Comment stocker tes cryptomonnaies en toute sécurité ?

Où stockes-tu tes cryptomonnaies ?

Il est important de commencer par le début : où sont stockées les cryptomonnaies ? La plupart des gens se trompent à ce sujet.

Les cryptomonnaies sont toujours stockées dans la blockchain. Ou plus précisément, la blockchain enregistre toutes les transactions qui ont eu lieu sur le réseau. Par conséquent, la blockchain peut être utilisée pour déterminer le montant présent dans chaque portefeuille. En fait, les cryptomonnaies elles-mêmes ne sont stockées nulle part, mais le registre nous indique combien se trouve dans chaque portefeuille.

Dans cet article, nous faisons principalement référence aux cryptomonnaies natives, telles que le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH). Il existe quelques différences subtiles pour certaines cryptomonnaies stockées dans des contrats intelligents, mais comme ces contrats sont sur la blockchain, nous pouvons toujours considérer que c’est là que les choses sont conservées.

Alors, si tout est dans la blockchain, ne sommes-nous pas en sécurité ? Nous ne pouvons rien stocker, n’est-ce pas ? Le problème n’est pas vraiment la manière dont tu stockes tes cryptomonnaies, mais la manière dont tu accèdes à tes jetons.

Dans la blockchain, on utilise des adresses pour identifier chaque propriétaire, et non des identités. Et ces adresses sont dérivées de clés publiques. Si tu as l’adresse d’un portefeuille, tu peux en voir le solde publiquement. Mais la seule façon d’effectuer des transactions depuis une adresse est d’avoir accès aux clés privées. Ainsi, dans le monde des cryptomonnaies, ce sont les clés privées qui comptent !

Si n’importe qui (quelle que soit son identité) possède les clés privées d’une adresse, il peut accéder à tout. Il n’y a pas d’autres mesures de sécurité.

Où sont stockées les clés privées ?

Par conséquent, la question la plus importante devient : où sont stockées les clés privées ? Si les clés privées sont l’information la plus essentielle pour tes cryptomonnaies, il est primordial de les stocker en toute sécurité.

Les clés privées sont stockées dans ce qu’on appelle un portefeuille (wallet) de cryptomonnaies. Ce portefeuille contient tes clés privées, tes clés publiques et tes adresses. Lors de la configuration, tu recevras également généralement une phrase de récupération (seed phrase) qui peut être utilisée pour récupérer tes clés privées.

Mais contrairement à un portefeuille standard, il ne contient aucune pièce, seulement les clés de tes jetons.

Par conséquent, la sécurité de ton portefeuille est la sécurité de tes jetons. C’est comme si tu avais tout ton compte bancaire dans ton portefeuille, tu dois t’assurer de le sécuriser correctement.

Il existe plusieurs types de portefeuilles :

1. Les portefeuilles dépositaires (custodial) sont le type de portefeuille le plus courant. Il s’agit d’un portefeuille où tu n’as aucun accès aux clés. Le tiers (la plateforme) détient les clés. Par conséquent, ta sécurité est entièrement entre les mains de la plateforme. Les portefeuilles dépositaires sont utilisés, par exemple, par Binance ou Coinbase pour stocker tes cryptomonnaies.
   1. Si la plateforme d’échange est piratée (ou est frauduleuse), tu perdras tout.
2. Les portefeuilles dépositaires multipartites sont légèrement meilleurs que les portefeuilles dépositaires classiques car ils réduisent le risque de point de défaillance unique. En effet, les clés sont divisées en morceaux et différentes parties détiennent ces morceaux. C’est plus sûr car une partie compromise ne compromet pas l’ensemble. SwissBorg utilise de tels portefeuilles pour stocker tes cryptomonnaies. D’un autre côté, tu devras faire confiance à toutes les parties et tu auras plusieurs risques liés aux tiers (plusieurs points de défaillance).
3. Les hot wallets sont des portefeuilles non dépositaires, ce qui signifie que l’utilisateur contrôle les clés (auto-garde). On les appelle « hot » (chauds) parce qu’ils sont connectés à Internet. Un exemple populaire est Metamask. Ils présentent toujours un risque puisqu’ils sont connectés à Internet, mais l’utilisateur contrôle les clés.
4. Les cold wallets (portefeuilles froids) sont des portefeuilles non dépositaires, mais ils sont hors ligne. Ils sont considérés comme les portefeuilles les plus sûrs, mais ils sont aussi les moins pratiques à utiliser. Les cold wallets sont soit des portefeuilles papier, soit des portefeuilles matériels (hardware wallets).

