True Wealth 3a Erfahrungen 2025: Pro & Kontra
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True Wealth ist ein Schweizer Robo-Advisor, der eine hohe Anpassungsfähigkeit, aggressives Investieren und niedrige Gebühren ermöglicht. Im November 2022 führte True Wealth die Unterstützung für dritte Säulen ein.
Da sie ein ausgezeichneter Robo-Advisor sind, möchte ich ihr Angebot für die dritte Säule prüfen.
In diesem Bericht werde ich das True Wealth 3a Angebot im Detail analysieren. Wir werden die Gebühren, Anlagestrategien sowie die Vor- und Nachteile untersuchen.
Am Ende dieses Berichts werden Sie wissen, ob Sie True Wealth 3a verwenden sollten.
Gesamtgebühr | 0,18% pro Jahr |
---|---|
Maximale Portfolios | 5 |
Zuteilung von Aktien | Bis zu 99% |
Maximales Auslandsengagement | 99% |
Maximale Investition in Bargeld | 100% |
Investitionsstrategie | Indexfonds und ETFs |
Fondsanbieter | K.A. |
Sprachen | Englisch, Französisch, Deutsch |
Nachhaltige Option | Ja |
Mobile Anwendung | Ja |
Web-Anwendung | Ja |
Depotbank | BLKB und Saxo Bank |
Gegründet | 2022 |
Domizil der Stiftung | Liestal, Basel-Landschaft |
True Wealth 3a
TrueWealth ist ein hervorragender Schweizer Robo-Advisor mit sehr erschwinglichen Preisen, was ihn zum besten Robo-Advisor für seriöse Anleger macht.
- Sehr anpassbar
True Wealth ist ein ausgereifter Schweizer Robo-Advisor, der 2014 an die Öffentlichkeit trat. Mit Stand 2024 verwalten sie ein Vermögen von über 1700 Millionen. True Wealth ist ein wichtiger Akteur auf dem Anlagemarkt in der Schweiz.
Ihr Robo-Advisor-Service ist ausgezeichnet. Sie haben niedrige Gebühren, erlauben sehr hohe Investitionen in Aktien und erlauben Ihnen, Ihr Portfolio bis zum Äußersten zu individualisieren. Kurzum, True Wealth ist einer der besten Robo-Advisors der Schweiz.
Im November 2022 kündigte True Wealth ein neues Produkt an: True Wealth 3a, ihr Angebot der dritten Säule.
Die 3a Vorsorgestiftung hält True Wealth 3a-Vermögen, das True Wealth im Rahmen des Stiftungsreglements verwaltet.
Alles wird ganzheitlich über Ihr Konto verwaltet. So können Sie sowohl Ihre 3a als auch Ihre Investitionen über dieselbe Schnittstelle einsehen.
Es ist erwähnenswert, dass die Stiftung ihren Sitz in Liestal, im Kanton Basel-Landschaft, hat. Wenn Sie Ihre dritte Säule im Ausland beziehen, zahlen Sie Quellensteuern, die sich nach dem Standort der 3a-Stiftung richten. Basel-Landschaft ist relativ günstig für Rückzugsbeträge von weniger als 500’000 CHF. Darüber hinaus wird es ziemlich teuer. Für Beträge bis zu 100’000 CHF ist es zudem deutlich teurer als das günstigste Steuerdomizil. Aber insgesamt ist es ein relativ gutes Steuerdomizil.
Sie sollten dieses Steuerdomizil in Betracht ziehen, wenn Sie die Schweiz verlassen wollen. Für Personen, die sich in der Schweiz zur Ruhe setzen, macht dies keinen Unterschied.
Anlagestrategie
Wir sollten uns ansehen, wie das Geld mit True Wealth 3a angelegt wird. True Wealth 3a wird in Indexfonds (von Credit Suisse) und ETFs investieren. Ich kenne keine andere dritte Säule, die beides verwendet.
Sie konzentrieren sich auf passive Fonds, was hervorragend ist, denn diese Fonds sind kostengünstig und sollten die Marktentwicklung nachbilden.
Sie können in Ihrer 3a bis zu 99% in Aktien investieren, was hervorragend ist. Das 1 % muss für die Neugewichtung und die Gebühren in bar bleiben.
Interessanterweise bieten sie eine Verzinsung von 0,75% auf Barguthaben (Stand Februar 2025), was möglicherweise von Interesse sein könnte, falls Sie Ihr 3a-Guthaben vorübergehend in Bargeld halten müssen.
