptiste Wicht | Aktualisiert: | Investieren

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Es ist Zeit für eine weitere Robo-Advisor-Bewertung. Simplewealth ist ein Schweizer Robo-Advisor, der erschwinglich, transparent und einfach zu bedienen sein will.

In diesem Beitrag wird Simplewealth im Detail analysiert: seine Vor- und Nachteile, Gebühren und Strategien. Am Ende dieses Artikels werden Sie wissen, ob Sie Simplewealth für Ihre Investitionen nutzen sollten.

Über Simplewealth
Verwaltungsgebühr 0.50%
Produktkosten 0.20%
Anlagestrategie Passiv
Anlegen von Produkten ETFs
Mindestinvestition 5000 CHF
Währungsumrechnung Unbekannt
Personalisierung Keine
Nachhaltig Nein
Sprachen Deutsch und Englisch
Depotbank Interactive Brokers
Benutzer Unbekannt
Gegründet 2017
Hauptsitz Zürich, Schweiz

Einfacher Reichtum

Simplewealth Logo
Simplewealth Logo

Simplewealth wurde 2015 aus den Köpfen der folgenden Personen geboren Jeremy Cohen und Adrien Wegschiede. Im Jahr 2017 erhielten sie dann die Genehmigung, Kundengelder nach Schweizer Vorschriften zu verwalten.

Im Jahr 2020 wurde das Unternehmen von privaten Investoren aufgekauft und in die Privatwirtschaft überführt. Diese Investoren haben den Dienst mit neuen Algorithmen, neuen Funktionen und besseren Gebühren erheblich verbessert.

Ein interessanter Punkt ist, dass Simplewealth Interactive Brokers als Broker einsetzt. Ihr Portfolio befindet sich also auf einem Konto, das auf Ihren Namen lautet, und Simplewealth führt Handelsgeschäfte für dieses Konto aus. Aber nur Handelsgeschäfte können von Simplewealth durchgeführt werden. Übertragungen können nur von Ihnen selbst vorgenommen werden.

Interessanterweise sind sie nicht nur für in der Schweiz ansässige Personen zugänglich. Wenn Sie europäischer Staatsbürger sind, können Sie ebenfalls ein Konto eröffnen. Und wenn Sie Amerikaner sind und in der Schweiz leben, können Sie auch ein Konto eröffnen, was hervorragend ist, da die meisten Dienste Amerikaner aufgrund der komplexen Vorschriften ablehnen.

Es ist wichtig zu wissen, dass Simplewealth Ihr Geld nicht in der Schweiz aufbewahrt, weil sie IB verwenden. Obwohl sie also ein Schweizer Robo-Advisor sind, haben Sie nicht den Vorteil, dass Ihr Geld in der Schweiz bleibt.

Lassen Sie uns also ins Detail über Simplewealth gehen.

Anlagestrategie

Werfen wir einen Blick darauf, wie Simplewealth Ihr Geld investiert.

Wie die meisten Robo-Advisors investiert Simplewealth über Exchange Traded Funds (ETFs). Das bedeutet, dass sie ein Anlageportfolio mit mehreren ETFs zusammenstellen, die jeweils eine andere Aufteilung haben. Und dann werden sie dieses Portfolio im Gleichgewicht halten, wenn es zu sehr aus dem Gleichgewicht gerät.

Leider sind sie nicht sehr transparent in Bezug auf die von ihnen verwendeten ETFs. Ich konnte diese Informationen auf der Website nicht finden. Dieser Mangel an Informationen ist lustig (und traurig), da sie auf ihrer „About“-Seite angeben, dass Transparenz einer ihrer zentralen Werte ist.

Ich habe mit der Registrierung begonnen, um weitere Informationen zu erhalten. Im Rahmen des Verfahrens werden die üblichen Fragen zu Ihrem Sparziel und Ihrer Investitionsfähigkeit gestellt. Daraus leiten sie dann Ihre Risikofähigkeit und Ihr Portfolio ab.

