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S&P 500 Index – Investieren Sie in 500 Unternehmen auf einmal!

Von Baptiste Wicht | Aktualisiert: | Investieren

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Sie haben wahrscheinlich schon vom Standard & Poor’s 500 (S&P 500) Index gehört. Aber wissen Sie, was es ist? Viele Menschen glauben, dass es sich um einen Fonds handelt. Aber er ist nur ein Börsenindex. Und es gibt viele Fonds, die die Performance dieses Index nachbilden. Es gibt viele interessante Fakten über diesen Index. Wenn Sie sich entschieden haben, in diesen Börsenindex zu investieren, möchten Sie vielleicht mehr darüber erfahren.

Wussten Sie zum Beispiel, dass die 500 größten Unternehmen der Vereinigten Staaten nicht erfasst werden? Er bildet 500 große Unternehmen des US-Aktienmarktes ab, nicht unbedingt die größten. Der Index wird nämlich nicht von einer einzigen Formel und einem Computer verwaltet. Ein menschlicher Ausschuss entscheidet über die Aufnahme oder Streichung eines Unternehmens aus dem Index.

In diesem Artikel werden wir uns ansehen, was im S&P 500 Index enthalten ist. Wir werden auch sehen, wie der Ausschuss den Index verwaltet und ihn im Laufe der Jahre aktualisiert. Schließlich werde ich auch beschreiben, wie man in diesen Index investieren kann.

Der S&P 500-Index

Der Standard & Poor’s 500 (S&P 500) Index ist ein Index, der 500 große Unternehmen auf dem US-amerikanischen Aktienmarkt abbildet. Zusammen mit dem Dow Jones Industrial Average (DJIA) und dem NASDAQ ist er einer der bekanntesten Indizes. Sein Name rührt daher, dass er von der Firma Standard & Poor’s verwaltet wird.

Die Firma Standard & Poor’s ist ein Indexierungsunternehmen, das mehrere Indizes verwaltet. Es handelt sich um ein sehr altes Unternehmen, das im Jahr 1860 gegründet wurde. Der S&P 500 Index begann sein Leben unter dem Namen Composite Index im Jahr 1923. Zu diesem Zeitpunkt wurden nur einige wenige Aktien verfolgt. Im Jahr 1926 wurde er erstmals auf 90 Titel aufgestockt. Erst 1957 wurde er auf 500 Aktien erweitert und zum S&P 500 Index.

Um genauer zu sein, wird der Index vom Joint Venture S&P Dow Jones Indices verwaltet. Sie ist Teil des größeren Unternehmens S&P Global. Es ist dasselbe Unternehmen, das den Dow Jones Industrial Average (DJIA), einen weiteren sehr bekannten Börsenindex, verwaltet.

Auswahl der Unternehmen

Ein Ausschuss von Personen wählt die Bestandteile des Index aus. Die Auswahl ist nicht so einfach wie die Auswahl der 500 größten Unternehmen auf dem amerikanischen Aktienmarkt. Für jedes Unternehmen im Index gibt es Anforderungen in acht Punkten: Marktkapitalisierung, Liquidität, Sitz, Streubesitz, Sektorklassifizierung, finanzielle Lebensfähigkeit und Dauer der Börsennotierung.

Hier sind einige der wichtigsten Voraussetzungen für die Aufnahme in den Index:

  • Das Unternehmen muss eine Marktkapitalisierung von mehr als 6 Milliarden Dollar haben.
  • Der Preis der Aktie muss höher als ein Dollar sein. Diese Regel schließt Penny Stocks aus dem Index aus.
  • Die Aktien müssen ein Handelsvolumen von mindestens 250 Tausend Stück pro Monat aufweisen.