Als sie anfingen, waren sie auf ein Minimum von 35% Schweizer Franken beschränkt. Im Juni 2024 haben sie diese Beschränkung jedoch aufgehoben. Und Sie können jetzt 99% Fremdwährungsengagement haben.
True Will wird ein gut diversifiziertes Portfolio vorschlagen(Diversifizierung ist entscheidend). Als Beispiel ist hier das Portfolio True Wealth 3a für das maximale Risikoprofil vorgeschlagen:

Wir können sehen, dass es sechs Instrumente gibt:
- 47% in US-Aktien als Pensionsfonds
- 18% in europäische Aktien als ETF
- 12% in asiatischen Aktien (nur Industrieländer und kein Japan) als ETF
- 10% in Schwellenländer als ETF
- 7% in Immobilien, abgesichert in CHF, als Pensionskasse
- 6% in Immobilien ohne Absicherung, als Pensionsfonds
Insgesamt ist es ein anständiges Portfolio. Das Währungsengagement ist mit nur 8% in CHF und dem Rest in verschiedenen Währungen (51% in USD) recht aggressiv. Ich finde es seltsam, dass es keine Schweizer Aktien gibt und auch alle Immobilien außerhalb der Schweiz liegen.
Auch wenn sie es bereits stark verbessert haben, gibt es meiner Meinung nach immer noch zu wenig US-Aktien. Als ich das Portfolio erstellte, machten die USA 62% des Weltaktienmarktes aus und nicht 54% (47/86). Aber das ist kein großer Unterschied.
Ich denke, es gibt auch zu viele Immobilien für einen aggressiven Investor. Aber das mag eher eine persönliche Vorliebe sein.
Obwohl es nicht mein Lieblingsportfolio ist, bleibt es ein gutes Portfolio.
Als Robo-Advisor bietet True Wealth hervorragende Anpassungsmöglichkeiten. Dies ist beim 3a-Konto jedoch nicht der Fall. In der Tat können Sie nur über ein einziges globales Portfolio verfügen, das sowohl die nicht gebundenen Vermögenswerte als auch die 3a-Gelder umfasst. Es gibt keine Möglichkeit, die 3a auf Ihre Bedürfnisse abzustimmen, ohne das Portfolio der freien Vermögenswerte zu ändern. Wir sollten in der Lage sein, beides unabhängig voneinander anpassen zu können. Ich hatte von True Wealth mehr erwartet.
Als ich für mein persönliches True Wealth-Konto eine 3a einrichtete, verschlechterte sich mein ungebundenes Vermögen sogar noch. Früher konnte ich 99% in US-Aktien investieren, aber seit dem Zusatz der 3a (leer) bin ich eingeschränkt.
Gebühren für Investitionen
Wenn Sie über Jahre hinweg maximale Renditen erzielen wollen und passiv investieren, ist es wichtig, die Gebühren zu senken. Die Gebühren sind der beste Hebel für passive Anleger.
Derzeit gibt es keine Verwaltungsgebühr für True Wealth 3a. Diese Tatsache ist erstaunlich.
Darüber hinaus fallen einige Gebühren an. Zunächst zahlen Sie die TER der ETFs und Indexfonds. Diese Gebühr hängt von Ihrem Portfolio ab. Die Gebühren variieren zwischen 0,13% für globale Portfolios und 0,21% für nachhaltige Portfolios. Wir können also 0,18% als Basisgebühr nehmen.
Darüber hinaus müssen Sie auch Stempelsteuern entrichten, wenn Aktien ge- und verkauft werden. Diese Steuer gilt nur für ETFs, nicht für Indexfonds. Es sollte keinen großen Unterschied machen, da es nur für Operationen gilt. Dies kann durch Netting und Pooling reduziert werden.
Außerdem gibt es einen kleinen Aufschlag von 0,10% für den Umtausch von Fremdwährungen. Auch dies kann durch Pooling und Netting reduziert werden, so dass es nicht allzu bedeutend sein sollte. Angesichts des hohen Anteils an CHF im Portfolio sollte diese Gebühr kein großes Problem darstellen.
Sie zahlen eine Gesamtgebühr von 0,18% auf Ihr True Wealth 3a Vermögen. Diese Gebühr ist unglaublich niedrig, fast doppelt so hoch wie die der billigsten dritten Säule.
Wie verdient True Wealth also Geld? Üblicherweise erzielen provisionsfreie Dienstleistungen ihre Gewinne auf eine für die Nutzer nachteilige Weise. Bei True Wealth sehe ich dies jedoch nicht.
