5 einfache Wege, in Immobilien zu investieren in 2024

Baptiste Wicht | Aktualisiert: 03 Juni 2023 |

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Heutzutage investieren immer mehr Menschen in Immobilien. Viele Menschen glauben, dass die Rendite von Immobilien höher ist als die des Aktienmarktes. Wir werden nicht darüber diskutieren, ob sie wahr ist oder nicht. Aber Immobilien bieten eine gute Diversifizierung für Ihr Portfolio.

Sie wissen es vielleicht nicht. Aber es gibt viele Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren. Jeder dieser Wege hat Vor- und Nachteile. Wenn Sie in Immobilien investieren wollen, sollten Sie sich unbedingt über diese Möglichkeiten informieren, bevor Sie eine Entscheidung treffen und in eine oder mehrere von ihnen investieren.

Ich bin nicht in den Immobilienmarkt investiert. Ich habe eine kleine Position über meinen World ETF mit einigen Immobilienfonds. Aber ich werde vielleicht in Zukunft mehr investieren. Im Moment brauche ich mehr Aktien in meinem Portfolio, aber sobald ich genug davon habe, werde ich vielleicht einen Teil meines Portfolios in Immobilien umschichten.

Schauen wir uns nun die verschiedenen Möglichkeiten an, in Immobilien zu investieren. Sie sind recht vielfältig. Jede Person, die in Immobilien investieren möchte, sollte einen Weg finden, der ihr angepasst ist.

1. Physischer Grundbesitz

Die naheliegendste Art, in Immobilien zu investieren, ist der Kauf einer Sachanlage. Sie vermieten es dann und hoffen auf ein zusätzliches Einkommen im Vergleich zur Hypothek, die Sie zahlen. Und wenn Sie Glück haben, können Sie das Haus später vielleicht sogar mit Gewinn verkaufen, je nach dem örtlichen Immobilienmarkt.

Die Idee ist einfach. Sie kaufen ein Haus oder eine Wohnung oder sogar ein Grundstück. Sie nehmen eine Hypothek auf, um den Kauf zu finanzieren. Dann finden Sie einige Mieter und lösen jeden Monat die Schecks ein. Und Sie machen einen Gewinn über Ihre Hypothekenzahlungen hinaus. Im Laufe der Jahre können Sie Ihre Hypothek zurückzahlen und Ihre Zinszahlungen senken.

Es kann jedoch sein, dass nicht alles so gut läuft, wie Sie denken. Vermieter zu sein, ist nicht jedermanns Sache. Hier sind einige der Probleme, die Vermietern passieren können:

Vielleicht finden Sie keinen Mieter.
Vielleicht haben Sie einen Mieter, der nicht zahlt oder die Wohnung verwüstet.
Möglicherweise müssen Sie einige Arbeiten zur Instandhaltung des Grundstücks durchführen.

Sie müssen auf diese Probleme vorbereitet sein.

Wenn man es klug anstellt, kann man mit physischen Immobilien meiner Meinung nach am meisten Geld verdienen. Aber es ist auch die Methode, die Ihnen am meisten Arbeit abverlangen wird. Wenn Sie sich im Internet umsehen, finden Sie viele Blogger, die sich von den Einkünften aus Immobilieninvestitionen zurückgezogen haben. Sie leben nur von den Mieten aus ihren verschiedenen Immobilien.

Ich habe hier nicht über den Besitz eines eigenen Hauses gesprochen. Ich glaube nicht, dass der Besitz eines Hauses eine Immobilieninvestition ist. Auf lange Sicht können Sie dadurch Geld sparen. Aber es wird nicht viel Geld einbringen, da Sie drinnen wohnen. Und wenn Sie es verkaufen, müssen Sie ein neues kaufen. Sie werden also nicht viel Gewinn machen.

2. Verwaltete physische Immobilien

Wenn Sie Ihre Immobilien selbst besitzen möchten, aber weniger zu tun haben, können Sie auch einen Immobilienverwalter einstellen, der Ihnen die meiste Arbeit abnimmt. Es ist Aufgabe des Verwalters, Mieter für Ihre Immobilien zu finden. Außerdem muss er die Miete eintreiben. Außerdem wird er das Haus instand halten müssen.

