Comment acheter un ETF depuis le Portail Client d’Interactive Brokers

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Comment acheter un ETF depuis le Portail Client d'Interactive Brokers

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Cela fait maintenant deux ans que j’utilise Interactive Brokers (IB). Cela m’a pris un peu de temps à me faire au système. J’ai découvert qu’IB avait plusieurs interfaces depuis lesquelles je pouvais faire mes opérations.

J’ai déjà reçu plusieurs fois des questions de mes lecteurs qui ont de la peine à commencer à investir avec IB. La plupart des gens ne savent pas qu’il est possible de tout faire directement depuis le portail client.

Le Portail Client est l’interface la plus facile à utiliser des interfaces disponibles. C’est celle que je conseille à la plupart des utilisateurs IB.

Dans cet article, nous allons voir comment acheter des parts d’un ETF directement depuis le portail client. Et nous allons également voir comment transférer de l’argent vers votre compte depuis cette interface.

Les interfaces d’Interactive Brokers

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Comme je l’ai indiqué au début, IB offre plusieurs interfaces. Dans cet article, je vais parler du Portail Client, la plus simple. Je vais essayer de parler des autres interfaces dans des articles futurs. Si vous êtes un début avec IB, je conseille de n’utiliser que le Portail Client.

Dans cet article, je vais expliquer comment acheter l’ETF VOO (Vanguard S&P 500) depuis le Portail Client. Mais la logique est la même pour tout ETF.

Nous allons couvrir toutes étapes:

  • Transférer de l’argent sur IB
  • Convertir des CHF en USD
  • Acheter des parts de l’ETF VOO

Avec tout cela, vous devriez savoir tout ce qu’il faut savoir pour acheter des ETFs avec IB depuis le portail client.

Je vais partir du principe que vous avez déjà un compte Interactive Brokers. Si ça n’est pas le cas, j’ai un article pour vous aider à créer un compte Interactive Brokers.

Le Portail Client

Le Portail Client est l’interface par défaut de Interactive Brokers. Vous pouvez presque tout faire depuis cette interface:

  • Voir votre portefeuille et la performance de celui-ci.
  • Acheter et vendre des actions, obligations et autres dérivatifs
  • Virer ou retirer des fonds.
  • Générer des rapports pour votre compte.

Pour moi, cette interface est bonne à tout faire. C’est celle que j’utilise tout le temps. Je n’ai jamais vraiment utilisé aucune des interfaces compliquées d’IB (TWS et WebTrader).

Pour ouvrir cette interface, allez sur le site Interactive Brokers. Depuis -là, vous pouvez cliquer sur Se Connecter.

    Accéder au portail client d'Interactive Brokers
    Accéder au portail client d’Interactive Brokers

    Depuis là, cliquez sur Se connecter au Portail. Ensuite, il faudra vous connecter à votre compte.

    Transférer de l’argent depuis le portail client

    Si vous n’avez pas assez d’argent pour acheter des parts, il vous faut d’abord transférer des fonds supplémentaires. Pour cela, le portail client est la meilleure interface. On va prendre l’exemple de virer 5000 CHF sur son compte.

    Il y a deux étapes:

    1. Créer une nouvelle méthode de dépôt.
    2. Créer un ordre de virement en utilisant cette méthode de dépôt.

    La première étape est uniquement nécessaire la première fois que vous faites un virement depuis cette source. Voyons donc comment faire ces deux étapes.

    1. Créer une nouvelle méthode de dépôt

    Sur Interactive Brokers, il faut d’abord déclarer la source du transfert. Vous pouvez avoir des sources multiples et dans des devises différentes. C’est très pratique.

    Créer une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client
    Créer une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client

    Vous pouvez aller dans le menu > Transfert et Paiement > Transfert de fonds > Déposer pour accéder à cette vue. Si vous voulez créer une nouvelle méthode de dépôt, vous pouvez cliquer sur Comment effectuer un virement de fonds. Ensuite, il vous faudra remplir quelques informations à propos de cette méthode de transfert.

    Créer une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client
    Créer une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client

    Il faut être bien sûr de ces informations. Elles vont être utilisées pour associer les fonds entrants à votre compte. Si quelque chose est faux, le transfert de fond sera peut-être en retard.

