Unser Portfolio

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Um finanzielle Unabhängigkeit (FI) zu erreichen, investiere ich so viel wie möglich. Mein Geld ist in Aktien in einem individuellen ETF-Portfolio angelegt. Ich versuche, die Gebühren zu minimieren, meine Anlagen zu diversifizieren und genügend Rendite zu erzielen, um schneller FI zu erreichen.

Ich werde versuchen, diese Seite über den Stand meines Portfolios auf dem Laufenden zu halten. Wenn Sie Interesse haben, können Sie genau sehen, welche Fonds ich in meinem Anlageportfolio halte. Ich halte nur börsengehandelte Fonds (ETFs), und zwar nur solche, die indexiert und nicht aktiv investieren.

Wenn Sie Ihr Portfolio selbst gestalten möchten, habe ich einen Leitfaden für die Erstellung eines ETF-Portfolios von Grund auf erstellt. Ich habe auch einen Artikel über das beste ETF-Portfolio für die Schweiz, in dem ich ausführlich darauf eingehe.

Wenn Sie eine Bemerkung zu meinem Portfolio haben, würde ich mich freuen, sie zu hören!

Geringere Neigung zu Hause – 2024 – Aktuell

Im Jahr 2024 haben wir unseren Home Bias auf 15% reduziert, was uns dieses Portfolio beschert:

85% Weltaktien (Vanguard Total World, VT)
15% Heimat Schweiz Aktien
- Schweiz Aktien (CHSPI)

Das haben wir getan, weil unsere zweite Säule nun einen größeren Anteil an unserem Vermögen ausmacht und auch als Home Bias fungiert.

Noch einfacher – 24.06.2019

Nachdem ich mein Portfolio von DEGIRO zu Interactive Brokers verlagert habe, habe ich auch mein Portfolio noch weiter vereinfacht:

80% Weltaktien (Vanguard Total World, VT)
20% Heimat Schweiz Aktien
- Schweiz Aktien (CHSPI)

Es ist einfacher, nur zwei Fonds zu haben als drei Fonds. Außerdem ist die Investition in Dividenden in der Schweiz steuerlich nicht sehr effizient. Daher war es für mich besser, einfach in den SPI-Index zu investieren, anstatt in mittlere und große Unternehmen mit hoher Dividende.

Mehr über diesen Wechsel können Sie in meinem Bericht über den Wechsel von DEGIRO zu IB lesen.

Einfachheit ist der Schlüssel – 04.05.2018

Ich habe mein Portfolio komplett überarbeitet, um es einfacher zu gestalten. Das bisherige Portfolio war wirklich zu kompliziert. Und ich brauchte keine Anleihen in meinem Portfolio.

80% Weltaktien (Vanguard Total World, VT)
20% Heimat Schweiz Aktien
- 10% Schweiz-Dividendenaktien (iShares Swiss Dividend, CHDVD)
- 10% Schweiz Mid Cap (UBS SMIM)

Es gab viele Probleme mit dem vorherigen Portfolio, die mit dem neuen überwunden werden:

Das frühere Portfolio war zu stark in der Technologiebranche gewichtet. Dies gilt umso mehr, als ich auch in der Technik tätig bin. Ich möchte nicht zwei Vorurteile in ein und derselben Branche haben. Also habe ich meinen Tech-ETF verkauft.
Ich wollte China mit dem Vanguard Pacific ETF übergewichten, aber es stellte sich heraus, dass dieser ETF überhaupt nicht in China investierte. Also habe ich diesen ETF verkauft und auch beschlossen, nicht in chinesische Aktien zu investieren.
Bei meiner zweiten Säule brauchte ich keine Anleihen mehr in meinem Portfolio, also verkaufte ich meine Anleihen-ETFs.
Ich habe erkannt, dass kleine Prozentsätze dem Portfolio nicht viel nützen. Ich möchte keinen Anteil in meinem Portfolio, der kleiner als 10 % ist.
Ich hatte in Europa investiert, um zusätzlich zu meiner Schweizer Ausrichtung einen Heimat-Bias zu haben, aber es ist besser, bei meinem Schweizer ETF zu bleiben, da ich für meinen Heimat-Bias, der in lokaler Währung sein soll, kein Engagement in EUR haben möchte.
Schließlich könnten die Gebühren gesenkt werden. Zum Beispiel hatte ich VYMI mit einer hohen TER von 0,32 % für einen sehr begrenzten Vorteil. Also habe ich ihn verkauft, um wieder in VT zu investieren, meine Gebühren zu senken und meine Diversifizierung zu erhöhen.

Insgesamt ist dieses neue Portfolio viel einfacher als das vorherige und auch billiger.

Anleihen hinzufügen – Krypto entfernen – 06.03.2018

Ich bin meine Kryptowährungen losgeworden und habe ein paar Anleihen und einige Schweizer Dividendenunternehmen hinzugefügt.

50% Weltaktien – Vanguard Total World (USD)
10% Schweiz Medium-Cap Aktien – UBS SMIM (CHF)
10% Europa-Aktien – iShares Europe (EUR)
10% High Dividend World – Vanguard High Dividend Int. (USD)
5% Hohe Dividende Schweiz – iShares Swiss Dividend (CHF)
5% Technik – Vanguard Information Technology (USD)
5% Pazifik – Vanguard FTSE Pacific (USD)
2,5% Unternehmensanleihen Europa – iShares Core Euro Corporate Bond (EUR)
2,5% Europa Staatsanleihen – iShares Core Euro Government Bond (EUR)

Original-Portfolio – 01.01.2018

Dies ist das erste Portfolio, für das ich mich entschieden habe. Wir werden sehen, wie das läuft.

55% Weltaktien – Vanguard Total World
10% Schweizer Mittelstandsaktien – UBS SMIM
10% Europa-Aktien – Ishares Europe
10% hohe Dividende – Vanguard High Dividend Int.
5% Technik – Vanguard Information Technology
5% Pazifik – Vanguard FTSE Pacific
2,5% Bitcoin – XBT ETN
2,5% Ethereum – XBT ETN

Was ist mit Ihnen? In welches Portfolio investieren Sie?