Der Grund dafür, dass sie kostenlos ist, ist ein doppelter:
- Sie bieten ihren bestehenden Kunden eine neue Dienstleistung zu einem sehr niedrigen Preis für True Wealth
- Sie hoffen, neue Kunden für ihren Robo-Advisor-Service zu gewinnen, der nicht kostenlos (aber sehr erschwinglich) ist.
Da True Wealth Pensionsfonds für US-Aktien nutzt, leidet es nicht unter der steuerlichen Ineffizienz von US-Dividenden. Das ist großartig, denn als es anfing, verwendete es ETFs, die eine versteckte Gebühr von etwa 0,14% pro Jahr verursachten. Zum Glück wurde diese versteckte Gebühr abgeschafft.
Für einen aggressiven Anleger erhalten wir eine Gesamtgebühr von 0,18% pro Jahr (im Durchschnitt). Mit den zusätzlichen 0,225% würde die Gesamtgebühr nur 0,405% betragen, was immer noch eine gute Gebühr ist.
Insgesamt betrachtet sind die Gebühren von True Wealth 3a als hervorragend zu bewerten! Sollte zu einem späteren Zeitpunkt eine Verwaltungsgebühr eingeführt werden, wäre das Angebot zwar als angemessen, jedoch nicht mehr als herausragend zu bezeichnen.
Investieren mit True Wealth 3a
Wenn Sie bereits ein Konto bei True Wealth haben, können Sie Ihr True Wealth 3a in wenigen Minuten eröffnen. Alles ist in der Webanwendung enthalten.
Wenn Sie nicht über True Wealth verfügen, müssen Sie ein Anlagekonto eröffnen, und dann können Sie eine 3a eröffnen. Der Mindestbetrag für die 3a beträgt 1 CHF. Wenn Sie auch in die freien Vermögenswerte investieren möchten, benötigen Sie mindestens 8500 CHF.
True Wealth bietet eine interessante Funktion für die Einzahlung auf Ihr True Wealth 3a-Konto: die automatische Aufladung. Mit dieser Funktion wird jedes Mal, wenn Sie auf Ihr True Wealth-Konto einzahlen, das Geld auf Ihr 3a-Konto überwiesen, bis das Maximum erreicht ist. Der Rest des Geldes geht dann auf Ihr reguläres Robo-Advisor-Konto.
Außerdem wird True Wealth automatisch fünf Konten der dritten Säule anlegen. True Wealth wird jedes Jahr ein Konto finanzieren, bis es fünf Konten gibt. Sobald es fünf sind, werden die Einzahlungen auf die fünf Konten verteilt. Die Unterhaltung von fünf Altersvorsorgekonten erweist sich als optimal, da Sie die Auszahlungen über einen Zeitraum von fünf Jahren staffeln und somit die zu entrichtenden Steuern reduzieren können.
Wenn Sie hingegen eine Überweisung von einer anderen Stiftung vornehmen, wird diese auf ein zusätzliches Konto überwiesen. Das bedeutet, dass Sie mehr als 5 Konten haben werden, wenn Sie einen externen Transfer durchführen. Das ist ein großer Nachteil, denn dadurch wird es viel schwieriger, die verschiedenen Konten auszugleichen.
Sie können auch direkt Geld von Ihrem freien Guthaben überweisen. True Wealth machte es sehr einfach, seine 3a zu finanzieren.
Andererseits müssen Sie darauf achten, dass das Hinzufügen einer 3a zu Ihrem Konto Ihr kostenloses Portfolio verändern kann! Als ich meinem Konto zu Testzwecken ein 3a hinzufügte, fügte True Wealth meinem kostenlosen Portfolio einige Immobilien hinzu.
Ich lehne dies entschieden ab, und das Hinzufügen einer 3a sollte mein benutzerdefiniertes Portfolio nicht ändern, weil ich eine 3a hinzugefügt habe. Sie können es wieder ändern, aber Sie müssen es zuerst bemerken! Vielleicht habe ich den Hinweis übersehen, aber wenn es einen Hinweis gibt, ist er nicht sehr gut sichtbar.
Seien Sie also vorsichtig, wenn sich Ihr kostenloses Portfolio ohne ausreichende Vorankündigung ändert. Und achten Sie darauf, dass Überweisungen aus anderen dritten Säulen zu unausgeglichenen Konten führen.
Alternativen
Wir sollten True Wealth 3a schnell mit zwei Alternativen vergleichen.