    2. Déclarer le transfert de fonds

    Une fois que vous avez créé la méthode de dépôt, il faut déclarer un nouveau transfert depuis cette méthode. Il vous faudra faire cela pour chaque transfert.

    Sélectionner une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client
    Sélectionner une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client

    Retourner à la vue de transfert de fonds et sélectionner une des méthodes.

    Sélectionner une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client
    Sélectionner une nouvelle méthode de dépôt sur le portail client

    Ensuite, il vous faut saisir le montant exact que vous allez transférer. Une fois validé, Interactive Brokers vous donnera toutes les informations nécessaires au transfert bancaire.

    Informations pour dépôt de fonds
    Informations pour dépôt de fonds

    Avec toutes ces informations, vous ne devriez pas avoir de problèmes à faire un virement bancaire depuis votre compte en banque. Faites bien attention à entrer toutes les informations nécessaires. Le motif de paiement est également important pour IB.

    Vous pouvez ensuite initier le virement depuis votre banque. Cela peut prendre quelques jours et dépendra principalement de votre banque. Généralement avec ma banque, je vois l’argent arriver le même jour.

    Convertir des devises depuis le portail client

    Si vous voulez acheter des ETFs étrangers, il vous faudra probablement convertir vos CHF en autre devise. C’est très bon marché de convertir des devises avec IB.

    Le portail client vous permet de convertir des devises très facilement. Depuis le Menu > Convertir devise vous ouvrira l’interface simplifiée de conversion de devises.

    Convertir des devises depuis le portail client d'IB
    Convertir des devises depuis le portail client d’IB

    Vous pouvez choisir le montant et les devises voulues. Ensuite de cela, il vous suffit de cliquer sur Soumettre pour que l’ordre d’achat soit créé par Interactive Brokers.

    Si vous voulez, il y a un autre moyen de convertir des devises. Dans notre exemple, vous pouvez acheter des parts de USD.CHF (acheter des USD avec des CHF). Pour les détails, lisez la section suivante, la procédure est la même. Mais le convertisseur est bien plus pratique à utiliser.

    Acheter un ETF depuis le portail client

    Une fois que vous avez d’argent dans la bonne devise, vous pouvez acheter des parts de VOO.

    Vous pouvez utiliser le bouton Transaction en haut à droite. Depuis là, vous pouvez rechercher VOO.

    Rechercher VOO sur Interactive Brokers
    Rechercher VOO sur Interactive Brokers

    Il est possible qu’IB vous propose plusieurs options. Dans ce cas, on veut l’action sur la bourse ARCA. Cliquez dessus et vous allez voir la fenêtre suivante apparaître.

    Acheter des parts de VOO depuis le portail client d'Interactive Brokers
    Acheter des parts de VOO depuis le portail client d’Interactive Brokers

    Ne soyez pas intimidé par tous ces chiffres, voici ce qu’ils veulent dire:

    • 312.03 est le prix d’achat le plus récent
    • -0.05 est le changement du cours pour le jour
    • -0.02% est le pourcentage de changement pour le jour
    • En rouge, le volume de vente (1) et le prix de vente
    • En bleu, le volume d’achat (18) et le prix d’achat

    Et le fait que ça soit écrit données en différé vient du fait que je n’ai pas payé pour avoir les données en temps réel. Cela veut dire que les prix sont ceux d’il y a cinq minutes.

    Vous pouvez définir un prix limite pour acheter l’ETF et le nombre de parts que vous voulez acheter. Vous pouvez également utiliser d’autres types d’ordre, mais l’ordre à cours limité (Limit Order en anglais) est généralement ce que vous voulez.

    Une fois que vous êtes sûr, vous pouvez soumettre l’ordre ou alors  voir un aperçu de l’ordre avant de le soumettre.

    Aperçu de l'ordre d'achat de VOO
    Aperçu de l’ordre d’achat de VOO

    Cette vue vous donnera tous les détails dont vous avez besoin au sujet de l’ordre. Faites bien attention à tous ces chiffres avant de soumettre l’ordre. Dans ce cas, je vais payer 6240 USD pour 20 parts de l’ETF. Mes frais serons entre 0.30 USD et 0.41 USD (Interactive Brokers est génial!). Une fois que vous êtes satisfait, vous pouvez soumettre votre ordre. Vous n’avez plus qu’à attendre qu’il soit exécuté.

