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Was ist ein Opportunity Fund? Auf einen Bärenmarkt vorbereitet sein

Von Baptiste Wicht | Aktualisiert: | Finanzielle Unabhängigkeit, Investieren

(Offenlegung: Einige der unten aufgeführten Links können Affiliate-Links sein)

Ich habe bereits früher über den Notfallfonds gesprochen. Heute werden wir uns mit einer anderen Art von Fonds befassen: dem Opportunity Fund. Er ist nicht so bekannt wie der Notfallfonds. Und es wird auch nicht annähernd so viel für den Notfallfonds verwendet. Ich denke jedoch, dass es wichtig ist, zu wissen, was es ist.

Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei einem Opportunity Fund um einen Fonds, der Geld enthält, das auf eine Gelegenheit wartet. Es geht darum, sich auf Investitionsmöglichkeiten vorzubereiten. Die beste Gelegenheit auf dem Aktienmarkt ist ein echter Bärenmarkt. In diesem Artikel werden wir genau sehen, welchem Zweck diese Art von Fonds dient. Und erörtern Sie auch die Schattenseiten.

Opportunitätsfonds

Der Opportunitätsfonds enthält Geld, das für den Kauf von Gelegenheiten zur Verfügung steht. Das Ziel ist es, Geld zur Hand zu haben, wenn sich eine gute Gelegenheit auf dem Aktienmarkt, dem Immobilienmarkt oder sogar einer anderen Art von Ware bietet. Wenn Sie einen Opportunitätsfonds haben, sollten Sie bereits wissen, was eine gute Gelegenheit ist. Ich denke, es hat keinen Sinn, eine zu haben, wenn man nicht weiß, worauf man wartet.

Dieser Fonds sollte auf einem hochliquiden Konto verwahrt werden. Sie wollen nicht mehrere Tage warten, bis das Geld zur Verfügung steht. Der beste Ort, um ein solches Konto zu führen, ist ein hochverzinsliches Sparkonto. Natürlich bedeutet eine hohe Rendite derzeit kein Interesse in der Schweiz. Es gibt jedoch einige Länder, die hochverzinsliche Konten anbieten. Eine weitere gute Idee ist es, das gesamte Geld auf Ihrem Brokerkonto zu belassen. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass das Geld zum richtigen Zeitpunkt zur Verfügung steht.

Manche Menschen legen ihre Opportunitätsfonds in Anleihen an. Ich bin mir nicht sicher, ob das eine gute Idee ist. Auch wenn Anleihen im Allgemeinen stabiler sind als Aktien, besteht dennoch ein Risiko. Möglicherweise müssen Sie zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen und verlieren Geld. Wenn ich einen Opportunitätsfonds hätte, würde ich ihn nicht investieren. Ich würde sie in bar behalten. Ich denke, der beste Ort ist Ihr Maklerkonto.

Warum halten die Menschen einen Opportunitätsfonds? Derzeit befindet sich der Aktienmarkt auf einem sehr hohen Niveau. Natürlich sind diejenigen, die zu Beginn des Bullenmarktes investiert haben, jetzt sehr glücklich. Das bedeutet aber auch, dass der Kauf jetzt sehr teuer ist. Einige Leute sind der Meinung, dass die Preise jetzt zu sehr aufgebläht sind und es auf dem aktuellen Markt nicht genügend gute Möglichkeiten gibt. Sie haben Angst, dass eine Investition zum jetzigen Zeitpunkt keine gute Rendite bringen wird. Deshalb legen sie Geld beiseite, um bereit zu sein, wenn sich eine Gelegenheit ergibt.

Die beste Gelegenheit, auf die man warten kann, ist ein Bärenmarkt. Ein Bärenmarkt ist eine Zeit, in der der Aktienmarkt mindestens 20 % an Wert verloren hat. In der Geschichte hat es viele Bärenmärkte gegeben. Im Allgemeinen sind sie kürzer als ein Bullenmarkt.

