Notre portefeuille

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Afin d’atteindre l’indépendance financière (IF), j’investis autant que possible. Mon argent est investi en actions dans un portefeuille personnalisé d’ETF. J’essaie de minimiser les frais, de diversifier mes placements et d’obtenir des rendements suffisants pour atteindre plus rapidement l’objectif financier.

Je vais essayer de tenir cette page à jour au fur et à mesure de l’évolution de mon portefeuille. Si vous êtes intéressé, vous pouvez voir exactement quels fonds je détiens dans mon portefeuille d’investissement. Je ne détiens que des fonds négociés en bourse (ETF ) et uniquement ceux qui utilisent l’indexation et non l’investissement actif.

Si vous souhaitez concevoir vous-même votre portefeuille, je vous propose un guide sur la façon de concevoir un portefeuille ETF à partir de zéro. J’ai aussi un article sur le meilleur portefeuille d’ETF pour la Suisse dans lequel j’entre dans les détails.

Si vous avez un commentaire concernant mon portfolio, je serais très heureux de l’entendre !

Encore plus simple – 24.06.2019 – Actuel

Une fois que j’ai transféré mon portefeuille de DEGIRO à Interactive Brokers, j’ai également simplifié encore plus mon portefeuille :

  • 80% d’actions mondiales (Vanguard Total World, VT)
  • 20% des stocks de Home Switzerland
    • Actions suisses (CHSPI)

Il est plus simple de n’avoir que deux fonds que d’en avoir trois. En outre, l’investissement en dividendes n’est pas très avantageux sur le plan fiscal en Suisse. Il était donc préférable pour moi d’investir simplement dans l’indice SPI plutôt que dans les moyennes et grandes entreprises à dividendes élevés.

Pour en savoir plus sur ce changement, lisez comment je suis passé de DEGIRO à l’IB.

La simplicité est la clé – 04.05.2018

J’ai fait une refonte complète de mon portefeuille pour le rendre plus simple. Le portefeuille précédent était vraiment trop compliqué. Et je n’avais pas besoin d’obligations dans mon portefeuille.

  • 80% d’actions mondiales (Vanguard Total World, VT)
  • 20% des stocks de Home Switzerland
    • 10% d’actions à dividendes suisses (iShares Swiss Dividend, CHDVD)
    • 10% Suisse Mid Cap (UBS SMIM)
Mon portefeuille en mai 2018
Mon portefeuille en mai 2018

Le portefeuille précédent comportait de nombreux problèmes que le nouveau portefeuille est en train de surmonter :

  • Le portefeuille précédent était trop surpondéré en technologie. D’autant plus que je travaille également dans le domaine de la technologie. Je ne veux pas avoir deux partis pris dans la même industrie. Donc, j’ai vendu mon ETF technologique.
  • Je voulais surpondérer la Chine avec le Vanguard Pacific ETF, mais il s’avère que cet ETF n’a pas du tout investi en Chine. J’ai donc vendu cet ETF et j’ai également décidé de ne pas investir dans les actions chinoises.
  • Avec mon deuxième pilier, je n’avais plus besoin d’obligations dans mon portefeuille et j’ai donc vendu mes ETF obligataires.
  • Je me suis rendu compte que les petits pourcentages n’aident pas beaucoup le portefeuille. Je ne veux pas d’allocation inférieure à 10% dans mon portefeuille.
  • J’avais investi en Europe pour servir de biais domestique en plus de mon biais suisse, mais il est préférable de conserver mon ETF suisse car je ne veux pas être exposé à l’euro pour mon biais domestique qui est censé être en monnaie locale.
  • Enfin, les frais pourraient être réduits. Par exemple, j’avais VYMI avec un TER élevé de 0,32% pour un avantage très limité. Je l’ai donc vendu pour réinvestir dans VT, réduire mes frais et augmenter ma diversification.

Globalement, ce nouveau portefeuille est beaucoup plus simple que le précédent et il est également moins cher.

Ajouter des obligations – Supprimer Crypto – 06.03.2018

Je me suis débarrassé de mes crypto-monnaies et j’ai ajouté quelques obligations et quelques sociétés suisses versant des dividendes.

  • 50% d’actions mondiales – Vanguard Total World (USD)
  • 10% Actions suisses à moyenne capitalisation – UBS SMIM (CHF)
  • 10% des actions européennes – iShares Europe (EUR)
  • 10% Monde à dividendes élevés – Vanguard High Dividend Int. (USD)
  • 5% de dividendes élevés en Suisse – iShares Swiss Dividend (CHF)
  • 5% Tech – Vanguard Information Technology (USD)
  • 5% Pacifique – Vanguard FTSE Pacific (USD)
  • 2,5 % Obligations de sociétés européennes – iShares Core Euro Corporate Bond (EUR)
  • 2,5 % Obligations d’État européennes – iShares Core Euro Government Bond (EUR)
Allocation du portefeuille mars 2018
Allocation du portefeuille mars 2018

Portefeuille original – 01.01.2018

C’est le premier portefeuille que j’ai choisi. On verra comment ça se passe.

  • 55% Actions mondiales – Vanguard Total World
  • 10% d’actions moyennes suisses – UBS SMIM
  • 10% des actions européennes – Ishares Europe
  • 10 % de dividendes élevés – Vanguard High Dividend Int.
  • 5% Tech – Vanguard Information Technology
  • 5% Pacifique – Vanguard FTSE Pacific
  • 2,5% Bitcoin – XBT ETN
  • 2,5% Ethereum – XBT ETN

Et vous ? Dans quel portefeuille investissez-vous ?