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Was macht Vanguard so einzigartig?

Von Baptiste Wicht | Aktualisiert: | Finanzielle Unabhängigkeit, Investieren

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Wenn Sie persönliche Finanzblogs lesen, werden Sie feststellen, dass die meisten von ihnen Investitionen in Vanguard Indexfonds befürworten. In diesem Blog empfehle ich in den meisten Fällen auch die Verwendung ihrer Indexfonds. Ich habe mehr als 75 % meines Portfolios in Vanguard-Fonds investiert. Und ich habe vor, weiterhin den Großteil meines Geldes in ihre Fonds zu investieren.

Es gibt viele verschiedene Investmentfondsgesellschaften. Sie haben wahrscheinlich schon von Fidelity, BlackRock oder T. Rowe gehört. Und es gibt noch andere. Aber die meisten Leute reden über Vanguard. Was macht Vanguard also so einzigartig? Warum empfehlen Ihnen alle, in Vanguard-Indexfonds zu investieren?

Ich halte sie für die derzeit beste Investmentfondsgesellschaft. Viele Gründe machen sie so großartig. In diesem Artikel gehen wir auf die wichtigsten Punkte ein, die Vanguard einzigartig machen.

Kein Interessenkonflikt

Vanguard Eigentumsmodell
Vanguard Eigentumsmodell (Quelle: The Vanguard Group, Inc)

Die meisten Investmentfondsgesellschaften sind im Besitz von außenstehenden Aktionären. Das bedeutet, dass das Interesse des Unternehmens darin besteht, Gewinne für diese externen Eigentümer zu erzielen. Sie erwirtschaften keinen Gewinn für Sie. Aber sie erwirtschaften Gewinne für andere Menschen. Ihre Aktionäre sind für sie wichtiger als Sie selbst!

Vanguard ist anders! Das Unternehmen befindet sich nämlich im Besitz seiner Fonds. Und die Fonds gehören den Anlegern der Fonds. Das heißt, wenn Sie Anteile an einem Vanguard-Fonds besitzen, besitzen Sie auch einen Teil von Vanguard! Das ist ziemlich cool!

Aber noch wichtiger ist, dass die Vanguard-Fonds nur ihre Kosten decken müssen. Sie müssen keine Gewinne für externe Eigentümer erwirtschaften. Es besteht kein Interessenkonflikt. Sie müssen keine zusätzlichen Gewinne erwirtschaften, um externe Aktionäre zu befriedigen. Und das führt natürlich auch zu geringeren Kosten.

Ich denke, das ist ein wichtiger Punkt. Wenn Ihr Geld bei einer anderen Fondsgesellschaft angelegt ist, wird es verwendet, um Geld für andere Leute zu verdienen. Und diese Menschen sind wahrscheinlich schon viel reicher als Sie. Wenn Sie hingegen Ihr Geld bei Vanguard anlegen, wird es nur für die Bezahlung der Mitarbeiter verwendet. Bei Vanguard arbeitet Ihr Geld meist für Sie!

Geringe Kosten

Ein weiteres Merkmal, das Vanguard einzigartig macht, sind die niedrigen Kosten seiner Indexfonds. Sie haben derzeit die niedrigsten Durchschnittskosten in der gesamten Branche. Die durchschnittliche Kostenquote ihrer Fonds beträgt 0,11 %. Vergleichen Sie dies mit der durchschnittlichen Kostenquote von 0,62 % in der Branche. Sie sehen, dass Sie viel Geld sparen können, wenn Sie Ihre Fonds bei Vanguard anlegen. Niedrigere Anlagegebühren machen langfristig einen großen Unterschied.

Wie können sie so niedrige Kosten erreichen? Die Kosten sind vor allem deshalb so niedrig, weil ihre Kunden Vanguard besitzen, wie wir im vorigen Abschnitt erläutert haben. Sie müssen keine Gewinne für externe Investoren erwirtschaften. Sie müssen nur die Betriebskosten für die Verwaltung der Fonds decken. Und da die Kosten für die Verwaltung von Indexfonds sehr niedrig sind (Computer!), können sie sehr wettbewerbsfähige Fonds anbieten.