True Wealth 3a vs. Finpension 3a
Finpension 3a ist die beste dritte Säule der Schweiz.
Benutzen Sie den Code FEYKV5 und Sie erhalten eine Gebührengutschrift von 25 CHF!
- 99% in Aktien investieren
Ich benutze derzeit Finpension 3a für meine Konten der dritten Säule. Die Finpension 3a ist derzeit die beste dritte Säule der Schweiz. Wir sollten also True Wealth 3a und Finpension 3a vergleichen.
Die Anlagestrategien sind relativ ähnlich. Finpension 3a verwendet jedoch nur Indexfonds, während True Wealth 3a eine Mischung aus ETFs und Indexfonds verwendet. Bei beiden Diensten können Sie zu 99% in Aktien investieren, und bei beiden gibt es kein Limit für das Fremdwährungsengagement.
Die Anpassungsmöglichkeiten sind mit Finpension 3a viel besser. Mit True Wealth können Sie nur ein globales Portfolio haben, das sich auf Ihr freies Vermögen und Ihr 3a verteilt. Bei Finpension 3a hingegen können Sie für jedes Konto ein anderes Portfolio anlegen, und alles ist in hohem Masse anpassbar.
True Wealth 3a verfügt über die einzigartige Funktion, automatisch fünf Konten zu erstellen und diese auszugleichen. Ich wünschte, Finpension 3a könnte so etwas umsetzen.
Was die Gebühren betrifft, so kostet Finpension 3a etwa 0,39%, während True Wealth 3a etwa 0,18% kostet. Bei True Wealth fallen mehr Stempelsteuern an, und die Währungsumrechnungsgebühr ist höher als bei Finpension. Insgesamt ist True Wealth 3a günstiger als Finpension 3a.
Auf der anderen Seite sind die Standardportfolios von Finpension besser diversifiziert als die von True Wealth 3a.
Bei beiden Diensten können Sie fünf verschiedene Konten führen. Finpension hat jedoch den großen Vorteil, dass externe Überweisungen in das Portfolio Ihrer Wahl fließen. Infolgedessen können Sie mit Finpension 3a besser abwägen als mit True Wealth 3a.
Mit den Aktualisierungen ab 2024 ist True Wealth 3a jetzt günstiger als Finpension 3a. Die Vorteile bei der Anpassung von Finpension geben für mich den Ausschlag für Finpension 3a. Der Unterschied ist jedoch gering, und es wäre schwierig, mit einem von ihnen etwas falsch zu machen.
Wenn Sie daran interessiert sind, kann ich einen vollständigen Vergleich zwischen diesen beiden Produkten schreiben.
True Wealth 3a gegen VIAC
VIAC ist ein weiterer großer Anbieter der dritten Säule. Wir können also auch VIAC und True Wealth 3a schnell vergleichen.
VIAC verwendet ausschließlich Indexfonds, während True Wealth 3a eine Mischung aus ETFs und Indexfonds verwendet.
Die VIAC-Gebühren liegen bei 0,40%, während True Wealth 3a bei 0,18% liegt. Folglich ist True Wealth 3a erheblich kostengünstiger als VIAC. Die Stempelsteuer kann die Gebühren von True Wealth 3a ein wenig erhöhen, da sie einige ETFs verwenden.
Beide Dienste ermöglichen es ihren Nutzern, aggressiv zu investieren, wobei das maximale Auslandsengagement begrenzt ist.
True Wealth 3a ist besser als VIAC! Die Gebühren sind niedriger, und Sie können aggressiver investieren.
FAQ
Was ist True Wealth 3a Auto Top-up?
Mit Auto Top-up können Sie automatisch Geld auf Ihr True Wealth 3a-Konto überweisen und die Guthaben auf fünf verschiedene Konten der dritten Säule verteilen.
Wird True Wealth 3a für immer kostenlos bleiben?
True Wealth 3a hofft, die Preise für immer niedrig halten zu können.
Wie viel Fremdwährung kann man mit True Wealth 3a haben?
Das Auslandsengagement ist bei True Wealth 3a auf 99% begrenzt. Das ist das Beste, was eine 3a erreichen kann!
Wie hoch ist der Mindestbetrag für eine Investition in True Wealth 3a?
Sie können bereits ab 1 CHF in Ihr True Wealth 3a investieren.
Können Sie Ihr True Wealth 3a Portfolio individuell gestalten?