    Si vous avez utilisé un ordre à cours limité, cela peut prendre du temps. Et si vous êtes trop restrictifs, vous pouvez manquer le coche.

    Avertissements d’Interactive Brokers

    Quand vous investissez depuis le portail client, vous allez souvent voir des messages d’avertissement. La plupart sont tout à fait normaux, il ne faut pas vous en faire.

    Ci-après, vous trouverez la signification des trois avertissements principaux.

    Avertissements sur les petites conversions de devise

    Le premier message est quand vous faites une petite conversion de devises, de moins de 25’000 CHF.

    IB va vous dire que l’ordre est trop petit pour être routé efficacement avec IDEALPRO et sera routé avec FXCONV à la place. Il ne faut pas s’inquiéter de cela. Ce sont deux différents systèmes pour les ordres en devises.

    Il est vrai qu’IDEALPRO offre des meilleurs taux de change. Mais la différence est tellement faible qu’il n’y a pas besoin de s’inquiéter. Si vous voulez vraiment éviter ce message, il vous faudra vous limiter

    Avertissements sur les prix différés

    Le second message très fréquent arrive que vous acheter un ETF sans prix en temps réel.

    Si vous êtes comme moi, vous n’aurez pas payé pour les prix en temps-réel. Cela veut dire que les prix sont en retard de 15 minutes. Vous pouvez voir les prix réels sur Google Finance ou Yahoo Finance de toute façon.

    Donc encore une fois, il ne faut pas s’inquiéter de ce message.

    Avertissement sur les limites de prix

    Le troisième message est à propos des limites de prix. Le message peut sembler très compliqué.

    En 2016, Interactive Brokers a commencé à implémenter des limites de prix pour les ordres au prix du marché. Cela veut dire que si un ordre à cours limité a un prix très différent du prix actuel du marché, il ne peut pas être exécuté même s’il est valide.

    Par exemple, si le prix moyen d’une action est à 100 USD que vous ouvrez un ordre à cours limité à 50 USD, cet ordre ne sera pas pris en compte pour exécuter des ordres au prix du marché. Il s’agit d’une protection pour les investisseurs utilisant des ordres aux prix du marché.

    Vous pouvez donc encore une fois ignorer cet avertissement.

    Conclusion

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    Voilà, vous savez maintenant comment acheter des parts d’un ETF depuis le portail client. Ce processus est le même pour tous les ETFs, changez juste le nom de l’ETF que vous voulez acheter.

    Comme vous le voyez, le procédé n’est pas difficile. Tout se fait très facilement depuis le portail client. Et si vous êtes un investisseur passif comme moi, vous pouvez tout faire depuis cette interface. Personnellement, c’est l’interface que j’utilise le plus.

    Il y a quelques limitations. Par exemple, certains types d’ordres ne sont pas disponibles depuis cette interface. Mais normalement, le seul type d’ordre dont vous aurez besoin est un ordre à cours limité. Ça ne devrait donc pas être un problème.

    Pour les débutants avec IB, je recommande d’utiliser uniquement cette interface et éventuellement, l’application mobile. Les deux autres interfaces sont vraiment trop avancées et peu pratiques pour la plupart des gens. Vous pouvez faire tous vos investissements depuis cet interface.

    Est-ce que vous avez des questions sur comment utiliser IB? Est-ce que vous avez des astuces sur l’utilisation du portail client?

    Mr. The Poor Swiss

    Monsieur The Poor Swiss est l'auteur du blog thepoorswiss.com. En 2017, il s'est rendu compte qu'il était en train de tomber dans le piège de l'inflation de son mode de vie. Il a décidé de diminuer ses dépenses et d'augmenter ses revenus. Ce blog parle de son histoire et de ses trouvailles. En 2019, il épargne plus de 50% de ses revenus. Son but est de devenir financièrement indépendant. Vous pouvez envoyer un message à Monsieur The Poor Swiss.

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