Ein weiterer Grund für ihre niedrigen Kosten ist, dass sie nicht annähernd so viel Werbung machen wie andere große Unternehmen der Investmentfondsbranche. Das bedeutet, dass Vanguard viel weniger Werbekosten hat als die anderen Unternehmen. Und auch ohne so viel Werbung bekommen sie immer wieder neue Investoren!

Sie begann als einzige Gesellschaft, die Indexfonds zu sehr niedrigen Kosten anbot. Inzwischen gibt es jedoch mehrere Unternehmen, die sich am Gebührenkrieg beteiligen. Fidelity, Schwab und BlackRock zum Beispiel bieten alle kostengünstige Fonds an. Fidelity hat sogar einen Indexfonds zum Nulltarif im Angebot. Nun, das Angebot an kostengünstigen Indexfonds ist recht interessant. Ich glaube, das haben wir Vanguard zu verdanken.

Ausgezeichneter Ruf

Vanguard genießt bei allen passiven Anlegern einen ausgezeichneten Ruf. Auch der gute Ruf ist wichtig!

John C. Bogle
John C. Bogle

Ich denke, dass dieser ausgezeichnete Ruf vor allem auf zwei Dinge zurückzuführen ist. Erstens: Das einzigartige Eigentumssystem von Vanguard führt zu niedrigen Kosten. Und auch der Gründer von Vanguard, John Bogle, ist ein großartiger Mensch. Er war schon immer ein Verfechter von kostengünstigen Investmentfonds und Indexinvestitionen. Er hat viele Bücher zum Thema Investmentfonds geschrieben. So schrieb er beispielsweise das Buch „The Little Book of Common Sense Investing„. Es ist ein großartiges Buch, das zeigt, dass sich aktive Investmentfonds nicht lohnen. Und einige andere, die ich noch nicht lesen konnte.

John C. Bogle wäre viel reicher, wenn er sich für die Verwendung eines Standardmodells für Vanguard entschieden hätte. Verstehen Sie mich nicht falsch. Er ist beileibe nicht arm. Sein Nettovermögen wird auf mehrere zehn Millionen Dollar geschätzt. Aber vergleichen Sie ihn mit Edward Johnson, dem Vorsitzenden von Fidelity, einer anderen Investmentfondsgesellschaft, dessen Nettovermögen mehr als neun Milliarden Dollar beträgt!

Für mich zeigt das etwas. John C. Bogle steht nicht mehr an der Spitze von Vanguard. Aber er ist immer noch eine öffentliche Figur in der Gemeinschaft der Indexinvestoren. Ich habe nur Gutes über Mr. John Bogle gehört und gelesen. Hier ist zum Beispiel ein Zitat von Warren Buffett selbst über John Bogle:

Wenn jemals eine Statue errichtet wird, um die Person zu ehren, die am meisten für amerikanische Investoren getan hat, sollte die Wahl eindeutig auf Jack Bogle fallen.

Man hört nie davon, dass Vanguard seinen Mitarbeitern hohe Prämien anbietet oder ein Drama veranstaltet. Es gibt nur sehr wenige Berichte über dieses Unternehmen, außer dass man sagt, wie gut es ihm geht. Ich möchte kein Drama über das Unternehmen lesen, in das ich eine Menge Geld investiere.

Insgesamt ist Vanguard ein Unternehmen, dem ich vertrauen kann. Das heißt nicht, dass sie perfekt sind. Kein Unternehmen ist perfekt. Aber bei anderen Fondsgesellschaften habe ich nicht das gleiche Gefühl.

Vanguard legte den ersten Indexfonds auf

Wie ich bereits sagte, ist John Bogle ein großartiger Mann. Wahrscheinlich einer der wenigen Guten in der Finanzwelt von heute. Aber John C. Bogle ist auch derjenige, der den ersten Indexfonds überhaupt geschaffen hat! 1976 gründete er für Vanguard den First Index Investment Trust, eine Art Vorläufer des sehr berühmten S&P 500 Indexfonds. Dieser Fonds war der allererste Indexfonds, der aufgelegt wurde.

Ich denke, die Tatsache, dass Vanguard den ersten Indexfonds aufgelegt hat, spricht für sich selbst. John Bogle hat eine umfassende Studie über Investmentfonds durchgeführt. Er entdeckte, dass die meisten Investmentfonds recht teuer waren und nicht einmal den Markt übertrafen. Daher war er der Meinung, dass es viel besser wäre, einen billigen Fonds zu schaffen, der einfach die Marktentwicklung nachbildet.

