Qu’est-ce que la théorie moderne du portefeuille ?

Investir

La théorie moderne du portefeuille (MPT) est populaire dans le monde de l’investissement. De nombreuses personnes conçoivent des portefeuilles d’investissement sur la base de cette théorie.

Et certains services en ligne utilisent également la théorie moderne du portefeuille pour fournir des services d’investissement. C’est par exemple le cas du Robo-Advisor Inyova qui base ses portefeuilles sur cette théorie.

Il est donc grand temps d’apprendre précisément ce qu’est la théorie moderne du portefeuille et ce qu’elle signifie pour nous, investisseurs passifs.

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La règle des 4% fonctionne-t-elle ces dernières années ?

Indépendance Financière

En général, lorsque nous faisons des simulations de retraite, nous voulons remonter le plus d’années possible en arrière. Pour mes précédentes simulations de retraite, cela signifiait qu’il fallait utiliser environ 150 ans de données pour effectuer la simulation.

Cependant, il y a potentiellement un problème avec cette simulation. Et si nous n’étions plus dans la même situation maintenant ? Et si les chances de réussite de ces dernières années étaient sensiblement différentes de celles d’avant ?

J’ai pensé que ce serait une analyse intéressante de se concentrer sur les 50 dernières années au lieu de prendre les 150 années complètes de données. Par exemple, cela signifierait qu’il n’y aurait pas de Grande Dépression dans l’analyse.

Voyons donc si la règle des 4% aurait fonctionné au cours des 50 dernières années. Et bien sûr, nous allons tester beaucoup plus de taux de retrait !

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Que faire après un marché baissier ?

Investir

En 2020, nous avons eu un court marché baissier suivi d’un autre marché haussier. Après la fin d’un marché baissier, il est temps d’y réfléchir. Si votre portefeuille n’est pas encore sorti du rouge, il n’y a pas de mal à se préparer au prochain marché haussier.

Nous avons déjà évoqué les mesures à prendre pendant un marché baissier. La plus importante de ces choses est de ne pas paniquer. Mais lorsque le marché boursier se redresse, il y a quelques autres choses que vous pouvez faire.

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Faut-il souscrire une assurance protection juridique sur 2022?

Économiser

J’ai parlé de plusieurs types d’assurances jusqu’à présent. Mais je n’ai pas encore parlé de l’assurance de protection juridique. Cette assurance est moins connue que les autres car elle n’est pas obligatoire. Ainsi, peu de gens l’utilisent, et beaucoup de gens se demandent s’ils doivent en prendre ou non.

Cet article traitera donc en détail de l’assurance de protection juridique en Suisse et de la question de savoir si nous devons ou non en prendre une.

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Devriez-vous avoir un biais domestique dans votre portefeuille en 2022?

Investir

De nombreuses personnes ont un biais domestique dans leur portefeuille d’investissement. Ces investisseurs allouent une grande partie de leur portefeuille aux actions nationales. Et cette part n’est pas basée sur la taille de leur marché boursier local. Mais tous les investisseurs ne sont pas d’accord avec cette stratégie. Et certaines personnes ne savent pas ce qu’est un biais domestique.

Dans cet article, nous nous demandons donc si les investisseurs doivent avoir un biais domestique dans leurs portefeuilles. Nous examinons également les recherches existantes sur le sujet.

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Les 6 types de FIRE: Lequel êtes-vous ?

Indépendance Financière

Le mouvement pour l’indépendance financière et la retraite anticipée (FIRE) n’est pas très ancien. Mais dernièrement, il a commencé à avoir de plus en plus de succès. Il existe de nombreux blogs sur le sujet, et nous commençons à voir plusieurs articles dans les médias sur le mouvement FIRE.

Avec de nombreuses personnes différentes qui ont commencé à suivre le mouvement, il existe plusieurs sous-mouvements avec différents types de FIRE. Vous avez probablement entendu parler de la méthode FIRE. Mais avez-vous entendu parler de Lean FIRE ou Fat FIRE ?

Il est intéressant de voir quelles sont toutes ces différentes façons de faire du FIRE. Tous ces acronymes sont ambigus et peuvent rendre les choses un peu compliquées. Il n’est pas extrêmement important de savoir quel type de FIRE vous êtes. Mais c’est une pensée excitante !

À la fin de cet article, vous saurez quel type de FIRE vous êtes ! Ou peut-être allez-vous définir un nouveau type de FIRE! Et c’est tout à fait normal. Chaque méthode de FIRE a ses différences.

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Devriez-vous utiliser la couverture de change dans votre portefeuille ?

Investir

La couverture de change est une technique qui vise à réduire le risque de change lors d’un investissement dans des actions étrangères. En pratique, cela semble génial, mais cela présente plusieurs inconvénients que beaucoup de gens ignorent.

Alors, les investisseurs doivent-ils utiliser des FNB couverts contre le risque de change ? Ou doivent-ils s’en tenir aux FNB standard non couverts ?

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Quelle est la valeur temporelle de l’argent ?

Économiser

Dans le milieu des finances personnelles, de nombreuses personnes utilisent le concept de la valeur temporelle de l’argent (VTE) pour penser à l’argent. Ce concept vous aide à réfléchir à la valeur de l’argent s’il était investi.

Je pense que c’est un concept intéressant qui mérite d’être discuté. Cependant, il faut faire attention à l’utilisation de ce concept car il conduit certaines personnes à trop réfléchir à leurs dépenses et à leur compréhension.

Voyons donc ce qu’est la valeur temporelle de l’argent et ce que nous pouvons en faire.

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25 statistiques financières sur la Suisse

Suisse

Je sais que vous aimez les finances personnelles. Mais j’espère que vous aimez les statistiques et les chiffres ! Parce qu’aujourd’hui, je vous en apporte un paquet !

Pour cet article, j’ai rassemblé de nombreuses statistiques sur l’argent en Suisse. Je n’ai rassemblé pour vous que les statistiques les plus intéressantes !

À la fin de l’article, vous trouverez également mes sources. De nombreuses autres statistiques sont disponibles si vous souhaitez effectuer des recherches supplémentaires. Chacune de mes statistiques peut être retracée à ces sources. Et pour chaque statistique monétaire, j’ai également noté l’année de la statistique.

Si vous pensez que j’ai oublié une statistique importante, faites-le moi savoir dans les commentaires ci-dessous. Et je vais essayer de l’ajouter à la liste !

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Arbitrage d’Exchange Traded Funds (ETFs) – Comment cela fonctionne-t-il ?

Investir

Nous avons déjà abordé en détail les Exchange Traded Funds (ETFs). Mais nous n’avons pas encore parlé de la manière dont ils sont tarifés pour suivre le prix de leurs actifs.

Une différence importante entre les ETFs et les fonds communs de placement est que les ETFs sont négociés sur le marché boursier. Ainsi, les gens peuvent acheter des actions à tout moment de la journée pendant les heures de marché. Cela signifie également que la demande et l’offre peuvent influencer le prix des ETF. Mais en pratique, l’arbitrage est utilisé pour s’assurer que le prix des ETF est synchronisé avec les actifs sous-jacents.

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