In meinem Fall empfehlen sie die aggressivste Anlagestrategie, was durchaus sinnvoll ist. Bei dieser Strategie wird in Folgendes investiert:

  • 90% der Bestände
  • 5% Hochzinsanleihen
  • 5% Bargeld

Ich hätte es vorgezogen, die Anleihen loszuwerden und mehr in Aktien zu investieren, aber es ist kein schlechtes Portfolio. Ich wünschte, man könnte dies auf der Website leicht finden, ohne eine E-Mail-Adresse eingeben zu müssen.

Leider habe ich keine Einzelheiten über den Inhalt dieses Portfolios erfahren.

Sie müssen 5000 CHF auf Ihrem Konto haben, um mit Simplewealth zu beginnen. 5000 CHF sind in der Schweiz ein Standard-Mindestbetrag, um zu vermeiden, dass zu wenig Anteile an ETFs vorhanden sind.

Insgesamt scheint die Anlagestrategie sinnvoll zu sein. Es sind jedoch nicht genügend Informationen verfügbar, ohne persönliche Daten weiterzugeben. Ich würde nicht empfehlen, in einen Dienst zu investieren, ohne mehr darüber zu wissen, in was er investieren wird. Darüber hinaus ist ein Aktienanteil von 90 % für aggressive Anleger zu wenig.

Gebühren für Investitionen

Anlagegebühren sind sehr wichtig, wenn Sie eine Finanzdienstleistung in Betracht ziehen. Die Anlagegebühren sind oft der einzige Kontrollpunkt für Ihre künftigen Erträge. Schauen wir uns also an, wie viel Simplewealth verlangt.

Das Gebührensystem von Simplewealth ist einfach zu handhaben. Sie haben eine jährliche Depotgebühr von 0,50 %, die monatlich berechnet wird. Es gibt auch ein Firmenkonto mit einer Depotgebühr von 0,40 %, aber es ist unklar, welche Bedingungen für den Erhalt dieses Kontos erfüllt sein müssen, daher werde ich mich auf das Einzelkonto konzentrieren.

Darüber hinaus müssen Sie die Gebühren der ETFs bezahlen. Auch hier mangelt es ihnen an Transparenz, da sie diese Gebühr auf ihrer Website nicht erwähnen. Diese Gebühr hängt von den ETFs ab, die in Ihrem Portfolio verwendet werden. Sie könnte zwischen 0,10 % und 0,30 % liegen.

Im Gegensatz zu den meisten Schweizer Robo-Advisors berechnet Simplewealth Ihnen keine Schweizer Stempelgebühren. Der Grund ist einfach: Da sie Interactive Brokers nutzen, zahlen sie diese Gebühr nicht.

Insgesamt sind die Gebühren von Simplewealth angemessen. Eine Depotgebühr von 0,50% ist eine gute Gebühr für Schweizer Robo-Advisors.

Sicherheit

Abschließend wollen wir noch einen Blick auf die Sicherheit der Verwendung von Simplewealth werfen.

Ich habe nicht viel über die technische Sicherheit von Simplewealth gefunden. Sie teilen mit, dass sie die Schweizer Datenschutzstandards einhalten. Ich habe keine Aufzeichnungen über ein Sicherheitsproblem mit ihnen gefunden. Aber sie sind relativ neu und scheinen nicht sehr bekannt zu sein, so dass dies nicht viel aussagt.

Interactive Brokers LLC wird Ihr gesamtes Geld und Ihre Wertpapiere halten. Indem Sie ein Konto bei Simplewealth erstellen, erstellen Sie ein Konto bei IB. Dieses IB-Konto ist der Ort, an dem Ihr Geld aufbewahrt wird. Jeder Simplewealth-Kunde hat ein anderes IB-Konto, was gut ist!

Da sie IB nutzen, ist Ihr Vermögen genauso geschützt, als hätten Sie ein Konto bei IB UK. Im Falle eines Konkurses sollte Ihr Geld durch den FSCS bis zu 85.000 GBP geschützt sein.