Natürlich ist diese Art von Dienstleistung nicht kostenlos. Es ist sogar teuer. Soweit ich weiß, zahlen Sie etwa 10 % Ihrer Mieteinnahmen an die Hausverwaltung. Wenn Sie Glück haben, kann es auch weniger sein. Aber es könnte noch mehr sein. Und auch wenn die Hausverwaltung keine Mieter findet, müssen Sie sie bezahlen.

Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie Ihre Immobilie auf diese Weise aus der Ferne verwalten können. Stellen Sie sich vor, Sie wohnen mehrere Stunden von Ihrem Mietobjekt entfernt. In diesem Fall ist es viel praktischer, sich auf einen Immobilienverwalter zu verlassen, der die Arbeit für Sie erledigt. Auch wenn es Sie etwas Geld kostet, sollten Sie dennoch mit weniger Sorgen davon profitieren können, als wenn Sie alles selbst machen würden.

Wenn ich eine Immobilie kaufen würde, würde ich einen Hausverwalter einstellen, der sie für mich verwaltet. Ich möchte mir nicht die Mühe machen, all diese Aufgaben zu erledigen.

Wenn Sie daran interessiert sind, sollten Sie die Geschichte von Iain lesen , der in ausländische Immobilien aus der Schweiz investiert hat.

3. REIT

Der Kauf von physischen Immobilien ist jedoch nicht die einzige Möglichkeit, in Immobilien zu investieren.

Sie können auch einen Real Estate Investment Trust (REIT) nutzen. Ein REIT ist ein Immobilienfonds. Dieser Fonds ist Eigentümer zahlreicher Immobilienobjekte. Und ein Teil der Mieteinnahmen (oder Kapitalgewinne aus dem Verkauf) wird als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet. In den Vereinigten Staaten muss ein REIT mindestens 90 % der Erträge an die Aktionäre ausschütten. Sie sind recht gut reguliert. Sie können REIT-Aktien an der Börse kaufen.

REITs sind eine hervorragende Möglichkeit, in Immobilien zu investieren. Sie werden in viele Immobilien investiert sein, wenn nicht in einige wenige. Und Sie können den REIT danach auswählen, in was Sie investieren wollen. So gibt es beispielsweise REITs für den Einzelhandel, für Unternehmen, für Häuser oder für eine bestimmte Stadt…

Sie bieten mehr Diversifizierung als der Besitz von Immobilien. Und Sie können ein paar Aktien kaufen, ohne dass Sie 50’000 CHF in bar investieren müssen. Sie haben im Allgemeinen eine sehr gute Dividendenrendite, die höher ist als die von Aktien. Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie, wenn Sie bereits in Aktien investieren, über denselben Broker auch in REITs investieren können.

Natürlich sind sie mit mehr Gebühren verbunden als der Besitz einer Immobilie. Sie werden nicht so viel Einkommen erzielen, wie Sie es mit Ihrem physischen Immobilienbesitz tun könnten. Und genauso wie Ihre Immobilie können auch die Kurse Ihrer Aktien steigen und fallen. Und die Dividende, die Sie von dem REIT erhalten, kann leicht variieren. Sie können investieren, wenn die Rendite 6 % beträgt. Sie kann aber innerhalb kurzer Zeit auf 2 % fallen.

An jedem lokalen Aktienmarkt gibt es eine Vielzahl dieser REITs. Wenn Sie über sie investieren wollen, sollten Sie sich informieren, um diejenige auszuwählen, die am besten zu Ihrem Anlegerprofil passt. Es ist eine Menge Arbeit, und sie muss sorgfältig ausgeführt werden.

4. REIT-ETF

So wie es Exchange Traded Funds (ETFs) für Aktien gibt, gibt es auch ETFs für Immobilien. Diese ETFs werden in viele REITs investieren. Er bietet eine bessere Diversifizierung als der Besitz eines einzelnen REITs.

Und so wie es einige passive ETFs gibt, gibt es auch passive REIT-ETFs, die nach einem Index investieren und sehr niedrige Gebühren haben. Es ist hervorragend geeignet, wenn Sie die Investitionskosten minimieren wollen. Der wichtigste Vorteil ist wiederum die Rendite dieser Aktien. Sie ist in der Regel viel höher als bei Aktien. Aber die Rendite von REIT-ETFs ist nicht so hoch wie die, die Sie durch die Auswahl Ihrer REITs erzielen können. Das bringt ein nettes passives Einkommen. Möglicherweise möchten Sie aber auch in den Wertzuwachs des Fonds investieren.