Nicht wirklich, denn True Wealth 3a ist an ein globales Portfolio auf dem Konto gebunden, das sich aus freien Mitteln und 3a zusammensetzt. Eine Änderung Ihres Portfolios hat daher zur Folge, dass es sich sowohl für Ihr ungebundenes als auch für Ihr 3a-Vermögen ändert.
Können Sie für jedes 3a-Konto ein anderes Portfolio verwenden?
Nein, jede 3a ist an das gleiche Gesamtportfolio gebunden.
Wie viele dritte Säulen können Sie mit True Wealth haben?
Sie können mit True Wealth 3a bis zu fünf (optimale!) dritte Säulen haben.
Für wen ist True Wealth 3a geeignet?
True Wealth 3a ist gut für Nutzer von True Wealth, die ein gutes 3a wünschen und nicht zwei verschiedene Anbieter nutzen möchten.
Für wen ist True Wealth 3a nicht geeignet?
True Wealth 3a ist nicht gut, wenn Sie nicht mit True Wealth investieren wollen.
True Wealth 3a Zusammenfassung
True Wealth 3a

True Wealth 3a ist eine von True Wealth geschaffene dritte Säule des Robo-Advisors. Sie ermöglichen aggressive Investitionen zu einem sehr niedrigen Preis.
Pruduktmarke: True Wealth
4
Vorteile
- Sie können 99% in Aktien investieren
- Sie können 99% in Fremdwährungen investieren
- Keine Verwaltungsgebühren
Nachteile
- Übertragungen aus einer anderen 3a führen zu unausgewogenen Portfolios
- Unmöglich, das Portfolio der 3a eigenständig zu ändern
- Es kann nicht für jede 3a ein anderes Portfolio geben
- Verwenden Sie einige ETFs
- Die Aufnahme einer 3a kann Ihr Gesamtportfolio verändern
Schlussfolgerung
TrueWealth ist ein hervorragender Schweizer Robo-Advisor mit sehr erschwinglichen Preisen, was ihn zum besten Robo-Advisor für seriöse Anleger macht.
- Sehr anpassbar
Ich bin von den Gebühren von True Wealth 3a beeindruckt. Ich hatte nicht erwartet, dass sie die Gebühren auf Null senken würden. Normalerweise hat die Provisionsfreiheit einen großen Haken, aber das scheint hier nicht der Fall zu sein. Seit den letzten Änderungen im Juni 2024 ist die 3a sogar noch besser, mit steuereffizienten Vorsorgefonds für US-Aktien und 99% Fremdwährungsengagement.
Mein Hauptproblem mit True Wealth 3a ist, dass die Anpassungsmöglichkeiten begrenzt sind, da das Portfolio zwischen dem kostenlosen und dem 3a-Vermögen aufgeteilt ist. Und Sie können keine unterschiedlichen Allokationen für verschiedene Portfolios haben.
Wenn Sie bereits ein True Wealth-Konto haben, ist ein 3a-Konto bei True Wealth dennoch sinnvoll.
Ich empfehle weiterhin Finpension 3a als die beste verfügbare dritte Säule in der Schweiz. True Wealth 3a ist derzeit billiger, aber die zusätzlichen Anpassungsmöglichkeiten von Finpension 3a sind ganz nett. Darüber hinaus ist Finpension 3a wirklich führend in der Innovation (z.B. 99% Fremdwährungsengagement), während andere nur folgen.
Lesen Sie mehr über die beste dritte Säule in der Schweiz.
Was ist mit Ihnen? Was halten Sie von True Wealth 3a?
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Hallo Baptiste
Im Abschnitt „Gebühren für Investitionen“ werden aktuell folgende Beträge erwähnt:
– 0,15% für globale Portfolios
– 0,25% für nachhaltige Portfolios
TrueWealth erwähnt auf https://www.truewealth.ch/de/saeule-3a hingegen folgende Beträge (Stand 19.11.2024): „0.13% für das globale und 0.21% für das nachhaltige Anlageuniversum“
Kann es sein, dass die Zahlen in deinem Blogbeitrag demzufolge nicht up to date sind?
Liebe Grüsse
Dario
Hallo Dario
Es sieht tatsächlich so aus, als hätte TW ihre Fonds optimiert und die Gebühren für die Portfolios sind sogar noch niedriger. Ich werde den Artikel aktualisieren. Danke, dass du mich darauf hingewiesen hast.