Dans le monde des cryptomonnaies, il y a un dicton : pas tes clés, pas tes jetons. Cela signifie que si l’utilisateur ne détient pas les clés, les jetons ne sont pas vraiment en sécurité (puisqu’ils sont entre les mains d’une autre partie).

Par conséquent, si tu prévois de détenir un montant important en cryptomonnaies, la stratégie la plus sûre est d’utiliser un portefeuille matériel. Si tu fais souvent du trading, un hot wallet peut être intéressant, mais tu devras peser le pour et le contre d’une telle stratégie. Pour de petits montants, il est tout à fait acceptable de les conserver sur une plateforme crypto réputée.

Un autre type de portefeuille que nous pouvons mentionner brièvement est le portefeuille multi-signature (multi-sig). Dans ce cas, le portefeuille possède plusieurs clés privées. Et dans de tels cas, il peut être déverrouillé avec un consensus d’un nombre inférieur au nombre total de clés. Par exemple, tu pourrais avoir 3 clés privées, mais deux d’entre elles pourraient suffire pour ouvrir le portefeuille. Cela ajoute un niveau de sécurité supplémentaire et pourrait permettre à l’un des individus (ou entités) de perdre les clés sans tout perdre. Cela peut être utilisé par des entreprises gérant leurs fonds crypto ou des individus ayant une fortune nette très élevée.

Portefeuilles matériels (Hardware Wallets)

Un portefeuille matériel ressemble généralement à une clé USB. Ce portefeuille matériel stocke tes clés privées hors ligne. Il est important que les clés ne quittent jamais le portefeuille. Si les clés privées quittent le portefeuille, son utilité est essentiellement perdue. Par conséquent, les transactions sont signées directement sur le portefeuille matériel lui-même, et non sur l’ordinateur.

Idéalement, je pense qu’un bon portefeuille matériel devrait avoir deux puces : un microcontrôleur standard et une puce sécurisée pour stocker réellement les clés et potentiellement la phrase de récupération. Cela permet un niveau de sécurité plus élevé. Je pense également qu’un bon portefeuille matériel devrait être open-source afin de pouvoir être vérifié de l’extérieur.

Configurer un portefeuille matériel n’est pas très compliqué, mais ce n’est pas non plus trivial. De plus, cela met une certaine pression sur l’utilisateur. Si le portefeuille matériel et la phrase de récupération sont perdus, tous les jetons sont irrémédiablement perdus. Par conséquent, tu dois stocker le portefeuille et la phrase de récupération de manière très sécurisée. Si quelqu’un tombait sur l’un d’eux, il pourrait obtenir tes jetons.

D’un autre côté, cela signifie aussi que personne ne peut accéder à tes cryptomonnaies sans ton portefeuille matériel. Les portefeuilles matériels sont considérés comme la référence absolue pour stocker tes cryptomonnaies.

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Il y a quelques mois, nous avons investi un peu dans le BTC et l’ETH, principalement pour essayer Swissborg et avoir un peu plus de diversification. Je vais donc passer en revue notre stratégie pour stocker nos cryptomonnaies.

Comme nous ne prévoyons pas d’utiliser ces cryptomonnaies pendant longtemps, nous avons décidé de les stocker dans un portefeuille matériel. Je crois fermement que c’est la seule façon de stocker un nombre important de cryptomonnaies. Cela ne veut pas dire que je ne fais pas confiance à Swissborg. Cela signifie que je peux obtenir un niveau de sécurité plus élevé en le faisant moi-même. Et cela signifie aussi que je ne dépends pas d’une seule plateforme.

Après quelques recherches, j’ai fini par choisir le portefeuille BitBox02, un portefeuille matériel suisse. Cela semblait être la sécurité la plus élevée que je puisse trouver. J’ai hésité avec un portefeuille matériel Ledger, qui est plus populaire, mais le récent problème avec Ledger Recover m’a rendu mal à l’aise à leur sujet.