Mit einem REIT-ETF sind Sie breiter gestreut, und das Risiko dürfte geringer sein als bei einem einzelnen REIT. Die Auswahl der REITs, in die Sie investieren möchten, ist wesentlich einfacher. Das heißt aber nicht, dass es kein Risiko gibt. Der Immobilienmarkt kann sehr volatil sein. Und auch hier kann der Ertrag sehr unterschiedlich ausfallen.

Natürlich gibt es auch einige Immobilienfonds auf Gegenseitigkeit. Es ist dasselbe wie ein REIT-ETF, nur dass man ihn nicht an der Börse erwerben kann.

5. Immobilien-Crowdfunding

Die letzte Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ist das Crowdfunding oder Crowdinvesting. Dies ist eine relativ neue Art der Investition. Dies ist den P2P-Kreditplattformen sehr ähnlich.

Viele Online-Plattformen bieten kollaborative Investitionen in Immobilien an. Sie bieten mehrere Immobilienprojekte an, und die Menschen werden sie unterstützen. Wenn alles gut geht, erhalten Sie einen gewissen Gewinn zurück.

Die Art und Weise, wie Sie Ihr Geld erhalten, hängt stark von der von Ihnen gewählten Plattform ab. Einige Plattformen zahlen eine Rendite auf das Geld. Bei einigen Plattformen hängt sie direkt von der Miete oder dem Verkauf der Immobilie ab, die Sie gesichert haben.

Es gibt viele solcher Plattformen in allen Ländern. Bei einigen können Sie bereits mit 100 Dollar investieren. Einige Plattformen benötigen jedoch hohe Einstiegsbeträge wie 10’000 CHF. Für viele Menschen, die in den Immobilienmarkt einsteigen wollen, ist das zu viel.

In den Vereinigten Staaten sind die beliebtesten Plattformen Realtyshares und Fundrise. Leider kann man in keine dieser Anlagen investieren, wenn man nicht aus den USA stammt. Für Schweizer Anleger ist dies daher ein No-Go.

In der Schweiz gibt es viele kleinere Akteure auf diesem Markt. Ich habe nie eine von ihnen ausprobiert. Am meisten habe ich von Crowdhouse gehört. Ich weiß nicht, wie gut sie sind. Aber ich habe nur Gutes über sie gehört. Wenn Sie über sie investieren wollen, sollten Sie sich natürlich vorher informieren.

Versuchen Sie, einige Bewertungen zu finden und verschiedene Möglichkeiten zu vergleichen, bevor Sie sich entscheiden. Und vergessen Sie nicht, dass diese Plattformen auch Risiken bergen. Sie sind nicht so reguliert, wie sie sein sollten.

Schlussfolgerung

Wie Sie sehen können, gibt es viele Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren.

Sie können eine Immobilie kaufen und sie selbst verwalten oder eine Hausverwaltung beauftragen, die einen Teil der Aufgaben übernimmt.
Sie könnten auch in einen REIT oder einen ETF auf REITs investieren.
Es gibt immer mehr Möglichkeiten für Online-Crowdinvesting in Immobilien. Sie alle haben Vor- und Nachteile.

Sie müssen den Weg wählen, der am besten zu Ihrem Anlegerprofil passt.

Ich möchte keine physische Immobilie zur Miete erwerben. Ich würde gerne über einen REIT oder einen REIT-ETF investieren. Das Problem ist, dass die Auswahl für die Schweiz etwas eingeschränkt ist. Und der derzeitige Zustand des Schweizer Immobilienmarktes ist meiner Meinung nach nicht gut für Investitionen. Der Leerstand ist recht hoch, und die Preise bewegen sich kaum, was für die meisten Menschen gut ist, aber wahrscheinlich nicht für Investoren. Die Hypothekenzinsen sind jedoch niedrig, so dass Immobilien immer noch eine gute Investition sein können.

Ich schließe nicht aus, in den kommenden Jahren über eine Crowdfunding-Immobiliengesellschaft zu investieren. Ich werde wahrscheinlich schon im nächsten Jahr meine Möglichkeiten erkunden. Ich werde jedoch erst investieren, wenn mein Nettovermögen größer geworden ist.

Bevor Sie in Immobilien investieren, sollten Sie die Gründe für eine Investition in Immobilien kennen.

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