Sie ist wahrscheinlich eine der bedeutendsten Erfindungen in der Finanzbranche. Als indexorientierter Anleger ist es sinnvoll, bei dem Unternehmen zu investieren, das den ersten Indexfonds erfunden hat!

Vanguard ist erfolgreich

Aus all den oben genannten Gründen sollte klar sein, dass Vanguard ein erfolgreiches Unternehmen ist. Und Erfolg führt oft zu mehr Erfolg! Sie ist die zweitgrößte Vermögensverwaltungsgesellschaft der Welt. Sie verwalten ein Vermögen von 3,4 Billionen (das sind 3,4 Tausend Milliarden!).

Sie verwalten auch einige der größten Investmentfonds der Welt. Einige dieser Fonds verwalten mehrere hundert Milliarden Dollar. Es gibt Gründe, warum so viele Menschen ihnen ihr Geld anvertrauen ;)

Wie man investiert

Nachdem wir nun festgestellt haben, dass Vanguard ein großartiges Unternehmen ist, müssen wir wissen, wie man mit Vanguard investiert. Sie haben zwei Möglichkeiten, bei Vanguard zu investieren: Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs).

Sie können über Vanguard direkt in ihre Investmentfonds investieren. Dies ist jedoch nicht immer möglich. In der Tat ist Vanguard in mehreren Ländern für Privatanleger nicht erhältlich. In der Schweiz können Sie zum Beispiel nicht direkt in ihre Investmentfonds investieren. Und keine Bank in der Schweiz bietet ihre Investmentfonds an. Wenn Sie als Privatanleger Zugang zu ihren Fonds haben, ist das eine großartige Möglichkeit zu investieren!

Sie können auch über die Exchange Traded Funds (ETFs) von Vanguard investieren. Die meisten ihrer Investmentfonds sind auch als ETF erhältlich. ETFs sind an der Börse über jeden Broker erhältlich.

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Ich benutze Interactive Brokers. IB ist der beste Broker für Schweizer Investoren. Sobald Sie ein Konto bei Ihrem Broker haben, können Sie Anteile des ETF kaufen, in den Sie investieren möchten. So habe ich beispielsweise einen Leitfaden veröffentlicht, wie man über Interactive Brokers in den VT ETF investieren kann.

Schlussfolgerung

Wie Sie sehen können, gibt es viele Gründe, die Vanguard zu einem einzigartigen Unternehmen machen! Sie haben nicht nur einen ausgezeichneten Ruf, sondern haben auch den ersten Indexfonds entwickelt! Und sie bieten viele sehr kostengünstige Indexfonds an. Insgesamt verwalten sie einen immensen Geldbetrag. Und der Gründer von Vanguard, John Bogle, ist ein großer Mann.

Sie können in Vanguard-Fonds entweder direkt über ihre Investmentfonds investieren, wenn Sie als Privatanleger Zugang zu ihnen haben. Sie können auch über ihre börsengehandelten Fonds investieren, wenn Sie einen Broker haben.

Falls Sie sich wundern: Ich erhalte keine Vergütung, wenn Sie in Vanguard-Fonds investieren! Es ist einfach ein hervorragendes Unternehmen, dem ich vertraue. Ich investiere in ihre börsengehandelten Fonds, und ich empfehle Ihnen, das Gleiche zu tun.

Doch nur weil Vanguard einen Fonds anbietet, ist er noch lange nicht besser als ein Fonds eines anderen Anbieters. Sie müssen beide Fonds vergleichen, bevor Sie sich für einen entscheiden. Der Anbieter des Fonds sollte nicht der einzige Vergleichspunkt sein.

Wenn Sie mehr über Vanguard erfahren möchten, können Sie meinen Artikel über den Gründer John Bogle lesen.

Wenn Sie nicht wissen, wie Sie anfangen sollen, habe ich einen Leitfaden für den Einstieg in den Aktienmarkt. Ich gehe auf alle Einzelheiten der Auswahl Ihrer Fonds und der Investition in sie mit einem guten Broker ein.

Was halten Sie von Vanguard? Welches ist Ihre bevorzugte Investmentfondsgesellschaft?

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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