Das Unternehmen passt den Index mehrmals im Jahr an, um Veränderungen auf dem Aktienmarkt und bei den im Index enthaltenen Unternehmen zu berücksichtigen. So gab es in den ersten beiden Monaten des Jahres 2019 vier Änderungen:

  • Am 2. Januar übernahm Dominion SCANA. SCANA wurde aus dem Index gestrichen und stattdessen die First Republic Bank (FRC) aufgenommen.
  • Am 18. Januar meldete die PG&E Corporation Konkurs an und wurde aus dem Index gestrichen. Teleflex nahm seinen Platz im Index ein.
  • Am 15. Februar kaufte ECA Newfield Exploration Co (NFX), das aus dem Index entfernt wurde. Dieses Ereignis hat Atmos einen Platz auf dem Index verschafft.
  • Am 27. Februar übernahm die Wabtec Corporation (WAB) ein großes Unternehmen und wurde groß genug, um in den Index aufgenommen zu werden. Dies führte dazu, dass Goodyear Tire & Rubber Company aus dem Index herausfiel.

Wie Sie sehen können, ist der Index noch lange nicht in Stein gemeißelt. Sie ändert sich jedes Jahr mehrmals. Da der Index immer aus 500 Unternehmen besteht, wird bei jeder Änderung ein Unternehmen aus dem Index entfernt und ein neues hinzugefügt.

Unternehmen im S&P 500 Index

Microsoft ist derzeit das größte Unternehmen im S&P 500 Index
Microsoft ist derzeit das größte Unternehmen im S&P 500 Index

Sie denken vielleicht, dass der Index die Performance von 500 Aktien abbildet. Es werden jedoch 505 Aktien verfolgt. Warum ist das so? Der Grund dafür ist eigentlich ganz einfach: Einige der 500 Unternehmen im Index haben unterschiedliche Arten von Aktien. So bietet beispielsweise Alphabet (die Muttergesellschaft von Google) zwei Aktiengattungen mit unterschiedlichen Stimmrechten an. Der Index enthält beide Arten von Aktien für Alphabet. Das Gleiche gilt für andere Unternehmen aus dem Index, so dass derzeit 505 Aktien im Umlauf sind.

Wie die meisten Indizes, die heutzutage verfolgt werden, ist auch der S&P 500 Index nach der Marktkapitalisierung gewichtet. Das heißt, je größer ein Unternehmen ist, desto größer ist sein Anteil am Index. Als Größe des Unternehmens wird der Gesamtwert aller Anteile des Unternehmens berücksichtigt. Zum Zeitpunkt dieses Blogeintrags sind dies die fünf größten Unternehmen im Index:

  1. Microsoft Corporation: 3.53%
  2. Apple Incorporated: 3.29%
  3. Amazon: 3.09%
  4. Facebook Incorporated: 1.75%
  5. Berkshire Hataway: 1.69%

Selbst bei 500 Unternehmen machen die ersten fünf Unternehmen bereits rund 13 % des Index aus. Und die ersten zehn Unternehmen machen 21 % des Indexes aus. Dieses Ungleichgewicht ist auf die Gewichtung der Marktkapitalisierung und die enormen Diskrepanzen auf dem US-Aktienmarkt zurückzuführen.

Alternative Fassungen

Es gibt viele alternative Versionen des S&P 500 Index.

Der S&P Midcap 400 Index, auch bekannt als S&P 400 Index, bildet die Wertentwicklung von Unternehmen mit mittlerer Marktkapitalisierung (Mid-Cap) auf dem amerikanischen Aktienmarkt ab. Seine Unternehmen sind nur ein wenig kleiner als das kleinste Unternehmen im S&P 500 Index.

Der S&P Smallcap 600-Index, auch bekannt als S&P 600-Index, bildet die Wertentwicklung von Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung (Small Caps) auf dem amerikanischen Aktienmarkt ab, wie Sie bereits wissen. Seine Unternehmen sind kleiner als das kleinste Unternehmen des S&P 400 Index.

Interessanterweise können diese Indizes kombiniert werden. Der S&P 400 plus der S&P 600 Index bilden den S&P 1000 Index. Und der S&P 1000 Index und der S&P 500 Index bilden zusammen den S&P 1500 Index. Schließlich sind der S&P 500 und der S&P 400 zusammengenommen dasselbe wie der S&P 900. Es scheint, als hätten sie an alles gedacht!