Darüber hinaus erhalten wir auch amerikanischen Schutz durch die SIPC. Gegenwärtig sind damit bis zu 500’000 USD geschützt, bei Aktien beträgt der maximale Schutz 250’000 USD.

Was die Vorschriften betrifft, so wird Simplewealth vom VQF reguliert und ist bei der FINMA registriert. Sie sollten regelmäßig vom VQF geprüft werden. Diese Vorschriften sind Standard für Vermögensverwalter.

Insgesamt scheint die Sicherheit bei Simplewealth angemessen zu sein. Der Schutz im Falle eines Konkurses ist gut. Ich wünschte, sie wären auf ihren Websites transparenter, damit ich ihnen mehr vertrauen kann.

Alternativen zu Simplewealth

Es gibt viele gute Alternativen zu Simplewealth.

Da beide mit Interactive Brokers arbeiten, ist Investart eine hervorragende Alternative zu Simplewealth. Investart hat die gleichen Funktionen und die gleiche Sicherheit, aber die Gebühren sind niedriger. Ich habe auch das Gefühl, dass sie wesentlich transparenter sind. Für den Anfang können Sie meine Bewertung von Investart lesen.

Wenn Sie einen Schweizer Robo-Advisor suchen, der Ihr Vermögen in der Schweiz verwahrt, empfehle ich True Wealth oder Selma. Beide halten Ihr Vermögen in der Schweiz und sind transparenter. True Wealth hat den gleichen Preis wie Simplewealth, während Selma für jedermann einfach zu bedienen ist. Ich habe eine Rezension von Selma und eine Rezension von True Wealth.

Insgesamt kann ich keinen signifikanten Vorteil von Simplewealth im Vergleich zu seinen Alternativen feststellen.

FAQ

Wie hoch ist die Mindesteinlage für Simplewealth?

Sie benötigen mindestens 5000 CHF für Simplewealth.

Wo wird Ihr Geld bei Simplewealth aufbewahrt?

Das Geld befindet sich in den Händen von Interactive Brokers, einem US-Broker.

Zusammenfassung des einfachen Vermögens

Simplewealth ist ein Schweizer Robo-Advisor, der Interactive Brokers nutzt, um für seine Kunden zu handeln.

Bewertung des Redakteurs:
3

Einfacher Reichtum Pros

Lassen Sie uns die wichtigsten Vorteile von Einfacher Reichtum zusammenfassen:

  • Niedrige Verwahrungsgebühren
  • Sie können ein Konto mit nur 5000 CHF eröffnen
  • Angemessene Sicherheit
  • Kann von Europäern und Amerikanern verwendet werden

Einfacher Reichtum Cons

Lassen Sie uns die wichtigsten Nachteile von Einfacher Reichtum zusammenfassen:

  • Mangelnde Transparenz auf der Website
  • Wir wissen nicht, welche ETFs sie verwenden.
  • Das Geld wird nicht in der Schweiz aufbewahrt
  • Sie müssen 5 % in bar behalten
  • Sie können nur bis zu 90% in Aktien investieren

Schlussfolgerung

Obwohl es kein schlechter Dienst ist, würde ich Simplewealth nicht empfehlen.

Erstens sollten sie mehr Informationen auf ihren Websites zur Verfügung stellen, ohne ein Konto einrichten zu müssen. Wir können nicht einmal die Zusammensetzung der von ihnen angebotenen Portfolios finden. Die Portfolios selbst sind auf der Website nicht sichtbar.

Zweitens: Obwohl es sich um einen Schweizer Robo-Advisor handelt, wird Ihr Vermögen nicht in der Schweiz gelagert. In der Tat nutzen sie Interactive Brokers für die Konten. Das ist nicht schlecht, aber wir müssen Äpfel mit Äpfeln vergleichen. Es gibt einige bessere Alternativen.

Wenn Sie mehr über Robo-Advisors erfahren möchten, habe ich einen Artikel über Robo-Advisors.

Was halten Sie von Simplewealth?

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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