Im Allgemeinen geht ein Bärenmarkt oft mit einer Rezession einher. Eine Rezession liegt vor, wenn das Bruttoinlandsprodukt (BIP) in zwei aufeinanderfolgenden Quartalen sinkt. Häufig treten Rezession und Baisse etwa zur gleichen Zeit auf, wobei die eine die andere auslöst. Eine Rezession darf man sich nicht wünschen. Wenn Sie aber ein langfristiger Anleger sind, wünschen Sie sich vielleicht einen Bärenmarkt.

Markt-Timing

Einige von Ihnen haben sich vielleicht diese Frage gestellt: Ist das nicht Market Timing? Das ist Markt-Timing pur. Ein Opportunity-Fonds hat nichts mit Market Timing zu tun. Und Menschen mit einem Opportunitätsfonds wissen das. Sie erwarten, dass der Markt sinkt und warten auf die nächste Baisse, um mehr Geld zu investieren.

Ist Market Timing nicht schlecht? Ich halte das nicht für eine gute Idee. Wenn Sie den Markt genau vorhersagen könnten, dann wäre das eine gute Übung. Aber es stellt sich heraus, dass man das nicht kann. Wenn man jedoch investiert, kann man irgendwann anfangen, sich über die hohen Preise dessen, in das man investiert, Gedanken zu machen. Wir befinden uns derzeit auf einem sehr hohen Bewertungsniveau auf dem Aktienmarkt. Viele sagen, dass der nächste Bärenmarkt vor der Tür steht.

Wenn die nächste Baisse den Aktienmarkt trifft, wollen sie ihr Geld behalten und es bei der nächsten Gelegenheit investieren. Ein Bärenmarkt ist nicht unbedingt etwas Schlechtes. Andererseits ist eine Rezession im Allgemeinen nicht erwünscht! Es gibt zwei Dinge, die Sie in einem Bärenmarkt tun müssen. Erstens: Nicht verkaufen! Und investieren Sie weiter! Es stimmt, dass die besten Rabatte während einer Baisse zu finden sind. Wenn Sie über einen großen Opportunitätsfonds verfügen, können Sie daraus einen großen Gewinn erzielen.

Wann wird der nächste Bärenmarkt kommen?

Das ist die Millionen-Dollar-Frage! Wenn Sie den nächsten Bärenmarkt genau vorhersagen können, werden Sie viel Geld verdienen können. Sie könnten am Tag vor dem Einbruch alles verkaufen und bei den Tiefstständen alles wieder anlegen. Die zweite Frage lautet: Wann werden wir die Tiefststände erreichen? Wieder eine Millionen-Dollar-Frage.

Niemand kann das Datum des nächsten Bärenmarktes genau vorhersagen. Und auch sein Ende kann niemand vorhersagen. Vielleicht haben Sie schon Geschichten über Menschen gelesen, die den Crash von 2008 genau vorausgesagt haben. Doch auf einen Menschen, der es richtig vorhersagte, kamen tausend andere, die sich irrten. Es ist eine einfache Wahrscheinlichkeit. Ein paar Leute hatten einfach Glück bei der Vorhersage. Ich bin sicher, dass sie nicht in der Lage sein werden, den nächsten Fall vorherzusagen.

Es gibt einige Signale, die darauf hindeuten, dass ein Bärenmarkt bevorsteht. Dies wird Ihnen jedoch nicht helfen, sie genau vorherzusagen. Ich kann Ihnen nicht sagen, wann der nächste Bärenmarkt auf uns zukommt.