Alle diese Fonds gibt es auch in zwei alternativen Varianten. Die Anleger unterteilen sie häufig in ihre Untergruppen Value und Growth. Diese Untergruppen basieren auf dem Stil der einzelnen Unternehmen und dem damit verbundenen Anlagestil. Manche Menschen investieren, weil der Wert der Aktie unter dem tatsächlichen Wert des Unternehmens liegt. Diese Art des Investierens nennen wir Value Investing. Und manche Leute bevorzugen es, sich auf Unternehmen zu konzentrieren, die ein schnelles Wachstum aufweisen. Wir nennen sie Growth-Unternehmen, daher auch der Name der Indexvariante.

S&P 500-ETFs

Da der S&P 500 nur ein Index ist, können Sie nicht direkt in ihn investieren. Sie können den Index selbst nachbilden, indem Sie alle Unternehmen des Index kaufen. Dies wäre jedoch höchst ineffizient und fast unmöglich, es sei denn, Ihr Nettovermögen ist recht groß. Daher müssen Sie über einen Investmentfonds oder einen Exchange Traded Fund (ETF) in den Index investieren. Da die meisten ETF-Anbieter auch einen entsprechenden Investmentfonds anbieten und umgekehrt, werden wir nur die ETFs betrachten, die diesen Index abbilden.

Der S&P 500 Index ist einer der beliebtesten Indizes, die es gibt. Daher bilden viele Fonds diesen Index ab. Sie finden viele ETFs für diesen Bereich. Hier sind die drei wichtigsten ETFs, die diesen Index abbilden:

  • SPDR S&P 500 ETF (SPY): Dieser Fonds verwaltet die gigantische Summe von 263 Milliarden Dollar. Der ETF hat eine TER von 0,09 %.
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV): Dieser ETF verwaltet 160 Milliarden Dollar. Sie hat eine TER von 0,04%.
  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Obwohl er der kleinste der drei ist, verwaltet VOO immer noch mehr als 100 Milliarden Dollar. Sie hat eine TER von 0,04%.

Diese drei ETFs sind sehr groß, mehr als genug. Angesichts ihrer TER würde ich entweder den iShares ETF (IVV) oder den Vanguard ETF (VOO) wählen. Es sind beides sehr gute Fonds, und ich glaube nicht, dass es langfristig einen großen Unterschied macht, welchen ETF Sie wählen. Ich würde mich für VOO entscheiden, da ich die Philosophie von Vanguard mag. Aber auch hier gilt: Es ist eine persönliche Entscheidung. An der IVV gibt es nichts auszusetzen.

Schlussfolgerung

Ich denke, damit ist der S&P 500 abgedeckt! Es handelt sich um einen sehr beliebten Index, der etwa 90 % des amerikanischen Aktienmarktes umfasst. Sie enthält nur große oder sehr große Unternehmen. Der S&P 500 Index ist ziemlich alt. In ihrer jetzigen Form ist sie mehr als 60 Jahre alt.

Ich würde es vorziehen, wenn der Index durch eine Formel und nicht durch einen Ausschuss festgelegt würde. Im Laufe der Jahre hat dies jedoch recht gut funktioniert. Ich glaube nicht, dass dies in Zukunft ein Problem darstellen wird. Ich investiere derzeit in diesen Index über den Vanguard S&P 500 Index. Wenn Sie in den amerikanischen Aktienmarkt investieren wollen, ist dieser Index eine gute Wahl.

Was halten Sie von diesem Index? Ist es Teil Ihres Anlageportfolios? Wissen Sie noch etwas Interessantes über den S&P 500?

Wenn Sie in mehr als 500 Unternehmen investieren möchten, können Sie sich über den Russell 3000 Index informieren. Wenn Sie Indizes vergleichen möchten, habe ich auch einen Leitfaden zum Vergleich verschiedener Börsenindizes geschrieben.

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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