Liebe Grüsse
Ab heute lässt sich die Währungsabsicherung deaktivieren. Zudem bestand offenbar schon lange die Möglichkeit die Gewichtung innerhalb des Aktienanteils zu modifizieren (Anteil der Schwellenländer usw.).
Hallo,
Ja, sie haben gerade zwei wichtige Änderungen angekündigt (Indexfonds und Währungsabsicherung). Ich werde dies im Detail überprüfen und alle meine Artikel aktualisieren müssen, was ein paar Wochen dauern kann.
Soweit ich weiß, ist dies in Bezug auf Ihren zweiten Kommentar nur für freie Vermögenswerte möglich, nicht für 3a-Vermögenswerte.
Hallo Baptiste
Danke für deine Ausführungen. Ich bin seit Januar 24 mit einem 3a bei TW dabei. Mal als Test Fr. 1000.00 überwiesen.
Du schreibst, dass du es schade findest, dass man den Anlagemix nicht anpassen kann. Das stimmt aber so nicht. Wenn du auf den runden Anlagemix auf Aktien (orange) tippst, so kannst du dir die einzelnen Gewichtungen wie Schweiz, Europa, USA etc. immer verändern, wenn du wieder auf den Kreis mit dem einzelnen Anlageklassen tippst. Unten kannst du den Balken verschieben. So habe ich nun bei mir die USA auf 45% raufgehoben und die UK stark reduziert. Ich finde, da kann man nichts mehr verbessern.
Hallo Pelle
danke, dass Sie Ihre Erfahrungen mit uns teilen.
Ich habe nicht gesagt, dass wir die 3a nicht anpassen können. Was ich sagte, ist, dass wir die 3a nicht unabhängig von den kostenlosen Assets (Assets bei TW, aber außerhalb der 3a) anpassen können. Wenn Sie eine Änderung in der 3a wünschen, müssen Sie Ihr Portfolio an freien Vermögenswerten ändern. Für mich ist das schlecht, weil man vielleicht nicht dasselbe Portfolio für seine freien Guthaben und sein 3a haben will. Und es bedeutet auch, dass man weder mit dem 3a noch mit dem freien Vermögen experimentieren kann, ohne das jeweils andere durcheinander zu bringen.
Hallo
Habe gerade die Anlagenstrategie ausprobiert und festgestellt, dass man die Anteile auf das Land selbst bestimmen kann. Also den Anteil z.B. in US kann man auf 65% setzen. Ist Ihnen das aufgefallen? Was halten Sie davon?
Hallo,
Ja, ich habe festgestellt, dass Sie ziemlich aggressiv sein können. Ich habe in dem Artikel erwähnt, dass das maximale Auslandsengagement 65 % beträgt. Diese 65 % können also sehr spezifisch sein.
Das kann für viele aggressive Anleger ein großer Vorteil sein.
Hallo, hallo, tausend Dank für die Wertvollen Beiträge hier. Eine Sache ist mir nicht ganz klar. Ich hatte es so verstanden, dass Sie True Wealth grundsätzlich als Robo Advisor das beste Tool, weil das günstigste und mit der größten Flexibiltät ausgestattet, halten. Hier in der Review für True Wealth 3a kritisieren Sie aber mangelnde Flexibilität. Ich verstehe True Wealth 3a so, dass automatisch die Einstellungen, die für mein allgemeines Depot dann auch auf mein 3a Depot übertragen werden, dass ich also automatisch die gleiche Anlagestrategie verfolge. Und sie möchten aber für die 3. Säule gerne eine andere Strategie und kritisieren, dass True Wealth 3a das nicht zulässt?
Ich vermute, Sie meinen das anders, aber ich verstehe es nicht.
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Eine andere Sache: sie sprechen davon, dass sie bei Robo Advisors nur bis zu 100.000 CHF anlegen würden. Ich hab aber keinen Hinweis dazu gefunden, warum? Verraten Sie es mir?
Guten Tag!
In der Tat denke ich, dass True Wealth 3a kein hervorragendes Produkt ist. Es ist nicht schlecht, aber es ist überhaupt nicht perfekt. Ich finde, dass die Tatsache, dass es nur eine Strategie gibt, nicht angemessen ist. Ich finde, man sollte eine Strategie für allgemeine Investitionen und eine andere Strategie für 3a haben. Ihre Art, True Wealth 3a zu verstehen, ist in Ordnung, aber ich finde es nicht optimal.
Ich verstehe Ihre zweite Frage nicht. Es gibt eigentlich keine Grenze, aber einige Konten haben degressive Gebühren mit sehr hohen Investitionen.