Wir befinden uns jedoch auf dem Höhepunkt eines sehr starken Bullenmarktes. Der derzeitige Markt hat seit mehr als neun Jahren keine Kurskorrektur von 20 % erlebt. Es handelt sich um einen der längsten Bullenmärkte der Geschichte. Das bedeutet, dass die Wahrscheinlichkeit, dass der nächste Bärenmarkt kurz bevorsteht, hoch ist. Was wir mit Sicherheit sagen können, ist, dass es irgendwann einen Bärenmarkt geben wird. Es könnte morgen sein, aber auch erst in 10 Jahren. Wenn ich eine Vorhersage machen müsste, würde ich sagen, dass es in den nächsten zwei Jahren passieren wird. Aber es ist eine reine Vermutung, nehmen Sie mich nicht beim Wort ;)

Opportunitätskosten

Es ist schon ein wenig ironisch, aber ein Opportunitätsfonds hat Opportunitätskosten. Wenn Sie Ihr Geld nicht in den Aktienmarkt investieren, entgehen Ihnen potenzielle Gewinne. Stellen Sie sich vor, Sie gehen die Wette ein, dass der Aktienmarkt im nächsten Jahr eine neue Baisse erleben wird. Sie halten Ihr Geld vom Aktienmarkt fern. Sollte es tatsächlich zu einer Baisse kommen, haben Sie Geld, das Sie zu günstigen Preisen investieren können. Was aber, wenn das nicht der Fall ist? Stellen Sie sich vor, dass die nächste Baisse erst nach 10 Jahren Hausse eintritt. Möglicherweise haben Sie durch die verpasste Chance eine Menge Geld verloren.

Auch wenn ich kein Market Timing betreiben möchte, sehe ich die Vorteile eines Opportunity-Fonds. Ich bin jedoch nicht der Meinung, dass Sie sich völlig vom Markt fernhalten sollten. Bei den derzeitigen Aktienbewertungen halte ich es für sinnvoll, sich aus dem Markt zurückzuziehen. Aber alle Ersparnisse darin zu stecken und alle Investitionen aufzuschieben, ist vielleicht keine gute Idee. Sie müssen wirklich wissen, was Sie tun, wenn Sie den Markt timen.

Zusammenfassung

Ein Opportunity Fund ist ein Instrument für das Market Timing. Wenn Sie glauben, dass der Aktienmarkt bald abstürzen wird, legen Sie etwas Geld auf ein Konto, das Sie investieren können, wenn die Baisse kommt! Aber seien Sie vorsichtig mit diesem Werkzeug. Wenn der Bärenmarkt, auf den Sie warten, erst in 10 Jahren eintritt, haben Sie viele Chancen verpasst. Das ist Markt-Timing!

Solange Sie wissen, dass es sich um Market Timing handelt und dass Sie bereit sind, die Konsequenzen daraus zu tragen, ist ein Opportunity Fund keine schlechte Sache. Aber sie ist nicht für jeden geeignet. Ich empfehle nicht jedem, sich einen Opportunitätsfonds zuzulegen. Aber ich denke, es ist wichtig zu wissen, was es ist! Und wenn Sie bereits ein großes Portfolio haben, ist es vielleicht interessanter, etwas mehr Geld zur Verfügung zu haben.

Sobald ein Bärenmarkt eintritt, können Sie Ihren Opportunity-Fonds nutzen, um in einen Bärenmarkt zu investieren.

Wenn Sie sich für den Notfallfonds interessieren, werden Sie sich auch für den Notfallfonds interessieren.

Was halten Sie von Opportunity Funds? Behalten Sie eine? Wann wird Ihrer Meinung nach der nächste Bärenmarkt einsetzen?

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Baptiste Wicht gründete thepoorswiss.com im Jahr 2017. Er erkannte, dass er in die Falle der Lifestyle-Inflation tappte. Er beschloss, seine Ausgaben zu senken und sein Einkommen zu erhöhen. In diesem Blog geht es um seine Geschichte und seine Erkenntnisse. Im Jahr 2019 spart er mehr als 50 % seines Einkommens. Er hat es sich zum Ziel gesetzt, finanziell unabhängig zu werden. Sie können Herrn The Poor Swiss hier eine Nachricht schicken.

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