Le BitBox02 stocke automatiquement la phrase de récupération sur une carte MicroSD. Il est important de noter que cette sauvegarde n’est pas cryptée par défaut. Cette carte SD ne doit jamais être branchée sur un ordinateur. Dans les options de sauvegarde avancées, tu peux choisir de crypter également la carte SD. De plus, j’ai stocké la récupération sur un Steel Wallet. Il s’agit littéralement de deux plaques d’acier sur lesquelles on grave la phrase.

Le processus global est plutôt simple :

1. Initialise le portefeuille matériel et protège-le avec un mot de passe
2. Stocke la phrase de récupération sur la carte SD (automatique)
3. Stocke la phrase de récupération sur le Steelwallet (manuel)
4. Utilise l’application BitBox pour obtenir ton adresse BTC ou ETH
5. Envoie les BTC ou ETH de Swissborg vers ton nouveau portefeuille
6. Attends que la transaction soit confirmée (une transaction nécessite 6 confirmations pour être valide)
   1. Cela prendra environ 10 minutes pour l’ETH et environ une heure pour le BTC
7. Répète l’opération jusqu’à ce que toutes tes transactions soient terminées

Après cela, il est essentiel de stocker correctement le portefeuille matériel et la phrase de récupération. Dans notre cas, nous optons pour le coffre-fort que nous possédons déjà.

Bien sûr, ce n’est qu’une stratégie parmi d’autres. Tu n’es pas obligé de suivre exactement la même stratégie pour stocker tes cryptomonnaies. Si tu as un petit montant, cela ne vaut probablement pas la peine d’investir dans un portefeuille matériel.

Questions fréquemment posées

En bref

Comme cet article est assez technique, voici quelques points clés à retenir pour stocker tes cryptomonnaies :

• Les cryptomonnaies sont toujours stockées sur la blockchain, jamais sur ton portefeuille.
• Ton portefeuille stocke tes clés privées.
• Quiconque possède tes clés privées peut accéder à tes jetons.
• Si tu veux augmenter ta sécurité, tu devrais gérer tes clés toi-même.
• Les portefeuilles matériels sont le moyen ultime de stocker tes cryptomonnaies.
• Ne prends jamais de photos de ta phrase de récupération et ne la stocke pas sur ton ordinateur.

Conclusion

Si tu prévois d’investir un montant important dans les cryptomonnaies, il est important de savoir comment les stocker en toute sécurité. Pour cela, il est essentiel de savoir comment fonctionnent les cryptomonnaies et qu’elles ne sont pas réellement stockées par toi, mais qu’elles sont conservées dans la blockchain.

Tu dois donc faire attention à tes clés privées, qui sont ton moyen d’accéder à tes jetons. Ce que tu veux, c’est contrôler les clés plutôt que de laisser une plateforme les contrôler. D’un autre côté, si tu contrôles les clés, tu dois être prudent. Si tu perds les clés, tu perds les jetons, c’est aussi simple que cela.

Par conséquent, tu dois t’assurer d’avoir assez de rigueur pour le faire toi-même. Si ce n’est pas le cas, tu ferais mieux d’utiliser un portefeuille dépositaire, idéalement un portefeuille dépositaire multipartite. Bien que le fait de s’en remettre à une plateforme pour la gestion des clés évite certains risques, l’auto-garde nécessite une prudence extrême de ta part. Tu dois être très vigilant dans la manipulation de tes clés.

Si tu optes pour un tel niveau de sécurité, tu dois t’assurer que tes héritiers sachent comment accéder à tes jetons après ton décès. Une façon de les aider serait d’inclure ces informations dans ton dossier en cas de catastrophe pour aider tes descendants.

Le manque de protection des cryptomonnaies est l’un des plus gros problèmes de l’investissement dans la crypto. Par conséquent, il est d’autant plus important de prendre les choses en main.

De plus, la nature des cryptomonnaies fait que tu peux posséder pleinement les clés de tes jetons plutôt que de les confier à une plateforme. C’est en fait un avantage des cryptomonnaies que tu n’as pas à cette échelle avec les actions.

Qu’en pensez-vous ? Comment stockes-tu tes cryptomonnaies ?